旅行规则

什么是旅行规则？

旅行规则是一项国际监管要求，在加密资产市场监管条例 (MiCA) 和资金转移条例 (TFR) 下实施。该规则要求加密平台 (VASP) 在加密货币在平台之间或外部钱包之间转移时，收集并共享关于发送者和接收者的信息。它的存在是为了提高透明度，帮助防止洗钱和欺诈。

旅行规则适用于双向：

• 存款：在传入转账被记入账户前，你可能需要确认发送者身份。
• 提款：在资金被发送前，你可能需要确认接收者身份。

旅行规则适用于谁？

旅行规则表单显示给那些验证了居住国为 EEA 的 GoMining 用户，且这些用户：

• 从新的外部地址收到存款，或
• 向外部钱包提款。

如果这适用于你，在转账完成前会要求你提供一些额外的详细信息。

存款：验证发送者

当你从外部地址收到加密货币时，旅行规则要求我们在资金被记入账户前识别发送者。这适用于每一笔传入转账，包括来自你之前确认过的地址的重复存款。

我在哪里验证发送者？

转到历史记录，找到状态为验证发送者并带有倒计时的存款：

打开它以查看详情屏幕，其中有验证发送者按钮和实时倒计时计时器：

点击验证发送者打开表单。

我需要提供什么信息？

该表单在顶部显示传入金额、网络和发送者的来自地址，然后询问：

1. 谁拥有这个钱包？

• 我：存款来自你自己的钱包。
• 其他人或公司：资金由第三方发送。

2. 发送者类型（仅当选择其他人或公司时）

• 个人：全名、国家、城市、地址第一行和地址第二行（可选）。
• 公司：公司名称、注册号（可选）和国家（可选）。

3. 钱包类型

• 托管（交易所）：发送钱包由交易所或服务持有（例如币安）。
• 非托管（自托管）：由你或发送者直接控制的钱包（例如 MetaMask）。

4. 提供者或自我确认（取决于上述答案）

• 托管：选择资金来自的交易所或服务（例如币安、Bybit、KuCoin）。
• 非托管，来自你自己的钱包：勾选**"我确认这个钱包属于我并由我控制。"**
• 非托管，由他人发送：不适用提供者；发送者通过第 2 步的详细信息进行识别。

5. 同意

勾选同意分享发送者详细信息以满足旅行规则要求的方框，然后点击确认。

提交后会发生什么？

你的详细信息被提交，存款被处理。验证最多需要 10 分钟。

存款经历这些状态：

• 进行中：验证正在进行。
• 成功：发送者已验证，资金已记入你的余额。
• 已取消：发送者未能及时验证（或验证失败），因此存款不会被记入。要安排将资金返回给发送者，请联系我们的支持团队。

如果我有多个存款需要验证怎么办？

存款必须按顺序验证，从最早的开始。

提款：验证接收者

我需要提供什么信息？

1. 谁拥有这个钱包？

• 我（自转账）：目标钱包是你自己的。
• 其他人或公司：钱包属于第三方。

2. 接收者（仅当选择其他人或公司时）

选择接收者类型：

• 个人：全名、国家、城市、地址第一行和地址第二行（可选）。

• 公司：公司名称、注册号和国家（可选）。

3. 钱包类型

• 托管（交易所 / VASP）：由平台或服务持有（例如币安）。
• 非托管（自托管）：你/接收者直接控制的钱包（例如 MetaMask）。

4. 提供者或自我确认（取决于钱包类型）

• 托管：通过搜索列表选择提供者（交易所）（例如币安、Bybit、KuCoin、Gemini、Crypto.com）。
• 非托管，发送到你自己的钱包：通过勾选钱包属于你并由你控制来自我确认所有权。
• 非托管，发送给他人：不适用提供者，因此接收者通过第 2 步的接收者详细信息（个人或公司）而不是自我确认进行识别。

