Travel Rule

Что такое Travel Rule?

Travel Rule — это международное нормативное требование, применяемое в соответствии с Регламентом о рынках криптоактивов (MiCA) и Регламентом о переводе средств (TFR), которое обязывает платформы криптовалют (VASP) собирать и обмениваться информацией об отправителе и получателе при передаче крипто между платформами или внешними кошельками. Оно существует для повышения прозрачности и предотвращения отмывания денег и мошенничества.

Travel Rule применяется в обе стороны:

• Пополнения: вас могут попросить идентифицировать отправителя перед зачислением входящего перевода.
• Снятия: вас могут попросить идентифицировать получателя перед отправкой средств.

К кому применяется Travel Rule?

Форма Travel Rule отображается для пользователей GoMining, у которых есть проверенная страна проживания в ЕЭЗ и которые:

• получают пополнение с нового внешнего адреса, или
• снимают средства на внешний кошелек.

Если это применимо к вам, вас попросят предоставить несколько дополнительных деталей перед завершением перевода.

Пополнения: верификация отправителя

Когда вы получаете крипто с внешнего адреса, Travel Rule требует от нас идентифицировать отправителя перед зачислением средств. Это применяется к каждому входящему переводу, включая повторные пополнения с адреса, который вы подтвердили ранее.

Где я могу верифицировать отправителя?

Перейдите в История и найдите пополнение со статусом Верифицировать отправителя и обратным отсчетом:

Откройте его, чтобы увидеть экран Детали с кнопкой Верифицировать отправителя и живым таймером обратного отсчета:

Нажмите Верифицировать отправителя, чтобы открыть форму.

Какую информацию мне нужно предоставить?

Форма показывает входящую сумму, сеть и адрес отправителя От вверху, затем задает вопросы:

1. Кто владеет этим кошельком?

• Я: пополнение поступает с вашего собственного кошелька.
• Другое физическое или юридическое лицо: средства были отправлены третьей стороной.

2. Тип отправителя (только если Другое физическое или юридическое лицо)

• Физическое лицо: полное имя, страна, город, адрес строка 1 и адрес строка 2 (необязательно).
• Компания: название компании, регистрационный номер (необязательно) и страна (необязательно).

3. Тип кошелька

• Custodial (биржа): отправляющий кошелек находится на бирже или в сервисе (например, Binance).
• Non-custodial (самостоятельно размещенный): кошелек, контролируемый непосредственно вами или отправителем (например, MetaMask).

4. Провайдер или самоподтверждение (зависит от ответов выше)

• Custodial: выберите биржу или сервис, с которых были отправлены средства (например, Binance, Bybit, KuCoin).
• Non-custodial, отправлено с вашего собственного кошелька: отметьте "Я подтверждаю, что этот кошелек принадлежит мне и находится под моим контролем."
• Non-custodial, отправлено кем-то еще: провайдер не применяется; отправитель идентифицируется через детали из шага 2.

5. Согласие

Отметьте поле согласия на обмен деталями отправителя для соответствия требованиям Travel Rule, затем нажмите Подтвердить.

Что происходит после отправки?

Ваши данные отправляются, и пополнение обрабатывается. Верификация занимает до 10 минут.

Пополнение проходит через эти статусы:

• В процессе: верификация выполняется.
• Успешно: отправитель проверен, и средства зачислены на ваш баланс.
• Отменено: отправитель не был проверен вовремя (или верификация не прошла), поэтому пополнение не зачислено. Чтобы организовать возврат средств отправителю, свяжитесь с нашей командой поддержки.

Что если у меня несколько пополнений для верификации?

Пополнения должны быть верифицированы по порядку, начиная с самого раннего.

Снятия: верификация получателя

Какую информацию мне нужно предоставить?

1. Кто владеет этим кошельком?

• Я (самопередача): целевой кошелек — это ваш собственный.
• Другое физическое или юридическое лицо: кошелек принадлежит третьей стороне.

2. Получатель (только если Другое физическое или юридическое лицо)

Выберите тип получателя:

• Физическое лицо: полное имя, страна, город, адрес строка 1 и адрес строка 2 (необязательно).

• Компания: название компании, регистрационный номер и страна (необязательно).

3. Тип кошелька

• Custodial (биржа / VASP): находится на платформе или в сервисе (например, Binance).
• Non-custodial (самостоятельно размещенный): кошелек, который вы/получатель контролируете напрямую (например, MetaMask).

4. Провайдер или самоподтверждение (зависит от типа кошелька)

• Custodial: выберите провайдера (биржу) из списка поиска (например, Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non-custodial, отправка на ваш собственный кошелек: самоподтвердите владение, отметив, что кошелек принадлежит вам и находится под вашим контролем.
• Non-custodial, отправка кому-то еще: провайдер не применяется, поэтому получатель идентифицируется через детали получателя из шага 2 (Физическое лицо или Компания) вместо самоподтверждения.

5. Согласие

Отметьте поле согласия на обмен деталями получателя для соответствия требованиям MiCA / TFR Travel Rule перед отправкой.

