Travel Rule

Cos'è il Travel Rule?

Il Travel Rule è un requisito normativo internazionale, applicato secondo il Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) e il Transfer of Funds Regulation (TFR), che obbliga le piattaforme di criptovalute (VASP) a raccogliere e condividere informazioni sul mittente e sul destinatario quando le criptovalute vengono trasferite tra piattaforme o portafogli esterni. Esiste per aumentare la trasparenza e aiutare a prevenire il riciclaggio di denaro e le frodi.

Il Travel Rule si applica in entrambe le direzioni:

• Depositi: potrebbe essere richiesto di identificare il mittente prima che un trasferimento in arrivo sia accreditato.
• Prelievi: potrebbe essere richiesto di identificare il destinatario prima che i fondi vengano inviati.

A chi si applica il Travel Rule?

Il modulo Travel Rule viene visualizzato agli utenti di GoMining che hanno un paese di residenza verificato nell'EEA e che:

• ricevono un deposito da un nuovo indirizzo esterno, o
• prelevano fondi verso un portafoglio esterno.

Se questo ti riguarda, ti verrà richiesto di fornire alcuni dettagli aggiuntivi prima che il trasferimento possa essere completato.

Depositi: verifica del mittente

Quando ricevi criptovalute da un indirizzo esterno, il Travel Rule ci richiede di identificare il mittente prima che i fondi possano essere accreditati. Questo si applica a ogni trasferimento in arrivo, inclusi i depositi ripetuti da un indirizzo che hai già confermato. Gli indirizzi che hai utilizzato vengono salvati, ma un indirizzo salvato non fa sì che il prossimo deposito da esso si accreda automaticamente: ognuno attende che tu confermi il mittente.

Dove verifico il mittente?

Vai a Cronologia e trova il deposito con lo stato Verifica mittente e un conto alla rovescia:

Aprilo per visualizzare la schermata Dettagli con un pulsante Verifica mittente e un timer in tempo reale:

Tocca Verifica mittente per aprire il modulo.

Quali informazioni devo fornire?

Il modulo mostra l'importo in arrivo, la rete e l'indirizzo Da del mittente in alto, quindi chiede:

1. Chi possiede questo portafoglio?

• Io: il deposito proviene dal tuo portafoglio personale.
• Altra persona o azienda: i fondi sono stati inviati da una terza parte.

2. Tipo di mittente (solo se Altra persona o azienda)

• Persona fisica: nome completo, paese, città, indirizzo riga 1 e indirizzo riga 2 (facoltativo).
• Azienda: nome aziendale, numero di registrazione (facoltativo) e paese (facoltativo).

3. Tipo di portafoglio

• Custodiale (exchange): il portafoglio di invio è detenuto da un exchange o servizio (ad es., Binance).
• Non custodiale (self-hosted): un portafoglio controllato direttamente da te o dal mittente (ad es., MetaMask).

4. Provider o autoconfirma (dipende dalle risposte precedenti)

• Custodiale: scegli l'exchange o servizio da cui sono stati inviati i fondi (ad es., Binance, Bybit, KuCoin).
• Non custodiale, inviato dal tuo portafoglio personale: spunta "Confermo che questo portafoglio mi appartiene ed è sotto il mio controllo."
• Non custodiale, inviato da qualcun altro: nessun provider è applicabile; il mittente è identificato tramite i dettagli del passaggio 2.

5. Consenso

Spunta la casella per accettare di condividere i dettagli del mittente per soddisfare i requisiti del Travel Rule, quindi tocca Conferma.

Cosa succede dopo l'invio?

I tuoi dettagli vengono inviati e il deposito viene elaborato. La verifica richiede fino a 10 minuti.

Il deposito passa attraverso questi stati:

• In corso: la verifica è in esecuzione.
• Successo: il mittente è verificato e i fondi vengono accreditati al tuo saldo.
• Annullato: il mittente non è stato verificato in tempo (o la verifica non è riuscita), quindi il deposito non viene accreditato. Per organizzare la restituzione dei fondi al mittente, contatta il nostro team di supporto.

Cosa fare se ho più di un deposito da verificare?

