Travel Rule

Che cos'è il Travel Rule?

Il Travel Rule è un requisito normativo internazionale, applicato secondo il Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) e il Transfer of Funds Regulation (TFR), che obbliga le piattaforme di criptovalute (VASP) a raccogliere e condividere informazioni sul mittente e sul destinatario quando le criptovalute vengono trasferite tra piattaforme o portafogli esterni. Esiste per aumentare la trasparenza e aiutare a prevenire il riciclaggio di denaro e le frodi.

Il Travel Rule si applica in entrambe le direzioni:

• Depositi: potrebbe essere richiesto di identificare il mittente prima che un trasferimento in arrivo venga accreditato.
• Prelievi: potrebbe essere richiesto di identificare il destinatario prima che i fondi vengano inviati.

A chi si applica il Travel Rule?

Il modulo Travel Rule appare per gli utenti di GoMining che hanno una residenza verificata in uno stato dello SEE e che:

• ricevono un deposito da un nuovo indirizzo esterno, oppure
• prelevano fondi verso un portafoglio esterno.

Se questo ti riguarda, ti verrà richiesto di fornire alcuni dettagli aggiuntivi prima che il trasferimento possa essere completato.

Depositi: verifica del mittente

Quando ricevi criptovalute da un indirizzo esterno per la prima volta, il Travel Rule ci richiede di identificare il mittente prima che i fondi possano essere accreditati. Si tratta di un controllo una sola volta per indirizzo mittente, quindi i depositi futuri dallo stesso indirizzo vengono accreditati automaticamente senza passaggi aggiuntivi.

Dove verifico il mittente?

Vai su Cronologia e trova il deposito con lo stato Verifica mittente e un conto alla rovescia:

Aprilo per visualizzare la schermata Dettagli con un pulsante Verifica mittente e un timer del conto alla rovescia in diretta:

Tocca Verifica mittente per aprire il modulo.

Quali informazioni devo fornire?

Il modulo mostra l'importo in arrivo, la rete e l'indirizzo Da del mittente in alto, quindi chiede:

1. Chi possiede questo portafoglio?

• Io: il deposito proviene dal tuo portafoglio personale.
• Un'altra persona o azienda: i fondi sono stati inviati da una terza parte.

2. Tipo di mittente (solo se Un'altra persona o azienda)

• Individuo: nome completo, paese, città, indirizzo riga 1 e indirizzo riga 2 (facoltativo).
• Azienda: nome dell'azienda, numero di registrazione (facoltativo) e paese (facoltativo).

3. Tipo di portafoglio

• Custodial (exchange): il portafoglio mittente è gestito da un exchange o servizio (ad es. Binance).
• Non-custodial (self-hosted): un portafoglio controllato direttamente da te o dal mittente (ad es. MetaMask).

4. Provider o auto-conferma (dipende dalle risposte precedenti)

• Custodial: scegli l'exchange o servizio da cui sono stati inviati i fondi (ad es. Binance, Bybit, KuCoin).
• Non-custodial, inviato dal tuo portafoglio: seleziona "Confermo che questo portafoglio mi appartiene ed è sotto il mio controllo."
• Non-custodial, inviato da qualcun altro: nessun provider applicabile; il mittente viene identificato attraverso i dettagli del passaggio 2.

5. Consenso

Seleziona la casella per accettare di condividere i dettagli del mittente al fine di soddisfare i requisiti del Travel Rule, quindi tocca Conferma.

Che cosa accade dopo l'invio?

I tuoi dettagli vengono inviati e il deposito viene elaborato. La verifica richiede fino a 10 minuti.

Il deposito passa attraverso questi stati:

• In corso: la verifica è in esecuzione.
• Completato: il mittente è verificato e i fondi vengono accreditati al tuo saldo.
• Annullato: il mittente non è stato verificato in tempo (o la verifica non è riuscita), quindi il deposito non viene accreditato. Per organizzare la restituzione dei fondi al mittente, contatta il nostro team di supporto.

Che cosa fare se ho più di un deposito da verificare?

