Regra de Viagem

O que é a Regra de Viagem?

A Regra de Viagem é um requisito regulatório internacional, aplicado sob o Regulamento de Mercados em Criptoativos (MiCA) e o Regulamento de Transferência de Fundos (TFR), que obriga plataformas de criptomoedas (VASPs) a coletar e compartilhar informações sobre o remetente e o destinatário quando criptomoedas são transferidas para um endereço externo. Existe para aumentar a transparência e ajudar a prevenir lavagem de dinheiro e fraude.

A quem se aplica a Regra de Viagem?

O formulário Regra de Viagem aparece para usuários da GoMining que:

• têm um país de residência verificado no EEA ou no Reino Unido, e
• estão sacando fundos para uma carteira externa.

Se isso se aplica a você, será solicitado alguns detalhes extras sobre o destinatário antes que o saque possa ser enviado.

Que informações preciso fornecer?

1. Quem é o proprietário desta carteira?

• Eu (auto-transferência) — a carteira de destino é sua própria.
• Outra pessoa ou empresa — a carteira pertence a um terceiro.

2. Destinatário (apenas se Outra pessoa ou empresa)

Selecione o tipo de destinatário:

• Pessoa física — nome completo, país, cidade, endereço linha 1 e endereço linha 2 (opcional).

• Empresa — nome da empresa, número de registro e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodiada (exchange / VASP) — mantida por uma plataforma ou serviço (p. ex., Binance).
• Não-custodiada (auto-hospedada) — uma carteira que você/o destinatário controlam diretamente (p. ex., MetaMask).

4. Provedor ou auto-confirmação (depende do tipo de carteira)

• Custodiada — escolha o provedor (exchange) pesquisando a lista (p. ex., Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Não-custodiada, enviando para sua própria carteira — auto-confirme a propriedade marcando que a carteira pertence a você e está sob seu controle.
• Não-custodiada, enviando para outra pessoa — nenhum provedor se aplica, então o destinatário é identificado através dos detalhes do destinatário da etapa 2 (Pessoa física ou Empresa) em vez de uma auto-confirmação.

5. Consentimento

Marque a caixa concordando em compartilhar detalhes do destinatário para atender aos requisitos da Regra de Viagem MiCA / TFR antes de enviar.

O que acontece após eu enviar?

Os detalhes são enviados para verificação de conformidade. Enquanto isso ocorre, o valor do saque é temporariamente bloqueado em seu saldo.

• Se a verificação passar, o saque é executado.
• Se não passar, os fundos são devolvidos ao seu saldo.

Quanto tempo leva a verificação?

A verificação geralmente leva alguns segundos, mas pode levar alguns minutos em alguns casos.

Posso criar múltiplos saques ao mesmo tempo?

Não. Apenas um saque pode ser processado de cada vez. Após você enviar um saque, aguarde até que ele seja totalmente processado antes de iniciar um novo.

Se você tiver um saque ativo, será necessário aguardar sua conclusão (com sucesso ou cancelado) antes de iniciar outro.

Q&A Rápido

Você está enviando para si mesmo, para outra pessoa ou para uma empresa?

Isso depende de quem é o proprietário da carteira para a qual você está enviando:

• Você mesmo — se você está enviando para sua própria carteira (p. ex., sua própria conta Binance, sua própria carteira de hardware, sua própria MetaMask).
• Outra pessoa — se você está enviando para uma carteira que pertence a um amigo, membro da família ou qualquer outro indivíduo.
• Empresa — se você está enviando para uma empresa, provedor de serviços ou outra entidade legal.

A carteira receptora é hospedada ou não hospedada?

• Carteira hospedada — uma carteira em um exchange centralizado ou serviço que mantém seus fundos para você. Exemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Carteira não hospedada — uma carteira onde você (ou o destinatário) pessoalmente detém as chaves privadas. Exemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, carteira de papel.

Se não tiver certeza, verifique se você faz login em um site para acessar a carteira (provavelmente hospedada) ou usa uma extensão do navegador / aplicativo móvel com uma frase-semente (provavelmente não hospedada).

