여행 규칙

여행 규칙이란 무엇인가요?

**여행 규칙(Travel Rule)**은 **암호자산 시장 규정(MiCA, Markets in Crypto-Assets Regulation)**과 **자금 이체 규정(TFR, Transfer of Funds Regulation)**에 따라 적용되는 국제 규제 요구사항입니다. 암호자산 플랫폼(VASP)이 플랫폼 간 또는 외부 지갑으로 암호자산을 이체할 때 송금자와 수취인에 대한 정보를 수집하고 공유하도록 의무화합니다. 이는 투명성을 높이고 자금 세탁 및 사기를 방지하기 위해 존재합니다.

여행 규칙은 양방향으로 적용됩니다:

• 입금: 들어오는 이체가 승인되기 전에 송금자를 확인하도록 요청받을 수 있습니다.
• 출금: 자금이 송금되기 전에 수취인을 확인하도록 요청받을 수 있습니다.

여행 규칙이 누구에게 적용되나요?

여행 규칙 양식은 EEA에서 확인된 거주 국가를 가진 GoMining 사용자 중 다음에 해당하는 사람들에게 나타납니다:

• 새로운 외부 주소에서 입금을 받거나,
• 외부 지갑으로 자금을 출금합니다.

이에 해당하면 이체를 완료하기 전에 추가 세부 정보를 제공하도록 요청받을 것입니다.

입금: 송금자 확인

외부 주소에서 암호자산을 받을 때, 여행 규칙은 자금이 승인되기 전에 송금자를 식별하도록 요구합니다. 이는 이전에 확인한 주소에서 반복 입금을 포함한 모든 들어오는 이체에 적용됩니다. 사용한 주소는 저장되지만, 저장된 주소가 다음 입금이 자동으로 승인되게 하지는 않습니다: 각각은 송금자를 확인할 때까지 대기합니다.

송금자를 어디서 확인하나요?

**History(거래 내역)**로 이동하여 Verify sender(송금자 확인) 상태와 카운트다운이 있는 입금을 찾으세요:

이를 열면 Verify sender(송금자 확인) 버튼과 실시간 카운트다운 타이머가 있는 Details(세부 정보) 화면이 표시됩니다:

**Verify sender(송금자 확인)**를 탭하여 양식을 열세요.

어떤 정보를 제공해야 하나요?

양식은 상단에 들어오는 금액, 네트워크, 송금자의 From(보낸사람) 주소를 표시한 후 다음을 물어봅니다:

1. 이 지갑의 소유자는 누구인가요?

• Me(나): 입금이 당신의 지갑에서 오는 것입니다.
• Other person or company(다른 사람 또는 회사): 자금이 제3자에 의해 송금되었습니다.

2. 송금자 유형 (다른 사람 또는 회사인 경우에만)

• Individual(개인): 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1행, 주소 2행(선택 사항).
• Company(회사): 회사명, 등록 번호(선택 사항), 국가(선택 사항).

3. 지갑 유형

• Custodial (exchange)(보관형 - 거래소): 송금 지갑이 거래소 또는 서비스에 의해 보관됨(예: Binance).
• Non-custodial (self-hosted)(비보관형 - 자체 호스팅): 당신 또는 송금자가 직접 관리하는 지갑(예: MetaMask).

4. 제공자 또는 자체 확인 (위의 답변에 따라 다름)

• 보관형: 자금이 송금된 거래소 또는 서비스를 선택하세요(예: Binance, Bybit, KuCoin).
• 비보관형, 당신의 지갑에서 송금됨: **"이 지갑이 나의 것이며 내가 관리하고 있음을 확인합니다."**를 체크하세요.
• 비보관형, 다른 사람이 송금함: 해당 제공자는 없습니다; 송금자는 2단계의 세부 정보를 통해 식별됩니다.

5. 동의

여행 규칙 요구사항을 충족하기 위해 송금자 세부 정보를 공유하는 데 동의하는 박스를 체크한 후 **Confirm(확인)**을 탭하세요.

제출 후 어떻게 되나요?

당신의 세부 정보가 제출되고 입금이 처리됩니다. 확인에 최대 10분이 소요됩니다.

입금은 다음 상태를 통과합니다:

• In progress(진행 중): 확인이 진행 중입니다.
• Success(성공): 송금자가 확인되었고 자금이 잔액에 승인됩니다.
• Cancelled(취소): 송금자가 시간 내에 확인되지 않았거나 확인이 실패하여 입금이 승인되지 않습니다. 자금을 송금자에게 반환하도록 하려면 지원팀에 문의하세요.

