Travel Rule

Travel Rule란 무엇인가요?

Travel Rule는 **암호자산 시장 규정(MiCA)**과 자금 이체 규정(TFR) 하에서 적용되는 국제 규제 요구사항으로, 암호화폐 플랫폼(VASP)에 암호화폐가 플랫폼 간 또는 외부 지갑 간에 이전될 때 송금자 및 수취인에 대한 정보를 수집하고 공유할 의무를 부과합니다. 이는 투명성을 높이고 자금세탁 및 사기 방지에 도움을 주기 위해 존재합니다.

Travel Rule은 양방향으로 적용됩니다:

• 입금: 수신 이체가 입금되기 전에 송금자를 식별하도록 요청받을 수 있습니다.
• 출금: 자금이 송금되기 전에 수취인을 식별하도록 요청받을 수 있습니다.

Travel Rule이 누구에게 적용되나요?

Travel Rule 양식은 EEA에서 확인된 거주 국가를 가진 GoMining 사용자 중 다음 중 하나를 하는 사용자에게 나타납니다:

• 새로운 외부 주소에서 입금을 받거나
• 외부 지갑으로 자금을 출금합니다.

이에 해당하는 경우, 이체를 완료하기 전에 몇 가지 추가 정보를 입력하도록 요청받을 것입니다.

입금: 송금자 확인

외부 주소에서 처음으로 암호화폐를 수신할 때, Travel Rule은 자금이 입금되기 전에 송금자를 식별하도록 요구합니다. 이는 송금자 주소당 일회성 확인이므로, 동일한 주소에서 향후 입금은 추가 단계 없이 자동으로 입금됩니다.

송금자를 어디서 확인하나요?

History로 이동하여 Verify sender 상태와 카운트다운이 있는 입금을 찾으십시오:

이를 열어서 Verify sender 버튼과 실시간 카운트다운 타이머가 있는 Details 화면을 보십시오:

Verify sender를 탭하여 양식을 열으십시오.

어떤 정보를 제공해야 하나요?

양식의 맨 위에 수신 금액, 네트워크 및 송금자의 From 주소를 표시한 후 다음을 요청합니다:

1. 이 지갑의 소유자는 누구입니까?

• Me: 입금이 귀하의 자신의 지갑에서 오고 있습니다.
• Other person or company: 자금이 제3자에 의해 송금되었습니다.

2. 송금자 유형 (Other person or company인 경우만)

• Individual: 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항).
• Company: 회사명, 등록 번호(선택사항), 국가(선택사항).

3. 지갑 유형

• Custodial (exchange): 송금 지갑은 거래소 또는 서비스(예: Binance)에서 보유합니다.
• Non-custodial (self-hosted): 귀하 또는 송금자가 직접 통제하는 지갑(예: MetaMask).

4. 제공자 또는 자체 확인 (위의 답변에 따라 다름)

• Custodial: 자금이 송금된 거래소 또는 서비스를 선택하십시오(예: Binance, Bybit, KuCoin).
• Non-custodial, 자신의 지갑에서 송금됨: **"이 지갑이 나의 것이고 내 통제 하에 있음을 확인합니다."**를 선택하십시오.
• Non-custodial, 다른 사람이 송금함: 해당하는 제공자가 없습니다. 송금자는 2단계의 세부 정보를 통해 식별됩니다.

5. 동의

Travel Rule 요구사항을 충족하기 위해 송금자 세부 정보를 공유하는 데 동의하는 상자를 선택한 후 Confirm을 탭하십시오.

제출한 후 어떻게 되나요?

세부 정보가 제출되고 입금이 처리됩니다. 확인은 최대 10분이 걸립니다.

입금은 다음 상태를 거칩니다:

• In progress: 확인이 진행 중입니다.
• Success: 송금자가 확인되었고 자금이 잔액에 입금되었습니다.
• Cancelled: 송금자가 시간 내에 확인되지 않았습니다(또는 확인 실패). 송금자에게 자금 반환을 요청하려면 지원팀에 문의하십시오.

확인해야 할 입금이 두 개 이상이면?

입금은 가장 오래된 것부터 순서대로 확인해야 합니다.

