Правило путешествия

Что такое Правило путешествия?

Правило путешествия — это международное нормативное требование, применяемое в соответствии с Регламентом о рынках криптоактивов (MiCA) и Регламентом о переводе средств (TFR), которое обязывает криптоплатформы (VASP) собирать и обмениваться информацией об отправителе и получателе при переводе крипто между платформами или внешними кошельками. Оно существует для повышения прозрачности и предотвращения отмывания денег и мошенничества.

Правило путешествия применяется в обоих направлениях:

• Пополнения: вас могут попросить идентифицировать отправителя перед зачислением входящего перевода.
• Выводы: вас могут попросить идентифицировать получателя перед отправкой средств.

На кого распространяется Правило путешествия?

Форма Правила путешествия появляется для пользователей GoMining с проверенной страной проживания в ЕЭЗ и которые:

• получают пополнение с нового внешнего адреса, или
• выводят средства на внешний кошелек.

Если это применимо к вам, вас попросят несколько дополнительных деталей перед завершением перевода.

Пополнения: проверка отправителя

Когда вы получаете крипто с внешнего адреса в первый раз, Правило путешествия требует от нас идентификации отправителя перед зачислением средств. Это одноразовая проверка на адрес отправителя, поэтому будущие пополнения с того же адреса зачисляются автоматически без дополнительных действий.

Где я могу проверить отправителя?

Перейдите в История и найдите пополнение со статусом Проверить отправителя и обратным отсчетом:

Откройте его, чтобы увидеть экран Детали с кнопкой Проверить отправителя и живым таймером обратного отсчета:

Нажмите Проверить отправителя, чтобы открыть форму.

Какую информацию я должен предоставить?

Форма показывает входящую сумму, сеть и адрес От отправителя вверху, затем задает вопросы:

1. Кто владеет этим кошельком?

• Я: пополнение поступает с вашего собственного кошелька.
• Другое лицо или компания: средства отправлены третьей стороной.

2. Тип отправителя (только если Другое лицо или компания)

• Физическое лицо: полное имя, страна, город, адрес строка 1 и адрес строка 2 (необязательно).
• Компания: название компании, регистрационный номер (необязательно) и страна (необязательно).

3. Тип кошелька

• Кастодиальный (биржа): отправляющий кошелек хранится на бирже или сервисе (например, Binance).
• Некастодиальный (самостоятельный): кошелек, контролируемый непосредственно вами или отправителем (например, MetaMask).

4. Провайдер или самоподтверждение (зависит от ответов выше)

• Кастодиальный: выберите биржу или сервис, с которого были отправлены средства (например, Binance, Bybit, KuCoin).
• Некастодиальный, отправлено с вашего собственного кошелька: отметьте "Я подтверждаю, что этот кошелек принадлежит мне и находится под моим контролем."
• Некастодиальный, отправлено кем-то другим: провайдер не требуется; отправитель идентифицируется через детали из шага 2.

5. Согласие

Отметьте поле, согласившись на предоставление деталей отправителя для соответствия требованиям Правила путешествия, затем нажмите Подтвердить.

Что происходит после отправки?

Ваши детали отправляются, и пополнение обрабатывается. Проверка займет до 10 минут.

Пополнение проходит через эти статусы:

• В процессе: проверка выполняется.
• Успешно: отправитель проверен, и средства зачислены на ваш баланс.
• Отменено: отправитель не был проверен вовремя (или проверка не прошла), поэтому пополнение не зачислено. Чтобы организовать возврат средств отправителю, обратитесь в нашу службу поддержки.

Что если у меня больше одного пополнения для проверки?

Пополнения должны быть проверены по порядку, начиная с самого раннего.

Выводы: проверка получателя

Какую информацию я должен предоставить?

1. Кто владеет этим кошельком?

• Я (самопередача): целевой кошелек — ваш собственный.
• Другое лицо или компания: кошелек принадлежит третьей стороне.

2. Получатель (только если Другое лицо или компания)

Выберите тип получателя:

• Физическое лицо: полное имя, страна, город, адрес строка 1 и адрес строка 2 (необязательно).

• Компания: название компании, регистрационный номер и страна (необязательно).

3. Тип кошелька

• Кастодиальный (биржа / VASP): хранится на платформе или сервисе (например, Binance).
• Некастодиальный (самостоятельный): кошелек, который вы/получатель контролируете непосредственно (например, MetaMask).

4. Провайдер или самоподтверждение (зависит от типа кошелька)

• Кастодиальный: выберите провайдера (биржу), выполнив поиск по списку (например, Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Некастодиальный, отправка на ваш собственный кошелек: самоподтвердите право собственности, отметив, что кошелек принадлежит вам и находится под вашим контролем.
• Некастодиальный, отправка кому-то еще: провайдер не требуется, поэтому получатель идентифицируется через детали получателя из шага 2 (Физическое лицо или Компания) вместо самоподтверждения.