확인해야 할 입금이 두 개 이상인 경우?

입금은 가장 오래된 것부터 순서대로 확인해야 합니다.

출금: 수취인 확인

어떤 정보를 제공해야 하나요?

1. 이 지갑의 소유자는 누구인가요?

• Me (self-transfer)(나 - 자체 이체): 목적지 지갑이 당신의 것입니다.
• Other person or company(다른 사람 또는 회사): 지갑이 제3자의 것입니다.

2. 수취인 (다른 사람 또는 회사인 경우에만)

수취인 유형을 선택하세요:

• Individual(개인): 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1행, 주소 2행(선택 사항).

• Company(회사): 회사명, 등록 번호, 국가(선택 사항).

3. 지갑 유형

• Custodial (exchange / VASP)(보관형 - 거래소/VASP): 플랫폼 또는 서비스에 의해 보관됨(예: Binance).
• Non-custodial (self-hosted)(비보관형 - 자체 호스팅): 당신/수취인이 직접 관리하는 지갑(예: MetaMask).

4. 제공자 또는 자체 확인 (지갑 유형에 따라 다름)

• 보관형: 목록을 검색하여 **제공자(거래소)**를 선택하세요(예: Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• 비보관형, 당신의 지갑으로 송금: 자체 확인하여 지갑이 당신의 것이고 당신이 관리하고 있음을 표시하세요.
• 비보관형, 다른 사람에게 송금: 해당 제공자는 없으므로, 수취인은 자체 확인 대신 2단계의 수취인 세부 정보(개인 또는 회사)를 통해 식별됩니다.

5. 동의

MiCA/TFR 여행 규칙 요구사항을 충족하기 위해 수취인 세부 정보를 공유하는 데 동의하는 박스를 체크한 후 송금하세요.

제출 후 어떻게 되나요?

세부 정보가 규정 준수 확인을 위해 제출됩니다. 이것이 실행되는 동안 출금 금액은 임시로 잔액에 잠깁니다.

• 확인이 통과되면 출금이 실행됩니다.
• 통과되지 않으면 자금이 잔액으로 반환됩니다.

확인에 얼마나 걸리나요?

확인은 보통 몇 초 정도 걸리지만, 경우에 따라 몇 분까지 걸릴 수 있습니다.

한 번에 여러 출금을 할 수 있나요?

아니요. 한 번에 하나의 출금만 처리할 수 있습니다. 출금을 제출한 후 새로운 출금을 시작하기 전에 완전히 처리될 때까지 기다리세요.

활성 출금이 있으면, 다른 출금을 시작하기 전에 이전 출금이 완료(성공적으로 또는 취소)될 때까지 기다려야 합니다.

빠른 Q&A

입금

받은 입금을 확인해야 하는 이유는 무엇인가요?

여행 규칙에 따라, 수취 플랫폼은 들어오는 이체의 송금자를 식별해야 하므로, 외부 주소에서 자금이 도착할 때마다 송금자를 확인하도록 요청합니다.

주소를 한 번 확인한다고 해서 나중에 그것으로부터의 입금이 면제되지는 않습니다. 이미 사용한 주소일 때도 모든 들어오는 이체는 송금자를 확인할 때까지 대기합니다.

시간 내에 확인하지 않으면 어떻게 되나요?

송금자를 확인할 수 있는 시간은 24시간입니다.

카운트다운이 종료되면 입금이 잔액에 승인되지 않습니다. 자금을 송금자에게 반환하도록 하려면 지원팀에 문의하세요.

그 후 이체를 다시 정렬해야 합니다.

입금이 자신의 지갑에서 온 경우 무엇을 선택해야 하나요?

**Me(나)**를 선택한 후 지갑 유형을 선택하세요:

• 거래소의 지갑인 경우 **Custodial(보관형)**을 선택하고 거래소 또는 서비스를 선택하세요.
• 자체 호스팅 지갑인 경우 **Non-custodial(비보관형)**을 선택하고 **"이 지갑이 나의 것이며 내가 관리하고 있음을 확인합니다."**를 체크하세요.

송금자가 당신일 때는 이름이나 주소를 요청하지 않습니다.

다른 사람이 나에게 자금을 보낸 경우 무엇이 필요한가요?

