Travel Rule

Что такое Travel Rule?

Travel Rule — это международное нормативное требование, применяемое в соответствии с Регламентом по криптоактивам на рынках (MiCA) и Регламентом о переводе средств (TFR), которое обязывает криптоплатформы (VASP) собирать и обмениваться информацией об отправителе и получателе при передаче криптоактивов между платформами или внешними кошельками. Оно существует для повышения прозрачности и помощи в предотвращении отмывания денег и мошенничества.

Travel Rule применяется в обе стороны:

• Пополнения: вас могут попросить идентифицировать отправителя перед зачислением входящего перевода.
• Снятия: вас могут попросить идентифицировать получателя перед отправкой средств.

К кому применяется Travel Rule?

Форма Travel Rule появляется для пользователей GoMining, у которых есть подтвержденная страна проживания в ЕЭЗ и которые:

• получают пополнение с нового внешнего адреса, или
• снимают средства на внешний кошелек.

Если это касается вас, перед завершением перевода вас попросят предоставить несколько дополнительных сведений.

Пополнения: верификация отправителя

Когда вы получаете криптоактивы с внешнего адреса в первый раз, Travel Rule требует от нас идентификации отправителя перед зачислением средств. Это одноразовая проверка на адрес отправителя, поэтому будущие пополнения с того же адреса будут зачисляться автоматически без каких-либо дополнительных действий.

Где я могу верифицировать отправителя?

Перейдите в История и найдите пополнение со статусом Verify sender и обратным отсчетом:

Откройте его, чтобы увидеть экран Details с кнопкой Verify sender и живым счетчиком обратного отсчета:

Нажмите Verify sender, чтобы открыть форму.

Какую информацию мне нужно предоставить?

Форма показывает входящую сумму, сеть и адрес отправителя (From) в верхней части, затем спрашивает:

1. Кто владеет этим кошельком?

• Я: пополнение поступает с вашего собственного кошелька.
• Другой человек или компания: средства отправлены третьей стороной.

2. Тип отправителя (только если Другой человек или компания)

• Физическое лицо: полное имя, страна, город, адрес строка 1 и адрес строка 2 (опционально).
• Компания: название компании, регистрационный номер (опционально) и страна (опционально).

3. Тип кошелька

• Депозитарный (биржа): отправляющий кошелек хранится на бирже или сервисе (например, Binance).
• Недепозитарный (самостоятельно размещаемый): кошелек, контролируемый непосредственно вами или отправителем (например, MetaMask).

4. Провайдер или самоподтверждение (зависит от ответов выше)

• Депозитарный: выберите биржу или сервис, с которого были отправлены средства (например, Binance, Bybit, KuCoin).
• Недепозитарный, отправлено с вашего собственного кошелька: отметьте "Я подтверждаю, что этот кошелек принадлежит мне и находится под моим контролем".
• Недепозитарный, отправлено кем-то другим: провайдер не применяется; отправитель идентифицируется через сведения из шага 2.

5. Согласие

Отметьте флажок согласия на обмен информацией об отправителе в соответствии с требованиями Travel Rule, затем нажмите Confirm.

Что происходит после отправки?

Ваши сведения отправляются, и пополнение обрабатывается. Верификация занимает до 10 минут.

Пополнение проходит через эти статусы:

• In progress: верификация выполняется.
• Success: отправитель верифицирован, и средства зачислены на ваш баланс.
• Cancelled: отправитель не был верифицирован вовремя (или верификация не пройдена), поэтому пополнение не зачислено. Чтобы организовать возврат средств отправителю, свяжитесь с нашей командой поддержки.

Что если у меня более одного пополнения для верификации?

Пополнения должны верифицироваться по порядку, начиная с самого раннего.

Снятия: верификация получателя

Какую информацию мне нужно предоставить?

1. Кто владеет этим кошельком?

• Я (самопередача): целевой кошелек — это ваш собственный.
• Другой человек или компания: кошелек принадлежит третьей стороне.

2. Получатель (только если Другой человек или компания)

Выберите тип получателя:

• Физическое лицо: полное имя, страна, город, адрес строка 1 и адрес строка 2 (опционально).

• Компания: название компании, регистрационный номер и страна (опционально).

3. Тип кошелька

• Депозитарный (биржа / VASP): хранится на платформе или сервисе (например, Binance).
• Недепозитарный (самостоятельно размещаемый): кошелек, который вы/получатель контролируете непосредственно (например, MetaMask).

4. Провайдер или самоподтверждение (зависит от типа кошелька)

• Депозитарный: выберите провайдера (биржу) путем поиска в списке (например, Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Недепозитарный, отправка на ваш собственный кошелек: самоподтвердите собственность, отметив, что кошелек принадлежит вам и находится под вашим контролем.
• Недепозитарный, отправка кому-то другому: провайдер не применяется, поэтому получатель идентифицируется через сведения о получателе из шага 2 (Физическое лицо или Компания) вместо самоподтверждения.