I depositi devono essere verificati in ordine, iniziando dal più antico.

Prelievi: verifica del destinatario

Quali informazioni devo fornire?

1. Chi possiede questo portafoglio?

• Io (auto-trasferimento): il portafoglio di destinazione è tuo.
• Un'altra persona o azienda: il portafoglio appartiene a una terza parte.

2. Destinatario (solo se Un'altra persona o azienda)

Seleziona il tipo di destinatario:

• Individuo: nome completo, paese, città, indirizzo riga 1 e indirizzo riga 2 (facoltativo).

• Azienda: nome dell'azienda, numero di registrazione e paese (facoltativo).

3. Tipo di portafoglio

• Custodial (exchange / VASP): gestito da una piattaforma o servizio (ad es. Binance).
• Non-custodial (self-hosted): un portafoglio che tu/il destinatario controllate direttamente (ad es. MetaMask).

4. Provider o auto-conferma (dipende dal tipo di portafoglio)

• Custodial: scegli il provider (exchange) cercando nell'elenco (ad es. Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non-custodial, invio al tuo portafoglio: auto-conferma della proprietà selezionando che il portafoglio ti appartiene e è sotto il tuo controllo.
• Non-custodial, invio a qualcun altro: nessun provider applicabile, quindi il destinatario viene identificato attraverso i dettagli del destinatario dal passaggio 2 (Individuo o Azienda) invece di un'auto-conferma.

5. Consenso

Seleziona la casella per accettare di condividere i dettagli del destinatario al fine di soddisfare i requisiti Travel Rule secondo MiCA / TFR prima dell'invio.

Che cosa accade dopo l'invio?

I dettagli vengono inviati per la verifica della conformità. Durante questo processo, l'importo del prelievo viene temporaneamente bloccato nel tuo saldo.

• Se la verifica ha esito positivo, il prelievo viene eseguito.
• Se non ha esito positivo, i fondi vengono restituiti al tuo saldo.

Quanto tempo richiede la verifica?

La verifica di solito richiede pochi secondi, ma potrebbe richiedere fino a qualche minuto in alcuni casi.

Posso creare più prelievi contemporaneamente?

No. È possibile elaborare un solo prelievo alla volta. Dopo aver inviato un prelievo, attendi che sia completamente elaborato prima di iniziarne uno nuovo.

Se hai un prelievo attivo, dovrai attendere che si completi (con successo o annullato) prima di avviarne un altro.

Domande e risposte veloci

Depositi

Perché devo verificare un deposito ricevuto?

Secondo il Travel Rule, la piattaforma ricevente deve identificare chi ha inviato un trasferimento in arrivo. La prima volta che ricevi fondi da un determinato indirizzo esterno, ti chiediamo di confermare il mittente.

È un controllo una sola volta; i depositi successivi dallo stesso indirizzo vengono accreditati automaticamente.

Che cosa accade se non verifico in tempo?

Hai 24 ore per verificare il mittente.

Se il conto alla rovescia scade, il deposito non viene accreditato al tuo saldo. Per organizzare la restituzione dei fondi al mittente, contatta il nostro team di supporto.

Quindi dovresti organizzare il trasferimento di nuovo.

Che cosa seleziono se il deposito proviene dal mio portafoglio?

Scegli Io, quindi il tipo di portafoglio:

• Per un portafoglio su un exchange, seleziona Custodial e scegli l'exchange o il servizio.
• Per un portafoglio self-hosted, seleziona Non-custodial e seleziona "Confermo che questo portafoglio mi appartiene ed è sotto il mio controllo."

Nessun nome o indirizzo viene richiesto quando il mittente sei tu.

Che cosa mi serve se qualcun altro mi ha inviato fondi?

Scegli Un'altra persona o azienda e il tipo di mittente:

• Individuo: nome completo del mittente, paese, città e indirizzo.
• Azienda: nome dell'azienda (numero di registrazione e paese sono facoltativi).

Quindi seleziona il tipo di portafoglio da cui sono stati inviati i fondi (e l'exchange, se custodial).

