旅行规则

什么是旅行规则？

旅行规则是一项国际监管要求，根据**《加密资产市场监管条例》(MiCA)** 和**《资金转移条例》(TFR)** 实施，要求加密平台（VASP）在加密货币在平台之间或外部钱包之间转移时收集并共享有关发送方和接收方的信息。其目的是提高透明度，帮助防止洗钱和欺诈。

旅行规则适用于双向：

• 充值：在入账转账被记入前，您可能需要确认发送方身份。
• 提现：在资金发送前，您可能需要确认接收方身份。

旅行规则适用于谁？

旅行规则表单适用于居住国已验证为欧洲经济区 (EEA) 的 GoMining 用户，且满足以下条件：

• 接收来自新外部地址的充值，或
• 向外部钱包提现资金。

如果适用于您，转账完成前需要提供一些额外信息。

充值：验证发送方

当您首次从外部地址接收加密货币时，旅行规则要求我们在资金被记入前确认发送方身份。这是每个发送方地址的一次性检查，因此来自同一地址的后续充值将自动被记入，无需任何额外步骤。

我在哪里验证发送方？

转到历史记录，找到状态为验证发送方且带有倒计时的充值：

打开它查看详情屏幕，其中有验证发送方按钮和实时倒计时：

点击验证发送方打开表单。

我需要提供什么信息？

表单在顶部显示入账金额、网络和发送方的来自地址，然后询问：

1. 谁拥有这个钱包？

• 我：充值来自您自己的钱包。
• 其他人或公司：资金由第三方发送。

2. 发送方类型（仅当选择其他人或公司时）

• 个人：全名、国家、城市、地址行 1 和地址行 2（可选）。
• 公司：公司名称、注册号（可选）和国家（可选）。

3. 钱包类型

• 托管型（交易所）：发送钱包由交易所或服务提供商持有（例如币安）。
• 非托管型（自托管）：由您或发送方直接控制的钱包（例如 MetaMask）。

4. 提供商或自确认（取决于上述答案）

• 托管型：选择资金发送的交易所或服务（例如币安、Bybit、库币）。
• 非托管型，从您自己的钱包发送：勾选**"我确认这个钱包属于我且由我控制。"**
• 非托管型，由他人发送：无适用提供商；发送方通过第 2 步的详情进行识别。

5. 同意

勾选同意分享发送方详情以满足旅行规则要求的框，然后点击确认。

提交后会发生什么？

您的详情已提交，充值正在处理。验证需要最多 10 分钟。

充值经历这些状态：

• 处理中：验证正在进行。
• 成功：发送方已验证，资金已记入您的账户余额。
• 已取消：发送方未及时验证（或验证失败），充值未被记入。如需安排资金返还给发送方，请联系我们的支持团队。

如果我有多笔充值需要验证怎么办？

充值必须按顺序验证，从最早的开始。

提现：验证接收方

我需要提供什么信息？

1. 谁拥有这个钱包？

• 我（自转账）：目标钱包是您自己的。
• 其他人或公司：钱包属于第三方。

2. 接收方（仅当选择其他人或公司时）

选择接收方类型：

• 个人：全名、国家、城市、地址行 1 和地址行 2（可选）。

• 公司：公司名称、注册号和国家（可选）。

3. 钱包类型

• 托管型（交易所 / VASP）：由平台或服务提供商持有（例如币安）。
• 非托管型（自托管）：由您/接收方直接控制的钱包（例如 MetaMask）。

4. 提供商或自确认（取决于钱包类型）

• 托管型：通过搜索列表选择提供商（交易所）（例如币安、Bybit、库币、Gemini、Crypto.com）。
• 非托管型，发送到您自己的钱包：通过勾选钱包属于您且由您控制来自确认所有权。
• 非托管型，发送给他人：无适用提供商，接收方通过第 2 步的接收方详情（个人或公司）进行识别，而不是通过自确认。