5. Согласие

Отметьте поле, согласившись на предоставление деталей получателя для соответствия требованиям MiCA / TFR Правила путешествия перед отправкой.

Что происходит после отправки?

Детали отправляются на проверку соответствия. Во время ее выполнения сумма вывода временно заблокирована на вашем балансе.

• Если проверка пройдена, вывод выполняется.
• Если она не пройдена, средства возвращаются на ваш баланс.

Сколько времени занимает проверка?

Проверка обычно занимает несколько секунд, но в некоторых случаях может занять до нескольких минут.

Могу ли я создать несколько выводов одновременно?

Нет. Одновременно может быть обработан только один вывод. После отправки вывода подождите, пока он полностью обработается, перед началом нового.

Если у вас есть активный вывод, вам нужно дождаться его завершения (успешно или отмены) перед инициированием другого.

Быстрый Q&A

Пополнения

Почему я должен проверять пополнение, которое я получил?

В соответствии с Правилом путешествия, получающая платформа должна идентифицировать, кто отправил входящий перевод. В первый раз, когда вы получаете средства с данного внешнего адреса, мы просим вас подтвердить отправителя.

Это одноразовая проверка; более поздние пополнения с того же адреса зачисляются автоматически.

Что происходит, если я не проверяю вовремя?

У вас есть 24 часа на проверку отправителя.

Если отсчет истечет, пополнение не зачисляется на ваш баланс. Чтобы организовать возврат средств отправителю, обратитесь в нашу службу поддержки.

Затем вам нужно будет снова организовать передачу.

Что я должен выбрать, если пополнение с моего собственного кошелька?

Выберите Я, затем тип кошелька:

• Для кошелька на бирже выберите Кастодиальный и выберите биржу или сервис.
• Для самостоятельно управляемого кошелька выберите Некастодиальный и отметьте "Я подтверждаю, что этот кошелек принадлежит мне и находится под моим контролем."

Никакое имя или адрес не требуется, когда отправитель — это вы.

Что мне нужно, если кто-то еще отправил мне средства?

Выберите Другое лицо или компания и тип отправителя:

• Физическое лицо: полное имя отправителя, страна, город и адрес.
• Компания: название компании (регистрационный номер и страна необязательны).

Затем выберите тип кошелька, с которого были отправлены средства (и биржу, если кастодиальный).

У меня несколько пополнений в ожидании. Почему я не могу проверить новейшее первым?

Пополнения проверяются по порядку, сначала самое раннее. Откройте самое старое ожидающее пополнение, проверьте его, и следующее станет доступным. Баннер кошелька показывает, сколько еще ждет.

Что если биржи отправителя нет в списке?

Поиск по точному названию. Если появляются несколько региональных вариантов, выберите тот, который соответствует сервису, фактически используемому отправителем. Если биржи нет в списке, обратитесь в нашу службу поддержки перед истечением отсчета.

Я не знаю точные детали отправителя. Что мне делать?

Введите детали как можно более точно, исходя из того, кто фактически отправил средства. Если вы не уверены в конкретном поле, обратитесь в нашу службу поддержки перед истечением отсчета. Если вы совсем не можете идентифицировать отправителя, не заполняйте форму; после истечения окна пополнение не будет зачислено, и вы можете обратиться в поддержку, чтобы организовать возврат средств отправителю.

Я не из ЕЭЗ, но получил форму верификации. Что мне делать?

Это не должно происходить нормально. Обратитесь в нашу службу поддержки, чтобы мы могли рассмотреть ваш случай и разрешить пополнение.

Выводы

Вы отправляете его себе, другому лицу или компании?

Это зависит от того, кто владеет кошельком, на который вы отправляете:

• Себе: если вы отправляете на свой собственный кошелек (например, ваш собственный аккаунт Binance, ваш собственный аппаратный кошелек, ваш собственный MetaMask).
• Другому лицу: если вы отправляете на кошелек, который принадлежит другу, члену семьи или любому другому физическому лицу.
• Компании: если вы отправляете на бизнес, поставщика услуг или другой юридический субъект.

Размещен или не размещен ли получаемый кошелек?

• Размещенный кошелек: кошелек на централизованной бирже или сервисе, который хранит ваши средства. Примеры: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Неразмещенный кошелек: кошелек, где вы (или получатель) личное держите приватные ключи. Примеры: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, бумажный кошелек.

Если вы не уверены, проверьте, входите ли вы на веб-сайт для доступа к кошельку (вероятно, размещен) или используете расширение браузера / мобильное приложение с фразой для восстановления (вероятно, неразмещен).

Как я выбираю VASP (биржу/поставщика услуг)?

VASP — это компания, которая управляет кошельком, на который вы отправляете, такая как Binance, Coinbase или Kraken. Поиск по точному названию в списке. Если появляются несколько похожих названий (например, региональные варианты), выберите тот, который соответствует сервису, который вы фактически используете. Если ваш VASP отсутствует в списке, обратитесь в нашу службу поддержки. Мы можем добавить его, или могут быть определенные причины, по которым это место назначения не поддерживается.