Ho diversi depositi in attesa. Perché non posso verificare il più recente per primo?

I depositi vengono verificati in ordine, prima il più antico. Apri il deposito in sospeso più vecchio, verificalo e il successivo diventa disponibile. Il banner del Portafoglio mostra quanti sono ancora in attesa.

E se l'exchange del mittente non è nell'elenco?

Cerca per nome esatto. Se appaiono più varianti regionali, scegli quella che corrisponde al servizio effettivamente utilizzato dal mittente. Se l'exchange non è nell'elenco, contatta il nostro team di supporto prima della scadenza del conto alla rovescia.

Non conosco i dettagli esatti del mittente. Che cosa devo fare?

Inserisci i dettagli il più accuratamente possibile, in base a chi ha effettivamente inviato i fondi. Se sei incerto su un campo specifico, contatta il nostro team di supporto prima della scadenza del conto alla rovescia. Se non riesci a identificare il mittente affatto, non completare il modulo; una volta scaduto il termine, il deposito non verrà accreditato e puoi contattare il supporto per organizzare la restituzione dei fondi al mittente.

Non sono dal SEE ma ho ricevuto un modulo di verifica. Che cosa devo fare?

Questo normalmente non dovrebbe accadere. Contatta il nostro team di supporto in modo da poter esaminare il tuo caso e risolvere il deposito.

Prelievi

Lo stai inviando a te stesso, a un'altra persona o a un'azienda?

Dipende da chi possiede il portafoglio a cui stai inviando:

• A te stesso: se stai inviando al tuo portafoglio personale (ad es. il tuo account Binance personale, il tuo portafoglio hardware personale, il tuo MetaMask personale).
• A un'altra persona: se stai inviando a un portafoglio di proprietà di un amico, un membro della famiglia o di qualsiasi altro individuo.
• A un'azienda: se stai inviando a un'azienda, un fornitore di servizi o a un'altra entità legale.

Il portafoglio ricevente è ospitato o non ospitato?

• Portafoglio ospitato: un portafoglio su un exchange centralizzato o servizio che detiene i tuoi fondi per te. Esempi: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Portafoglio non ospitato: un portafoglio dove tu (o il destinatario) personalmente detieni le chiavi private. Esempi: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, portafoglio cartaceo.

Se non sei sicuro, controlla se accedi a un sito web per accedere al portafoglio (probabilmente ospitato) o se utilizzi un'estensione del browser / app mobile con una frase seed (probabilmente non ospitato).

Come scelgo il VASP (exchange/provider di servizi)?

Un VASP è l'azienda che gestisce il portafoglio a cui stai inviando, come Binance, Coinbase o Kraken. Cerca per nome esatto nell'elenco. Se appaiono più nomi simili (ad es. varianti regionali), scegli quello che corrisponde al servizio che utilizzi effettivamente. Se il tuo VASP non è nell'elenco, contatta il nostro team di supporto. Potremmo essere in grado di aggiungerlo, o potrebbero esserci motivi specifici per cui questa destinazione non è supportata.

Qual è il nome che devo inserire?

Questo campo appare solo quando stai inviando a un'altra persona o azienda. Inserisci il nome completo del destinatario esattamente come appare nel portafoglio o account ricevente. Il nome non deve corrispondere al tuo nome in GoMining. Quello che importa è che corrisponda al titolare dell'account del portafoglio ricevente.

Quando invii al tuo personale portafoglio, nessun nome viene richiesto; selezioni solo il provider (per portafogli custodial) o confermi la proprietà (per portafogli non custodial).

Quale indirizzo devo inserire?

Questo campo appare solo quando stai inviando a un'altra persona o azienda. Inserisci l'indirizzo di residenza del destinatario, tipicamente quello utilizzato durante la loro verifica KYC sul servizio ricevente. Questo è richiesto dalla normativa per identificare il destinatario, non l'indirizzo del portafoglio stesso (l'indirizzo del portafoglio viene acquisito separatamente).

Quando invii al tuo personale portafoglio, nessun indirizzo viene richiesto.

