قاعدة السفر

ما هي قاعدة السفر؟

قاعدة السفر هي متطلب تنظيمي دولي، يتم تطبيقه بموجب لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) ولائحة تحويل الأموال (TFR)، والتي تلزم منصات العملات المشفرة (VASPs) بجمع ومشاركة معلومات المرسل والمستقبل عند تحويل العملات المشفرة بين المنصات أو المحافظ الخارجية. وهي موجودة لزيادة الشفافية والمساعدة في منع غسل الأموال والاحتيال.

تنطبق قاعدة السفر في كلا الاتجاهين:

• الإيداعات: قد يُطلب منك تحديد هوية المرسل قبل تجميع التحويل الوارد.
• السحوبات: قد يُطلب منك تحديد هوية المستقبل قبل إرسال الأموال.

من تنطبق عليه قاعدة السفر؟

نموذج قاعدة السفر يظهر لمستخدمي GoMining الذين لديهم دولة إقامة موثقة في المنطقة الاقتصادية الأوروبية وممن:

• يستقبلون إيداعًا من عنوان خارجي جديد، أو
• يسحبون أموالاً إلى محفظة خارجية.

إذا كان هذا ينطبق عليك، سيُطلب منك عدد قليل من التفاصيل الإضافية قبل إكمال التحويل.

الإيداعات: التحقق من المرسل

عندما تستقبل عملات مشفرة من عنوان خارجي للمرة الأولى، تتطلب قاعدة السفر منا تحديد هوية المرسل قبل إضافة الأموال. هذا فحص لمرة واحدة لكل عنوان مرسل، لذا فإن الإيداعات المستقبلية من نفس العنوان يتم إضافتها تلقائياً دون أي خطوات إضافية.

أين أتحقق من المرسل؟

انتقل إلى السجل وابحث عن الإيداع الذي يحتوي على حالة التحقق من المرسل وعداد تنازلي:

افتحه لترى شاشة التفاصيل مع زر التحقق من المرسل وعداد تنازلي مباشر:

اضغط على التحقق من المرسل لفتح النموذج.

ما المعلومات التي يجب أن أقدمها؟

يوضح النموذج مبلغ الإيداع الوارد والشبكة وعنوان من المرسل في الأعلى، ثم يسأل:

1. من يملك هذه المحفظة؟

• أنا: يأتي الإيداع من محفظتك الخاصة.
• شخص أو شركة أخرى: تم إرسال الأموال من قبل طرف ثالث.

2. نوع المرسل (فقط إذا كان شخص أو شركة أخرى)

• فرد: الاسم الكامل والدولة والمدينة وسطر العنوان الأول وسطر العنوان الثاني (اختياري).
• شركة: اسم الشركة ورقم التسجيل (اختياري) والدولة (اختياري).

3. نوع المحفظة

• موثوقة (بورصة): المحفظة المرسلة موجودة لدى بورصة أو خدمة (مثل Binance).
• غير موثوقة (مستضافة ذاتياً): محفظة تسيطر عليها مباشرة أنت أو المرسل (مثل MetaMask).

4. المزود أو تأكيد ذاتي (يعتمد على الإجابات أعلاه)

• موثوقة: اختر البورصة أو الخدمة التي تم إرسال الأموال منها (مثل Binance أو Bybit أو KuCoin).
• غير موثوقة، مرسلة من محفظتك الخاصة: حدد "أؤكد أن هذه المحفظة تخصني وتحت تحكمي."
• غير موثوقة، مرسلة من قبل شخص آخر: لا ينطبق أي مزود؛ يتم تحديد هوية المرسل من خلال التفاصيل من الخطوة 2.

5. الموافقة

حدد المربع الذي توافق فيه على مشاركة تفاصيل المرسل للوفاء بمتطلبات قاعدة السفر، ثم اضغط على تأكيد.

ماذا يحدث بعد الإرسال؟

يتم إرسال التفاصيل الخاصة بك، ويتم معالجة الإيداع. التحقق يستغرق ما يصل إلى 10 دقائق.

يمر الإيداع عبر هذه الحالات:

• قيد التقدم: التحقق جاري.
• نجح: تم التحقق من المرسل، وتم إضافة الأموال إلى رصيدك.
• ملغى: لم يتم التحقق من المرسل في الوقت المناسب (أو فشل التحقق)، لذا لم يتم إضافة الإيداع. لترتيب إرجاع الأموال إلى المرسل، اتصل بفريق الدعم الخاص بنا.