I depositi devono essere verificati in ordine, a partire dal più recente.

Prelievi: verifica del destinatario

Quali informazioni devo fornire?

1. Chi possiede questo portafoglio?

• Io (auto-trasferimento): il portafoglio di destinazione è il tuo.
• Altra persona o azienda: il portafoglio appartiene a una terza parte.

2. Destinatario (solo se Altra persona o azienda)

Seleziona il tipo di destinatario:

• Persona fisica: nome completo, paese, città, indirizzo riga 1 e indirizzo riga 2 (facoltativo).

• Azienda: nome aziendale, numero di registrazione e paese (facoltativo).

3. Tipo di portafoglio

• Custodiale (exchange / VASP): detenuto da una piattaforma o servizio (ad es., Binance).
• Non custodiale (self-hosted): un portafoglio che tu/il destinatario controllate direttamente (ad es., MetaMask).

4. Provider o autoconfirma (dipende dal tipo di portafoglio)

• Custodiale: scegli il provider (exchange) cercando nell'elenco (ad es., Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non custodiale, invio al tuo portafoglio personale: autoconferma la proprietà spuntando che il portafoglio ti appartiene ed è sotto il tuo controllo.
• Non custodiale, invio a qualcun altro: nessun provider è applicabile, quindi il destinatario viene identificato tramite i dettagli del destinatario del passaggio 2 (Persona fisica o Azienda) anziché tramite autoconfirma.

5. Consenso

Spunta la casella per accettare di condividere i dettagli del destinatario per soddisfare i requisiti MiCA / TFR Travel Rule prima dell'invio.

Cosa succede dopo l'invio?

I dettagli vengono inviati per la verifica di conformità. Mentre è in corso, l'importo del prelievo viene temporaneamente bloccato sul tuo saldo.

• Se la verifica passa, il prelievo viene eseguito.
• Se non passa, i fondi vengono restituiti al tuo saldo.

Quanto tempo richiede la verifica?

La verifica di solito richiede alcuni secondi, ma può richiedere fino a qualche minuto in alcuni casi.

Posso creare più prelievi contemporaneamente?

No. È possibile elaborare un solo prelievo alla volta. Dopo aver inviato un prelievo, attendi che venga completamente elaborato prima di iniziarne uno nuovo.

Se hai un prelievo attivo, dovrai attendere che si completi (con successo o cancellato) prima di avviarne un altro.

Domande frequenti

Depositi

Perché devo verificare un deposito che ho ricevuto?

Secondo il Travel Rule, la piattaforma ricevente deve identificare chi ha inviato un trasferimento in arrivo, quindi ti chiediamo di confermare il mittente ogni volta che i fondi arrivano da un indirizzo esterno.

Confermare un indirizzo una volta non esonera i successivi depositi da esso. Ogni trasferimento in arrivo viene trattenuto finché non confermi il mittente, anche quando l'indirizzo è uno che hai già utilizzato.

Cosa succede se non verifico in tempo?

Hai 24 ore per verificare il mittente.

Se il conto alla rovescia scade, il deposito non viene accreditato al tuo saldo. Per organizzare la restituzione dei fondi al mittente, contatta il nostro team di supporto.

Dovrai quindi organizzare il trasferimento di nuovo.

Cosa seleziono se il deposito proviene dal mio portafoglio?

Scegli Io, quindi il tipo di portafoglio:

• Per un portafoglio su un exchange, seleziona Custodiale e scegli l'exchange o il servizio.
• Per un portafoglio self-hosted, seleziona Non custodiale e spunta "Confermo che questo portafoglio mi appartiene ed è sotto il mio controllo."

Non viene richiesto nome o indirizzo quando il mittente sei tu.

Cosa mi serve se qualcun altro mi ha inviato fondi?

Scegli Altra persona o azienda e il tipo di mittente:

• Persona fisica: nome completo, paese, città e indirizzo del mittente.
• Azienda: nome aziendale (numero di registrazione e paese sono facoltativi).

Quindi seleziona il tipo di portafoglio da cui sono stati inviati i fondi (e l'exchange, se custodiale).