출금: 수취인 확인

어떤 정보를 제공해야 하나요?

1. 이 지갑의 소유자는 누구입니까?

• Me (self-transfer): 목적지 지갑이 귀하의 것입니다.
• Other person or company: 지갑이 제3자에게 속합니다.

2. 수취인 (Other person or company인 경우만)

수취인 유형을 선택하십시오:

• Individual: 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항).

• Company: 회사명, 등록 번호, 국가(선택사항).

3. 지갑 유형

• Custodial (exchange / VASP): 플랫폼 또는 서비스에서 보유(예: Binance).
• Non-custodial (self-hosted): 귀하/수취인이 직접 통제하는 지갑(예: MetaMask).

4. 제공자 또는 자체 확인 (지갑 유형에 따라 다름)

• Custodial: 목록을 검색하여 **제공자(거래소)**를 선택하십시오(예: Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non-custodial, 자신의 지갑으로 송금함: 지갑이 귀하의 것이고 귀하의 통제 하에 있다는 것을 선택하여 자체 확인하십시오.
• Non-custodial, 다른 사람으로 송금함: 해당하는 제공자가 없으므로, 수취인은 자체 확인 대신 2단계(Individual 또는 Company)의 수취인 세부 정보를 통해 식별됩니다.

5. 동의

송금 전에 MiCA / TFR Travel Rule 요구사항을 충족하기 위해 수취인 세부 정보를 공유하는 데 동의하는 상자를 선택하십시오.

제출한 후 어떻게 되나요?

세부 정보가 준수 확인을 위해 제출됩니다. 이것이 실행되는 동안 출금 금액이 잔액에 일시적으로 잠깁니다.

• 확인이 통과되면 출금이 실행됩니다.
• 통과하지 못하면 자금이 잔액으로 반환됩니다.

확인에 얼마나 걸리나요?

확인은 일반적으로 몇 초가 걸리지만 경우에 따라 몇 분이 걸릴 수 있습니다.

여러 출금을 한 번에 만들 수 있나요?

아니요. 한 번에 하나의 출금만 처리할 수 있습니다. 출금을 제출한 후 새로운 출금을 시작하기 전에 완전히 처리될 때까지 기다려주십시오.

활성 출금이 있는 경우, 다른 출금을 시작하기 전에 완료(성공 또는 취소)될 때까지 기다려야 합니다.

빠른 Q&A

입금

왜 받은 입금을 확인해야 하나요?

Travel Rule에 따라 수령 플랫폼은 수신 이체를 송금한 사람을 식별해야 합니다. 주어진 외부 주소에서 처음으로 자금을 받을 때, 우리는 송금자를 확인하도록 요청합니다.

일회성 확인입니다. 동일한 주소에서 나중에 입금되면 자동으로 입금됩니다.

시간 내에 확인하지 않으면 어떻게 되나요?

송금자를 확인하는 데 24시간이 있습니다.

카운트다운이 만료되면 입금이 잔액에 입금되지 않습니다. 송금자에게 자금 반환을 요청하려면 지원팀에 문의하십시오.

그러면 이체를 다시 요청해야 합니다.

입금이 자신의 지갑에서 오는 경우 무엇을 선택해야 하나요?

Me를 선택한 후 지갑 유형을 선택하십시오:

• 거래소의 지갑인 경우, Custodial을 선택하고 거래소 또는 서비스를 선택하십시오.
• 자체 보유 지갑인 경우, Non-custodial을 선택하고 **"이 지갑이 나의 것이고 내 통제 하에 있음을 확인합니다."**를 선택하십시오.

송금자가 본인인 경우 이름이나 주소는 요청되지 않습니다.

다른 사람이 자금을 보낸 경우 무엇이 필요한가요?

Other person or company를 선택하고 송금자 유형을 선택하십시오:

• Individual: 송금자의 전체 이름, 국가, 도시, 주소.
• Company: 회사명(등록 번호 및 국가는 선택사항).

그런 다음 자금이 송금된 지갑 유형(custodial인 경우 거래소)을 선택하십시오.

