قاعدة التحويل

ما هي قاعدة التحويل؟

قاعدة التحويل هي متطلب تنظيمي دولي يُطبق بموجب لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) ولائحة تحويل الأموال (TFR)، وتلزم منصات العملات المشفرة (VASPs) بجمع ومشاركة معلومات عن المرسل والمستقبل عند تحويل العملات المشفرة إلى عنوان خارجي. وتهدف إلى زيادة الشفافية والمساعدة في منع غسل الأموال والاحتيال.

من تنطبق عليه قاعدة التحويل؟

تظهر نموذج قاعدة التحويل لمستخدمي GoMining الذين:

• لديهم دولة إقامة موثقة في المنطقة الاقتصادية الأوروبية أو المملكة المتحدة، و
• يقومون بسحب الأموال إلى محفظة خارجية.

إذا كان هذا ينطبق عليك، سيُطلب منك تقديم بعض التفاصيل الإضافية عن المستقبل قبل إرسال السحب.

ما المعلومات التي يجب أن أقدمها؟

1. من يملك هذه المحفظة؟

• أنا (تحويل ذاتي) — المحفظة المقصودة هي محفظتك الخاصة.
• شخص آخر أو شركة — المحفظة تابعة لطرف ثالث.

2. المستقبل (فقط إذا كان شخصاً آخر أو شركة)

اختر نوع المستقبل:

• فرد — الاسم الكامل والدولة والمدينة وسطر العنوان 1 وسطر العنوان 2 (اختياري).

• شركة — اسم الشركة ورقم التسجيل والدولة (اختياري).

3. نوع المحفظة

• موثوقة (بورصة / VASP) — محتفظ بها من قبل منصة أو خدمة (مثل Binance).
• غير موثوقة (مستضافة ذاتياً) — محفظة تتحكم فيها أنت/المستقبل مباشرة (مثل MetaMask).

4. موفر الخدمة أو التأكيد الذاتي (يعتمد على نوع المحفظة)

• موثوقة — اختر موفر الخدمة (البورصة) من خلال البحث في القائمة (مثل Binance أو Bybit أو KuCoin أو Gemini أو Crypto.com).
• غير موثوقة، التحويل إلى محفظتك الخاصة — أكد ملكيتك بتحديد أن المحفظة تابعة لك وتحت سيطرتك.
• غير موثوقة، التحويل لشخص آخر — لا ينطبق موفر خدمة، لذا يتم التعريف بالمستقبل من خلال تفاصيل المستقبل من الخطوة 2 (فرد أو شركة) بدلاً من التأكيد الذاتي.

5. الموافقة

حدد المربع للموافقة على مشاركة تفاصيل المستقبل للامتثال لمتطلبات قاعدة التحويل MiCA / TFR قبل الإرسال.

ما الذي يحدث بعد الإرسال؟

يتم إرسال التفاصيل للتحقق من الامتثال. أثناء هذا، يتم قفل مبلغ السحب مؤقتاً في رصيدك.

• إذا نجح التحقق، يتم تنفيذ السحب.
• إذا لم ينجح، يتم إرجاع الأموال إلى رصيدك.

كم من الوقت يستغرق التحقق؟

عادة ما يستغرق التحقق بضع ثوان، لكن قد يستغرق بضع دقائق في بعض الحالات.

هل يمكنني إنشاء عمليات سحب متعددة في وقت واحد؟

لا. لا يمكن معالجة سوى عملية سحب واحدة في كل مرة. بعد إرسال السحب، يرجى الانتظار حتى تكتمل معالجته بالكامل قبل البدء في واحد جديد.

إذا كان لديك سحب نشط، ستحتاج إلى الانتظار حتى يكتمل (إما بنجاح أو يتم إلغاؤه) قبل بدء واحد آخر.

أسئلة وأجوبة سريعة

هل تقوم بإرسالها لنفسك أم لشخص آخر أم لشركة؟

هذا يعتمد على من يملك المحفظة التي تقوم بالإرسال إليها:

• لنفسك — إذا كنت تقوم بالإرسال إلى محفظتك الخاصة (مثل حسابك الخاص في Binance أو محفظتك الخاصة في Ledger أو MetaMask الخاص بك).
• لشخص آخر — إذا كنت تقوم بالإرسال إلى محفظة تابعة لصديق أو فرد من العائلة أو أي شخص آخر.
• لشركة — إذا كنت تقوم بالإرسال إلى عمل تجاري أو مزود خدمة أو أي كيان قانوني آخر.

هل المحفظة المستقبلة مستضافة أم غير مستضافة؟

• محفظة مستضافة — محفظة في بورصة مركزية أو خدمة تحتفظ بأموالك. أمثلة: Binance و Coinbase و Kraken و Bitstamp و Bybit.
• محفظة غير مستضافة — محفظة تحتفظ فيها أنت (أو المستقبل) شخصياً بالمفاتيح الخاصة. أمثلة: MetaMask و Trust Wallet و Ledger و Trezor ومحفظة الورق.

إذا لم تكن متأكداً، تحقق مما إذا كنت تسجل الدخول إلى موقع ويب للوصول إلى المحفظة (على الأرجح مستضافة) أو استخدام امتداد متصفح / تطبيق محمول مع عبارة بذرة (على الأرجح غير مستضافة).

