قاعدة السفر

ما هي قاعدة السفر؟

قاعدة السفر هي متطلب تنظيمي دولي، يُطبق بموجب لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) ولائحة تحويل الأموال (TFR)، وتلزم منصات العملات المشفرة (VASPs) بجمع ومشاركة معلومات حول المرسل والمستقبل عند تحويل العملات المشفرة بين المنصات أو المحافظ الخارجية. وهي موجودة لزيادة الشفافية والمساعدة في منع غسل الأموال والاحتيال.

تنطبق قاعدة السفر في كلا الاتجاهين:

• الإيداعات: قد يُطلب منك تحديد هوية المرسل قبل أن يتم إضافة التحويل الوارد.
• السحوبات: قد يُطلب منك تحديد هوية المستقبل قبل إرسال الأموال.

من تنطبق عليه قاعدة السفر؟

تظهر نموذج قاعدة السفر لمستخدمي GoMining الذين لديهم دولة إقامة محققة في المنطقة الاقتصادية الأوروبية والذين:

• يستقبلون إيداعاً من عنوان خارجي جديد، أو
• يسحبون أموالاً إلى محفظة خارجية.

إذا كان هذا ينطبق عليك، سيُطلب منك تقديم بعض التفاصيل الإضافية قبل إكمال التحويل.

الإيداعات: التحقق من المرسل

عند استقبالك العملات المشفرة من عنوان خارجي، تتطلب قاعدة السفر منا التحقق من هوية المرسل قبل أن يتم إضافة الأموال. وينطبق هذا على كل تحويل وارد، بما في ذلك الإيداعات المتكررة من عنوان أكدت عليه مسبقاً. يتم حفظ العناوين التي استخدمتها، لكن العنوان المحفوظ لا يجعل الإيداع التالي من العنوان يُضاف تلقائياً: يجب عليك تأكيد المرسل لكل واحد.

أين يمكنني التحقق من المرسل؟

انتقل إلى السجل وابحث عن الإيداع بحالة التحقق من المرسل وعداد تنازلي:

افتحه لترى شاشة التفاصيل مع زر التحقق من المرسل وعداد زمني مباشر:

انقر على التحقق من المرسل لفتح النموذج.

ما المعلومات التي يجب أن أقدمها؟

يعرض النموذج المبلغ الوارد والشبكة وعنوان المرسل من في الأعلى، ثم يسأل:

1. من يمتلك هذه المحفظة؟

• أنا: الإيداع يأتي من محفظتك الخاصة.
• شخص أو شركة أخرى: تم إرسال الأموال من طرف ثالث.

2. نوع المرسل (فقط إذا كان شخص أو شركة أخرى)

• فرد: الاسم الكامل والدولة والمدينة وسطر العنوان الأول وسطر العنوان الثاني (اختياري).
• شركة: اسم الشركة ورقم التسجيل (اختياري) والدولة (اختياري).

3. نوع المحفظة

• احترازية (صرف): المحفظة المرسلة تُحتفظ بها من قبل صرف أو خدمة (مثل Binance).
• غير احترازية (مستضافة ذاتياً): محفظة يتحكم بها مباشرة أنت أو المرسل (مثل MetaMask).

4. مزود الخدمة أو التأكيد الذاتي (يعتمد على الإجابات أعلاه)

• احترازية: اختر الصرف أو الخدمة التي تم إرسال الأموال منها (مثل Binance أو Bybit أو KuCoin).
• غير احترازية، مرسلة من محفظتك الخاصة: اختر "أؤكد أن هذه المحفظة تخصني وتحت سيطرتي."
• غير احترازية، مرسلة من شخص آخر: لا ينطبق أي مزود خدمة؛ يتم تحديد هوية المرسل من خلال التفاصيل من الخطوة 2.

5. الموافقة

اختر الموافقة على مشاركة تفاصيل المرسل للوفاء بمتطلبات قاعدة السفر، ثم انقر على تأكيد.

ماذا يحدث بعد الإرسال؟

يتم إرسال تفاصيلك ومعالجة الإيداع. يستغرق التحقق حتى 10 دقائق.

ينتقل الإيداع عبر هذه الحالات:

• قيد المعالجة: جاري التحقق.
• نجاح: تم التحقق من المرسل وتم إضافة الأموال إلى رصيدك.
• ملغي: لم يتم التحقق من المرسل في الوقت المناسب (أو فشل التحقق)، لذا لن يتم إضافة الإيداع. لترتيب إرجاع الأموال إلى المرسل، تواصل مع فريق الدعم.