ماذا إذا كان لدي أكثر من إيداع واحد للتحقق منه؟

يجب التحقق من الإيداعات بالترتيب، بدءاً من الأقدم.

السحوبات: التحقق من المستقبل

ما المعلومات التي يجب أن أقدمها؟

1. من يملك هذه المحفظة؟

• أنا (تحويل ذاتي): المحفظة المقصودة هي محفظتك الخاصة.
• شخص أو شركة أخرى: المحفظة تخص طرفاً ثالثاً.

2. المستقبل (فقط إذا كان شخص أو شركة أخرى)

اختر نوع المستقبل:

• فرد: الاسم الكامل والدولة والمدينة وسطر العنوان الأول وسطر العنوان الثاني (اختياري).

• شركة: اسم الشركة ورقم التسجيل والدولة (اختياري).

3. نوع المحفظة

• موثوقة (بورصة / VASP): موجودة لدى منصة أو خدمة (مثل Binance).
• غير موثوقة (مستضافة ذاتياً): محفظة تسيطر عليها أنت / المستقبل مباشرة (مثل MetaMask).

4. المزود أو تأكيد ذاتي (يعتمد على نوع المحفظة)

• موثوقة: اختر المزود (البورصة) بالبحث في القائمة (مثل Binance أو Bybit أو KuCoin أو Gemini أو Crypto.com).
• غير موثوقة، إرسال إلى محفظتك الخاصة: أكد الملكية بتحديد أن المحفظة تخصك وتحت تحكمك.
• غير موثوقة، إرسال إلى شخص آخر: لا ينطبق أي مزود، لذا يتم تحديد هوية المستقبل من خلال تفاصيل المستقبل من الخطوة 2 (فرد أو شركة) بدلاً من تأكيد ذاتي.

5. الموافقة

حدد المربع الذي توافق فيه على مشاركة تفاصيل المستقبل للوفاء بمتطلبات قاعدة السفر في MiCA / TFR قبل الإرسال.

ماذا يحدث بعد الإرسال؟

يتم إرسال التفاصيل للتحقق من الامتثال. أثناء حدوث هذا، يتم قفل مبلغ السحب مؤقتاً على رصيدك.

• إذا نجح التحقق، يتم تنفيذ السحب.
• إذا لم ينجح، يتم إرجاع الأموال إلى رصيدك.

كم من الوقت يستغرق التحقق؟

عادة ما يستغرق التحقق بضع ثوانٍ، لكن قد يستغرق بضع دقائق في بعض الحالات.

هل يمكنني إنشاء عمليات سحب متعددة في وقت واحد؟

لا. يمكن معالجة عملية سحب واحدة فقط في كل مرة. بعد إرسال السحب، يرجى الانتظار حتى يتم معالجته بالكامل قبل بدء عملية جديدة.

إذا كان لديك سحب نشط، ستحتاج إلى الانتظار حتى يكتمل (إما بنجاح أو يتم إلغاؤه) قبل بدء عملية أخرى.

أسئلة وأجوبة سريعة

الإيداعات

لماذا يجب عليّ التحقق من إيداع استقبلته؟

بموجب قاعدة السفر، يجب على منصة الاستقبال تحديد هوية من أرسل التحويل الوارد. المرة الأولى التي تستقبل فيها أموالاً من عنوان خارجي معين، نطلب منك تأكيد المرسل.

إنه فحص لمرة واحدة؛ الإيداعات اللاحقة من نفس العنوان يتم إضافتها تلقائياً.

ماذا يحدث إذا لم أتحقق في الوقت المحدد؟

لديك 24 ساعة للتحقق من المرسل.

إذا انتهت المهلة، لن يتم إضافة الإيداع إلى رصيدك. لترتيب إرجاع الأموال إلى المرسل، يرجى الاتصال بفريق الدعم الخاص بنا.

ستحتاج بعد ذلك إلى ترتيب التحويل مرة أخرى.

ما الذي يجب أن أختاره إذا كان الإيداع من محفظتي الخاصة؟

اختر أنا، ثم نوع المحفظة:

• للمحفظة على بورصة، اختر موثوقة واختر البورصة أو الخدمة.
• للمحفظة المستضافة ذاتياً، اختر غير موثوقة وحدد "أؤكد أن هذه المحفظة تخصني وتحت تحكمي."

لا يتم طلب الاسم أو العنوان عندما يكون المرسل أنت.

ماذا أحتاج إذا أرسل لي شخص آخر أموالاً؟

اختر شخص أو شركة أخرى ونوع المرسل:

• فرد: الاسم الكامل والدولة والمدينة وعنوان المرسل.
• شركة: اسم الشركة (رقم التسجيل والدولة اختياريان).