확인을 기다리고 있는 입금이 여러 개 있습니다. 왜 최신의 것을 먼저 확인할 수 없나요?

입금은 가장 오래된 것부터 순서대로 확인됩니다. 가장 오래된 보류 중인 입금을 열고, 확인하고, 다음 입금이 가능해집니다. Wallet 배너는 여전히 대기 중인 입금의 수를 표시합니다.

송금자의 거래소가 목록에 없으면 어떻게 하나요?

정확한 이름으로 검색하십시오. 여러 지역 변형이 나타나면 송금자가 실제로 사용한 서비스와 일치하는 것을 선택하십시오. 거래소가 목록에 없으면 카운트다운이 만료되기 전에 지원팀에 문의하십시오.

송금자의 정확한 세부 정보를 모릅니다. 어떻게 해야 하나요?

실제로 자금을 송금한 사람을 기반으로 가능한 한 정확하게 세부 정보를 입력하십시오. 특정 필드에 대해 확실하지 않으면 카운트다운이 만료되기 전에 지원팀에 문의하십시오. 송금자를 식별할 수 없으면 양식을 완료하지 마십시오. 기간이 지나면 입금되지 않으며, 송금자에게 자금을 반환하도록 지원팀에 문의할 수 있습니다.

나는 EEA에 속하지 않지만 확인 양식을 받았습니다. 어떻게 해야 하나요?

이것은 정상적으로 발생하지 않아야 합니다. 지원팀에 문의하여 귀하의 경우를 확인하고 입금을 해결하도록 하십시오.

출금

자신에게 송금하나요, 다른 사람에게, 아니면 회사에 송금하나요?

이는 송금하는 지갑의 소유자에 따라 달라집니다:

• 자신: 자신의 지갑(예: 자신의 Binance 계정, 자신의 하드웨어 지갑, 자신의 MetaMask)으로 송금하는 경우.
• 다른 사람: 친구, 가족 구성원 또는 다른 개인에게 속하는 지갑으로 송금하는 경우.
• 회사: 사업, 서비스 공급자 또는 다른 법인으로 송금하는 경우.

수령 지갑이 호스팅되거나 비호스팅되나요?

• Hosted wallet: 귀하의 자금을 보유하는 중앙 집중식 거래소 또는 서비스의 지갑입니다. 예: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Unhosted wallet: 귀하(또는 수취인)이 개인 키를 직접 보유하는 지갑입니다. 예: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, paper wallet.

확실하지 않으면 지갑에 액세스하기 위해 웹사이트에 로그인하는지(아마도 hosted) 또는 시드 문구가 있는 브라우저 확장/모바일 앱을 사용하는지(아마도 unhosted) 확인하십시오.

VASP(거래소/서비스 제공자)를 어떻게 선택하나요?

VASP는 Binance, Coinbase 또는 Kraken과 같이 송금하는 지갑을 운영하는 회사입니다. 목록에서 정확한 이름으로 검색하십시오. 유사한 이름이 여러 개 나타나면(예: 지역 변형), 실제로 사용하는 서비스와 일치하는 것을 선택하십시오. VASP가 목록에 없으면 지원팀에 문의하십시오. 우리는 이를 추가할 수 있거나, 이 목적지가 지원되지 않는 특정 이유가 있을 수 있습니다.

누구의 이름을 입력해야 하나요?

이 필드는 다른 사람 또는 회사로 송금할 때만 나타납니다. 수령 지갑 또는 계정에 나타나는 대로 수취인의 전체 이름을 정확하게 입력하십시오. 이름이 GoMining의 귀하의 이름과 일치할 필요는 없습니다. 중요한 것은 수령 지갑의 계정 소유자와 일치한다는 것입니다.

자신의 지갑으로 송금할 때 이름은 요청되지 않습니다. 제공자(custodial 지갑의 경우)를 선택하거나 소유권(non-custodial 지갑의 경우)을 확인하면 됩니다.

어떤 주소를 입력해야 하나요?

이 필드는 다른 사람 또는 회사로 송금할 때만 나타납니다. 수취인의 거주 주소, 일반적으로 수령 서비스에서 KYC 확인 중에 사용한 주소를 입력하십시오. 지갑 주소 자체가 아니라 규정에 따라 수취인을 식별하기 위해 필요합니다(지갑 주소는 별도로 캡처됨).

