Правило о путешествии средств

Что такое Правило о путешествии средств?

Правило о путешествии средств — это международное нормативное требование, применяемое в соответствии с Положением о рынках крипто-активов (MiCA) и Положением о переводе средств (TFR), которое обязывает платформы криптовалют (VASP) собирать и обмениваться информацией об отправителе и получателе при переводе криптовалют на внешний адрес. Оно существует для повышения прозрачности и предотвращения отмывания денег и мошенничества.

Кому применяется Правило о путешествии средств?

Правило о путешествии средств применяется к пользователям GoMining, которые:

• имеют подтвержденную страну проживания в ЕЭЗ или Великобритании, и
• снимают средства на внешний кошелек.

Если это касается вас, вам потребуется предоставить несколько дополнительных сведений о получателе перед отправкой вывода.

Какую информацию мне нужно предоставить?

1. Кому принадлежит этот кошелек?

• Мне (самопередача) — целевой кошелек является вашим собственным.
• Другому лицу или компании — кошелек принадлежит третьей стороне.

2. Получатель (только если Другому лицу или компании)

Выберите тип получателя:

• Физическое лицо — полное имя, страна, город, адрес (строка 1) и адрес (строка 2, необязательно).

• Компания — название компании, регистрационный номер и страна (необязательно).

3. Тип кошелька

• Кастодиальный (биржа / VASP) — хранится на платформе или сервисе (например, Binance).
• Некастодиальный (самостоятельно размещенный) — кошелек, который вы/получатель контролируете напрямую (например, MetaMask).

4. Поставщик или самоподтверждение (зависит от типа кошелька)

• Кастодиальный — выберите поставщика (биржу) из списка поиска (например, Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Некастодиальный, отправка на ваш собственный кошелек — самоподтверждение владения, отметив, что кошелек принадлежит вам и находится под вашим контролем.
• Некастодиальный, отправка кому-то еще — поставщик не применяется, поэтому получатель идентифицируется через сведения о получателе из шага 2 (Физическое лицо или Компания) вместо самоподтверждения.

5. Согласие

Отметьте поле, соглашаясь поделиться сведениями о получателе для соответствия требованиям MiCA / TFR Правила о путешествии средств перед отправкой.

Что происходит после отправки?

Сведения отправляются на проверку соответствия. Во время этого процесса сумма вывода временно блокируется на вашем балансе.

• Если проверка пройдена, вывод выполняется.
• Если проверка не пройдена, средства возвращаются на ваш баланс.

Сколько времени занимает проверка?

Проверка обычно занимает несколько секунд, но в некоторых случаях может занять несколько минут.

Могу ли я создать несколько выводов одновременно?

Нет. Одновременно может обрабатываться только один вывод. После отправки вывода подождите, пока он полностью не будет обработан, прежде чем начинать новый.

Если у вас есть активный вывод, вам нужно будет дождаться его завершения (либо успешного, либо отмены) перед инициированием другого.

Быстрые вопросы и ответы

Вы отправляете его себе, другому лицу или компании?

Это зависит от того, кому принадлежит кошелек, на который вы отправляете:

• Себе — если вы отправляете на собственный кошелек (например, собственный аккаунт Binance, собственный аппаратный кошелек, собственный MetaMask).
• Другому лицу — если вы отправляете на кошелек, который принадлежит другу, члену семьи или другому физическому лицу.
• Компании — если вы отправляете на счет компании, поставщика услуг или другого юридического лица.

Размещен ли получающий кошелек на платформе или является самостоятельным?

• Размещенный кошелек — кошелек на централизованной бирже или сервисе, который хранит ваши средства. Примеры: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Самостоятельный кошелек — кошелек, в котором вы (или получатель) лично храните приватные ключи. Примеры: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, бумажный кошелек.

Если вы не уверены, проверьте, входите ли вы на веб-сайт для доступа к кошельку (вероятно, размещенный) или используете расширение браузера / мобильное приложение с фразой восстановления (вероятно, самостоятельный).