Ho più depositi in sospeso. Perché non posso verificare il più recente per primo?

I depositi vengono verificati in ordine, il più recente per primo. Apri il deposito in sospeso più vecchio, verificalo, e il successivo diventa disponibile. Il banner del Portafoglio mostra quanti sono ancora in attesa.

Cosa fare se l'exchange del mittente non è nell'elenco?

Cerca per nome esatto. Se appaiono più varianti regionali, scegli quella che corrisponde al servizio effettivamente utilizzato dal mittente. Se l'exchange non è nell'elenco, contatta il nostro team di supporto prima che il conto alla rovescia scada.

Non conosco i dettagli esatti del mittente. Cosa devo fare?

Inserisci i dettagli il più accuratamente possibile, in base a chi ha effettivamente inviato i fondi. Se sei incerto su un campo specifico, contatta il nostro team di supporto prima che il conto alla rovescia scada. Se non riesci a identificare affatto il mittente, non completare il modulo; una volta che la finestra passa, il deposito non verrà accreditato e puoi contattare il supporto per organizzare la restituzione dei fondi al mittente.

Non sono dell'EEA ma ho ricevuto un modulo di verifica. Cosa devo fare?

Questo non dovrebbe normalmente accadere. Contatta il nostro team di supporto in modo che possiamo esaminare il tuo caso e risolvere il deposito.

Prelievi

Lo stai inviando a te stesso, a un'altra persona o a un'azienda?

Questo dipende da chi possiede il portafoglio a cui stai inviando:

• Te stesso: se stai inviando al tuo portafoglio personale (ad es., il tuo account Binance, il tuo hardware wallet, il tuo MetaMask).
• Un'altra persona: se stai inviando a un portafoglio che appartiene a un amico, membro della famiglia o qualsiasi altra persona.
• Azienda: se stai inviando a un'azienda, fornitore di servizi o altro ente legale.

Il portafoglio ricevente è ospitato o non ospitato?

• Portafoglio ospitato: un portafoglio su un exchange centralizzato o servizio che detiene i tuoi fondi. Esempi: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Portafoglio non ospitato: un portafoglio in cui tu (o il destinatario) detieni personalmente le chiavi private. Esempi: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, portafoglio cartaceo.

Se non sei sicuro, verifica se accedi a un sito web per accedere al portafoglio (probabilmente ospitato) o usi un'estensione del browser / app mobile con una frase seed (probabilmente non ospitato).

Come scelgo il VASP (exchange/fornitore di servizi)?

Un VASP è l'azienda che gestisce il portafoglio a cui stai inviando, come Binance, Coinbase o Kraken. Cerca per nome esatto nell'elenco. Se appaiono più nomi simili (ad es., varianti regionali), scegli quello che corrisponde al servizio che usi effettivamente. Se il tuo VASP non è nell'elenco, contatta il nostro team di supporto. Potremmo essere in grado di aggiungerlo, o potrebbero esserci motivi specifici per cui questa destinazione non è supportata.

Quale nome devo inserire?

Questo campo appare solo quando stai inviando a un'altra persona o azienda. Inserisci il nome completo del destinatario esattamente come appare sul portafoglio o account ricevente. Il nome non deve corrispondere al tuo nome in GoMining. Quello che conta è che corrisponda al titolare dell'account del portafoglio ricevente.

Quando invii al tuo portafoglio personale, non viene richiesto il nome; seleziona solo il provider (per portafogli custodiali) o confermi la proprietà (per portafogli non custodiali).

Quale indirizzo devo inserire?

Questo campo appare solo quando stai inviando a un'altra persona o azienda. Inserisci l'indirizzo residenziale del destinatario, solitamente quello utilizzato durante la verifica KYC sul servizio ricevente. Questo è richiesto per legge per identificare il destinatario, non l'indirizzo del portafoglio stesso (l'indirizzo del portafoglio viene catturato separatamente).

Quando invii al tuo portafoglio personale, non viene richiesto alcun indirizzo.

Cosa succede se faccio un errore?