5. Согласие

Отметьте флажок согласия на обмен информацией о получателе в соответствии с требованиями MiCA / TFR Travel Rule перед отправкой.

Что происходит после отправки?

Сведения отправляются на проверку соответствия требованиям. Пока это выполняется, сумма вывода временно блокируется на вашем балансе.

• Если проверка пройдена, вывод выполняется.
• Если проверка не пройдена, средства возвращаются на ваш баланс.

Сколько времени занимает верификация?

Верификация обычно занимает несколько секунд, но в некоторых случаях может занять несколько минут.

Могу ли я создать несколько выводов одновременно?

Нет. За один раз может обрабатываться только один вывод. После отправки вывода, пожалуйста, дождитесь его полной обработки перед началом нового.

Если у вас есть активный вывод, вам нужно дождаться его завершения (успешно или отмены) перед инициированием другого.

Быстрый Q&A

Пополнения

Почему я должен верифицировать пополнение, которое я получил?

В соответствии с Travel Rule, принимающая платформа должна идентифицировать, кто отправил входящий перевод. При первом получении средств с заданного внешнего адреса мы просим вас подтвердить отправителя.

Это одноразовая проверка; последующие пополнения с того же адреса зачисляются автоматически.

Что происходит, если я не верифицирую вовремя?

У вас есть 24 часа на верификацию отправителя.

Если время истечет, пополнение не будет зачислено на ваш баланс. Чтобы организовать возврат средств отправителю, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой поддержки.

Затем вам нужно будет организовать перевод заново.

Что выбрать, если пополнение поступило с моего собственного кошелька?

Выберите Я, затем тип кошелька:

• Для кошелька на бирже выберите Депозитарный и выберите биржу или сервис.
• Для самостоятельно размещаемого кошелька выберите Недепозитарный и отметьте "Я подтверждаю, что этот кошелек принадлежит мне и находится под моим контролем".

Имя и адрес не запрашиваются, когда отправитель — это вы.

Что мне нужно, если кто-то другой отправил мне средства?

Выберите Другой человек или компания и тип отправителя:

• Физическое лицо: полное имя отправителя, страна, город и адрес.
• Компания: название компании (регистрационный номер и страна опциональны).

Затем выберите тип кошелька, с которого были отправлены средства (и биржу, если депозитарный).

У меня несколько пополнений в ожидании. Почему я не могу верифицировать новое первым?

Пополнения верифицируются по порядку, сначала самое раннее. Откройте самое старое ожидающее пополнение, верифицируйте его, и следующее станет доступным. Баннер кошелька показывает, сколько еще ожидается.

Что если биржа отправителя отсутствует в списке?

Выполните поиск по точному названию. Если появляются несколько региональных вариантов, выберите тот, который соответствует сервису, фактически использованному отправителем. Если биржа отсутствует в списке, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой поддержки до истечения обратного отсчета.

Я не знаю точные сведения об отправителе. Что мне делать?

Введите сведения максимально точно, исходя из того, кто фактически отправил средства. Если вы не уверены в каком-либо конкретном поле, свяжитесь с нашей командой поддержки до истечения обратного отсчета. Если вы вообще не можете идентифицировать отправителя, не заполняйте форму; после истечения периода пополнение не будет зачислено, и вы можете связаться с поддержкой для организации возврата средств отправителю.

Я не из ЕЭЗ, но получил форму верификации. Что мне делать?

Обычно так быть не должно. Пожалуйста, свяжитесь с нашей командой поддержки, чтобы мы могли расследовать ваше дело и разрешить пополнение.

Снятия

Вы отправляете это себе, другому человеку или компании?

Это зависит от того, кто владеет кошельком, на который вы отправляете:

• Себе: если вы отправляете на свой собственный кошелек (например, на свой аккаунт Binance, свой аппаратный кошелек, свой MetaMask).
• Другому человеку: если вы отправляете на кошелек, который принадлежит другу, члену семьи или любому другому лицу.
• Компании: если вы отправляете на кошелек бизнеса, поставщика услуг или другого юридического лица.

Размещен ли принимающий кошелек на сервисе или нет?

• Размещенный кошелек: кошелек на централизованной бирже или сервисе, который хранит ваши средства. Примеры: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Размещенный отдельно кошелек: кошелек, где вы (или получатель) лично держите приватные ключи. Примеры: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, бумажный кошелек.

Если вы не уверены, проверьте, входите ли вы на веб-сайт для доступа к кошельку (вероятно, размещенный) или используете расширение браузера / мобильное приложение с seed фразой (вероятно, размещенный отдельно).

Как выбрать VASP (биржу/поставщика услуг)?

VASP — это компания, которая управляет кошельком, на который вы отправляете, например Binance, Coinbase или Kraken. Выполните поиск по точному названию в списке. Если появляются несколько похожих названий (например, региональные варианты), выберите тот, который соответствует сервису, который вы фактически используете. Если ваш VASP отсутствует в списке, свяжитесь с нашей командой поддержки. Мы можем добавить его, или могут быть конкретные причины, по которым этот адрес назначения не поддерживается.

