旅行规则

什么是旅行规则？

旅行规则是一项国际监管要求，根据**加密资产市场监管条例（MiCA）和资金转移监管条例（TFR）**应用，要求加密平台（VASPs）在向外部地址转移加密资产时收集并共享关于发送者和接收者的信息。它的存在是为了增加透明度，帮助防止洗钱和欺诈。

旅行规则适用于谁？

旅行规则表单适用于以下GoMining用户：

• 在欧洲经济区或英国已验证了居住国，并且
• 正在向外部钱包提取资金。

如果这适用于您，在发送提取之前，您将被要求提供关于接收者的一些额外详细信息。

我需要提供哪些信息？

1. 谁拥有这个钱包？

• 我本人（自我转账） — 目的地钱包是您自己的。
• 他人或公司 — 钱包属于第三方。

2. 接收者（仅当选择"他人或公司"时）

选择接收者类型：

• 个人 — 全名、国家、城市、地址第一行和地址第二行（可选）。

• 公司 — 公司名称、注册号和国家（可选）。

3. 钱包类型

• 托管型（交易所/VASP） — 由平台或服务持有（例如Binance）。
• 非托管型（自管） — 您/接收者直接控制的钱包（例如MetaMask）。

4. 提供商或自我确认（取决于钱包类型）

• 托管型 — 通过搜索列表选择提供商（交易所）（例如Binance、Bybit、KuCoin、Gemini、Crypto.com）。
• 非托管型，转账到您自己的钱包 — 通过勾选钱包属于您并由您控制来自我确认所有权。
• 非托管型，转账给他人 — 不适用提供商，因此接收者通过第2步中的接收者详细信息（个人或公司）而不是自我确认来识别。

5. 同意

勾选同意框，同意为满足MiCA/TFR旅行规则要求而共享接收者详细信息，然后发送。

提交后会发生什么？

这些详细信息将被提交进行合规验证。在验证期间，提取金额将暂时被锁定在您的余额中。

• 如果验证通过，将执行提取。
• 如果验证未通过，资金将返回您的余额。

验证需要多长时间？

验证通常需要几秒钟，但在某些情况下可能需要几分钟。

我可以一次创建多个提取吗？

不可以。一次只能处理一个提取。提交提取后，请等待它完全处理后再开始新的提取。

如果您有一个活跃的提取，您需要等待它完成（成功或被取消）才能开始另一个。

快速问答

您是转账给自己、他人还是公司？

这取决于您转账到的钱包的所有者：

• 您自己 — 如果您转账到您自己的钱包（例如您自己的Binance账户、您自己的硬件钱包、您自己的MetaMask）。
• 他人 — 如果您转账到属于朋友、家庭成员或任何其他个人的钱包。
• 公司 — 如果您转账到企业、服务提供商或其他法律实体。

接收钱包是托管的还是非托管的？

• 托管钱包 — 中央交易所或服务上的钱包，为您持有资金。例如：Binance、Coinbase、Kraken、Bitstamp、Bybit。
• 非托管钱包 — 您（或接收者）个人持有私钥的钱包。例如：MetaMask、Trust Wallet、Ledger、Trezor、纸钱包。

如果您不确定，请检查您是否需要登录网站来访问钱包（可能是托管的）或使用带有助记词的浏览器扩展/移动应用（可能是非托管的）。

如何选择VASP（交易所/服务提供商）？

VASP是运营您转账到的钱包的公司 — 如Binance、Coinbase或Kraken。在列表中按确切名称搜索。如果出现多个类似的名称（例如地区变体），请选择与您实际使用的服务相匹配的那个。如果您的VASP不在列表中，请联系我们的支持团队。我们可能能够添加它，或者可能有特定的原因说明为什么不支持此目标。

我应该输入谁的名字？

此字段仅在您转账给他人或公司时出现。输入接收者的全名，确保与其在接收钱包或账户中显示的名称完全相同。名称不需要与您在GoMining中的名称匹配 — 重要的是它与接收钱包的账户持有人匹配。

当您转账到您自己的钱包时，不会要求输入名称 — 您只需选择提供商（托管钱包）或确认所有权（非托管钱包）。

我应该输入什么地址？

此字段仅在您转账给他人或公司时出现。输入接收者的住宅地址 — 通常是他们在接收服务上进行KYC验证时使用的地址。法规要求这样做以识别接收者，而不是钱包地址本身（钱包地址单独捕获）。

当您转账到您自己的钱包时，不会要求输入地址。

如果我犯了错误会怎样？

如果验证不通过，您的提取将被取消，资金将返回您的余额。我们建议在提交前仔细检查接收者的名称和详细信息。

常见场景

示例1. 提取到您自己的Binance账户

您正在向您的个人Binance账户转入加密资产。

• 谁拥有这个钱包？ — 我
• 钱包类型 — 托管型
• 提供商（VASP） — Binance

这被视为通过中央交易所转账给自己。

示例2. 提取到您自己的Bybit/Coinbase/Kraken账户

您正在向另一个交易所上的您自己的账户转账资金。

• 谁拥有这个钱包？ — 我
• 钱包类型 — 托管型
• 提供商（VASP） — 选择相关交易所

该过程与Binance的相同。

示例3. 提取到您自己的MetaMask

您正在向您自己的MetaMask钱包转入加密资产。

• 谁拥有这个钱包？ — 我
• 钱包类型 — 非托管型
• 确认钱包属于您并由您控制

此类钱包的示例：MetaMask、Trust Wallet、Rabby、Phantom、Ledger、Trezor。无需指定额外的VASP。

示例4. 提取到他人的交易所账户

您正在向他人在中央交易所上的账户转账资金。

• 谁拥有这个钱包？ — 他人或公司
• 接收者 — 个人
• 接收者详细信息 — 全名、国家、城市、地址第一行、地址第二行（可选）
• 钱包类型 — 托管型
• 提供商（交易所） — 选择接收者的交易所

示例5. 提取到他人的个人钱包

您正在向他人的MetaMask、Trust Wallet、Ledger等钱包转入加密资产。

• 谁拥有这个钱包？ — 他人或公司
• 接收者 — 个人
• 接收者详细信息 — 全名、国家、城市、地址第一行、地址第二行（可选）
• 钱包类型 — 非托管型

无需提供商；接收者通过上述详细信息识别。

示例6. 提取到公司

您正在向公司转账资金（例如支付发票）。

• 谁拥有这个钱包？ — 他人或公司
• 接收者 — 公司
• 公司详细信息 — 公司名称、注册号（可选）、国家（可选）
• 钱包类型 — 托管型或非托管型
• 如果托管型 — 选择提供商（交易所）