كيف أختار VASP (بورصة / موفر الخدمة)؟

VASP هي الشركة التي تشغل المحفظة التي تقوم بالإرسال إليها — مثل Binance أو Coinbase أو Kraken. ابحث بالاسم الدقيق في القائمة. إذا ظهرت أسماء متشابهة متعددة (على سبيل المثال، متغيرات إقليمية)، اختر التي تطابق الخدمة التي تستخدمها فعلياً. إذا لم تكن VASP الخاصة بك في القائمة، اتصل بفريق الدعم الخاص بنا. قد نتمكن من إضافتها، أو قد تكون هناك أسباب محددة لعدم دعم هذه الوجهة.

ما الاسم الذي يجب أن أدخله؟

يظهر هذا الحقل فقط عندما تقوم بالإرسال لشخص آخر أو شركة. أدخل الاسم الكامل للمستقبل تماماً كما يظهر في المحفظة أو الحساب المستقبل. لا يحتاج الاسم أن يطابق اسمك في GoMining — المهم هو أنه يطابق صاحب الحساب في المحفظة المستقبلة.

عندما تقوم بالإرسال إلى محفظتك الخاصة، لا يتم طلب أي اسم — تقتصر على اختيار موفر الخدمة (للمحافظ الموثوقة) أو تأكيد الملكية (للمحافظ غير الموثوقة).

ما العنوان الذي يجب أن أدخله؟

يظهر هذا الحقل فقط عندما تقوم بالإرسال لشخص آخر أو شركة. أدخل عنوان إقامة المستقبل — عادة ما يكون هو الذي يُستخدم أثناء التحقق من الهوية على خدمة الاستقبال. هذا مطلوب بموجب اللوائح لتحديد هوية المستقبل، وليس عنوان المحفظة نفسه (يتم التقاط عنوان المحفظة بشكل منفصل).

عندما تقوم بالإرسال إلى محفظتك الخاصة، لا يتم طلب أي عنوان.

ماذا يحدث إذا أرتكبت خطأ؟

إذا لم يجتز التحقق، يتم إلغاء السحب، وتُرجع أموالك إلى رصيدك. ننصح بمراجعة اسم المستقبل والتفاصيل بعناية قبل الإرسال.

سيناريوهات شائعة

مثال 1. السحب إلى حسابك الخاص في Binance

أنت تقوم بإرسال عملات مشفرة إلى حسابك الشخصي في Binance.

• من يملك هذه المحفظة؟ — أنا
• نوع المحفظة — موثوقة
• موفر الخدمة (VASP) — Binance

يتم التعامل مع هذا كتحويل لنفسك عبر بورصة مركزية.

مثال 2. السحب إلى حسابك الخاص في Bybit / Coinbase / Kraken

أنت تقوم بإرسال الأموال إلى حسابك الخاص في بورصة أخرى.

• من يملك هذه المحفظة؟ — أنا
• نوع المحفظة — موثوقة
• موفر الخدمة (VASP) — اختر البورصة ذات الصلة

العملية هي نفسها كما هي الحال بالنسبة لـ Binance.

مثال 3. السحب إلى MetaMask الخاص بك

أنت تقوم بإرسال عملات مشفرة إلى محفظة MetaMask الخاصة بك.

• من يملك هذه المحفظة؟ — أنا
• نوع المحفظة — غير موثوقة
• أكد أن المحفظة تابعة لك وتحت سيطرتك

أمثلة على مثل هذه المحافظ: MetaMask و Trust Wallet و Rabby و Phantom و Ledger و Trezor. لا تحتاج إلى تحديد VASP إضافي.

مثال 4. السحب إلى حساب بورصة لشخص آخر

أنت تقوم بإرسال الأموال إلى حساب شخص آخر في بورصة مركزية.

• من يملك هذه المحفظة؟ — شخص آخر أو شركة
• المستقبل — فرد
• تفاصيل المستقبل — الاسم الكامل والدولة والمدينة وسطر العنوان 1 وسطر العنوان 2 (اختياري)
• نوع المحفظة — موثوقة
• موفر الخدمة (البورصة) — اختر بورصة المستقبل

مثال 5. السحب إلى محفظة شخصية لشخص آخر

أنت تقوم بإرسال عملات مشفرة إلى MetaMask أو Trust Wallet أو Ledger الخاص بشخص آخر، إلخ.

• من يملك هذه المحفظة؟ — شخص آخر أو شركة
• المستقبل — فرد
• تفاصيل المستقبل — الاسم الكامل والدولة والمدينة وسطر العنوان 1 وسطر العنوان 2 (اختياري)
• نوع المحفظة — غير موثوقة

لا توجد حاجة لموفر خدمة؛ يتم التعريف بالمستقبل من خلال التفاصيل أعلاه.

مثال 6. السحب إلى شركة

أنت تقوم بإرسال الأموال إلى شركة (مثل دفع فاتورة).

• من يملك هذه المحفظة؟ — شخص آخر أو شركة
• المستقبل — شركة
• تفاصيل الشركة — اسم الشركة ورقم التسجيل (اختياري) والدولة (اختياري)
• نوع المحفظة — موثوقة أو غير موثوقة
• إذا كانت موثوقة — اختر موفر الخدمة (البورصة)