5. 同意

勾选同意在发送前分享接收者详细信息以满足 MiCA / TFR 旅行规则要求的方框。

提交后会发生什么？

详细信息被提交进行合规验证。在此期间，提款金额在你的余额上暂时被锁定。

• 如果验证通过，提款被执行。
• 如果验证未通过，资金被返回到你的余额。

验证需要多长时间？

验证通常需要几秒钟，但在某些情况下可能需要几分钟。

我可以一次创建多个提款吗？

不可以。一次只能处理一个提款。提交提款后，请等待它完全处理完毕，然后再开始新的提款。

如果你有一个活跃的提款，你需要等待它完成（要么成功要么被取消）后才能启动另一个。

快速问答

存款

为什么我必须验证我收到的存款？

根据旅行规则，接收平台必须识别谁发送了传入转账，因此我们要求你在每次资金从外部地址到达时都确认发送者。

确认一个地址一次不会使后续来自它的存款免于验证。每笔传入转账都会被暂停，直到你确认发送者，即使该地址是你已经使用过的。

如果我没有及时验证会发生什么？

你有24 小时来验证发送者。

如果倒计时用完，存款不会被记入你的余额。要安排将资金返回给发送者，请联系我们的支持团队。

你需要重新安排转账。

如果存款来自我自己的钱包，我应该选择什么？

选择我，然后选择钱包类型：

• 对于交易所上的钱包，选择托管并选择交易所或服务。
• 对于自托管钱包，选择非托管并勾选**"我确认这个钱包属于我并由我控制。"**

当发送者是你时，不需要提供名称或地址。

如果有人给我发送了资金，我需要什么？

选择其他人或公司和发送者类型：

• 个人：发送者的全名、国家、城市和地址。
• 公司：公司名称（注册号和国家是可选的）。

然后选择资金来自的钱包类型（如果是托管的，选择交易所）。

我有几个存款在等待。为什么我不能先验证最新的？

存款按顺序验证，最早的优先。打开最古老的待处理存款，验证它，下一个就会可用。钱包横幅显示还有多少在等待。

如果发送者的交易所不在列表中怎么办？

按准确名称搜索。如果出现多个地区变体，选择与发送者实际使用的服务相匹配的那个。如果交易所不在列表中，请在倒计时过期前联系我们的支持团队。

我不知道发送者的准确详细信息。我应该怎么做？

根据实际发送资金的人，尽可能准确地输入详细信息。如果你对特定字段不确定，请在倒计时过期前联系我们的支持团队。如果你完全无法识别发送者，不要完成表单；一旦时间过期，存款不会被记入，你可以联系支持团队安排将资金返回给发送者。

我不是来自 EEA，但收到了验证表单。我应该怎么做？

这通常不应该发生。请联系我们的支持团队，以便我们可以查看你的情况并解决存款。

提款

你是发送给自己、另一个人还是一家公司？

这取决于你要发送到的钱包的所有者：

• 自己：如果你要发送到自己的钱包（例如你自己的币安账户、你自己的硬件钱包、你自己的 MetaMask）。
• 另一个人：如果你要发送到朋友、家庭成员或任何其他个人的钱包。
• 公司：如果你要发送到企业、服务提供商或其他法律实体。

接收钱包是托管的还是非托管的？

• 托管钱包：中央交易所或服务上的钱包，为你持有资金。例子：币安、Coinbase、Kraken、Bitstamp、Bybit。
• 非托管钱包：你（或接收者）个人持有私钥的钱包。例子：MetaMask、Trust Wallet、Ledger、Trezor、纸钱包。

如果你不确定，检查你是否登录网站来访问钱包（可能是托管的）或使用带有助记词的浏览器扩展 / 移动应用（可能是非托管的）。

我如何选择 VASP（交易所/服务提供商）？

VASP 是运营你要发送到的钱包的公司，如币安、Coinbase 或 Kraken。在列表中按准确名称搜索。如果出现多个相似的名称（例如地区变体），选择与你实际使用的服务相匹配的那个。如果你的 VASP 不在列表中，请联系我们的支持团队。我们可能能够添加它，或者可能有具体的原因说明为什么不支持这个目的地。

