Norma del Viaggio

Che cos'è la Norma del Viaggio?

La Norma del Viaggio è un requisito normativo internazionale, applicato secondo il Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) e il Transfer of Funds Regulation (TFR), che obbliga le piattaforme di criptovalute (VASP) a raccogliere e condividere informazioni sul mittente e sul destinatario quando le criptovalute vengono trasferite tra piattaforme o portafogli esterni. Esiste per aumentare la trasparenza e aiutare a prevenire il riciclaggio di denaro e le frodi.

La Norma del Viaggio si applica in entrambe le direzioni:

• Depositi: ti potrebbe essere chiesto di identificare il mittente prima che un trasferimento in arrivo sia accreditato.
• Prelievi: ti potrebbe essere chiesto di identificare il destinatario prima che i fondi vengano inviati.

A chi si applica la Norma del Viaggio?

Il modulo Norma del Viaggio appare per gli utenti di GoMining che hanno un paese di residenza verificato nello SEE e che:

• ricevono un deposito da un nuovo indirizzo esterno, o
• prelevano fondi verso un portafoglio esterno.

Se questo si applica a te, ti verrà chiesto di fornire alcuni dettagli aggiuntivi prima che il trasferimento possa essere completato.

Depositi: verifica del mittente

Quando ricevi criptovalute da un indirizzo esterno per la prima volta, la Norma del Viaggio richiede che identifichiamo il mittente prima che i fondi possano essere accreditati. Si tratta di una verifica una tantum per indirizzo mittente, quindi i depositi futuri dallo stesso indirizzo vengono accreditati automaticamente senza passaggi aggiuntivi.

Dove verifico il mittente?

Vai a Cronologia e trova il deposito con stato Verifica mittente e un conto alla rovescia:

Aprilo per visualizzare la schermata Dettagli con un pulsante Verifica mittente e un timer del conto alla rovescia in tempo reale:

Tocca Verifica mittente per aprire il modulo.

Quali informazioni devo fornire?

Il modulo mostra l'importo in arrivo, la rete e l'indirizzo Da del mittente in alto, quindi chiede:

1. Chi possiede questo portafoglio?

• Io: il deposito proviene dal tuo portafoglio.
• Un'altra persona o azienda: i fondi sono stati inviati da una terza parte.

2. Tipo di mittente (solo se Un'altra persona o azienda)

• Persona fisica: nome completo, paese, città, indirizzo (riga 1) e indirizzo (riga 2, facoltativo).
• Azienda: nome dell'azienda, numero di registrazione (facoltativo) e paese (facoltativo).

3. Tipo di portafoglio

• Custodiale (exchange): il portafoglio di invio è gestito da un exchange o servizio (ad es. Binance).
• Non custodiale (self-hosted): un portafoglio controllato direttamente da te o dal mittente (ad es. MetaMask).

4. Provider o auto-conferma (dipende dalle risposte precedenti)

• Custodiale: scegli l'exchange o servizio da cui sono stati inviati i fondi (ad es. Binance, Bybit, KuCoin).
• Non custodiale, inviato dal tuo portafoglio: spunta "Confermo che questo portafoglio mi appartiene ed è sotto il mio controllo."
• Non custodiale, inviato da qualcun altro: nessun provider è applicabile; il mittente viene identificato attraverso i dettagli del passaggio 2.

5. Consenso

Spunta la casella per acconsentire alla condivisione dei dettagli del mittente per soddisfare i requisiti della Norma del Viaggio, quindi tocca Conferma.

Cosa succede dopo l'invio?

I tuoi dettagli vengono inviati e il deposito viene elaborato. La verifica richiede fino a 10 minuti.

Il deposito passa attraverso questi stati:

• In corso: la verifica è in corso.
• Successo: il mittente è verificato e i fondi vengono accreditati sul tuo saldo.
• Annullato: il mittente non è stato verificato in tempo (o la verifica ha avuto esito negativo), quindi il deposito non viene accreditato. Per organizzare il rimpatrio dei fondi al mittente, contatta il nostro team di supporto.