자신의 지갑으로 송금할 때 주소는 요청되지 않습니다.

실수를 하면 어떻게 되나요?

확인이 통과되지 않으면 출금이 취소되고 자금이 잔액으로 반환됩니다. 제출하기 전에 수취인의 이름과 세부 정보를 다시 확인하는 것이 좋습니다.

일반적인 시나리오

입금

예 1. 자신의 거래소 계정에서 수신

자금이 중앙 집중식 거래소의 개인 계정에서 도착합니다.

• Who owns this wallet?: Me
• Wallet type: Custodial
• Exchange or service: 거래소를 선택하십시오(예: Binance)

예 2. 자신의 자체 보유 지갑에서 수신

자금이 자신의 MetaMask, Trust Wallet, Ledger 등에서 도착합니다.

• Who owns this wallet?: Me
• Wallet type: Non-custodial
• "이 지갑이 나의 것이고 내 통제 하에 있음을 확인합니다" 선택

예 3. 다른 사람의 거래소 계정에서 수신

다른 사람이 자신의 거래소 계정에서 자금을 보냈습니다.

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Sender: Individual
• Sender details: 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항)
• Wallet type: Custodial
• Exchange or service: 송금자의 거래소를 선택

예 4. 다른 사람의 개인 지갑에서 수신

다른 사람이 자신의 MetaMask, Trust Wallet, Ledger 등에서 암호화폐를 보냈습니다.

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Sender: Individual
• Sender details: 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항)
• Wallet type: Non-custodial

거래소가 필요하지 않습니다. 송금자는 위의 세부 정보를 통해 식별됩니다.

예 5. 회사에서 수신

회사가 자금을 보냈습니다(예: 지급금 또는 환불).

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Sender: Company
• Company details: 회사명, 등록 번호(선택사항), 국가(선택사항)
• Wallet type: Custodial 또는 Non-custodial
• Custodial인 경우: 거래소 또는 서비스를 선택

출금

예 1. 자신의 Binance 계정으로 출금

자신의 개인 Binance 계정으로 암호화폐를 송금합니다.

• Who owns this wallet?: Me
• Wallet type: Custodial
• Provider (VASP): Binance

이는 중앙 집중식 거래소를 통해 자신에게 송금하는 것으로 취급됩니다.

예 2. 자신의 Bybit / Coinbase / Kraken 계정으로 출금

자신의 다른 거래소 계정으로 자금을 송금합니다.

• Who owns this wallet?: Me
• Wallet type: Custodial
• Provider (VASP): 해당 거래소를 선택

Binance와의 프로세스는 동일합니다.

예 3. 자신의 MetaMask로 출금

자신의 MetaMask 지갑으로 암호화폐를 송금합니다.

• Who owns this wallet?: Me
• Wallet type: Non-custodial
• 지갑이 자신의 것이고 자신의 통제 하에 있음을 확인

이러한 지갑의 예: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

추가 VASP를 지정할 필요가 없습니다.

예 4. 다른 사람의 거래소 계정으로 출금

중앙 집중식 거래소의 다른 사람의 계정으로 자금을 송금합니다.

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Recipient: Individual
• Recipient details: 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항)
• Wallet type: Custodial
• Provider (exchange): 수취인의 거래소를 선택

예 5. 다른 사람의 개인 지갑으로 출금

다른 사람의 MetaMask, Trust Wallet, Ledger 등으로 암호화폐를 송금합니다.

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Recipient: Individual
• Recipient details: 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1줄, 주소 2줄(선택사항)
• Wallet type: Non-custodial

제공자가 필요하지 않습니다. 수취인은 위의 세부 정보를 통해 식별됩니다.

예 6. 회사로 출금

회사로 자금을 송금합니다(예: 송장 결제).

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Recipient: Company
• Company details: 회사명, 등록 번호(선택사항), 국가(선택사항)
• Wallet type: Custodial 또는 Non-custodial
• Custodial인 경우: **제공자(거래소)**를 선택