旅行规则

什么是旅行规则？

旅行规则是一项国际监管要求，适用于加密资产市场监管 (MiCA) 和资金转移监管 (TFR)，要求加密平台 (VASP) 在加密货币在平台之间或外部钱包之间转移时，收集并共享有关发送方和接收方的信息。它的存在是为了提高透明度，帮助防止洗钱和欺诈。

旅行规则适用于双向：

• 充值：在传入的转账被记入账户之前，您可能被要求识别发送方。
• 提现：在资金被发送之前，您可能被要求识别接收方。

旅行规则适用于谁？

旅行规则表单适用于具有欧洲经济区 (EEA) 验证居住国且满足以下条件的 GoMining 用户：

• 接收来自新外部地址的充值，或
• 提现资金到外部钱包。

如果这适用于您，在转账完成之前，系统会要求您提供一些额外的详细信息。

充值：验证发送方

当您第一次从外部地址接收加密货币时，旅行规则要求我们在资金被记入账户之前识别发送方。这是每个发送方地址的一次性检查，因此来自同一地址的未来充值将自动被记入，无需任何额外步骤。

我在哪里验证发送方？

转到历史记录，找到具有验证发送方状态和倒计时的充值：

打开它以查看带有验证发送方按钮和实时倒计时计时器的详情屏幕：

点击验证发送方打开表单。

我需要提供什么信息？

该表单在顶部显示传入的金额、网络和发送方的来自地址，然后询问：

1. 谁拥有这个钱包？

• 我：充值来自您自己的钱包。
• 其他个人或公司：资金由第三方发送。

2. 发送方类型（仅当选择其他个人或公司时）

• 个人：全名、国家、城市、地址第 1 行和地址第 2 行（可选）。
• 公司：公司名称、注册号（可选）和国家（可选）。

3. 钱包类型

• 托管型（交易所）：发送钱包由交易所或服务持有（例如币安）。
• 非托管型（自主托管）：由您或发送方直接控制的钱包（例如 MetaMask）。

4. 提供商或自我确认（取决于上述答案）

• 托管型：选择资金来自的交易所或服务（例如币安、Bybit、KuCoin）。
• 非托管型，来自您自己的钱包：勾选**"我确认此钱包属于我，由我控制。"**
• 非托管型，由他人发送：没有适用的提供商；发送方通过第 2 步的详细信息进行识别。

5. 同意

勾选该框表示同意共享发送方详细信息以满足旅行规则要求，然后点击确认。

我提交后会发生什么？

您的详细信息已提交，充值正在处理中。验证最多需要 10 分钟。

充值经历以下状态：

• 进行中：验证正在进行。
• 成功：发送方已验证，资金已记入您的余额。
• 已取消：发送方未在时间内验证（或验证失败），因此充值未被记入。要安排资金退回给发送方，请联系我们的支持团队。

如果我有多个充值需要验证怎么办？

充值必须按顺序验证，从最早的开始。

提现：验证接收方

我需要提供什么信息？

1. 谁拥有这个钱包？

• 我（自我转账）：目标钱包是您自己的。
• 其他个人或公司：钱包属于第三方。

2. 接收方（仅当选择其他个人或公司时）

选择接收方类型：

• 个人：全名、国家、城市、地址第 1 行和地址第 2 行（可选）。

• 公司：公司名称、注册号和国家（可选）。

3. 钱包类型

• 托管型（交易所 / VASP）：由平台或服务持有（例如币安）。
• 非托管型（自主托管）：由您/接收方直接控制的钱包（例如 MetaMask）。

4. 提供商或自我确认（取决于钱包类型）

• 托管型：通过搜索列表选择提供商（交易所）（例如币安、Bybit、KuCoin、Gemini、Crypto.com）。
• 非托管型，转账到您自己的钱包：通过勾选钱包属于您且由您控制来自我确认所有权。
• 非托管型，转账给他人：不适用提供商，因此接收方通过第 2 步的接收方详细信息（个人或公司）进行识别，而不是自我确认。

