Regola del Viaggio

Cos'è la Regola del Viaggio?

La Regola del Viaggio è un requisito normativo internazionale, applicato secondo il Regolamento sui Mercati degli Asset Crittografici (MiCA) e il Regolamento sul Trasferimento di Fondi (TFR), che obbliga le piattaforme di criptovalute (VASP) a raccogliere e condividere informazioni sul mittente e il destinatario quando una criptovaluta viene trasferita a un indirizzo esterno. Esiste per aumentare la trasparenza e aiutare a prevenire il riciclaggio di denaro e le frodi.

A chi si applica la Regola del Viaggio?

Il modulo Regola del Viaggio viene visualizzato agli utenti di GoMining che:

• hanno un paese di residenza verificato nell'EEA o nel Regno Unito, e
• stanno prelevando fondi verso un portafoglio esterno.

Se questo vale per te, ti verrà chiesto di fornire alcuni dettagli aggiuntivi sul destinatario prima che il prelievo possa essere inviato.

Quali informazioni devo fornire?

1. Chi possiede questo portafoglio?

• Io (trasferimento a se stesso) — il portafoglio di destinazione è il tuo.
• Un'altra persona o azienda — il portafoglio appartiene a una terza parte.

2. Destinatario (solo se Un'altra persona o azienda)

Seleziona il tipo di destinatario:

• Individuo — nome completo, paese, città, indirizzo riga 1 e riga 2 dell'indirizzo (facoltativo).

• Azienda — nome dell'azienda, numero di registrazione e paese (facoltativo).

3. Tipo di portafoglio

• Custodiale (exchange / VASP) — gestito da una piattaforma o servizio (es. Binance).
• Non custodiale (auto-ospitato) — un portafoglio che tu/il destinatario controllate direttamente (es. MetaMask).

4. Provider o auto-conferma (dipende dal tipo di portafoglio)

• Custodiale — scegli il provider (exchange) cercando nell'elenco (es. Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non custodiale, invio al tuo portafoglio — auto-conferma la proprietà spuntando che il portafoglio ti appartiene ed è sotto il tuo controllo.
• Non custodiale, invio a qualcun altro — nessun provider si applica, quindi il destinatario è identificato attraverso i dettagli del destinatario dal passaggio 2 (Individuo o Azienda) invece di un'auto-conferma.

5. Consenso

Spunta la casella accettando di condividere i dettagli del destinatario per soddisfare i requisiti della Regola del Viaggio MiCA / TFR prima di inviare.

Cosa succede dopo l'invio?

I dettagli vengono inviati per la verifica di conformità. Durante questo processo, l'importo del prelievo viene temporaneamente bloccato sul tuo saldo.

• Se la verifica ha esito positivo, il prelievo viene eseguito.
• Se non ha esito positivo, i fondi vengono restituiti al tuo saldo.

Quanto tempo richiede la verifica?

La verifica di solito richiede alcuni secondi, ma in alcuni casi potrebbe richiedere fino a pochi minuti.

Posso creare più prelievi contemporaneamente?

No. Un solo prelievo può essere elaborato alla volta. Dopo aver inviato un prelievo, attendi che sia completamente elaborato prima di avviarne uno nuovo.

Se hai un prelievo attivo, dovrai aspettare che si completi (con successo o annullato) prima di avviarne un altro.

Domande frequenti veloci

Lo stai inviando a te stesso, a un'altra persona o a un'azienda?

Dipende da chi possiede il portafoglio a cui stai inviando:

• Te stesso — se stai inviando al tuo portafoglio (es. il tuo account Binance, il tuo portafoglio hardware, il tuo MetaMask).
• Un'altra persona — se stai inviando a un portafoglio che appartiene a un amico, un membro della famiglia o un altro individuo.
• Azienda — se stai inviando a un'azienda, un fornitore di servizi o un'altra entità legale.

Il portafoglio ricevente è ospitato o non ospitato?

• Portafoglio ospitato — un portafoglio su un exchange centralizzato o un servizio che tiene i tuoi fondi. Esempi: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Portafoglio non ospitato — un portafoglio dove tu (o il destinatario) tenete personalmente le chiavi private. Esempi: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, portafoglio cartaceo.

Se non sei sicuro, controlla se accedi a un sito web per accedere al portafoglio (probabilmente ospitato) o utilizzi un'estensione del browser / app mobile con una frase seed (probabilmente non ospitato).