ماذا إذا كان لدي أكثر من إيداع واحد للتحقق منه؟

يجب التحقق من الإيداعات بالترتيب، بدءاً من الأقدم.

السحوبات: التحقق من المستقبل

ما المعلومات التي يجب أن أقدمها؟

1. من يمتلك هذه المحفظة؟

• أنا (تحويل ذاتي): المحفظة المقصودة هي محفظتك الخاصة.
• شخص أو شركة أخرى: المحفظة تخص طرفاً ثالثاً.

2. المستقبل (فقط إذا كان شخص أو شركة أخرى)

حدد نوع المستقبل:

• فرد: الاسم الكامل والدولة والمدينة وسطر العنوان الأول وسطر العنوان الثاني (اختياري).

• شركة: اسم الشركة ورقم التسجيل والدولة (اختياري).

3. نوع المحفظة

• احترازية (صرف / VASP): تُحتفظ بها من قبل منصة أو خدمة (مثل Binance).
• غير احترازية (مستضافة ذاتياً): محفظة تتحكم بها أنت/المستقبل مباشرة (مثل MetaMask).

4. مزود الخدمة أو التأكيد الذاتي (يعتمد على نوع المحفظة)

• احترازية: اختر مزود الخدمة (الصرف) من خلال البحث في القائمة (مثل Binance أو Bybit أو KuCoin أو Gemini أو Crypto.com).
• غير احترازية، إرسال إلى محفظتك الخاصة: أكد الملكية ذاتياً بالتحقق من أن المحفظة تخصك وتحت سيطرتك.
• غير احترازية، إرسال إلى شخص آخر: لا ينطبق أي مزود خدمة، لذا يتم تحديد هوية المستقبل من خلال تفاصيل المستقبل من الخطوة 2 (فرد أو شركة) بدلاً من التأكيد الذاتي.

5. الموافقة

اختر الموافقة على مشاركة تفاصيل المستقبل للوفاء بمتطلبات MiCA / TFR قاعدة السفر قبل الإرسال.

ماذا يحدث بعد الإرسال؟

يتم إرسال التفاصيل للتحقق من الامتثال. أثناء هذه العملية، يتم تجميد مبلغ السحب مؤقتاً على رصيدك.

• إذا نجح التحقق، يتم تنفيذ السحب.
• إذا فشل، يتم إرجاع الأموال إلى رصيدك.

كم يستغرق التحقق؟

يستغرق التحقق عادة بضع ثوان، لكن قد يستغرق عدة دقائق في بعض الحالات.

هل يمكنني إنشاء عدة سحوبات في نفس الوقت؟

لا. يمكن معالجة سحب واحد فقط في المرة. بعد إرسال سحب، يرجى الانتظار حتى تكتمل معالجته قبل بدء سحب جديد.

إذا كان لديك سحب نشط، ستحتاج إلى الانتظار حتى يكتمل (إما بنجاح أو يتم إلغاؤه) قبل بدء سحب آخر.

أسئلة وأجوبة سريعة

الإيداعات

لماذا يجب أن أتحقق من إيداع استقبلته؟

بموجب قاعدة السفر، يجب على منصة الاستقبال تحديد هوية من أرسل التحويل الوارد، لذا نطلب منك تأكيد المرسل في كل مرة تصل فيها أموال من عنوان خارجي.

تأكيد عنوان مرة واحدة لا يُعفي الإيداعات اللاحقة منه. يتم حفظ كل تحويل وارد حتى تؤكد المرسل، حتى عندما يكون العنوان أحداً قد استخدمته مسبقاً.

ماذا يحدث إذا لم أتحقق في الوقت المناسب؟

لديك 24 ساعة للتحقق من المرسل.

إذا انتهت المهلة الزمنية، لن يتم إضافة الإيداع إلى رصيدك. لترتيب إرجاع الأموال إلى المرسل، يرجى التواصل مع فريق الدعم لدينا.

ستحتاج بعد ذلك إلى ترتيب التحويل مرة أخرى.

ماذا أختار إذا كان الإيداع من محفظتي الخاصة؟

اختر أنا، ثم نوع المحفظة:

• بالنسبة لمحفظة على صرف، اختر احترازية واختر الصرف أو الخدمة.
• بالنسبة لمحفظة مستضافة ذاتياً، اختر غير احترازية وتحقق من "أؤكد أن هذه المحفظة تخصني وتحت سيطرتي."

لا يُطلب اسم أو عنوان عندما يكون المرسل أنت.