5. 同意

在发送前，勾选该框表示同意共享接收方详细信息以满足MiCA / TFR 旅行规则要求。

我提交后会发生什么？

详细信息已提交以进行合规性验证。在进行验证期间，提现金额暂时锁定在您的余额中。

• 如果验证通过，将执行提现。
• 如果未通过，资金将返回到您的余额。

验证需要多长时间？

验证通常需要几秒钟，但在某些情况下可能需要几分钟。

我可以同时创建多个提现吗？

不可以。一次只能处理一个提现。提交提现后，请等待其完全处理完毕，然后再开始新的提现。

如果您有一个活跃的提现，您需要等待其完成（成功或被取消），然后才能启动另一个提现。

快速问答

充值

为什么我必须验证收到的充值？

根据旅行规则，接收平台必须识别谁发送了传入的转账。当您第一次从给定的外部地址接收资金时，我们要求您确认发送方。

这是一次性检查；来自同一地址的后续充值将自动被记入。

如果我没有及时验证会发生什么？

您有24 小时来验证发送方。

如果倒计时用尽，充值将不会被记入您的余额。要安排资金退回给发送方，请联系我们的支持团队。

然后您需要重新安排转账。

如果充值来自我自己的钱包，我应该选择什么？

选择我，然后选择钱包类型：

• 对于交易所中的钱包，选择托管型并选择交易所或服务。
• 对于自主托管钱包，选择非托管型并勾选**"我确认此钱包属于我，由我控制。"**

当发送方是您时，不需要提供名称或地址。

如果有人给我发送了资金，我需要什么？

选择其他个人或公司和发送方类型：

• 个人：发送方的全名、国家、城市和地址。
• 公司：公司名称（注册号和国家是可选的）。

然后选择资金来自的钱包类型（如果是托管型，则选择交易所）。

我有几个待处理的充值。为什么不能先验证最新的？

充值按顺序验证，最早的先验证。打开最早的待处理充值，验证它，然后下一个就会变为可用。钱包横幅显示还有多少待处理。

如果发送方的交易所不在列表中怎么办？

按精确名称搜索。如果出现多个地区变体，选择与发送方实际使用的服务相匹配的那个。如果交易所不在列表中，请在倒计时过期前联系我们的支持团队。

我不知道发送方的确切详细信息。我应该怎么办？

根据实际发送资金的人，尽可能准确地输入详细信息。如果您对特定字段不确定，请在倒计时过期前联系我们的支持团队。如果您根本无法识别发送方，不要完成表单；一旦窗口关闭，充值将不会被记入，您可以联系支持安排资金退回给发送方。

我不是来自欧洲经济区但收到了验证表单。我应该怎么办？

这通常不应该发生。请联系我们的支持团队，以便我们可以查看您的案例并解决充值问题。

提现

您是在转账给您自己、另一个人还是公司？

这取决于您发送到的钱包的所有者：

• 您自己：如果您转账到您自己的钱包（例如您自己的币安账户、您自己的硬件钱包、您自己的 MetaMask）。
• 另一个人：如果您转账到朋友、家庭成员或任何其他个人的钱包。
• 公司：如果您转账到企业、服务提供商或其他法律实体。

接收钱包是托管的还是非托管的？

• 托管钱包：中央交易所或服务上的钱包，为您持有资金。示例：币安、Coinbase、Kraken、Bitstamp、Bybit。
• 非托管钱包：您（或接收方）个人持有私钥的钱包。示例：MetaMask、Trust Wallet、Ledger、Trezor、纸质钱包。

如果您不确定，请检查您是否登录网站来访问钱包（可能是托管的），还是使用带有种子短语的浏览器扩展 / 移动应用（可能是非托管的）。

我如何选择 VASP（交易所/服务提供商）？

VASP 是操作您发送到的钱包的公司，例如币安、Coinbase 或 Kraken。按列表中的精确名称搜索。如果出现多个相似的名称（例如地区变体），选择与您实际使用的服务相匹配的。如果您的 VASP 不在列表中，请联系我们的支持团队。我们可能能够添加它，或者可能有特定的原因说明为什么不支持此目标。