Как я выбираю VASP (биржу/поставщика услуг)?

VASP — это компания, которая управляет кошельком, на который вы отправляете, — например Binance, Coinbase или Kraken. Выполните поиск по точному названию в списке. Если появляется несколько похожих названий (например, региональные варианты), выберите тот, который соответствует используемому вами сервису. Если вашего VASP нет в списке, свяжитесь с нашей командой поддержки. Мы можем добавить его, или могут быть конкретные причины, по которым данный пункт назначения не поддерживается.

Чье имя я должен указать?

Это поле появляется только при отправке другому лицу или компании. Введите полное имя получателя точно так, как оно указано на получающем кошельке или аккаунте. Имя не должно совпадать с вашим именем в GoMining — важно, чтобы оно совпадало с владельцем аккаунта получающего кошелька.

Когда вы отправляете на собственный кошелек, имя не требуется — вы только выбираете поставщика (для кастодиальных кошельков) или подтверждаете владение (для некастодиальных кошельков).

Какой адрес мне указать?

Это поле появляется только при отправке другому лицу или компании. Введите адрес проживания получателя — обычно адрес, использованный при прохождении им KYC на получающем сервисе. Это требуется по закону для идентификации получателя, а не самого адреса кошелька (адрес кошелька захватывается отдельно).

Когда вы отправляете на собственный кошелек, адрес не требуется.

Что происходит, если я допущу ошибку?

Если проверка не пройдена, ваш вывод отменяется, и ваши средства возвращаются на баланс. Мы рекомендуем внимательно проверить имя и сведения получателя перед отправкой.

Распространенные сценарии

Пример 1. Вывод на собственный аккаунт Binance

Вы отправляете криптовалюту на свой личный аккаунт Binance.

• Кому принадлежит этот кошелек? — Мне
• Тип кошелька — Кастодиальный
• Поставщик (VASP) — Binance

Это рассматривается как передача себе через централизованную биржу.

Пример 2. Вывод на собственный аккаунт Bybit / Coinbase / Kraken

Вы отправляете средства на собственный аккаунт на другой бирже.

• Кому принадлежит этот кошелек? — Мне
• Тип кошелька — Кастодиальный
• Поставщик (VASP) — выберите соответствующую биржу

Процесс аналогичен процессу для Binance.

Пример 3. Вывод на собственный MetaMask

Вы отправляете криптовалюту на собственный кошелек MetaMask.

• Кому принадлежит этот кошелек? — Мне
• Тип кошелька — Некастодиальный
• Подтвердите, что кошелек принадлежит вам и находится под вашим контролем

Примеры таких кошельков: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor. Дополнительный VASP указывать не требуется.

Пример 4. Вывод на аккаунт другого лица на бирже

Вы отправляете средства на аккаунт другого лица на централизованной бирже.

• Кому принадлежит этот кошелек? — Другому лицу или компании
• Получатель — Физическое лицо
• Сведения о получателе — Полное имя, Страна, Город, Адрес (строка 1), Адрес (строка 2, необязательно)
• Тип кошелька — Кастодиальный
• Поставщик (биржа) — выберите биржу получателя

Пример 5. Вывод на личный кошелек другого лица

Вы отправляете криптовалюту на MetaMask, Trust Wallet, Ledger и т. д. другого лица.

• Кому принадлежит этот кошелек? — Другому лицу или компании
• Получатель — Физическое лицо
• Сведения о получателе — Полное имя, Страна, Город, Адрес (строка 1), Адрес (строка 2, необязательно)
• Тип кошелька — Некастодиальный

Поставщик не требуется; получатель идентифицируется через указанные выше сведения.

Пример 6. Вывод компании

Вы отправляете средства компании (например, оплата счета).

• Кому принадлежит этот кошелек? — Другому лицу или компании
• Получатель — Компания
• Сведения о компании — Название компании, Регистрационный номер (необязательно), Страна (необязательно)
• Тип кошелька — Кастодиальный или Некастодиальный
• Если Кастодиальный — выберите поставщика (биржу)