**Other person or company(다른 사람 또는 회사)**를 선택하고 송금자 유형을 선택하세요:

• Individual(개인): 송금자의 전체 이름, 국가, 도시, 주소.
• Company(회사): 회사명 (등록 번호와 국가는 선택 사항).

그 다음 자금이 송금된 지갑 유형을 선택하세요 (보관형인 경우 거래소).

여러 개의 입금 대기 중인데, 가장 최신 것을 먼저 확인할 수 없는 이유는 무엇인가요?

입금은 가장 오래된 것부터 순서대로 확인됩니다. 가장 오래된 대기 중인 입금을 열어 확인하면 다음 것이 사용 가능해집니다. Wallet 배너는 여전히 대기 중인 개수를 표시합니다.

송금자의 거래소가 목록에 없으면 어떻게 하나요?

정확한 이름으로 검색하세요. 여러 지역 변형이 나타나면 송금자가 실제로 사용한 서비스와 일치하는 것을 선택하세요. 거래소가 목록에 없으면 카운트다운이 종료되기 전에 지원팀에 문의하세요.

송금자의 정확한 세부 정보를 모르면 어떻게 해야 하나요?

실제로 자금을 보낸 사람을 기반으로 가능한 한 정확하게 세부 정보를 입력하세요. 특정 필드에 대해 확실하지 않으면 카운트다운이 종료되기 전에 지원팀에 문의하세요. 송금자를 전혀 식별할 수 없으면 양식을 완료하지 마세요; 기간이 지나면 입금이 승인되지 않으며, 지원팀에 문의하여 자금을 송금자에게 반환하도록 할 수 있습니다.

나는 EEA에서 온 것이 아닌데 확인 양식을 받았습니다. 어떻게 해야 하나요?

이것은 보통 발생해서는 안 됩니다. 지원팀에 문의하여 당신의 경우를 살펴보고 입금을 해결할 수 있도록 하세요.

출금

당신이 보내는 것이 자신의 것인가요, 다른 사람의 것인가요, 아니면 회사의 것인가요?

이는 자금을 보내는 지갑의 소유자에 따라 다릅니다:

• 자신의 것: 자신의 지갑(예: 자신의 Binance 계정, 자신의 하드웨어 지갑, 자신의 MetaMask)으로 보내는 경우.
• 다른 사람의 것: 친구, 가족 구성원 또는 기타 개인이 소유한 지갑으로 보내는 경우.
• 회사의 것: 비즈니스, 서비스 제공자 또는 기타 법적 주체로 보내는 경우.

수취 지갑이 호스팅되거나 호스팅되지 않습니까?

• 호스팅된 지갑: 중앙 거래소 또는 자금을 보관하는 서비스의 지갑. 예: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• 호스팅되지 않은 지갑: 당신 (또는 수취인)이 개인적으로 개인 키를 보유하는 지갑. 예: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, 페이퍼 지갑.

확실하지 않으면 지갑에 액세스하기 위해 웹사이트에 로그인하는지 (호스팅될 가능성) 또는 시드 구문을 사용하여 브라우저 확장/모바일 앱을 사용하는지 (호스팅되지 않을 가능성) 확인하세요.

VASP(거래소/서비스 제공자)를 어떻게 선택하나요?

VASP는 당신이 보내는 지갑을 운영하는 회사입니다. 예: Binance, Coinbase, Kraken. 목록에서 정확한 이름으로 검색하세요. 유사한 이름이 여러 개 나타나면 (예: 지역 변형), 실제로 사용하는 서비스와 일치하는 것을 선택하세요. VASP가 목록에 없으면 지원팀에 문의하세요. 추가할 수 있을 수도 있고, 이 목적지가 지원되지 않는 특정 이유가 있을 수도 있습니다.

누구의 이름을 입력해야 하나요?

이 필드는 다른 사람 또는 회사로 보낼 때만 나타납니다. 수취 지갑 또는 계정에 표시된 대로 수취인의 전체 이름을 정확히 입력하세요. 이름은 GoMining의 당신의 이름과 일치할 필요가 없습니다. 중요한 것은 수취 지갑의 계정 소유자와 일치하는지 여부입니다.

당신의 자신의 지갑으로 보낼 때는 이름을 요청하지 않습니다; 제공자(보관형 지갑의 경우)를 선택하거나 소유권을 확인(비보관형 지갑의 경우)하면 됩니다.

어떤 주소를 입력해야 하나요?