Che cosa accade se commetto un errore?

Se la verifica non ha esito positivo, il tuo prelievo viene annullato e i tuoi fondi vengono restituiti al tuo saldo. Ti consigliamo di verificare il nome e i dettagli del destinatario prima di inviare.

Scenari comuni

Depositi

Esempio 1. Ricezione dal tuo account exchange personale

I fondi arrivano dal tuo account personale su un exchange centralizzato.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Custodial
• Exchange o servizio: Seleziona l'exchange (ad es. Binance)

Esempio 2. Ricezione dal tuo portafoglio self-hosted personale

I fondi arrivano dal tuo MetaMask, Trust Wallet, Ledger, ecc. personale.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Non-custodial
• Seleziona "Confermo che questo portafoglio mi appartiene ed è sotto il mio controllo"

Esempio 3. Ricezione dall'account exchange di un'altra persona

Qualcun altro ti ha inviato fondi dal suo account exchange.

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Mittente: Individuo
• Dettagli mittente: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo riga 1, Indirizzo riga 2 (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodial
• Exchange o servizio: Seleziona l'exchange del mittente

Esempio 4. Ricezione dal portafoglio personale di un'altra persona

Qualcuno ti ha inviato criptovalute dal suo MetaMask, Trust Wallet, Ledger, ecc. personale.

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Mittente: Individuo
• Dettagli mittente: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo riga 1, Indirizzo riga 2 (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Non-custodial

Nessun exchange è necessario; il mittente viene identificato attraverso i dettagli di cui sopra.

Esempio 5. Ricezione da un'azienda

Un'azienda ti ha inviato fondi (ad es. un pagamento o un rimborso).

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Mittente: Azienda
• Dettagli azienda: Nome dell'azienda, Numero di registrazione (facoltativo), Paese (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodial o Non-custodial
• Se Custodial: seleziona l'exchange o servizio

Prelievi

Esempio 1. Prelievo verso il tuo account Binance personale

Stai inviando criptovalute al tuo account Binance personale.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Custodial
• Provider (VASP): Binance

Questo viene trattato come un trasferimento a te stesso tramite un exchange centralizzato.

Esempio 2. Prelievo verso il tuo account Bybit / Coinbase / Kraken personale

Stai inviando fondi al tuo account personale su un altro exchange.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Custodial
• Provider (VASP): seleziona l'exchange rilevante

Il processo è lo stesso che per Binance.

Esempio 3. Prelievo verso il tuo MetaMask personale

Stai inviando criptovalute al tuo portafoglio MetaMask personale.

• Chi possiede questo portafoglio?: Io
• Tipo di portafoglio: Non-custodial
• Conferma che il portafoglio ti appartiene e è sotto il tuo controllo

Esempi di tali portafogli: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Nessun VASP aggiuntivo deve essere specificato.

Esempio 4. Prelievo verso l'account exchange di un'altra persona

Stai inviando fondi all'account di qualcun altro su un exchange centralizzato.

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Destinatario: Individuo
• Dettagli destinatario: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo riga 1, Indirizzo riga 2 (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodial
• Provider (exchange): Seleziona l'exchange del destinatario

Esempio 5. Prelievo verso il portafoglio personale di un'altra persona

Stai inviando criptovalute al MetaMask, Trust Wallet, Ledger, ecc. personale di un'altra persona.

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Destinatario: Individuo
• Dettagli destinatario: Nome completo, Paese, Città, Indirizzo riga 1, Indirizzo riga 2 (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Non-custodial

Nessun provider è necessario; il destinatario viene identificato attraverso i dettagli di cui sopra.

Esempio 6. Prelievo verso un'azienda

Stai inviando fondi a un'azienda (ad es. pagare una fattura).

• Chi possiede questo portafoglio?: Un'altra persona o azienda
• Destinatario: Azienda
• Dettagli azienda: Nome dell'azienda, Numero di registrazione (facoltativo), Paese (facoltativo)
• Tipo di portafoglio: Custodial o Non-custodial
• Se Custodial: seleziona il provider (exchange)