Что происходит после отправки?

Детали отправляются на проверку соответствия. Пока это выполняется, сумма снятия временно блокируется на вашем балансе.

• Если проверка пройдена, снятие выполняется.
• Если проверка не пройдена, средства возвращаются на ваш баланс.

Сколько времени занимает верификация?

Верификация обычно занимает несколько секунд, но в некоторых случаях может занять несколько минут.

Могу ли я создать несколько снятий одновременно?

Нет. Одновременно может быть обработано только одно снятие. После отправки снятия, пожалуйста, дождитесь его полной обработки перед началом новой.

Если у вас есть активное снятие, вам нужно дождаться его завершения (успешно или отмены) перед инициированием другого.

Быстрый Q&A

Пополнения

Почему я должен верифицировать пополнение, которое я получил?

В соответствии с Travel Rule, получающая платформа должна идентифицировать, кто отправил входящий перевод, поэтому мы просим вас подтвердить отправителя каждый раз, когда средства поступают с внешнего адреса.

Подтверждение адреса один раз не освобождает последующие пополнения с него от верификации. Каждый входящий перевод удерживается до вашего подтверждения отправителя, даже когда адрес — это адрес, который вы уже использовали.

Что происходит, если я не верифицирую вовремя?

У вас есть 24 часа для верификации отправителя.

Если обратный отсчет закончится, пополнение не будет зачислено на ваш баланс. Чтобы организовать возврат средств отправителю, свяжитесь с нашей командой поддержки.

Затем вам нужно будет организовать перевод заново.

Что я выбираю, если пополнение поступило с моего собственного кошелька?

Выберите Я, затем тип кошелька:

• Для кошелька на бирже выберите Custodial и выберите биржу или сервис.
• Для самостоятельно размещенного кошелька выберите Non-custodial и отметьте "Я подтверждаю, что этот кошелек принадлежит мне и находится под моим контролем."

Никакого имени или адреса не запрашивается, когда отправитель — это вы.

Что мне нужно, если кто-то еще отправил мне средства?

Выберите Другое физическое или юридическое лицо и тип отправителя:

• Физическое лицо: полное имя отправителя, страна, город и адрес.
• Компания: название компании (регистрационный номер и страна необязательны).

Затем выберите тип кошелька, с которого были отправлены средства (и биржу, если это custodial).

У меня несколько пополнений в ожидании. Почему я не могу верифицировать самое новое первым?

Пополнения верифицируются по порядку, самое раннее первым. Откройте самое старое ожидающее пополнение, верифицируйте его, и следующее станет доступным. Баннер Кошелька показывает, сколько еще ждут.

Что если биржа отправителя отсутствует в списке?

Выполните поиск по точному названию. Если появится несколько региональных вариантов, выберите тот, который соответствует сервису, который фактически использовал отправитель. Если биржа отсутствует в списке, свяжитесь с нашей командой поддержки до истечения обратного отсчета.

Я не знаю точные данные отправителя. Что мне делать?

Введите детали как можно точнее, исходя из того, кто фактически отправил средства. Если вы не уверены в конкретном поле, свяжитесь с нашей командой поддержки до истечения обратного отсчета. Если вы вообще не можете идентифицировать отправителя, не заполняйте форму; после истечения временного окна пополнение не будет зачислено, и вы можете связаться с поддержкой, чтобы организовать возврат средств отправителю.

Я не из ЕЭЗ, но получил форму верификации. Что мне делать?

Это обычно не должно происходить. Свяжитесь с нашей командой поддержки, чтобы мы могли рассмотреть ваш случай и разрешить пополнение.

Снятия

Вы отправляете его себе, другому лицу или компании?

Это зависит от того, кто владеет кошельком, на который вы отправляете:

• Себе: если вы отправляете на свой собственный кошелек (например, ваш собственный аккаунт Binance, ваш собственный аппаратный кошелек, ваш собственный MetaMask).
• Другому лицу: если вы отправляете на кошелек, который принадлежит другу, члену семьи или любому другому физическому лицу.
• Компании: если вы отправляете компании, поставщику услуг или другому юридическому лицу.

Размещен ли получающий кошелек у провайдера или нет?

• Размещенный кошелек: кошелек на централизованной бирже или сервисе, который хранит ваши средства. Примеры: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Нераспределенный кошелек: кошелек, где вы (или получатель) лично держите приватные ключи. Примеры: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, бумажный кошелек.

Если вы не уверены, проверьте, входите ли вы на веб-сайт для доступа к кошельку (вероятно, размещен) или используете расширение браузера / мобильное приложение с фразой семени (вероятно, нераспределен).

Как выбрать VASP (биржу/поставщика услуг)?

VASP — это компания, которая управляет кошельком, на который вы отправляете, например Binance, Coinbase или Kraken. Выполните поиск по точному названию в списке. Если появятся несколько похожих названий (например, региональные варианты), выберите то, которое соответствует сервису, который вы фактически используете. Если ваш VASP отсутствует в списке, свяжитесь с нашей командой поддержки. Мы можем добавить его, или может быть конкретные причины, по которым этот пункт назначения не поддерживается.