5. 同意

勾选同意分享接收方详情以满足MiCA / TFR 旅行规则要求，然后发送。

提交后会发生什么？

详情已提交以进行合规验证。在此期间，提现金额会临时锁定在您的余额上。

• 如果验证通过，提现执行。
• 如果验证未通过，资金返回到您的余额。

验证需要多长时间？

验证通常需要几秒钟，但在某些情况下可能需要几分钟。

我可以一次创建多笔提现吗？

不可以。一次只能处理一笔提现。提交提现后，请等待其完全处理后再开始新的提现。

如果您有待处理的提现，需要等待其完成（成功或取消）后才能发起另一笔。

快速问答

充值

为什么我必须验证收到的充值？

根据旅行规则，接收平台必须确认谁发送了入账转账。首次从给定外部地址接收资金时，我们要求您确认发送方。

这是一次性检查；来自同一地址的后续充值自动被记入。

如果我没有及时验证会怎样？

您有24 小时来验证发送方。

如果倒计时用尽，充值将不被记入您的账户余额。如需安排资金返还给发送方，请联系我们的支持团队。

之后您需要重新安排转账。

如果充值来自我自己的钱包，我应该选择什么？

选择我，然后选择钱包类型：

• 对于交易所上的钱包，选择托管型并选择交易所或服务。
• 对于自托管钱包，选择非托管型并勾选**"我确认这个钱包属于我且由我控制。"**

当发送方是您时，不会要求姓名或地址。

如果其他人给我发送资金，我需要什么？

选择其他人或公司和发送方类型：

• 个人：发送方的全名、国家、城市和地址。
• 公司：公司名称（注册号和国家可选）。

然后选择资金发送的钱包类型（如果是托管型，还要选择交易所）。

我有几笔待处理充值。为什么不能先验证最新的？

充值按顺序验证，最早的优先。打开最早的待处理充值，验证它，下一个就变为可用。钱包横幅显示还有多少待验证。

如果发送方的交易所不在列表中怎么办？

按确切名称搜索。如果出现多个区域变体，选择与发送方实际使用的服务相匹配的。如果交易所不在列表中，请在倒计时用尽前联系我们的支持团队。

我不知道发送方的确切详情。我应该做什么？

根据实际发送资金的人尽可能准确地输入详情。如果您对特定字段不确定，请在倒计时用尽前联系我们的支持团队。如果您完全无法识别发送方，不要完成表单；时间窗口过期后，充值将不被记入，您可以联系支持安排资金返还给发送方。

我不来自欧洲经济区，但收到了验证表单。我应该做什么？

这通常不应该发生。请联系我们的支持团队，以便我们调查您的情况并解决充值问题。

提现

您是发送给自己、另一个人还是公司？

这取决于您发送到的钱包的所有者：

• 您自己：如果您发送到自己的钱包（例如您自己的币安账户、您自己的硬件钱包、您自己的 MetaMask）。
• 另一个人：如果您发送到属于朋友、家庭成员或任何其他个人的钱包。
• 公司：如果您发送到企业、服务提供商或其他法律实体。

接收钱包是托管型还是非托管型？

• 托管型钱包：中央交易所或为您持有资金的服务上的钱包。示例：币安、Coinbase、Kraken、Bitstamp、Bybit。
• 非托管型钱包：您（或接收方）个人持有私钥的钱包。示例：MetaMask、Trust Wallet、Ledger、Trezor、纸质钱包。

如果您不确定，检查是否需要登录网站访问钱包（可能是托管型）或使用带有助记词的浏览器扩展/移动应用（可能是非托管型）。

我如何选择 VASP（交易所/服务提供商）？

VASP 是操作您发送到的钱包的公司，如币安、Coinbase 或 Kraken。在列表中按确切名称搜索。如果出现多个相似名称（例如区域变体），选择与您实际使用的服务相匹配的。如果您的 VASP 不在列表中，请联系我们的支持团队。我们可能能够添加它，或者可能存在此目的地不受支持的具体原因。