ماذا أحتاج إذا أرسل لي شخص آخر أموالاً؟

اختر شخص أو شركة أخرى ونوع المرسل:

• فرد: الاسم الكامل للمرسل والدولة والمدينة والعنوان.
• شركة: اسم الشركة (رقم التسجيل والدولة اختياريان).

ثم اختر نوع المحفظة التي تم إرسال الأموال منها (والصرف، إذا كانت احترازية).

لدي عدة إيداعات في الانتظار. لماذا لا يمكنني التحقق من الأحدث أولاً؟

يتم التحقق من الإيداعات بالترتيب، الأقدم أولاً. افتح أقدم إيداع معلق، تحقق منه، وسيصبح الإيداع التالي متاحاً. يعرض بيان المحفظة عدد الإيداعات المتبقية في الانتظار.

ماذا إذا كان صرف المرسل غير موجود في القائمة؟

ابحث بالاسم الدقيق. إذا ظهرت عدة متغيرات إقليمية، اختر ما يطابق الخدمة المستخدمة فعلاً من قبل المرسل. إذا لم يكن الصرف في القائمة، يرجى التواصل مع فريق الدعم قبل انتهاء العداد التنازلي.

لا أعرف التفاصيل الدقيقة للمرسل. ماذا يجب أن أفعل؟

أدخل التفاصيل بدقة قدر الإمكان، بناءً على من أرسل الأموال فعلاً. إذا كنت غير متأكد من حقل محدد، تواصل مع فريق الدعم قبل انتهاء العداد التنازلي. إذا لم تتمكن من تحديد هوية المرسل على الإطلاق، فلا تكمل النموذج؛ بمجرد انتهاء المهلة الزمنية، لن يتم إضافة الإيداع، ويمكنك التواصل مع الدعم لترتيب إرجاع الأموال إلى المرسل.

أنا لست من المنطقة الاقتصادية الأوروبية لكنني حصلت على نموذج تحقق. ماذا يجب أن أفعل؟

لا يجب أن يحدث هذا عادة. يرجى التواصل مع فريق الدعم حتى نتمكن من التحقيق في قضيتك وحل الإيداع.

السحوبات

هل تُرسله لنفسك أم إلى شخص آخر أم إلى شركة؟

هذا يعتمد على من يمتلك المحفظة التي تُرسل إليها:

• لنفسك: إذا كنت تُرسل إلى محفظتك الخاصة (مثل حسابك على Binance الخاص، محفظتك الصلبة الخاصة، MetaMask الخاص بك).
• لشخص آخر: إذا كنت تُرسل إلى محفظة تخص صديقاً أو أحد أفراد العائلة أو أي شخص آخر.
• لشركة: إذا كنت تُرسل إلى عمل أو مزود خدمة أو كيان قانوني آخر.

هل المحفظة المستقبلة مستضافة أم غير مستضافة؟

• محفظة مستضافة: محفظة على صرف مركزي أو خدمة تحتفظ بأموالك. أمثلة: Binance و Coinbase و Kraken و Bitstamp و Bybit.
• محفظة غير مستضافة: محفظة تحتفظ فيها أنت (أو المستقبل) بالمفاتيح الخاصة شخصياً. أمثلة: MetaMask و Trust Wallet و Ledger و Trezor ومحفظة ورقية.

إذا لم تكن متأكداً، تحقق مما إذا كنت تسجل الدخول إلى موقع ويب للوصول إلى المحفظة (من المحتمل أن تكون مستضافة) أو استخدام ملحق متصفح/تطبيق جوال بعبارة أساسية (من المحتمل أن تكون غير مستضافة).

كيف أختار VASP (صرف/مزود خدمة)؟

VASP هي الشركة التي تشغل المحفظة التي تُرسل إليها، مثل Binance أو Coinbase أو Kraken. ابحث بالاسم الدقيق في القائمة. إذا ظهرت عدة أسماء متشابهة (مثل متغيرات إقليمية)، اختر ما يطابق الخدمة التي تستخدمها فعلاً. إذا كان VASP الخاص بك غير موجود في القائمة، تواصل مع فريق الدعم. قد نتمكن من إضافته، أو قد توجد أسباب محددة لعدم دعم هذا الوجهة.

ما الاسم الذي يجب أن أدخله؟

يظهر هذا الحقل فقط عندما تُرسل إلى شخص أو شركة أخرى. أدخل الاسم الكامل للمستقبل تماماً كما يظهر على المحفظة أو الحساب المستقبل. لا يحتاج الاسم إلى مطابقة اسمك في GoMining. ما يهم هو أن يطابق مالك الحساب في المحفظة المستقبلة.

