Travel Rule

Travel Rule란 무엇인가요?

Travel Rule는 국제 규제 요건으로, **Crypto-Assets Regulation (MiCA)**와 **Transfer of Funds Regulation (TFR)**에 따라 적용되며, 암호화폐 플랫폼(VASP)에 외부 주소로 암호화폐를 전송할 때 송신자 및 수신자에 대한 정보를 수집하고 공유하도록 의무화합니다. 이는 투명성을 높이고 자금 세탁 및 사기를 방지하기 위해 존재합니다.

Travel Rule은 누구에게 적용되나요?

Travel Rule 양식은 다음을 충족하는 GoMining 사용자에게 표시됩니다:

• EEA 또는 UK의 검증된 거주 국가를 보유하고 있으며,
• 외부 지갑으로 자금을 인출하는 경우입니다.

이에 해당하는 경우, 인출을 보낼 수 있기 전에 수신자에 대한 몇 가지 추가 정보를 요청받게 됩니다.

어떤 정보를 제공해야 하나요?

1. 이 지갑을 소유한 사람은?

• 본인 (자체 이체) — 목적지 지갑이 귀하의 것입니다.
• 다른 사람 또는 회사 — 지갑이 제3자의 것입니다.

2. 수신자 (다른 사람 또는 회사인 경우에만)

수신자 유형을 선택하세요:

• 개인 — 전체 이름, 국가, 도시, 주소 라인 1, 주소 라인 2 (선택 사항).

• 회사 — 회사명, 등록 번호, 국가 (선택 사항).

3. 지갑 유형

• Custodial (거래소 / VASP) — 플랫폼 또는 서비스에서 보유 (예: Binance).
• Non-custodial (자체 호스팅) — 귀하/수신자가 직접 제어하는 지갑 (예: MetaMask).

4. 제공자 또는 자체 확인 (지갑 유형에 따라 다름)

• Custodial — 목록을 검색하여 **제공자 (거래소)**를 선택합니다 (예: Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non-custodial, 자신의 지갑으로 전송 — 지갑이 귀하의 것이고 귀하의 제어 하에 있음을 확인하여 자체 확인합니다.
• Non-custodial, 다른 사람에게 전송 — 제공자가 적용되지 않으므로, 수신자는 자체 확인 대신 2단계의 수신자 정보 (개인 또는 회사)를 통해 식별됩니다.

5. 동의

MiCA / TFR Travel Rule 요구 사항을 충족하기 위해 수신자 정보를 공유하기로 동의하는 상자를 확인한 후 전송합니다.

제출 후에는 어떻게 되나요?

세부 정보가 규정 준수 검증을 위해 제출됩니다. 이것이 실행되는 동안 인출 금액이 잔액에서 임시로 잠깁니다.

• 검증이 통과되면 인출이 실행됩니다.
• 검증이 통과되지 않으면 자금이 잔액으로 반환됩니다.

검증에는 얼마나 걸리나요?

검증은 일반적으로 몇 초가 걸리지만 경우에 따라 몇 분이 걸릴 수 있습니다.

한 번에 여러 인출을 생성할 수 있나요?

아니오. 한 번에 하나의 인출만 처리할 수 있습니다. 인출을 제출한 후 새로운 인출을 시작하기 전에 완전히 처리될 때까지 기다려주세요.

활성화된 인출이 있으면 다른 인출을 시작하기 전에 완료될 때까지 (성공적으로 또는 취소) 기다려야 합니다.

빠른 Q&A

자신에게 보내고 있나요, 다른 사람에게 보내고 있나요, 아니면 회사에 보내고 있나요?

이는 전송할 지갑의 소유자가 누구인지에 따라 달라집니다:

• 본인 — 자신의 지갑으로 전송하는 경우 (예: 자신의 Binance 계정, 자신의 하드웨어 지갑, 자신의 MetaMask).
• 다른 사람 — 친구, 가족 또는 다른 개인의 지갑으로 전송하는 경우.
• 회사 — 비즈니스, 서비스 제공자 또는 다른 법인으로 전송하는 경우.

수신 지갑이 호스팅되는 지갑인가요, 아니면 호스팅되지 않는 지갑인가요?

• 호스팅된 지갑 — 귀하의 자금을 보유하는 중앙화된 거래소 또는 서비스의 지갑입니다. 예: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• 호스팅되지 않는 지갑 — 귀하 (또는 수신자)가 개인적으로 개인 키를 보유하는 지갑입니다. 예: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, 종이 지갑.

확실하지 않으면 지갑에 접근하기 위해 웹사이트에 로그인하는지 (호스팅된 가능성이 높음) 또는 시드 문구가 있는 브라우저 확장 프로그램 / 모바일 앱을 사용하는지 (호스팅되지 않은 가능성이 높음) 확인하세요.