Чье имя я должен ввести?

Это поле появляется только, если вы отправляете другому лицу или компании. Введите полное имя получателя точно так, как оно указано на получающем кошельке или аккаунте. Имя не должно совпадать с вашим именем в GoMining. Важно, чтобы оно совпадало с держателем аккаунта получающего кошелька.

Когда вы отправляете на свой собственный кошелек, никакого имени не запрашивается; вы только выбираете провайдера (для custodial кошельков) или подтверждаете владение (для non-custodial кошельков).

Какой адрес я должен ввести?

Это поле появляется только, если вы отправляете другому лицу или компании. Введите адрес проживания получателя, обычно тот, который используется во время его KYC верификации на получающем сервисе. Это требуется по регламенту для идентификации получателя, а не самого адреса кошелька (адрес кошелька захватывается отдельно).

Когда вы отправляете на свой собственный кошелек, адрес не запрашивается.

Что происходит, если я допущу ошибку?

Если верификация не пройдет, ваше снятие отменяется и средства возвращаются на ваш баланс. Мы рекомендуем дважды проверить имя и данные получателя перед отправкой.

Распространенные сценарии

Пополнения

Пример 1. Получение со своего аккаунта биржи

Средства поступают с вашего личного аккаунта на централизованной бирже.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Custodial
• Биржа или сервис: Выберите биржу (например, Binance)

Пример 2. Получение с вашего собственного самостоятельно размещенного кошелька

Средства поступают с вашего MetaMask, Trust Wallet, Ledger и т.д.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Non-custodial
• Отметьте "Я подтверждаю, что этот кошелек принадлежит мне и находится под моим контролем"

Пример 3. Получение с аккаунта биржи другого лица

Кто-то другой отправил вам средства со своего аккаунта биржи.

• Кто владеет этим кошельком?: Другое физическое или юридическое лицо
• Отправитель: Физическое лицо
• Данные отправителя: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (необязательно)
• Тип кошелька: Custodial
• Биржа или сервис: Выберите биржу отправителя

Пример 4. Получение с личного кошелька другого лица

Кто-то отправил вам крипто с их MetaMask, Trust Wallet, Ledger и т.д.

• Кто владеет этим кошельком?: Другое физическое или юридическое лицо
• Отправитель: Физическое лицо
• Данные отправителя: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (необязательно)
• Тип кошелька: Non-custodial

Биржа не требуется; отправитель идентифицируется через деталь выше.

Пример 5. Получение от компании

Компания отправила вам средства (например, выплата или возврат).

• Кто владеет этим кошельком?: Другое физическое или юридическое лицо
• Отправитель: Компания
• Данные компании: Название компании, Регистрационный номер (необязательно), Страна (необязательно)
• Тип кошелька: Custodial или Non-custodial
• Если Custodial: выберите биржу или сервис

Снятия

Пример 1. Снятие на ваш собственный аккаунт Binance

Вы отправляете крипто на ваш личный аккаунт Binance.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Custodial
• Провайдер (VASP): Binance

Это рассматривается как перевод себе через централизованную биржу.

Пример 2. Снятие на ваш собственный аккаунт Bybit / Coinbase / Kraken

Вы отправляете средства на ваш собственный аккаунт на другой бирже.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Custodial
• Провайдер (VASP): выберите соответствующую биржу

Процесс аналогичен процессу для Binance.

Пример 3. Снятие на ваш собственный MetaMask

Вы отправляете крипто на ваш собственный кошелек MetaMask.

• Кто владеет этим кошельком?: Я
• Тип кошелька: Non-custodial
• Подтвердите, что кошелек принадлежит вам и находится под вашим контролем

Примеры таких кошельков: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Не нужно указывать дополнительный VASP.

Пример 4. Снятие на аккаунт биржи другого лица

Вы отправляете средства на аккаунт другого лица на централизованной бирже.

• Кто владеет этим кошельком?: Другое физическое или юридическое лицо
• Получатель: Физическое лицо
• Данные получателя: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (необязательно)
• Тип кошелька: Custodial
• Провайдер (биржа): Выберите биржу получателя

Пример 5. Снятие на личный кошелек другого лица

Вы отправляете крипто на MetaMask, Trust Wallet, Ledger другого лица и т.д.

• Кто владеет этим кошельком?: Другое физическое или юридическое лицо
• Получатель: Физическое лицо
• Данные получателя: Полное имя, Страна, Город, Адрес строка 1, Адрес строка 2 (необязательно)
• Тип кошелька: Non-custodial

Провайдер не требуется; получатель идентифицируется через детали выше.

Пример 6. Снятие компании

Вы отправляете средства компании (например, оплату счета).

• Кто владеет этим кошельком?: Другое физическое или юридическое лицо
• Получатель: Компания
• Данные компании: Название компании, Регистрационный номер (необязательно), Страна (необязательно)
• Тип кошелька: Custodial или Non-custodial
• Если Custodial: выберите провайдера (биржу)