Cosa succede se ho più di un deposito da verificare?

I depositi devono essere verificati in ordine, a partire dal più vecchio.

Prelievi: verifica del destinatario

Quali informazioni devo fornire?

1. Chi possiede questo portafoglio?

• Io (auto-trasferimento): il portafoglio di destinazione è tuo.
• Un'altra persona o azienda: il portafoglio appartiene a una terza parte.

2. Destinatario (solo se Un'altra persona o azienda)

Seleziona il tipo di destinatario:

• Persona fisica: nome completo, paese, città, indirizzo (riga 1) e indirizzo (riga 2, facoltativo).

• Azienda: nome dell'azienda, numero di registrazione e paese (facoltativo).

3. Tipo di portafoglio

• Custodiale (exchange / VASP): gestito da una piattaforma o servizio (ad es. Binance).
• Non custodiale (self-hosted): un portafoglio che tu/il destinatario controllate direttamente (ad es. MetaMask).

4. Provider o auto-conferma (dipende dal tipo di portafoglio)

• Custodiale: scegli il provider (exchange) cercando nell'elenco (ad es. Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non custodiale, invio al tuo portafoglio: auto-conferma la proprietà spuntando che il portafoglio ti appartiene ed è sotto il tuo controllo.
• Non custodiale, invio a qualcun altro: nessun provider è applicabile, quindi il destinatario viene identificato attraverso i dettagli del destinatario del passaggio 2 (Persona fisica o Azienda) invece di un'auto-conferma.

5. Consenso

Spunta la casella per acconsentire alla condivisione dei dettagli del destinatario per soddisfare i requisiti della Norma del Viaggio MiCA / TFR prima dell'invio.

Cosa succede dopo l'invio?

I dettagli vengono inviati per la verifica della conformità. Mentre questo procede, l'importo del prelievo viene temporaneamente bloccato sul tuo saldo.

• Se la verifica ha successo, il prelievo viene eseguito.
• Se non ha successo, i fondi vengono restituiti al tuo saldo.

Quanto tempo richiede la verifica?

La verifica di solito richiede pochi secondi, ma può richiedere fino a pochi minuti in alcuni casi.

Posso creare più prelievi contemporaneamente?

No. Solo un prelievo può essere elaborato alla volta. Dopo aver inviato un prelievo, attendi che sia completamente elaborato prima di avviarne uno nuovo.

Se hai un prelievo attivo, dovrai attendere che si completi (con successo o annullamento) prima di avviare un altro.

Domande frequenti rapide

Depositi

Perché devo verificare un deposito che ho ricevuto?

Secondo la Norma del Viaggio, la piattaforma ricevente deve identificare chi ha inviato un trasferimento in arrivo. La prima volta che ricevi fondi da un determinato indirizzo esterno, ti chiediamo di confermare il mittente.

Si tratta di una verifica una tantum; i depositi successivi dallo stesso indirizzo vengono accreditati automaticamente.

Cosa succede se non verifico in tempo?

Hai 24 ore per verificare il mittente.

Se il conto alla rovescia scade, il deposito non viene accreditato sul tuo saldo. Per organizzare il rimpatrio dei fondi al mittente, contatta il nostro team di supporto.

Dovresti quindi organizzare il trasferimento di nuovo.

Cosa seleziono se il deposito proviene dal mio portafoglio?

Scegli Io, quindi il tipo di portafoglio:

• Per un portafoglio su un exchange, seleziona Custodiale e scegli l'exchange o il servizio.
• Per un portafoglio self-hosted, seleziona Non custodiale e spunta "Confermo che questo portafoglio mi appartiene ed è sotto il mio controllo."

Nessun nome o indirizzo viene richiesto quando il mittente sei tu.

Cosa mi serve se qualcun altro mi ha inviato fondi?

Scegli Un'altra persona o azienda e il tipo di mittente:

• Persona fisica: nome completo del mittente, paese, città e indirizzo.
• Azienda: nome dell'azienda (numero di registrazione e paese sono facoltativi).