Se la verifica non passa, il tuo prelievo viene annullato e i tuoi fondi vengono restituiti al tuo saldo. Ti consigliamo di controllare il nome e i dettagli del destinatario prima di inviare.

Scenari comuni

Depositi

Esempio 1. Ricezione dal tuo account di exchange personale

I fondi arrivano dal tuo account personale su un exchange centralizzato.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Custodiale
• Exchange o servizio: Seleziona l'exchange (ad es., Binance)

Esempio 2. Ricezione dal tuo portafoglio self-hosted personale

I fondi arrivano dal tuo MetaMask, Trust Wallet, Ledger, ecc. personale.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Non custodiale
• Spunta "Confermo che questo portafoglio mi appartiene ed è sotto il mio controllo"

Esempio 3. Ricezione dall'account di exchange di un'altra persona

Qualcun altro ti ha inviato fondi dal suo account di exchange.

• Chi possiede questo portafoglio?: Altra persona o azienda
• Mittente: Persona fisica
• Dettagli del mittente: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo riga 1, Indirizzo riga 2 (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodiale
• Exchange o servizio: Seleziona l'exchange del mittente

Esempio 4. Ricezione dal portafoglio personale di un'altra persona

Qualcuno ti ha inviato criptovalute dal suo MetaMask, Trust Wallet, Ledger, ecc. personale.

• Chi possiede questo portafoglio?: Altra persona o azienda
• Mittente: Persona fisica
• Dettagli del mittente: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo riga 1, Indirizzo riga 2 (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Non custodiale

Nessun exchange è necessario; il mittente è identificato tramite i dettagli precedenti.

Esempio 5. Ricezione da un'azienda

Un'azienda ti ha inviato fondi (ad es., un pagamento o rimborso).

• Chi possiede questo portafoglio?: Altra persona o azienda
• Mittente: Azienda
• Dettagli aziendali: Nome aziendale, Numero di registrazione (facoltativo), Paese (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodiale o Non custodiale
• Se Custodiale: seleziona l'exchange o servizio

Prelievi

Esempio 1. Prelievo sul tuo account Binance personale

Stai inviando criptovalute al tuo account Binance personale.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Custodiale
• Provider (VASP): Binance

Questo è trattato come un trasferimento a te stesso tramite un exchange centralizzato.

Esempio 2. Prelievo sul tuo account Bybit / Coinbase / Kraken

Stai inviando fondi al tuo account personale su un altro exchange.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Custodiale
• Provider (VASP): seleziona l'exchange pertinente

Il processo è lo stesso che per Binance.

Esempio 3. Prelievo al tuo MetaMask personale

Stai inviando criptovalute al tuo portafoglio MetaMask personale.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Non custodiale
• Conferma che il portafoglio ti appartiene ed è sotto il tuo controllo

Esempi di tali portafogli: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Nessun VASP aggiuntivo deve essere specificato.

Esempio 4. Prelievo all'account di exchange di un'altra persona

Stai inviando fondi all'account di qualcun altro su un exchange centralizzato.

• Chi possiede questo portafoglio?: Altra persona o azienda
• Destinatario: Persona fisica
• Dettagli del destinatario: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo riga 1, Indirizzo riga 2 (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodiale
• Provider (exchange): Seleziona l'exchange del destinatario

Esempio 5. Prelievo al portafoglio personale di un'altra persona

Stai inviando criptovalute al MetaMask, Trust Wallet, Ledger, ecc. personale di un'altra persona.

• Chi possiede questo portafoglio?: Altra persona o azienda
• Destinatario: Persona fisica
• Dettagli del destinatario: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo riga 1, Indirizzo riga 2 (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Non custodiale

Nessun provider è necessario; il destinatario è identificato tramite i dettagli precedenti.

Esempio 6. Prelievo a un'azienda

Stai inviando fondi a un'azienda (ad es., pagando una fattura).

• Chi possiede questo portafoglio?: Altra persona o azienda
• Destinatario: Azienda
• Dettagli aziendali: Nome aziendale, Numero di registrazione (facoltativo), Paese (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodiale o Non custodiale
• Se Custodiale: seleziona il provider (exchange)