VASP (거래소/서비스 제공자)를 어떻게 선택하나요?

VASP는 Binance, Coinbase 또는 Kraken과 같이 귀하가 전송하는 지갑을 운영하는 회사입니다. 목록에서 정확한 이름으로 검색하세요. 유사한 이름이 여러 개 나타나는 경우 (예: 지역 변형), 실제로 사용하는 서비스와 일치하는 것을 선택하세요. VASP가 목록에 없으면 지원팀에 문의하세요. 추가할 수 있거나 이 목적지가 지원되지 않는 특정 이유가 있을 수 있습니다.

어느 이름을 입력해야 하나요?

이 필드는 다른 사람 또는 회사로 전송할 때만 나타납니다. 수신 지갑 또는 계정에 표시된 대로 수신자의 전체 이름을 정확히 입력하세요. GoMining의 귀하의 이름과 일치할 필요는 없습니다. 중요한 것은 수신 지갑의 계정 소유자와 일치하는 것입니다.

자신의 지갑으로 전송할 때는 이름이 요청되지 않습니다. custodial 지갑의 경우 제공자를 선택하거나 non-custodial 지갑의 경우 소유권을 확인하기만 하면 됩니다.

어떤 주소를 입력해야 하나요?

이 필드는 다른 사람 또는 회사로 전송할 때만 나타납니다. 수신자의 거주 주소를 입력하세요. 일반적으로 수신 서비스의 KYC 검증 중에 사용된 주소입니다. 이는 지갑 주소 자체가 아닌 수신자를 식별하기 위해 규제에 의해 요구됩니다 (지갑 주소는 별도로 캡처됨).

자신의 지갑으로 전송할 때는 주소가 요청되지 않습니다.

실수를 한 경우 어떻게 되나요?

검증이 통과되지 않으면 인출이 취소되고 자금이 잔액으로 반환됩니다. 제출하기 전에 수신자의 이름과 정보를 다시 한 번 확인하는 것을 권장합니다.

일반적인 시나리오

예시 1. 자신의 Binance 계정으로 인출

자신의 개인 Binance 계정으로 암호화폐를 전송하고 있습니다.

• 이 지갑을 소유한 사람은? — 본인
• 지갑 유형 — Custodial
• 제공자 (VASP) — Binance

이것은 중앙화된 거래소를 통한 자신으로의 이체로 취급됩니다.

예시 2. 자신의 Bybit / Coinbase / Kraken 계정으로 인출

다른 거래소의 자신의 계정으로 자금을 전송하고 있습니다.

• 이 지갑을 소유한 사람은? — 본인
• 지갑 유형 — Custodial
• 제공자 (VASP) — 관련 거래소를 선택하세요

프로세스는 Binance와 동일합니다.

예시 3. 자신의 MetaMask로 인출

자신의 MetaMask 지갑으로 암호화폐를 전송하고 있습니다.

• 이 지갑을 소유한 사람은? — 본인
• 지갑 유형 — Non-custodial
• 지갑이 귀하의 것이고 귀하의 제어 하에 있음을 확인합니다

이러한 지갑의 예: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor. 추가 VASP를 지정할 필요가 없습니다.

예시 4. 다른 사람의 거래소 계정으로 인출

다른 사람의 중앙화된 거래소 계정으로 자금을 전송하고 있습니다.

• 이 지갑을 소유한 사람은? — 다른 사람 또는 회사
• 수신자 — 개인
• 수신자 정보 — 전체 이름, 국가, 도시, 주소 라인 1, 주소 라인 2 (선택 사항)
• 지갑 유형 — Custodial
• 제공자 (거래소) — 수신자의 거래소를 선택하세요

예시 5. 다른 사람의 개인 지갑으로 인출

다른 사람의 MetaMask, Trust Wallet, Ledger 등으로 암호화폐를 전송하고 있습니다.

• 이 지갑을 소유한 사람은? — 다른 사람 또는 회사
• 수신자 — 개인
• 수신자 정보 — 전체 이름, 국가, 도시, 주소 라인 1, 주소 라인 2 (선택 사항)
• 지갑 유형 — Non-custodial

제공자가 필요하지 않습니다. 수신자는 위의 정보를 통해 식별됩니다.

예시 6. 회사로 인출

회사로 자금을 전송하고 있습니다 (예: 인보이스 결제).

• 이 지갑을 소유한 사람은? — 다른 사람 또는 회사
• 수신자 — 회사
• 회사 정보 — 회사명, 등록 번호 (선택 사항), 국가 (선택 사항)
• 지갑 유형 — Custodial 또는 Non-custodial
• Custodial인 경우 — **제공자 (거래소)**를 선택하세요