Come scelgo il VASP (exchange/provider di servizi)?

Un VASP è l'azienda che gestisce il portafoglio a cui stai inviando — come Binance, Coinbase o Kraken. Cerca per nome esatto nell'elenco. Se compaiono più nomi simili (es. varianti regionali), scegli quello che corrisponde al servizio che utilizzi effettivamente. Se il tuo VASP non è nell'elenco, contatta il nostro team di supporto. Potremmo riuscire ad aggiungerlo, oppure potrebbero esserci motivi specifici per cui questa destinazione non è supportata.

Quale nome devo inserire?

Questo campo appare solo quando stai inviando a un'altra persona o azienda. Inserisci il nome completo del destinatario esattamente come appare nel portafoglio o account ricevente. Il nome non deve corrispondere al tuo nome in GoMining — ciò che importa è che corrisponda al titolare dell'account del portafoglio ricevente.

Quando invii al tuo portafoglio, nessun nome viene richiesto — devi solo selezionare il provider (per portafogli custodiali) o confermare la proprietà (per portafogli non custodiali).

Quale indirizzo devo inserire?

Questo campo appare solo quando stai inviando a un'altra persona o azienda. Inserisci l'indirizzo residenziale del destinatario — tipicamente quello utilizzato durante la verifica KYC sul servizio ricevente. Questo è richiesto dalla normativa per identificare il destinatario, non l'indirizzo del portafoglio stesso (l'indirizzo del portafoglio viene acquisito separatamente).

Quando invii al tuo portafoglio, nessun indirizzo viene richiesto.

Cosa succede se commetto un errore?

Se la verifica non ha esito positivo, il tuo prelievo viene annullato e i tuoi fondi vengono restituiti al tuo saldo. Ti consigliamo di controllare due volte il nome e i dettagli del destinatario prima di inviare.

Scenari comuni

Esempio 1. Prelievo dal tuo account Binance personale

Stai inviando criptovaluta al tuo account Binance personale.

• Chi possiede questo portafoglio? — Io
• Tipo di portafoglio — Custodiale
• Provider (VASP) — Binance

Questo è trattato come un trasferimento a te stesso tramite un exchange centralizzato.

Esempio 2. Prelievo dal tuo account Bybit / Coinbase / Kraken personale

Stai inviando fondi al tuo account su un altro exchange.

• Chi possiede questo portafoglio? — Io
• Tipo di portafoglio — Custodiale
• Provider (VASP) — seleziona l'exchange pertinente

Il processo è lo stesso che per Binance.

Esempio 3. Prelievo al tuo MetaMask personale

Stai inviando criptovaluta al tuo portafoglio MetaMask personale.

• Chi possiede questo portafoglio? — Io
• Tipo di portafoglio — Non custodiale
• Conferma che il portafoglio ti appartiene ed è sotto il tuo controllo

Esempi di tali portafogli: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor. Nessun VASP aggiuntivo deve essere specificato.

Esempio 4. Prelievo al account exchange di un'altra persona

Stai inviando fondi al account di qualcun altro su un exchange centralizzato.

• Chi possiede questo portafoglio? — Un'altra persona o azienda
• Destinatario — Individuo
• Dettagli del destinatario — Nome completo, Paese, Città, Indirizzo riga 1, Indirizzo riga 2 (facoltativo)
• Tipo di portafoglio — Custodiale
• Provider (exchange) — seleziona l'exchange del destinatario

Esempio 5. Prelievo al portafoglio personale di un'altra persona

Stai inviando criptovaluta al MetaMask, Trust Wallet, Ledger, ecc. di un'altra persona.

• Chi possiede questo portafoglio? — Un'altra persona o azienda
• Destinatario — Individuo
• Dettagli del destinatario — Nome completo, Paese, Città, Indirizzo riga 1, Indirizzo riga 2 (facoltativo)
• Tipo di portafoglio — Non custodiale

Nessun provider è necessario; il destinatario è identificato attraverso i dettagli di cui sopra.

Esempio 6. Prelievo a un'azienda

Stai inviando fondi a un'azienda (es. pagamento di una fattura).

• Chi possiede questo portafoglio? — Un'altra persona o azienda
• Destinatario — Azienda
• Dettagli aziendali — Nome dell'azienda, Numero di registrazione (facoltativo), Paese (facoltativo)
• Tipo di portafoglio — Custodiale o Non custodiale
• Se Custodiale — seleziona il provider (exchange)