我应该输入谁的名字？

此字段仅在你发送到另一个人或公司时出现。输入接收者的全名，完全按照它在接收钱包或账户上显示的方式。该名称不需要与你在 GoMining 中的名称匹配。重要的是它与接收钱包的账户持有人匹配。

当你发送到你自己的钱包时，不需要输入名称；你只需选择提供者（对于托管钱包）或确认所有权（对于非托管钱包）。

我应该输入什么地址？

此字段仅在你发送到另一个人或公司时出现。输入接收者的住宅地址，通常是他们在接收服务上进行 KYC 验证时使用的地址。这是法规要求的用来识别接收者，而不是钱包地址本身（钱包地址单独捕获）。

当你发送到你自己的钱包时，不需要输入地址。

如果我犯了错误会发生什么？

如果验证不通过，你的提款被取消，资金被返回到你的余额。我们建议在提交前仔细检查接收者的名称和详细信息。

常见场景

存款

示例 1. 从你自己的交易所账户接收

资金来自你在中央交易所上的个人账户。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：托管
• 交易所或服务：选择交易所（例如币安）

示例 2. 从你自己的自托管钱包接收

资金来自你自己的 MetaMask、Trust Wallet、Ledger 等。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：非托管
• 勾选**"我确认这个钱包属于我并由我控制"**

示例 3. 从另一个人的交易所账户接收

有人从他们的交易所账户给你发送了资金。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 发送者：个人
• 发送者详细信息：全名、国家、城市、地址第一行、地址第二行（可选）
• 钱包类型：托管
• 交易所或服务：选择发送者的交易所

示例 4. 从另一个人的个人钱包接收

有人从他们的 MetaMask、Trust Wallet、Ledger 等给你发送了加密货币。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 发送者：个人
• 发送者详细信息：全名、国家、城市、地址第一行、地址第二行（可选）
• 钱包类型：非托管

不需要交易所；发送者通过上述详细信息进行识别。

示例 5. 从公司接收

一家公司给你发送了资金（例如支付或退款）。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 发送者：公司
• 公司详细信息：公司名称、注册号（可选）、国家（可选）
• 钱包类型：托管或非托管
• 如果托管：选择交易所或服务

提款

示例 1. 提款到你自己的币安账户

你正在向你的个人币安账户发送加密货币。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：托管
• 提供者（VASP）：币安

这被视为通过中央交易所向自己转账。

示例 2. 提款到你自己的 Bybit / Coinbase / Kraken 账户

你正在向你在另一个交易所的自己的账户发送资金。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：托管
• 提供者（VASP）：选择相关的交易所

过程与币安相同。

示例 3. 提款到你自己的 MetaMask

你正在向你自己的 MetaMask 钱包发送加密货币。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：非托管
• 确认钱包属于你并由你控制

此类钱包的例子：MetaMask、Trust Wallet、Rabby、Phantom、Ledger、Trezor。

不需要指定额外的 VASP。

示例 4. 提款到另一个人的交易所账户

你正在向别人在中央交易所的账户发送资金。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 接收者：个人
• 接收者详细信息：全名、国家、城市、地址第一行、地址第二行（可选）
• 钱包类型：托管
• 提供者（交易所）：选择接收者的交易所

示例 5. 提款到另一个人的个人钱包

你正在向另一个人的 MetaMask、Trust Wallet、Ledger 等发送加密货币。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 接收者：个人
• 接收者详细信息：全名、国家、城市、地址第一行、地址第二行（可选）
• 钱包类型：非托管

不需要提供者；接收者通过上述详细信息进行识别。

示例 6. 提款到公司

你正在向公司发送资金（例如支付发票）。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 接收者：公司
• 公司详细信息：公司名称、注册号（可选）、国家（可选）
• 钱包类型：托管或非托管
• 如果托管：选择提供者（交易所）