Quindi seleziona il tipo di portafoglio da cui sono stati inviati i fondi (e l'exchange, se custodiale).

Ho diversi depositi in attesa. Perché non posso verificare il più recente per primo?

I depositi vengono verificati in ordine, dal più vecchio al più recente. Apri il deposito in sospeso più vecchio, verificalo e il successivo diventa disponibile. Il banner del Wallet mostra quanti ne stanno ancora aspettando.

Cosa succede se l'exchange del mittente non è nell'elenco?

Cerca per nome esatto. Se appaiono più varianti regionali, scegli quella che corrisponde al servizio effettivamente utilizzato dal mittente. Se l'exchange non è nell'elenco, contatta il nostro team di supporto prima che il conto alla rovescia scada.

Non conosco i dettagli esatti del mittente. Cosa dovrei fare?

Inserisci i dettagli il più accuratamente possibile, in base a chi ha effettivamente inviato i fondi. Se non sei sicuro di un campo specifico, contatta il nostro team di supporto prima che il conto alla rovescia scada. Se non riesci a identificare il mittente affatto, non completare il modulo; una volta scaduta la finestra, il deposito non verrà accreditato e potrai contattare il supporto per organizzare il rimpatrio dei fondi al mittente.

Non sono dal SEE ma ho ricevuto un modulo di verifica. Cosa dovrei fare?

Questo normalmente non dovrebbe accadere. Contatta il nostro team di supporto in modo che possiamo esaminare il tuo caso e risolvere il deposito.

Prelievi

Lo stai inviando a te stesso, a un'altra persona o a un'azienda?

Questo dipende da chi possiede il portafoglio a cui stai inviando:

• A te stesso: se stai inviando al tuo portafoglio (ad es. il tuo account Binance, il tuo portafoglio hardware, il tuo MetaMask).
• Un'altra persona: se stai inviando a un portafoglio che appartiene a un amico, un membro della famiglia o un altro individuo.
• Azienda: se stai inviando a un'azienda, un fornitore di servizi o un'altra entità legale.

Il portafoglio ricevente è ospitato o no ospitato?

• Portafoglio ospitato: un portafoglio su un exchange centralizzato o servizio che tiene i tuoi fondi per te. Esempi: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Portafoglio non ospitato: un portafoglio in cui tu (o il destinatario) tieni personalmente le chiavi private. Esempi: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, portafoglio cartaceo.

Se non sei sicuro, controlla se accedi a un sito web per accedere al portafoglio (probabilmente ospitato) o usi un'estensione del browser / app mobile con una frase seed (probabilmente non ospitato).

Come scelgo il VASP (exchange/fornitore di servizi)?

Un VASP è l'azienda che gestisce il portafoglio a cui stai inviando, come Binance, Coinbase o Kraken. Cerca per nome esatto nell'elenco. Se appaiono nomi simili (ad es. varianti regionali), scegli quello che corrisponde al servizio che usi effettivamente. Se il tuo VASP non è nell'elenco, contatta il nostro team di supporto. Potremmo essere in grado di aggiungerlo, o potrebbero esserci ragioni specifiche per cui questa destinazione non è supportata.

Il nome di chi dovrei inserire?

Questo campo appare solo quando stai inviando a un'altra persona o azienda. Inserisci il nome completo del destinatario esattamente come appare sul portafoglio o account ricevente. Il nome non deve corrispondere al tuo nome in GoMining. Quello che importa è che corrisponda al titolare dell'account del portafoglio ricevente.

Quando invii al tuo portafoglio, nessun nome viene richiesto; selezioni solo il provider (per portafogli custodiali) o confermi la proprietà (per portafogli non custodiali).

Quale indirizzo dovrei inserire?

Questo campo appare solo quando stai inviando a un'altra persona o azienda. Inserisci l'indirizzo di residenza del destinatario, in genere quello utilizzato durante la verifica KYC sul servizio ricevente. Questo è richiesto dalla normativa per identificare il destinatario, non l'indirizzo del portafoglio stesso (l'indirizzo del portafoglio viene acquisito separatamente).