我应该输入谁的名字？

此字段仅在您转账给另一个人或公司时出现。输入接收方的全名，完全按照其在接收钱包或账户上的显示方式。该名称不需要与您在 GoMining 中的名称匹配。重要的是它与接收钱包的账户持有人匹配。

当您转账到您自己的钱包时，不需要输入名称；您只需选择提供商（对于托管钱包）或确认所有权（对于非托管钱包）。

我应该输入什么地址？

此字段仅在您转账给另一个人或公司时出现。输入接收方的居住地址，通常是其在接收服务上进行 KYC 验证时使用的地址。这是法规要求用于识别接收方，而不是钱包地址本身（钱包地址单独捕获）。

当您转账到您自己的钱包时，不需要输入地址。

如果我犯了一个错误怎么办？

如果验证未通过，您的提现将被取消，资金将返回到您的余额。我们建议您在提交前仔细检查接收方的名称和详细信息。

常见场景

充值

例 1. 从您自己的交易所账户接收

资金来自您在中央交易所上的个人账户。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：托管型
• 交易所或服务：选择交易所（例如币安）

例 2. 从您自己的自主托管钱包接收

资金来自您自己的 MetaMask、Trust Wallet、Ledger 等。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：非托管型
• 勾选**"我确认此钱包属于我，由我控制。"**

例 3. 从他人的交易所账户接收

有人从他们的交易所账户向您发送了资金。

• 谁拥有这个钱包？：其他个人或公司
• 发送方：个人
• 发送方详细信息：全名、国家、城市、地址第 1 行、地址第 2 行（可选）
• 钱包类型：托管型
• 交易所或服务：选择发送方的交易所

例 4. 从他人的个人钱包接收

有人从他们的 MetaMask、Trust Wallet、Ledger 等向您发送了加密货币。

• 谁拥有这个钱包？：其他个人或公司
• 发送方：个人
• 发送方详细信息：全名、国家、城市、地址第 1 行、地址第 2 行（可选）
• 钱包类型：非托管型

不需要交易所；发送方通过上述详细信息进行识别。

例 5. 从公司接收

公司向您发送了资金（例如支付或退款）。

• 谁拥有这个钱包？：其他个人或公司
• 发送方：公司
• 公司详细信息：公司名称、注册号（可选）、国家（可选）
• 钱包类型：托管型或非托管型
• 如果是托管型：选择交易所或服务

提现

例 1. 提现到您自己的币安账户

您正在将加密货币发送到您的个人币安账户。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：托管型
• 提供商 (VASP)：币安

这被视为通过中央交易所转账给您自己。

例 2. 提现到您自己的 Bybit / Coinbase / Kraken 账户

您正在将资金发送到您在另一家交易所上的自己的账户。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：托管型
• 提供商 (VASP)：选择相关交易所

这个过程与币安的过程相同。

例 3. 提现到您自己的 MetaMask

您正在将加密货币发送到您自己的 MetaMask 钱包。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：非托管型
• 确认钱包属于您且由您控制

这类钱包的示例：MetaMask、Trust Wallet、Rabby、Phantom、Ledger、Trezor。

不需要指定其他 VASP。

例 4. 提现到他人的交易所账户

您正在向某人在中央交易所上的账户发送资金。

• 谁拥有这个钱包？：其他个人或公司
• 接收方：个人
• 接收方详细信息：全名、国家、城市、地址第 1 行、地址第 2 行（可选）
• 钱包类型：托管型
• 提供商（交易所）：选择接收方的交易所

例 5. 提现到他人的个人钱包

您正在将加密货币发送到另一个人的 MetaMask、Trust Wallet、Ledger 等。

• 谁拥有这个钱包？：其他个人或公司
• 接收方：个人
• 接收方详细信息：全名、国家、城市、地址第 1 行、地址第 2 行（可选）
• 钱包类型：非托管型

不需要提供商；接收方通过上述详细信息进行识别。

例 6. 提现到公司

您正在向公司发送资金（例如支付发票）。

• 谁拥有这个钱包？：其他个人或公司
• 接收方：公司
• 公司详细信息：公司名称、注册号（可选）、国家（可选）
• 钱包类型：托管型或非托管型
• 如果是托管型：选择提供商（交易所）