여행 규칙

여행 규칙이란 무엇인가요?

여행 규칙은 암호자산 시장 규정(MiCA) 및 자금이체 규정(TFR) 에 따라 적용되는 국제 규제 요건으로, 암호화폐 플랫폼(VASP)이 플랫폼 간 또는 외부 지갑 간 암호화폐 이체 시 송금자와 수취인의 정보를 수집하고 공유하도록 의무화합니다. 투명성을 높이고 자금세탁 및 사기를 방지하기 위해 존재합니다.

여행 규칙은 양방향으로 적용됩니다:

• 입금: 들어오는 이체가 적립되기 전에 송금자를 확인하도록 요청받을 수 있습니다.
• 출금: 자금이 송금되기 전에 수취인을 확인하도록 요청받을 수 있습니다.

여행 규칙은 누구에게 적용되나요?

여행 규칙 양식은 EEA에서 확인된 거주 국가를 가진 GoMining 사용자 중 다음에 해당하는 사람에게 나타납니다:

• 새로운 외부 주소로부터 입금을 받거나,
• 외부 지갑으로 자금을 출금합니다.

이에 해당하는 경우, 이체가 완료되기 전에 몇 가지 추가 정보를 제공하도록 요청받습니다.

입금: 송금자 확인

외부 주소로부터 처음 암호화폐를 받을 때, 여행 규칙에 따라 자금이 적립되기 전에 송금자를 확인해야 합니다. 이는 송금자 주소당 1회 확인이므로, 같은 주소로부터의 향후 입금은 추가 절차 없이 자동으로 적립됩니다.

송금자를 어디서 확인하나요?

**History(거래 내역)**로 이동하여 Verify sender(송금자 확인) 상태와 카운트다운이 있는 입금을 찾으세요:

이를 열면 Verify sender 버튼과 실시간 카운트다운 타이머가 있는 Details(세부 정보) 화면이 표시됩니다:

Verify sender를 탭하여 양식을 엽니다.

어떤 정보를 제공해야 하나요?

양식은 상단에 들어오는 금액, 네트워크, 송금자의 From(발신자) 주소를 표시한 후 다음을 묻습니다:

1. 이 지갑의 소유자는 누구입니까?

• Me(나): 입금이 본인의 지갑에서 오는 경우입니다.
• Other person or company(다른 사람 또는 회사): 자금이 제3자에 의해 송금되었습니다.

2. 송금자 유형 (다른 사람 또는 회사인 경우만)

• Individual(개인): 성명, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항).
• Company(회사): 회사명, 등록번호(선택사항), 국가(선택사항).

3. 지갑 유형

• Custodial (exchange)(수탁형 - 거래소): 발신 지갑이 거래소 또는 서비스(예: Binance)에서 관리됩니다.
• Non-custodial (self-hosted)(비수탁형 - 자체 관리): 본인 또는 송금자가 직접 제어하는 지갑(예: MetaMask).

4. 제공자 또는 자체 확인 (위의 답변에 따라 다름)

• Custodial: 자금이 송금된 거래소 또는 서비스 선택(예: Binance, Bybit, KuCoin).
• Non-custodial, 본인의 지갑에서 발송: "이 지갑이 본인에게 소유되어 있으며 본인의 제어 하에 있음을 확인합니다." 체크.
• Non-custodial, 다른 사람이 발송: 해당하는 제공자 없음; 송금자는 2단계의 세부 정보를 통해 확인됨.

5. 동의

여행 규칙 요건을 충족하기 위해 송금자 세부 정보 공유에 동의하는 박스를 체크한 후 **Confirm(확인)**을 탭하세요.

제출 후 어떻게 되나요?

세부 정보가 제출되고 입금이 처리됩니다. 확인에는 최대 10분이 걸립니다.

입금은 다음 상태를 통해 진행됩니다:

• In progress(진행 중): 확인이 진행 중입니다.
• Success(성공): 송금자가 확인되었으며 자금이 잔액에 적립됩니다.
• Cancelled(취소됨): 송금자가 시간 내에 확인되지 않았거나(또는 확인 실패) 입금이 적립되지 않습니다. 자금을 송금자에게 반환하도록 하려면 지원팀에 문의하세요.

확인할 입금이 2개 이상인 경우?

입금은 가장 오래된 것부터 순서대로 확인해야 합니다.

출금: 수취인 확인

어떤 정보를 제공해야 하나요?

1. 이 지갑의 소유자는 누구입니까?

• Me (self-transfer)(나 - 자체 이체): 대상 지갑이 본인의 소유입니다.
• Other person or company(다른 사람 또는 회사): 지갑이 제3자에게 속해 있습니다.