Quando invii al tuo portafoglio, nessun indirizzo viene richiesto.

Cosa succede se faccio un errore?

Se la verifica non ha esito positivo, il tuo prelievo viene annullato e i tuoi fondi vengono restituiti al tuo saldo. Ti consigliamo di controllare i dettagli del destinatario prima di inviare.

Scenari comuni

Depositi

Esempio 1. Ricezione dal tuo account exchange personale

I fondi arrivano dal tuo account personale su un exchange centralizzato.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Custodiale
• Exchange o servizio: Seleziona l'exchange (ad es. Binance)

Esempio 2. Ricezione dal tuo portafoglio self-hosted

I fondi arrivano dal tuo MetaMask, Trust Wallet, Ledger, ecc.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Non custodiale
• Spunta "Confermo che questo portafoglio mi appartiene ed è sotto il mio controllo"

Esempio 3. Ricezione dall'account exchange di un'altra persona

Qualcun altro ti ha inviato fondi dal suo account exchange.

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Mittente: Persona fisica
• Dettagli del mittente: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo (riga 1), Indirizzo (riga 2, facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodiale
• Exchange o servizio: Seleziona l'exchange del mittente

Esempio 4. Ricezione dal portafoglio personale di un'altra persona

Qualcuno ti ha inviato criptovalute dal suo MetaMask, Trust Wallet, Ledger, ecc.

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Mittente: Persona fisica
• Dettagli del mittente: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo (riga 1), Indirizzo (riga 2, facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Non custodiale

Nessun exchange è necessario; il mittente viene identificato attraverso i dettagli precedenti.

Esempio 5. Ricezione da un'azienda

Un'azienda ti ha inviato fondi (ad es. un pagamento o rimborso).

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Mittente: Azienda
• Dettagli dell'azienda: Nome dell'azienda, Numero di registrazione (facoltativo), Paese (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodiale o Non custodiale
• Se Custodiale: seleziona l'exchange o servizio

Prelievi

Esempio 1. Prelievo al tuo account Binance personale

Stai inviando criptovalute al tuo account Binance personale.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Custodiale
• Provider (VASP): Binance

Questo è trattato come un trasferimento a te stesso tramite un exchange centralizzato.

Esempio 2. Prelievo al tuo account Bybit / Coinbase / Kraken

Stai inviando fondi al tuo account personale su un altro exchange.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Custodiale
• Provider (VASP): seleziona l'exchange pertinente

Il processo è lo stesso che per Binance.

Esempio 3. Prelievo al tuo MetaMask personale

Stai inviando criptovalute al tuo portafoglio MetaMask personale.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Non custodiale
• Conferma che il portafoglio ti appartiene ed è sotto il tuo controllo

Esempi di tali portafogli: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Nessun VASP aggiuntivo deve essere specificato.

Esempio 4. Prelievo all'account exchange di un'altra persona

Stai inviando fondi all'account di qualcun altro su un exchange centralizzato.

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Destinatario: Persona fisica
• Dettagli del destinatario: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo (riga 1), Indirizzo (riga 2, facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodiale
• Provider (exchange): Seleziona l'exchange del destinatario

Esempio 5. Prelievo al portafoglio personale di un'altra persona

Stai inviando criptovalute al MetaMask, Trust Wallet, Ledger, ecc. di un'altra persona.

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Destinatario: Persona fisica
• Dettagli del destinatario: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo (riga 1), Indirizzo (riga 2, facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Non custodiale

Nessun provider è necessario; il destinatario viene identificato attraverso i dettagli precedenti.

Esempio 6. Prelievo a un'azienda

Stai inviando fondi a un'azienda (ad es. pagamento di una fattura).

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Destinatario: Azienda
• Dettagli dell'azienda: Nome dell'azienda, Numero di registrazione (facoltativo), Paese (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodiale o Non custodiale
• Se Custodiale: seleziona il provider (exchange)