قاعدة التحويل (Travel Rule)

ما هي قاعدة التحويل؟

قاعدة التحويل هي متطلب تنظيمي دولي، يُطبق بموجب لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) ولائحة تحويل الأموال (TFR)، التي تلزم منصات العملات المشفرة (VASPs) بجمع ومشاركة معلومات عن المرسل والمستقبل عند تحويل العملات المشفرة بين المنصات أو المحافظ الخارجية. وهي توجد لزيادة الشفافية والمساعدة في منع غسل الأموال والاحتيال.

تنطبق قاعدة التحويل في كلا الاتجاهين:

• الإيداعات: قد يُطلب منك تحديد هوية المرسل قبل إضافة التحويل الوارد.
• السحب: قد يُطلب منك تحديد هوية المستقبل قبل إرسال الأموال.

من تنطبق عليه قاعدة التحويل؟

تظهر نموذج قاعدة التحويل لمستخدمي GoMining الذين لديهم دول إقامة مُتحقق منها في المنطقة الاقتصادية الأوروبية والذين:

• يستقبلون إيداعاً من عنوان خارجي جديد، أو
• يسحبون أموالاً إلى محفظة خارجية.

إذا كان هذا ينطبق عليك، سيُطلب منك تقديم بعض التفاصيل الإضافية قبل إكمال التحويل.

الإيداعات: التحقق من المرسل

عندما تستقبل عملات مشفرة من عنوان خارجي للمرة الأولى، تتطلب قاعدة التحويل منا تحديد هوية المرسل قبل أن يتم رصيد الأموال. هذا فحص لمرة واحدة لكل عنوان مرسل، لذلك الإيداعات المستقبلية من نفس العنوان يتم رصيدها تلقائياً دون أي خطوات إضافية.

أين أتحقق من المرسل؟

انتقل إلى السجل وابحث عن الإيداع الذي يحتوي على حالة التحقق من المرسل وعداد تنازلي:

افتحه لرؤية شاشة التفاصيل مع زر التحقق من المرسل وعداد تنازلي مباشر:

اضغط على التحقق من المرسل لفتح النموذج.

ما المعلومات التي يتعين عليّ تقديمها؟

يُظهر النموذج المبلغ الوارد والشبكة وعنوان المرسل من في الأعلى، ثم يسأل:

1. من يملك هذه المحفظة؟

• أنا: الإيداع يأتي من محفظتك الخاصة.
• شخص آخر أو شركة: تم إرسال الأموال من طرف ثالث.

2. نوع المرسل (فقط إذا كان شخص آخر أو شركة)

• فرد: الاسم الكامل والدول والمدينة وسطر العنوان 1 وسطر العنوان 2 (اختياري).
• شركة: اسم الشركة ورقم التسجيل (اختياري) والدول (اختياري).

3. نوع المحفظة

• محفوظة (بورصة): المحفظة المرسلة محتفظ بها من قبل بورصة أو خدمة (مثل Binance).
• غير محفوظة (مستضافة ذاتياً): محفظة يتم التحكم فيها مباشرة من قبلك أو المرسل (مثل MetaMask).

4. المزود أو التأكيد الذاتي (يعتمد على الإجابات أعلاه)

• محفوظة: اختر البورصة أو الخدمة التي تم إرسال الأموال منها (مثل Binance أو Bybit أو KuCoin).
• غير محفوظة، مرسلة من محفظتك الخاصة: حدّد خانة "أؤكد أن هذه المحفظة تنتمي إليّ وتحت سيطرتي."
• غير محفوظة، مرسلة من قبل شخص آخر: لا ينطبق المزود؛ يتم تحديد هوية المرسل من خلال التفاصيل من الخطوة 2.

5. الموافقة

حدّد خانة الموافقة على مشاركة تفاصيل المرسل لتلبية متطلبات قاعدة التحويل، ثم اضغط على تأكيد.

ماذا يحدث بعد إرسال البيانات؟

يتم إرسال تفاصيلك، ويتم معالجة الإيداع. يستغرق التحقق ما يصل إلى 10 دقائق.

ينتقل الإيداع عبر حالات هذه:

• قيد الإنجاز: التحقق جاري.
• نجح: تم التحقق من المرسل، وتم رصيد الأموال في رصيدك.
• ملغى: لم يتم التحقق من المرسل في الوقت المناسب (أو فشل التحقق)، لذلك لم يتم رصيد الإيداع. لترتيب إعادة الأموال إلى المرسل، اتصل بفريق الدعم لدينا.