2. 수취인 (다른 사람 또는 회사인 경우만)

수취인 유형을 선택하세요:

• Individual(개인): 성명, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항).

• Company(회사): 회사명, 등록번호, 국가(선택사항).

3. 지갑 유형

• Custodial (exchange / VASP)(수탁형 - 거래소 / VASP): 플랫폼 또는 서비스에서 관리(예: Binance).
• Non-custodial (self-hosted)(비수탁형 - 자체 관리): 본인/수취인이 직접 제어하는 지갑(예: MetaMask).

4. 제공자 또는 자체 확인 (지갑 유형에 따라 다름)

• Custodial: 목록을 검색하여 제공자(거래소) 선택(예: Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non-custodial, 본인의 지갑으로 송금: 지갑이 본인에게 소유되어 있으며 본인의 제어 하에 있음을 체크하여 자체 확인.
• Non-custodial, 다른 사람으로 송금: 해당하는 제공자 없음; 수취인은 자체 확인이 아닌 2단계의 수취인 세부 정보(개인 또는 회사)를 통해 확인됨.

5. 동의

MiCA / TFR 여행 규칙 요건을 충족하기 위해 수취인 세부 정보 공유에 동의하는 박스를 체크한 후 송금하세요.

제출 후 어떻게 되나요?

세부 정보가 규정 준수 확인을 위해 제출됩니다. 이 과정 동안 출금 금액이 잔액에서 일시적으로 잠깁니다.

• 확인이 통과되면 출금이 실행됩니다.
• 통과되지 않으면 자금이 잔액으로 반환됩니다.

확인에는 얼마나 걸리나요?

확인은 보통 몇 초 정도 걸리지만, 경우에 따라 몇 분까지 걸릴 수 있습니다.

한 번에 여러 출금을 생성할 수 있나요?

아니요. 한 번에 하나의 출금만 처리될 수 있습니다. 출금을 제출한 후 새로운 출금을 시작하기 전에 완전히 처리될 때까지 기다려주세요.

활성 출금이 있는 경우, 다른 출금을 시작하기 전에 현재 출금이 완료되거나 취소될 때까지 기다려야 합니다.

빠른 Q&A

입금

받은 입금을 왜 확인해야 하나요?

여행 규칙에 따라 수취 플랫폼은 들어오는 이체를 송금한 사람을 확인해야 합니다. 특정 외부 주소로부터 처음 자금을 받을 때 송금자를 확인하도록 요청합니다.

이는 1회 확인이며, 같은 주소로부터의 향후 입금은 자동으로 적립됩니다.

시간 내에 확인하지 않으면 어떻게 되나요?

송금자를 확인할 시간은 24시간입니다.

카운트다운이 끝나면 입금이 잔액에 적립되지 않습니다. 자금을 송금자에게 반환하도록 하려면 지원팀에 문의하세요.

그 후 이체를 다시 요청해야 합니다.

입금이 본인의 지갑에서 온 경우 무엇을 선택하나요?

**Me(나)**를 선택한 후 지갑 유형을 선택하세요:

• 거래소의 지갑인 경우 **Custodial(수탁형)**을 선택하고 거래소 또는 서비스를 선택하세요.
• 자체 관리 지갑인 경우 **Non-custodial(비수탁형)**을 선택하고 "이 지갑이 본인에게 소유되어 있으며 본인의 제어 하에 있음을 확인합니다." 를 체크하세요.

송금자가 본인인 경우 성명이나 주소는 요청하지 않습니다.

다른 사람이 자금을 보낸 경우 무엇이 필요한가요?

**Other person or company(다른 사람 또는 회사)**를 선택하고 송금자 유형을 선택하세요:

• Individual(개인): 송금자의 성명, 국가, 도시, 주소.
• Company(회사): 회사명 (등록번호와 국가는 선택사항).

그 후 자금이 송금된 지갑 유형을 선택하세요 (수탁형인 경우 거래소).

여러 입금이 대기 중인데 가장 최신 것을 먼저 확인할 수 없는 이유는 무엇인가요?

입금은 순서대로, 가장 오래된 것부터 확인됩니다. 가장 오래된 대기 중인 입금을 열고 확인하면 다음 것을 사용할 수 있습니다. Wallet 배너는 대기 중인 것이 몇 개인지 보여줍니다.

송금자의 거래소가 목록에 없으면 어떻게 하나요?