ثم اختر نوع المحفظة التي تم إرسال الأموال منها (والبورصة، إذا كانت موثوقة).

لدي عدة إيداعات في الانتظار. لماذا لا أستطيع التحقق من الأحدث أولاً؟

يتم التحقق من الإيداعات بالترتيب، الأقدم أولاً. افتح أقدم إيداع معلق، تحقق منه، والإيداع التالي يصبح متاحاً. يوضح شريط المحفظة عدد الإيداعات التي لا تزال في الانتظار.

ماذا إذا لم تكن بورصة المرسل في القائمة؟

ابحث بالاسم الدقيق. إذا ظهرت عدة متغيرات إقليمية، اختر ما يتطابق مع الخدمة المستخدمة فعلاً من قبل المرسل. إذا لم تكن البورصة في القائمة، يرجى الاتصال بفريق الدعم الخاص بنا قبل انتهاء المهلة.

لا أعرف التفاصيل الدقيقة للمرسل. ماذا يجب أن أفعل؟

أدخل التفاصيل بدقة قدر الإمكان، بناءً على من أرسل الأموال بالفعل. إذا كنت غير متأكد بشأن حقل معين، اتصل بفريق الدعم الخاص بنا قبل انتهاء المهلة. إذا لم تتمكن من تحديد هوية المرسل على الإطلاق، فلا تملأ النموذج؛ بمجرد انتهاء الفترة، لن يتم إضافة الإيداع، ويمكنك الاتصال بالدعم لترتيب إرجاع الأموال إلى المرسل.

أنا لست من المنطقة الاقتصادية الأوروبية لكنني حصلت على نموذج التحقق. ماذا يجب أن أفعل؟

هذا لا يجب أن يحدث عادة. يرجى الاتصال بفريق الدعم الخاص بنا حتى نتمكن من البحث في حالتك وحل مشكلة الإيداع.

السحوبات

هل تُرسله إلى نفسك أم إلى شخص آخر أم إلى شركة؟

هذا يعتمد على من يملك المحفظة التي تُرسل إليها:

• نفسك: إذا كنت تُرسل إلى محفظتك الخاصة (مثل حسابك الخاص على Binance أو محفظتك الخاصة على أجهزة البرامج الثابتة أو MetaMask الخاص بك).
• شخص آخر: إذا كنت تُرسل إلى محفظة تخص صديقاً أو فرداً من العائلة أو أي فرد آخر.
• شركة: إذا كنت تُرسل إلى نشاط تجاري أو مزود خدمة أو أي كيان قانوني آخر.

هل المحفظة المستقبلة موجودة على منصة أم لا؟

• محفظة موجودة على منصة: محفظة على بورصة مركزية أو خدمة تحتفظ بأموالك. أمثلة: Binance أو Coinbase أو Kraken أو Bitstamp أو Bybit.
• محفظة غير موجودة على منصة: محفظة تحتفظ فيها (أو المستقبل) بالمفاتيح الخاصة شخصياً. أمثلة: MetaMask أو Trust Wallet أو Ledger أو Trezor أو محفظة الورق.

إذا كنت غير متأكد، تحقق مما إذا كنت تسجل الدخول إلى موقع ويب للوصول إلى المحفظة (من المحتمل أن تكون موجودة على منصة) أو تستخدم ملحق متصفح / تطبيق جوال بعبارة البذور (من المحتمل أن تكون غير موجودة على منصة).

كيف أختار VASP (البورصة / مزود الخدمة)؟

VASP هي الشركة التي تشغل المحفظة التي تُرسل إليها، مثل Binance أو Coinbase أو Kraken. ابحث بالاسم الدقيق في القائمة. إذا ظهرت عدة أسماء متشابهة (مثل متغيرات إقليمية)، اختر ما يتطابق مع الخدمة التي تستخدمها بالفعل. إذا لم يكن VASP الخاص بك في القائمة، اتصل بفريق الدعم الخاص بنا. قد نتمكن من إضافتها، أو قد تكون هناك أسباب محددة لعدم دعم هذا الوجهة.

ما الاسم الذي يجب أن أدخله؟

يظهر هذا الحقل فقط عندما تُرسل إلى شخص آخر أو شركة. أدخل الاسم الكامل للمستقبل تماماً كما يظهر على محفظة الاستقبال أو الحساب. الاسم لا يحتاج إلى مطابقة اسمك في GoMining. ما يهم هو أنه يطابق صاحب حساب المحفظة المستقبلة.