ماذا إذا كان لديّ أكثر من إيداع واحد للتحقق منه؟

يجب التحقق من الإيداعات بالترتيب، بدءاً من الأقدم.

السحب: التحقق من المستقبل

ما المعلومات التي يتعين عليّ تقديمها؟

1. من يملك هذه المحفظة؟

• أنا (تحويل ذاتي): المحفظة المقصودة هي محفظتك الخاصة.
• شخص آخر أو شركة: المحفظة تنتمي إلى طرف ثالث.

2. المستقبل (فقط إذا كان شخص آخر أو شركة)

اختر نوع المستقبل:

• فرد: الاسم الكامل والدول والمدينة وسطر العنوان 1 وسطر العنوان 2 (اختياري).

• شركة: اسم الشركة ورقم التسجيل والدول (اختياري).

3. نوع المحفظة

• محفوظة (بورصة / VASP): محتفظ بها من قبل منصة أو خدمة (مثل Binance).
• غير محفوظة (مستضافة ذاتياً): محفظة تتحكم فيها أنت/المستقبل مباشرة (مثل MetaMask).

4. المزود أو التأكيد الذاتي (يعتمد على نوع المحفظة)

• محفوظة: اختر المزود (البورصة) بالبحث في القائمة (مثل Binance أو Bybit أو KuCoin أو Gemini أو Crypto.com).
• غير محفوظة، إرسال إلى محفظتك الخاصة: أكد الملكية ذاتياً بتحديد أن المحفظة تنتمي إليك وتحت سيطرتك.
• غير محفوظة، إرسال إلى شخص آخر: لا ينطبق المزود، لذلك يتم تحديد هوية المستقبل من خلال تفاصيل المستقبل من الخطوة 2 (فرد أو شركة) بدلاً من التأكيد الذاتي.

5. الموافقة

حدّد خانة الموافقة على مشاركة تفاصيل المستقبل لتلبية متطلبات MiCA / TFR لقاعدة التحويل قبل الإرسال.

ماذا يحدث بعد إرسال البيانات؟

يتم إرسال التفاصيل للتحقق من الامتثال. أثناء هذا، يتم تجميد مبلغ السحب مؤقتاً في رصيدك.

• إذا مرّ التحقق، يتم تنفيذ السحب.
• إذا لم يمرّ، يتم إرجاع الأموال إلى رصيدك.

كم من الوقت يستغرق التحقق؟

عادةً ما يستغرق التحقق بضع ثوانٍ، لكنه قد يستغرق بضع دقائق في بعض الحالات.

هل يمكن إنشاء عمليات سحب متعددة في الوقت نفسه؟

لا. يمكن معالجة عملية سحب واحدة فقط في كل مرة. بعد إرسال عملية سحب، يرجى الانتظار حتى يتم معالجتها بالكامل قبل بدء عملية جديدة.

إذا كان لديك سحب نشط، ستحتاج إلى الانتظار حتى يتم إكماله (إما بنجاح أو تم إلغاؤه) قبل بدء آخر.

أسئلة وأجوبة سريعة

الإيداعات

لماذا يجب أن أتحقق من إيداع استقبلته؟

بموجب قاعدة التحويل، يجب على منصة الاستقبال تحديد هوية من أرسل التحويل الوارد. المرة الأولى التي تستقبل فيها أموالاً من عنوان خارجي معين، نطلب منك تأكيد المرسل.

إنها فحص لمرة واحدة؛ الإيداعات اللاحقة من نفس العنوان يتم رصيدها تلقائياً.

ماذا يحدث إذا لم أتحقق في الوقت المناسب؟

لديك 24 ساعة للتحقق من المرسل.

إذا انقضت المهلة الزمنية، فلن يتم رصيد الإيداع في رصيدك. لترتيب إعادة الأموال إلى المرسل، يرجى الاتصال بفريق الدعم لدينا.

ستحتاج بعد ذلك إلى ترتيب التحويل مرة أخرى.

ماذا أختار إذا كان الإيداع من محفظتي الخاصة؟

اختر أنا، ثم نوع المحفظة:

• بالنسبة لمحفظة على بورصة، اختر محفوظة واختر البورصة أو الخدمة.
• بالنسبة لمحفظة مستضافة ذاتياً، اختر غير محفوظة وحدّد "أؤكد أن هذه المحفظة تنتمي إليّ وتحت سيطرتي."

لا يتم طلب أي اسم أو عنوان عندما يكون المرسل هو أنت.