عند الإرسال إلى محفظتك الخاصة، لا يُطلب اسم؛ تختار فقط مزود الخدمة (بالنسبة للمحافظ الاحترازية) أو تؤكد الملكية (بالنسبة للمحافظ غير الاحترازية).

ما العنوان الذي يجب أن أدخله؟

يظهر هذا الحقل فقط عندما تُرسل إلى شخص أو شركة أخرى. أدخل عنوان الإقامة للمستقبل، عادة ما يكون العنوان المستخدم أثناء التحقق من الهوية الخاصة بهم على الخدمة المستقبلة. وهذا مطلوب بموجب اللائحة لتحديد هوية المستقبل، وليس عنوان المحفظة نفسه (يتم التقاط عنوان المحفظة بشكل منفصل).

عند الإرسال إلى محفظتك الخاصة، لا يُطلب عنوان.

ماذا يحدث إذا ارتكبت خطأ؟

إذا فشل التحقق، يتم إلغاء السحب وإرجاع الأموال إلى رصيدك. نوصيك بالتحقق من اسم وتفاصيل المستقبل قبل الإرسال.

سيناريوهات شائعة

الإيداعات

مثال 1. الاستقبال من حسابك الخاص على صرف

تصل الأموال من حسابك الشخصي على صرف مركزي.

• من يمتلك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: احترازية
• الصرف أو الخدمة: اختر الصرف (مثل Binance)

مثال 2. الاستقبال من محفظتك الخاصة المستضافة ذاتياً

تصل الأموال من MetaMask أو Trust Wallet أو Ledger الخاص بك وما إلى ذلك.

• من يمتلك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: غير احترازية
• تحقق من "أؤكد أن هذه المحفظة تخصني وتحت سيطرتي"

مثال 3. الاستقبال من حساب صرف شخص آخر

أرسل لك شخص آخر أموالاً من حسابه على صرف.

• من يمتلك هذه المحفظة؟: شخص أو شركة أخرى
• المرسل: فرد
• تفاصيل المرسل: الاسم الكامل والدولة والمدينة وسطر العنوان الأول وسطر العنوان الثاني (اختياري)
• نوع المحفظة: احترازية
• الصرف أو الخدمة: اختر صرف المرسل

مثال 4. الاستقبال من محفظة شخصية لشخص آخر

أرسل لك شخص ما عملات مشفرة من MetaMask أو Trust Wallet أو Ledger وما إلى ذلك.

• من يمتلك هذه المحفظة؟: شخص أو شركة أخرى
• المرسل: فرد
• تفاصيل المرسل: الاسم الكامل والدولة والمدينة وسطر العنوان الأول وسطر العنوان الثاني (اختياري)
• نوع المحفظة: غير احترازية

لا يلزم صرف؛ يتم تحديد هوية المرسل من خلال التفاصيل أعلاه.

مثال 5. الاستقبال من شركة

أرسلت لك شركة أموالاً (مثل دفعة أو استرجاع).

• من يمتلك هذه المحفظة؟: شخص أو شركة أخرى
• المرسل: شركة
• تفاصيل الشركة: اسم الشركة ورقم التسجيل (اختياري) والدولة (اختياري)
• نوع المحفظة: احترازية أو غير احترازية
• إذا احترازية: اختر الصرف أو الخدمة

السحوبات

مثال 1. السحب إلى حسابك الخاص على Binance

تُرسل العملات المشفرة إلى حسابك الشخصي على Binance.

• من يمتلك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: احترازية
• مزود الخدمة (VASP): Binance

يتم التعامل مع هذا كتحويل لنفسك عبر صرف مركزي.

مثال 2. السحب إلى حسابك الخاص على Bybit / Coinbase / Kraken

تُرسل الأموال إلى حسابك الخاص على صرف آخر.

• من يمتلك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: احترازية
• مزود الخدمة (VASP): اختر الصرف ذو الصلة

تكون العملية هي نفسها كما في Binance.

مثال 3. السحب إلى MetaMask الخاص بك

تُرسل العملات المشفرة إلى محفظة MetaMask الخاصة بك.

• من يمتلك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: غير احترازية
• أكد أن المحفظة تخصك وتحت سيطرتك

أمثلة على هذه المحافظ: MetaMask و Trust Wallet و Rabby و Phantom و Ledger و Trezor.

لا يحتاج إلى تحديد VASP إضافي.

مثال 4. السحب إلى حساب صرف شخص آ