이 필드는 다른 사람 또는 회사로 보낼 때만 나타납니다. 수취인의 거주 주소를 입력하세요. 보통 수취 서비스에서 KYC 확인 중에 사용한 주소입니다. 이는 지갑 주소 자체가 아니라 수취인을 식별하기 위해 규정에 필요합니다 (지갑 주소는 별도로 캡처됨).

당신의 자신의 지갑으로 보낼 때는 주소를 요청하지 않습니다.

실수를 하면 어떻게 되나요?

확인이 통과되지 않으면 출금이 취소되고 자금이 잔액으로 반환됩니다. 제출하기 전에 수취인의 이름과 세부 정보를 다시 확인하시기를 권장합니다.

일반적인 시나리오

입금

예 1. 자신의 거래소 계정에서 수신

자금이 중앙 거래소의 개인 계정에서 도착합니다.

• Who owns this wallet?: Me
• Wallet type: Custodial
• Exchange or service: 거래소 선택(예: Binance)

예 2. 자신의 자체 호스팅 지갑에서 수신

자금이 자신의 MetaMask, Trust Wallet, Ledger 등에서 도착합니다.

• Who owns this wallet?: Me
• Wallet type: Non-custodial
• "이 지갑이 나의 것이며 내가 관리하고 있음을 확인합니다." 체크

예 3. 다른 사람의 거래소 계정에서 수신

다른 사람이 자신의 거래소 계정에서 당신에게 자금을 보냈습니다.

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Sender: Individual
• Sender details: 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1행, 주소 2행(선택 사항)
• Wallet type: Custodial
• Exchange or service: 송금자의 거래소 선택

예 4. 다른 사람의 개인 지갑에서 수신

누군가 자신의 MetaMask, Trust Wallet, Ledger 등에서 당신에게 암호자산을 보냈습니다.

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Sender: Individual
• Sender details: 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1행, 주소 2행(선택 사항)
• Wallet type: Non-custodial

거래소가 필요하지 않습니다; 송금자는 위의 세부 정보를 통해 식별됩니다.

예 5. 회사에서 수신

회사가 당신에게 자금을 보냈습니다 (예: 지급 또는 환불).

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Sender: Company
• Company details: 회사명, 등록 번호(선택 사항), 국가(선택 사항)
• Wallet type: Custodial 또는 Non-custodial
• Custodial인 경우: 거래소 또는 서비스 선택

출금

예 1. 자신의 Binance 계정으로 출금

당신의 개인 Binance 계정으로 암호자산을 보내고 있습니다.

• Who owns this wallet?: Me
• Wallet type: Custodial
• Provider (VASP): Binance

이는 중앙 거래소를 통한 자신에게로의 이체로 취급됩니다.

예 2. 자신의 Bybit/Coinbase/Kraken 계정으로 출금

당신의 다른 거래소의 개인 계정으로 자금을 보내고 있습니다.

• Who owns this wallet?: Me
• Wallet type: Custodial
• Provider (VASP): 관련 거래소 선택

프로세스는 Binance의 경우와 동일합니다.

예 3. 자신의 MetaMask로 출금

당신의 MetaMask 지갑으로 암호자산을 보내고 있습니다.

• Who owns this wallet?: Me
• Wallet type: Non-custodial
• 지갑이 당신의 것이고 당신이 관리하고 있음을 확인하세요

그러한 지갑의 예: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

추가 VASP를 지정할 필요가 없습니다.

예 4. 다른 사람의 거래소 계정으로 출금

당신이 중앙 거래소의 다른 사람의 계정으로 자금을 보내고 있습니다.

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Recipient: Individual
• Recipient details: 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1행, 주소 2행(선택 사항)
• Wallet type: Custodial
• Provider (exchange): 수취인의 거래소 선택

예 5. 다른 사람의 개인 지갑으로 출금

당신이 다른 사람의 MetaMask, Trust Wallet, Ledger 등으로 암호자산을 보내고 있습니다.

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Recipient: Individual
• Recipient details: 전체 이름, 국가, 도시, 주소 1행, 주소 2행(선택 사항)
• Wallet type: Non-custodial

제공자가 필요하지 않습니다; 수취인은 위의 세부 정보를 통해 식별됩니다.

예 6. 회사로 출금

당신이 회사로 자금을 보내고 있습니다 (예: 인보이스 지불).

• Who owns this wallet?: Other person or company
• Recipient: Company
• Company details: 회사명, 등록 번호(선택 사항), 국가(선택 사항)
• Wallet type: Custodial 또는 Non-custodial
• Custodial인 경우: 제공자(거래소) 선택