我应该输入谁的名字？

此字段仅在您发送到另一个人或公司时出现。输入接收方的全名，与其在接收钱包或账户上的显示完全一致。名称不需要与您在 GoMining 中的名称匹配。重要的是它与接收钱包的账户所有者匹配。

当您发送到您自己的钱包时，不会要求名称；您只需选择提供商（对于托管型钱包）或确认所有权（对于非托管型钱包）。

我应该输入什么地址？

此字段仅在您发送到另一个人或公司时出现。输入接收方的居住地址，通常是其在接收服务上进行 KYC 验证时使用的地址。这是监管要求识别接收方所必需的，而不是钱包地址本身（钱包地址是单独捕获的）。

当您发送到您自己的钱包时，不会要求地址。

如果我出错会怎样？

如果验证不通过，您的提现被取消，资金返回到您的余额。我们建议在提交前仔细检查接收方的名称和详情。

常见场景

充值

示例 1. 从您自己的交易所账户接收

资金来自您在中央交易所的个人账户。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：托管型
• 交易所或服务：选择交易所（例如币安）

示例 2. 从您自己的自托管钱包接收

资金来自您自己的 MetaMask、Trust Wallet、Ledger 等。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：非托管型
• 勾选**"我确认这个钱包属于我且由我控制"**

示例 3. 从另一个人的交易所账户接收

其他人从他们的交易所账户向您发送资金。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 发送方：个人
• 发送方详情：全名、国家、城市、地址行 1、地址行 2（可选）
• 钱包类型：托管型
• 交易所或服务：选择发送方的交易所

示例 4. 从另一个人的个人钱包接收

某人从他们的 MetaMask、Trust Wallet、Ledger 等向您发送加密货币。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 发送方：个人
• 发送方详情：全名、国家、城市、地址行 1、地址行 2（可选）
• 钱包类型：非托管型

无需交易所；发送方通过上述详情进行识别。

示例 5. 从公司接收

公司向您发送资金（例如支付或退款）。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 发送方：公司
• 公司详情：公司名称、注册号（可选）、国家（可选）
• 钱包类型：托管型或非托管型
• 如果是托管型：选择交易所或服务

提现

示例 1. 提现到您自己的币安账户

您向自己的个人币安账户发送加密货币。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：托管型
• 提供商 (VASP)：币安

这被视为通过中央交易所转账到您自己。

示例 2. 提现到您自己的 Bybit / Coinbase / Kraken 账户

您向另一个交易所上自己的账户发送资金。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：托管型
• 提供商 (VASP)：选择相关交易所

过程与币安相同。

示例 3. 提现到您自己的 MetaMask

您向自己的 MetaMask 钱包发送加密货币。

• 谁拥有这个钱包？：我
• 钱包类型：非托管型
• 确认钱包属于您且由您控制

此类钱包的示例：MetaMask、Trust Wallet、Rabby、Phantom、Ledger、Trezor。

无需指定其他 VASP。

示例 4. 提现到另一个人的交易所账户

您向另一个人在中央交易所上的账户发送资金。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 接收方：个人
• 接收方详情：全名、国家、城市、地址行 1、地址行 2（可选）
• 钱包类型：托管型
• 提供商（交易所）：选择接收方的交易所

示例 5. 提现到另一个人的个人钱包

您向另一个人的 MetaMask、Trust Wallet、Ledger 等发送加密货币。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 接收方：个人
• 接收方详情：全名、国家、城市、地址行 1、地址行 2（可选）
• 钱包类型：非托管型

无需提供商；接收方通过上述详情进行识别。

示例 6. 提现到公司

您向公司发送资金（例如支付发票）。

• 谁拥有这个钱包？：其他人或公司
• 接收方：公司
• 公司详情：公司名称、注册号（可选）、国家（可选）
• 钱包类型：托管型或非托管型
• 如果是托管型：选择提供商（交易所）