ما الذي أحتاجه إذا أرسل لي شخص آخر أموالاً؟

اختر شخص آخر أو شركة ونوع المرسل:

• فرد: الاسم الكامل للمرسل والدول والمدينة والعنوان.
• شركة: اسم الشركة (رقم التسجيل والدول اختياريان).

ثم حدد نوع المحفظة التي تم إرسال الأموال منها (والبورصة، إذا كانت محفوظة).

لديّ عدة إيداعات في الانتظار. لماذا لا يمكنني التحقق من الأحدث أولاً؟

يتم التحقق من الإيداعات بالترتيب، الأقدم أولاً. افتح أقدم إيداع معلق، تحقق منه، والإيداع التالي يصبح متاحاً. يُظهر شريط المحفظة عدد الإيداعات التي لا تزال في الانتظار.

ماذا إذا لم تكن بورصة المرسل في القائمة؟

ابحث باستخدام الاسم الدقيق. إذا ظهرت عدة متغيرات إقليمية، اختر الواحد الذي يتطابق مع الخدمة المستخدمة فعلاً من قبل المرسل. إذا لم تكن البورصة في القائمة، يرجى الاتصال بفريق الدعم لدينا قبل انتهاء العداد التنازلي.

لا أعرف التفاصيل الدقيقة للمرسل. ماذا يجب أن أفعل؟

أدخل التفاصيل بأكبر قدر من الدقة بناءً على من أرسل الأموال فعلاً. إذا كنت غير متأكد من حقل معين، اتصل بفريق الدعم لدينا قبل انتهاء العداد التنازلي. إذا لم تتمكن من تحديد هوية المرسل على الإطلاق، فلا تكمل النموذج؛ بعد انتهاء الفترة الزمنية، لن يتم رصيد الإيداع، ويمكنك الاتصال بالدعم لترتيب إعادة الأموال إلى المرسل.

أنا لست من منطقة المنطقة الاقتصادية الأوروبية لكن تلقيت نموذج تحقق. ماذا يجب أن أفعل؟

هذا لا يجب أن يحدث عادةً. يرجى الاتصال بفريق الدعم لدينا حتى نتمكن من فحص حالتك وحل الإيداع.

السحب

هل أنت تُرسلها لنفسك، أم لشخص آخر، أم لشركة؟

هذا يعتمد على من يملك المحفظة التي ترسل إليها:

• لنفسك: إذا كنت تُرسل إلى محفظتك الخاصة (مثل حسابك الخاص على Binance أو محفظتك الخاصة على الأجهزة أو MetaMask الخاص بك).
• لشخص آخر: إذا كنت تُرسل إلى محفظة تنتمي إلى صديق أو أحد أفراد عائلتك أو أي فرد آخر.
• شركة: إذا كنت تُرسل إلى عمل أو مزود خدمة أو أي كيان قانوني آخر.

هل المحفظة المستقبلة مستضافة أم غير مستضافة؟

• محفظة مستضافة: محفظة على بورصة مركزية أو خدمة تحتفظ بأموالك. أمثلة: Binance و Coinbase و Kraken و Bitstamp و Bybit.
• محفظة غير مستضافة: محفظة تحتفظ فيها أنت (أو المستقبل) شخصياً بالمفاتيح الخاصة. أمثلة: MetaMask و Trust Wallet و Ledger و Trezor و محفظة ورقية.

إذا كنت غير متأكد، تحقق مما إذا كنت تسجل الدخول إلى موقع ويب للوصول إلى المحفظة (محتمل أن تكون مستضافة) أو تستخدم امتداد متصفح / تطبيق جوال يحتوي على عبارة بذرة (محتمل أن تكون غير مستضافة).

كيف أختار VASP (البورصة / مزود الخدمة)؟

VASP هي الشركة التي تشغل المحفظة التي ترسل إليها، مثل Binance أو Coinbase أو Kraken. ابحث باستخدام الاسم الدقيق في القائمة. إذا ظهرت عدة أسماء متشابهة (مثل متغيرات إقليمية)، اختر الواحد الذي يتطابق مع الخدمة التي تستخدمها فعلاً. إذا لم يكن VASP الخاص بك في القائمة، اتصل بفريق الدعم لدينا. قد نتمكن من إضافته، أو قد تكون هناك أسباب محددة لعدم دعم هذا الوجهة.

اسم من يجب أن أدخل؟

يظهر هذا الحقل فقط عندما تُرسل إلى شخص آخر أو شركة. أدخل الاسم الكامل للمستقبل تماماً كما يظهر على محفظة أو حساب الاستقبال. لا يحتاج الاسم إلى مطابقة اسمك في GoMining. ما يهم هو أنه يتطابق مع صاحب حساب المحفظة المستقبلة.