정확한 이름으로 검색하세요. 여러 지역 변형이 나타나면 송금자가 실제로 사용한 서비스와 일치하는 것을 선택하세요. 거래소가 목록에 없으면 카운트다운이 만료되기 전에 지원팀에 문의하세요.

송금자의 정확한 세부 정보를 모릅니다. 무엇을 해야 하나요?

실제로 자금을 보낸 사람을 바탕으로 가능한 한 정확하게 세부 정보를 입력하세요. 특정 필드에 대해 확실하지 않은 경우 카운트다운이 만료되기 전에 지원팀에 문의하세요. 송금자를 전혀 확인할 수 없으면 양식을 완료하지 마세요. 기간이 지나면 입금이 적립되지 않으며, 지원팀에 문의하여 송금자에게 자금 반환을 조정할 수 있습니다.

EEA에서 나왔지만 확인 양식을 받았습니다. 무엇을 해야 하나요?

이는 보통 발생하지 않습니다. 지원팀에 문의하여 사건을 확인하고 입금을 해결하도록 도와주세요.

출금

자신에게, 다른 사람에게, 또는 회사에 보내나요?

이는 송금할 지갑을 소유하는 사람에 따라 달라집니다:

• 자신: 본인의 지갑으로 송금하는 경우(예: 본인의 Binance 계좌, 본인의 하드웨어 지갑, 본인의 MetaMask).
• 다른 사람: 친구, 가족 또는 다른 개인에게 속한 지갑으로 송금하는 경우.
• 회사: 사업, 서비스 제공자 또는 다른 법인으로 송금하는 경우.

수취 지갑이 호스팅되는지 호스팅되지 않는지 여부는?

• 호스팅된 지갑: 중앙화 거래소 또는 서비스의 지갑으로 해당 서비스가 자금을 관리합니다. 예: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• 호스팅되지 않은 지갑: 본인(또는 수취인)이 개인 키를 직접 보유하는 지갑. 예: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, 종이 지갑.

확실하지 않은 경우 웹사이트에 로그인하여 지갑에 접근하는지(호스팅될 가능성 높음) 아니면 시드 문구가 있는 브라우저 확장 프로그램/모바일 앱을 사용하는지(호스팅되지 않을 가능성 높음) 확인하세요.

VASP(거래소/서비스 제공자)를 어떻게 선택하나요?

VASP는 Binance, Coinbase 또는 Kraken과 같이 송금할 지갑을 운영하는 회사입니다. 정확한 이름으로 목록을 검색하세요. 유사한 이름이 여러 개 나타나면(예: 지역 변형) 실제로 사용하는 서비스와 일치하는 것을 선택하세요. VASP가 목록에 없으면 지원팀에 문의하세요. VASP를 추가할 수 있거나 이 대상이 지원되지 않는 특정 이유가 있을 수 있습니다.

누구의 이름을 입력해야 하나요?

이 필드는 다른 사람 또는 회사로 송금할 때만 나타납니다. 수취 지갑 또는 계좌에 표시된 대로 수취인의 성명을 정확하게 입력하세요. 이름이 GoMining의 본인 이름과 일치할 필요는 없습니다. 중요한 것은 수취 지갑의 계좌 소유자와 일치한다는 것입니다.

본인의 자신의 지갑으로 송금할 때 이름은 요청되지 않으며, 제공자(수탁형 지갑의 경우) 선택 또는 소유권 확인(비수탁형 지갑의 경우)만 하면 됩니다.

어떤 주소를 입력해야 하나요?

이 필드는 다른 사람 또는 회사로 송금할 때만 나타납니다. 수취인의 주소(보통 수취 서비스에서 KYC 확인 중에 사용한 주소)를 입력하세요. 지갑 주소 자체가 아니라 수취인을 확인하기 위해 규정에 따라 필수입니다 (지갑 주소는 별도로 캡처됨).

본인의 자신의 지갑으로 송금할 때 주소는 요청되지 않습니다.

실수한 경우 어떻게 되나요?

확인이 통과되지 않으면 출금이 취소되고 자금이 잔액으로 반환됩니다. 제출하기 전에 수취인의 이름과 세부 정보를 다시 확인하는 것을 권장합니다.

일반적인 시나리오

입금

예 1. 본인의 거래소 계좌에서 수취

중앙화 거래소의 본인 계좌에서 자금이 도착합니다.

• Who owns this wallet?(지갑의 소유자는 누구입니까?): Me(나)
• Wallet type(지갑 유형): Custodial(수탁형)
• Exchange or service(거래소 또는 서비스): 거래소 선택 (예: Binance)

예 2. 본인의 자체 관리 지갑에서 수취

본인의 MetaMask, Trust Wallet, Ledger 등에서 자금이 도착합니다.