عندما تُرسل إلى محفظتك الخاصة، لا يتم طلب الاسم؛ تختار فقط المزود (للمحافظ الموثوقة) أو تؤكد الملكية (للمحافظ غير الموثوقة).

ما العنوان الذي يجب أن أدخله؟

يظهر هذا الحقل فقط عندما تُرسل إلى شخص آخر أو شركة. أدخل عنوان الإقامة للمستقبل، عادة ما يكون هو المستخدم أثناء التحقق من الهوية على خدمة الاستقبال. هذا مطلوب قانوناً لتحديد هوية المستقبل، وليس عنوان المحفظة نفسه (يتم التقاط عنوان المحفظة بشكل منفصل).

عندما تُرسل إلى محفظتك الخاصة، لا يتم طلب العنوان.

ماذا يحدث إذا ارتكبت خطأ؟

إذا لم يكتمل التحقق، سيتم إلغاء سحبك وإرجاع أموالك إلى رصيدك. نوصي بمراجعة اسم المستقبل والتفاصيل بعناية قبل الإرسال.

السيناريوهات الشائعة

الإيداعات

المثال 1. الاستقبال من حسابك الخاص على البورصة

تصل الأموال من حسابك الشخصي على بورصة مركزية.

• من يملك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: موثوقة
• البورصة أو الخدمة: اختر البورصة (مثل Binance)

المثال 2. الاستقبال من محفظتك الشخصية المستضافة ذاتياً

تصل الأموال من محفظتك الخاصة (MetaMask أو Trust Wallet أو Ledger وما إلى ذلك).

• من يملك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: غير موثوقة
• حدد "أؤكد أن هذه المحفظة تخصني وتحت تحكمي"

المثال 3. الاستقبال من حساب بورصة لشخص آخر

أرسل لك شخص آخر أموالاً من حسابه على بورصة.

• من يملك هذه المحفظة؟: شخص أو شركة أخرى
• المرسل: فرد
• تفاصيل المرسل: الاسم الكامل والدولة والمدينة وسطر العنوان الأول وسطر العنوان الثاني (اختياري)
• نوع المحفظة: موثوقة
• البورصة أو الخدمة: اختر بورصة المرسل

المثال 4. الاستقبال من محفظة شخصية لشخص آخر

أرسل لك شخص ما عملات مشفرة من MetaMask أو Trust Wallet أو Ledger وما إلى ذلك.

• من يملك هذه المحفظة؟: شخص أو شركة أخرى
• المرسل: فرد
• تفاصيل المرسل: الاسم الكامل والدولة والمدينة وسطر العنوان الأول وسطر العنوان الثاني (اختياري)
• نوع المحفظة: غير موثوقة

لا توجد حاجة لبورصة؛ يتم تحديد هوية المرسل من خلال التفاصيل أعلاه.

المثال 5. الاستقبال من شركة

أرسلت لك شركة أموالاً (مثل دفع أو استرجاع).

• من يملك هذه المحفظة؟: شخص أو شركة أخرى
• المرسل: شركة
• تفاصيل الشركة: اسم الشركة ورقم التسجيل (اختياري) والدولة (اختياري)
• نوع المحفظة: موثوقة أو غير موثوقة
• إذا كانت موثوقة: اختر البورصة أو الخدمة

السحوبات

المثال 1. السحب إلى حسابك الخاص على Binance

تُرسل عملات مشفرة إلى حسابك الشخصي على Binance.

• من يملك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: موثوقة
• المزود (VASP): Binance

يتم التعامل مع هذا كتحويل لنفسك عبر بورصة مركزية.

المثال 2. السحب إلى حسابك الخاص على Bybit / Coinbase / Kraken

تُرسل أموالاً إلى حسابك الخاص على بورصة أخرى.

• من يملك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: موثوقة
• المزود (VASP): اختر البورصة ذات الصلة

تكون العملية هي نفسها كما هي الحال مع Binance.

المثال 3. السحب إلى محفظة MetaMask الخاصة بك

تُرسل عملات مشفرة إلى محفظة MetaMask الخاصة بك.

• من يملك هذه المحفظة؟: أنا
• نوع المحفظة: غير موثوقة
• أكد أن المحفظة تخصك وتحت تحكمك

أمثلة على هذه المحافظ: MetaMask أو Trust Wallet أو Rabby أو Phantom أو Ledger أو Trezor.

لا توجد حاجة لتحديد VASP إضافية.

![](<../../.gitbook/assets/travel-