عند الإرسال إلى محفظتك الخاصة، لا يتم طلب اسم؛ تحتاج فقط إلى تحديد المزود (للمحافظ المحفوظة) أو تأكيد الملكية (للمحافظ غير المحفوظة).

ما العنوان الذي يجب أن أدخل؟

يظهر هذا الحقل فقط عندما تُرسل إلى شخص آخر أو شركة. أدخل عنوان الإقامة للمستقبل، عادةً الذي تم استخدامه أثناء التحقق من هويتهم على الخدمة المستقبلة. هذا مطلوب بموجب اللائحة لتحديد هوية المستقبل، وليس عنوان المحفظة نفسه (يتم التقاط عنوان المحفظة بشكل منفصل).

عند الإرسال إلى محفظتك الخاصة، لا يتم طلب عنوان.

ماذا يحدث إذا ارتكبت خطأ؟

إذا لم يمرّ التحقق، يتم إلغاء السحب الخاص بك وإرجاع أموالك إلى رصيدك. نوصي بالتحقق المزدوج من اسم المستقبل والتفاصيل قبل الإرسال.

سيناريوهات شائعة

الإيداعات

مثال 1. الاستقبال من حسابك الخاص على البورصة

وصول الأموال من حسابك الشخصي على بورصة مركزية.

• من يملك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: محفوظة
• البورصة أو الخدمة: حدد البورصة (مثل Binance)

مثال 2. الاستقبال من محفظتك الخاصة المستضافة ذاتياً

وصول الأموال من MetaMask الخاص بك أو Trust Wallet أو Ledger وغيرها.

• من يملك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: غير محفوظة
• حدّد "أؤكد أن هذه المحفظة تنتمي إليّ وتحت سيطرتي"

مثال 3. الاستقبال من حساب بورصة شخص آخر

أرسل لك شخص آخر أموالاً من حسابه على البورصة.

• من يملك هذه المحفظة؟: شخص آخر أو شركة
• المرسل: فرد
• تفاصيل المرسل: الاسم الكامل والدول والمدينة وسطر العنوان 1 وسطر العنوان 2 (اختياري)
• نوع المحفظة: محفوظة
• البورصة أو الخدمة: حدد بورصة المرسل

مثال 4. الاستقبال من محفظة شخصية لشخص آخر

أرسل لك شخص ما عملات مشفرة من MetaMask الخاص به أو Trust Wallet أو Ledger وغيرها.

• من يملك هذه المحفظة؟: شخص آخر أو شركة
• المرسل: فرد
• تفاصيل المرسل: الاسم الكامل والدول والمدينة وسطر العنوان 1 وسطر العنوان 2 (اختياري)
• نوع المحفظة: غير محفوظة

لا تُحتاج بورصة؛ يتم تحديد هوية المرسل من خلال التفاصيل أعلاه.

مثال 5. الاستقبال من شركة

أرسلت لك شركة أموالاً (مثل دفع أو استرجاع).

• من يملك هذه المحفظة؟: شخص آخر أو شركة
• المرسل: شركة
• تفاصيل الشركة: اسم الشركة ورقم التسجيل (اختياري) والدول (اختياري)
• نوع المحفظة: محفوظة أو غير محفوظة
• إذا كانت محفوظة: حدد البورصة أو الخدمة

السحب

مثال 1. السحب إلى حسابك الخاص على Binance

أنت ترسل عملات مشفرة إلى حسابك الشخصي على Binance.

• من يملك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: محفوظة
• المزود (VASP): Binance

يتم التعامل مع هذا كتحويل لنفسك عبر بورصة مركزية.

مثال 2. السحب إلى حسابك الخاص على Bybit / Coinbase / Kraken

أنت ترسل أموالاً إلى حسابك الخاص على بورصة أخرى.

• من يملك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: محفوظة
• المزود (VASP): حدد البورصة ذات الصلة

العملية هي نفسها كما هو الحال مع Binance.

مثال 3. السحب إلى MetaMask الخاص بك

أنت ترسل عملات مشفرة إلى محفظة MetaMask الخاصة بك.

• من يملك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: غير محفوظة
• أكد أن المحفظة تنتمي إليك وتحت سيطرتك

أمثلة على هذه المحافظ: MetaMask و Trust Wallet و Rabby و Phantom و Ledger و Trezor.

لا يحتاج إلى تحديد VASP إضافي.

مثال 4. السحب إلى حساب