Como escolho o VASP (exchange/provedor de serviços)?

Um VASP é a empresa que opera a carteira para a qual você está enviando — como Binance, Coinbase ou Kraken. Pesquise pelo nome exato na lista. Se vários nomes similares aparecerem (p. ex., variantes regionais), escolha o que corresponde ao serviço que você realmente usa. Se seu VASP não estiver na lista, entre em contato com nossa equipe de suporte. Podemos ser capazes de adicioná-lo, ou pode haver razões específicas pelas quais este destino não é suportado.

Qual nome devo inserir?

Este campo aparece apenas quando você está enviando para outra pessoa ou empresa. Insira o nome completo do destinatário exatamente como aparece na carteira ou conta receptora. O nome não precisa corresponder ao seu nome na GoMining — o que importa é que corresponda ao titular da conta da carteira receptora.

Quando você envia para sua própria carteira, nenhum nome é solicitado — você apenas seleciona o provedor (para carteiras custodiadas) ou confirma a propriedade (para carteiras não-custodiadas).

Qual endereço devo inserir?

Este campo aparece apenas quando você está enviando para outra pessoa ou empresa. Insira o endereço residencial do destinatário — tipicamente o usado durante sua verificação de KYC no serviço receptor. Isso é exigido por regulação para identificar o destinatário, não o próprio endereço da carteira (o endereço da carteira é capturado separadamente).

Quando você envia para sua própria carteira, nenhum endereço é solicitado.

O que acontece se eu cometer um erro?

Se a verificação não passar, seu saque é cancelado e seus fundos são devolvidos ao seu saldo. Recomendamos verificar duas vezes o nome e os detalhes do destinatário antes de enviar.

Cenários comuns

Exemplo 1. Sacando para sua própria conta Binance

Você está enviando criptomoedas para sua conta pessoal da Binance.

• Quem é o proprietário desta carteira? — Eu
• Tipo de carteira — Custodiada
• Provedor (VASP) — Binance

Isso é tratado como uma transferência para você mesmo via um exchange centralizado.

Exemplo 2. Sacando para sua própria conta Bybit / Coinbase / Kraken

Você está enviando fundos para sua própria conta em outro exchange.

• Quem é o proprietário desta carteira? — Eu
• Tipo de carteira — Custodiada
• Provedor (VASP) — selecione o exchange relevante

O processo é o mesmo que para Binance.

Exemplo 3. Sacando para sua própria MetaMask

Você está enviando criptomoedas para sua própria carteira MetaMask.

• Quem é o proprietário desta carteira? — Eu
• Tipo de carteira — Não-custodiada
• Confirme que a carteira pertence a você e está sob seu controle

Exemplos de tais carteiras: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor. Nenhum VASP adicional precisa ser especificado.

Exemplo 4. Sacando para a conta de exchange de outra pessoa

Você está enviando fundos para a conta de alguém em um exchange centralizado.

• Quem é o proprietário desta carteira? — Outra pessoa ou empresa
• Destinatário — Pessoa física
• Detalhes do destinatário — Nome completo, País, Cidade, Endereço linha 1, Endereço linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira — Custodiada
• Provedor (exchange) — selecione o exchange do destinatário

Exemplo 5. Sacando para a carteira pessoal de outra pessoa

Você está enviando criptomoedas para a MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc. de outra pessoa.

• Quem é o proprietário desta carteira? — Outra pessoa ou empresa
• Destinatário — Pessoa física
• Detalhes do destinatário — Nome completo, País, Cidade, Endereço linha 1, Endereço linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira — Não-custodiada

Nenhum provedor é necessário; o destinatário é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 6. Sacando para uma empresa

Você está enviando fundos para uma empresa (p. ex., pagando uma fatura).

• Quem é o proprietário desta carteira? — Outra pessoa ou empresa
• Destinatário — Empresa
• Detalhes da empresa — Nome da empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira — Custodiada ou Não-custodiada
• Se Custodiada — selecione o provedor (exchange)