• Who owns this wallet?(지갑의 소유자는 누구입니까?): Me(나)
• Wallet type(지갑 유형): Non-custodial(비수탁형)
• "이 지갑이 본인에게 소유되어 있으며 본인의 제어 하에 있음을 확인합니다." 체크

예 3. 다른 사람의 거래소 계좌에서 수취

다른 사람이 거래소 계좌에서 본인에게 자금을 보냈습니다.

• Who owns this wallet?(지갑의 소유자는 누구입니까?): Other person or company(다른 사람 또는 회사)
• Sender(송금자): Individual(개인)
• Sender details(송금자 세부 정보): 성명, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항)
• Wallet type(지갑 유형): Custodial(수탁형)
• Exchange or service(거래소 또는 서비스): 송금자의 거래소 선택

예 4. 다른 사람의 개인 지갑에서 수취

누군가 본인에게 MetaMask, Trust Wallet, Ledger 등에서 암호화폐를 보냈습니다.

• Who owns this wallet?(지갑의 소유자는 누구입니까?): Other person or company(다른 사람 또는 회사)
• Sender(송금자): Individual(개인)
• Sender details(송금자 세부 정보): 성명, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항)
• Wallet type(지갑 유형): Non-custodial(비수탁형)

거래소는 필요 없으며, 송금자는 위의 세부 정보를 통해 확인됩니다.

예 5. 회사로부터 수취

회사가 본인에게 자금을 보냈습니다 (예: 지불 또는 환불).

• Who owns this wallet?(지갑의 소유자는 누구입니까?): Other person or company(다른 사람 또는 회사)
• Sender(송금자): Company(회사)
• Company details(회사 세부 정보): 회사명, 등록번호(선택사항), 국가(선택사항)
• Wallet type(지갑 유형): Custodial(수탁형) 또는 Non-custodial(비수탁형)
• Custodial인 경우: 거래소 또는 서비스 선택

출금

예 1. 본인의 Binance 계좌로 출금

암호화폐를 본인의 Binance 계좌로 송금합니다.

• Who owns this wallet?(지갑의 소유자는 누구입니까?): Me(나)
• Wallet type(지갑 유형): Custodial(수탁형)
• Provider (VASP)(제공자 - VASP): Binance

이는 중앙화 거래소를 통한 본인으로의 이체로 취급됩니다.

예 2. 본인의 Bybit / Coinbase / Kraken 계좌로 출금

다른 거래소의 본인 계좌로 자금을 송금합니다.

• Who owns this wallet?(지갑의 소유자는 누구입니까?): Me(나)
• Wallet type(지갑 유형): Custodial(수탁형)
• Provider (VASP)(제공자 - VASP): 관련 거래소 선택

프로세스는 Binance와 동일합니다.

예 3. 본인의 MetaMask로 출금

암호화폐를 본인의 MetaMask 지갑으로 송금합니다.

• Who owns this wallet?(지갑의 소유자는 누구입니까?): Me(나)
• Wallet type(지갑 유형): Non-custodial(비수탁형)
• 지갑이 본인에게 소유되어 있으며 본인의 제어 하에 있음을 확인

그러한 지갑의 예: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

추가 VASP를 지정할 필요가 없습니다.

예 4. 다른 사람의 거래소 계좌로 출금

중앙화 거래소의 다른 사람 계좌로 자금을 송금합니다.

• Who owns this wallet?(지갑의 소유자는 누구입니까?): Other person or company(다른 사람 또는 회사)
• Recipient(수취인): Individual(개인)
• Recipient details(수취인 세부 정보): 성명, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항)
• Wallet type(지갑 유형): Custodial(수탁형)
• Provider (exchange)(제공자 - 거래소): 수취인의 거래소 선택

예 5. 다른 사람의 개인 지갑으로 출금

암호화폐를 다른 사람의 MetaMask, Trust Wallet, Ledger 등으로 송금합니다.

• Who owns this wallet?(지갑의 소유자는 누구입니까?): Other person or company(다른 사람 또는 회사)
• Recipient(수취인): Individual(개인)
• Recipient details(수취인 세부 정보): 성명, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항)
• Wallet type(지갑 유형): Non-custodial(비수탁형)

제공자는 필요 없으며, 수취인은 위의 세부 정보를 통해 확인됩니다.

예 6. 회사로 출금

회사로 자금을 송금합니다 (예: 청구서 지불).

• Who owns this wallet?(지갑의 소유자는 누구입니까?): Other person or company(다른 사람 또는 회사)
• Recipient(수취인):