Чье имя мне вводить?

Это поле появляется только при отправке другому человеку или компании. Введите полное имя получателя ровно так, как оно указано на принимающем кошельке или счете. Имя не должно совпадать с вашим именем в GoMining. Важно, чтобы оно совпадало с владельцем счета принимающего кошелька.

Когда вы отправляете на свой собственный кошелек, имя не запрашивается; вы только выбираете провайдера (для депозитарных кошельков) или подтверждаете собственность (для недепозитарных кошельков).

Какой адрес мне вводить?

Это поле появляется только при отправке другому человеку или компании. Введите адрес проживания получателя, обычно тот, который использовался при его KYC верификации на принимающем сервисе. Это требуется законодательством для идентификации получателя, а не самого адреса кошелька (адрес кошелька записывается отдельно).

Когда вы отправляете на свой собственный кошелек, адрес не запрашивается.

Что происходит, если я совершу ошибку?

Если верификация не пройдена, ваш вывод отменяется, и ваши средства возвращаются на баланс. Мы рекомендуем тщательно проверить имя и сведения получателя перед отправкой.

Типичные сценарии

Пополнения

Пример 1. Получение с вашего аккаунта на бирже

Средства поступают с вашего личного счета на централизованной бирже.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Депозитарный
• Биржа или сервис: Выберите биржу (например, Binance)

Пример 2. Получение с вашего самостоятельно размещаемого кошелька

Средства поступают с вашего MetaMask, Trust Wallet, Ledger и т. д.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Недепозитарный
• Отметьте "Я подтверждаю, что этот кошелек принадлежит мне и находится под моим контролем"

Пример 3. Получение со счета на бирже другого человека

Кто-то другой отправил вам средства со своего аккаунта на бирже.

• Кто владеет этим кошельком?: Другой человек или компания
• Отправитель: Физическое лицо
• Сведения об отправителе: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (опционально)
• Тип кошелька: Депозитарный
• Биржа или сервис: Выберите биржу отправителя

Пример 4. Получение с личного кошелька другого человека

Кто-то отправил вам крипто со своего MetaMask, Trust Wallet, Ledger и т. д.

• Кто владеет этим кошельком?: Другой человек или компания
• Отправитель: Физическое лицо
• Сведения об отправителе: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (опционально)
• Тип кошелька: Недепозитарный

Биржа не требуется; отправитель идентифицируется через приведенные выше сведения.

Пример 5. Получение от компании

Компания отправила вам средства (например, выплату или возврат).

• Кто владеет этим кошельком?: Другой человек или компания
• Отправитель: Компания
• Сведения о компании: Название компании, Регистрационный номер (опционально), Страна (опционально)
• Тип кошелька: Депозитарный или Недепозитарный
• Если Депозитарный: выберите биржу или сервис

Снятия

Пример 1. Вывод на ваш аккаунт Binance

Вы отправляете крипто на свой личный счет Binance.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Депозитарный
• Провайдер (VASP): Binance

Это рассматривается как передача себе через централизованную биржу.

Пример 2. Вывод на ваш аккаунт Bybit / Coinbase / Kraken

Вы отправляете средства на свой собственный счет на другой бирже.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Депозитарный
• Провайдер (VASP): выберите соответствующую биржу

Процесс такой же, как и для Binance.

Пример 3. Вывод на ваш MetaMask

Вы отправляете крипто на свой собственный кошелек MetaMask.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Недепозитарный
• Подтвердите, что кошелек принадлежит вам и находится под вашим контролем

Примеры таких кошельков: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Дополнительный VASP указывать не нужно.

Пример 4. Вывод на счет на бирже другого человека

Вы отправляете средства на счет другого человека на централизованной бирже.

• Кто владеет этим кошельком?: Другой человек или компания
• Получатель: Физическое лицо
• Сведения о получателе: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (опционально)
• Тип кошелька: Депозитарный
• Провайдер (биржа): Выберите биржу получателя

Пример 5. Вывод на личный кошелек другого человека

Вы отправляете крипто на MetaMask, Trust Wallet, Ledger другого человека и т. д.

• Кто владеет этим кошельком?: Другой человек или компания
• Получатель: Физическое лицо
• Сведения о получателе: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (опционально)
• Тип кошелька: Недепозитарный

Провайдер не требуется; получатель идентифицируется через приведенные выше сведения.

Пример 6. Вывод на счет компании

Вы отправляете средства на счет компании (например, оплачиваете счет).

• Кто владеет этим кошельком?: Другой человек или компания
• Получатель: Компания
• Сведения о компании: Название компании, Регистрационный номер (опционально), Страна (опционально)
• Тип кошелька: Депозитарный или Недепозитарный
• Если Депозитарный: выберите провайдера (биржу)