Чье имя я должен ввести?

Это поле появляется только если вы отправляете другому лицу или компании. Введите полное имя получателя точно так, как оно указано на получаемом кошельке или аккаунте. Имя не должно совпадать с вашим именем в GoMining. Важно, чтобы оно совпадало с владельцем аккаунта получаемого кошелька.

Когда вы отправляете на свой собственный кошелек, имя не требуется; вы только выбираете провайдера (для кастодиальных кошельков) или подтверждаете право собственности (для некастодиальных кошельков).

Какой адрес я должен ввести?

Это поле появляется только если вы отправляете другому лицу или компании. Введите адрес проживания получателя, обычно тот, который использовался при его KYC верификации на получаемом сервисе. Это требуется по регламенту для идентификации получателя, а не самого адреса кошелька (адрес кошелька захватывается отдельно).

Когда вы отправляете на свой собственный кошелек, адрес не требуется.

Что происходит, если я допущу ошибку?

Если проверка не пройдена, ваш вывод отменяется, и ваши средства возвращаются на ваш баланс. Мы рекомендуем перепроверить имя и детали получателя перед отправкой.

Распространенные сценарии

Пополнения

Пример 1. Получение с вашего собственного аккаунта на бирже

Средства поступают с вашего личного аккаунта на централизованной бирже.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Кастодиальный
• Биржа или сервис: Выберите биржу (например, Binance)

Пример 2. Получение с вашего собственного самостоятельно управляемого кошелька

Средства поступают с вашего MetaMask, Trust Wallet, Ledger и т.д.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Некастодиальный
• Отметьте "Я подтверждаю, что этот кошелек принадлежит мне и находится под моим контролем"

Пример 3. Получение с аккаунта на бирже другого лица

Кто-то еще отправил вам средства со своего аккаунта на бирже.

• Кто владеет этим кошельком?: Другое лицо или компания
• Отправитель: Физическое лицо
• Детали отправителя: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (необязательно)
• Тип кошелька: Кастодиальный
• Биржа или сервис: Выберите биржу отправителя

Пример 4. Получение с персонального кошелька другого лица

Кто-то отправил вам крипто с их MetaMask, Trust Wallet, Ledger и т.д.

• Кто владеет этим кошельком?: Другое лицо или компания
• Отправитель: Физическое лицо
• Детали отправителя: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (необязательно)
• Тип кошелька: Некастодиальный

Биржа не требуется; отправитель идентифицируется через вышеуказанные детали.

Пример 5. Получение от компании

Компания отправила вам средства (например, выплату или возврат).

• Кто владеет этим кошельком?: Другое лицо или компания
• Отправитель: Компания
• Детали компании: Название компании, Регистрационный номер (необязательно), Страна (необязательно)
• Тип кошелька: Кастодиальный или Некастодиальный
• Если Кастодиальный: выберите биржу или сервис

Выводы

Пример 1. Вывод на ваш собственный аккаунт Binance

Вы отправляете крипто на свой личный аккаунт Binance.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Кастодиальный
• Провайдер (VASP): Binance

Это рассматривается как передача себе через централизованную биржу.

Пример 2. Вывод на ваш собственный аккаунт Bybit / Coinbase / Kraken

Вы отправляете средства на свой собственный аккаунт на другой бирже.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Кастодиальный
• Провайдер (VASP): выберите соответствующую биржу

Процесс такой же, как для Binance.

Пример 3. Вывод на ваш собственный MetaMask

Вы отправляете крипто на свой собственный кошелек MetaMask.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Некастодиальный
• Подтвердите, что кошелек принадлежит вам и находится под вашим контролем

Примеры таких кошельков: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Никакой дополнительный VASP не требуется.

Пример 4. Вывод на аккаунт на бирже другого лица

Вы отправляете средства на аккаунт кого-то еще на централизованной бирже.

• Кто владеет этим кошельком?: Другое лицо или компания
• Получатель: Физическое лицо
• Детали получателя: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (необязательно)
• Тип кошелька: Кастодиальный
• Провайдер (биржа): Выберите биржу получателя

Пример 5. Вывод на персональный кошелек другого лица

Вы отправляете крипто на MetaMask, Trust Wallet, Ledger другого лица и т.д.

• Кто владеет этим кошельком?: Другое лицо или компания
• Получатель: Физическое лицо
• Детали получателя: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (необязательно)
• Тип кошелька: Некастодиальный

Провайдер не требуется; получатель идентифицируется через вышеуказанные детали.

Пример 6. Вывод компании

Вы отправляете средства компании (например, оплачиваете счет).

• Кто владеет этим кошельком?: Другое лицо или компания
• Получатель: Компания
• Детали компании: Название компании, Регистрационный номер (необязательно), Страна (необязательно)
• Тип кошелька: Кастодиальный или Некастодиальный
• Если Кастодиальный: выберите провайдера (биржу)