Regra de Transferência

O que é a Regra de Transferência?

A Regra de Transferência é um requisito regulatório internacional, aplicado sob o Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) e o Transfer of Funds Regulation (TFR), que obriga plataformas de criptografia (VASPs) a coletar e compartilhar informações sobre o remetente e o destinatário quando criptomoedas são transferidas entre plataformas ou carteiras externas. Ela existe para aumentar a transparência e ajudar a prevenir lavagem de dinheiro e fraude.

A Regra de Transferência se aplica em ambas as direções:

• Depósitos: você pode ser solicitado a identificar o remetente antes que uma transferência de entrada seja creditada.
• Saques: você pode ser solicitado a identificar o destinatário antes que os fundos sejam enviados.

A quem a Regra de Transferência se aplica?

O formulário Regra de Transferência aparece para usuários do GoMining que têm um país de residência verificado na EEA e que:

• recebem um depósito de um novo endereço externo, ou
• sacam fundos para uma carteira externa.

Se isso se aplica a você, será solicitado alguns detalhes extras antes que a transferência possa ser concluída.

Depósitos: verificando o remetente

Quando você recebe criptomoeda de um endereço externo pela primeira vez, a Regra de Transferência exige que identifiquemos o remetente antes que os fundos possam ser creditados. Esta é uma verificação única por endereço de remetente, portanto futuros depósitos do mesmo endereço são creditados automaticamente sem etapas extras.

Onde verifico o remetente?

Vá para Histórico e encontre o depósito com status Verificar remetente e uma contagem regressiva:

Abra-o para ver a tela Detalhes com um botão Verificar remetente e um temporizador de contagem regressiva ao vivo:

Toque em Verificar remetente para abrir o formulário.

Que informações preciso fornecer?

O formulário mostra o valor de entrada, rede e o endereço De do remetente no topo, depois pergunta:

1. Quem é o proprietário dessa carteira?

• Eu: o depósito vem de sua própria carteira.
• Outra pessoa ou empresa: os fundos foram enviados por um terceiro.

2. Tipo de remetente (apenas se Outra pessoa ou empresa)

• Indivíduo: nome completo, país, cidade, endereço linha 1 e endereço linha 2 (opcional).
• Empresa: nome da empresa, número de registro (opcional) e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodial (exchange): a carteira de envio é mantida por um exchange ou serviço (ex: Binance).
• Não-custodial (auto-hospedada): uma carteira controlada diretamente por você ou pelo remetente (ex: MetaMask).

4. Provedor ou auto-confirmação (depende das respostas acima)

• Custodial: escolha o exchange ou serviço do qual os fundos foram enviados (ex: Binance, Bybit, KuCoin).
• Não-custodial, enviado da sua própria carteira: marque "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob meu controle."
• Não-custodial, enviado por outra pessoa: nenhum provedor se aplica; o remetente é identificado através dos detalhes da etapa 2.

5. Consentimento

Marque a caixa concordando em compartilhar detalhes do remetente para atender aos requisitos da Regra de Transferência, depois toque em Confirmar.

O que acontece após eu enviar?

Seus detalhes são enviados e o depósito é processado. A verificação leva até 10 minutos.

O depósito passa por estes status:

• Em progresso: a verificação está em andamento.
• Sucesso: o remetente foi verificado e os fundos foram creditados no seu saldo.
• Cancelado: o remetente não foi verificado no tempo (ou a verificação falhou), portanto o depósito não é creditado. Para providenciar a devolução dos fundos ao remetente, entre em contato com nossa equipe de suporte.

E se eu tiver mais de um depósito para verificar?

Os depósitos devem ser verificados em ordem, começando pelo mais antigo.

Saques: verificando o destinatário

Que informações preciso fornecer?

1. Quem é o proprietário dessa carteira?

• Eu (auto-transferência): a carteira de destino é sua própria.
• Outra pessoa ou empresa: a carteira pertence a um terceiro.

2. Destinatário (apenas se Outra pessoa ou empresa)

Selecione o tipo de destinatário:

• Indivíduo: nome completo, país, cidade, endereço linha 1 e endereço linha 2 (opcional).

• Empresa: nome da empresa, número de registro e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodial (exchange / VASP): mantida por uma plataforma ou serviço (ex: Binance).
• Não-custodial (auto-hospedada): uma carteira que você/o destinatário controlam diretamente (ex: MetaMask).

4. Provedor ou auto-confirmação (depende do tipo de carteira)

• Custodial: escolha o provedor (exchange) pesquisando na lista (ex: Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Não-custodial, enviando para sua própria carteira: auto-confirme a propriedade marcando que a carteira lhe pertence e está sob seu controle.
• Não-custodial, enviando para outra pessoa: nenhum provedor se aplica, portanto o destinatário é identificado através dos detalhes do destinatário da etapa 2 (Indivíduo ou Empresa) em vez de uma auto-confirmação.

5. Consentimento

Marque a caixa concordando em compartilhar detalhes do destinatário para atender aos requisitos da Regra de Transferência MiCA / TFR antes de enviar.

O que acontece após eu enviar?

Os detalhes são enviados para verificação de conformidade. Enquanto isso ocorre, o valor do saque fica temporariamente bloqueado no seu saldo.

• Se a verificação passar, o saque é executado.
• Se não passar, os fundos são devolvidos ao seu saldo.

Quanto tempo a verificação leva?

A verificação geralmente leva alguns segundos, mas pode levar até alguns minutos em alguns casos.

Posso criar vários saques ao mesmo tempo?

Não. Apenas um saque pode ser processado por vez. Após enviar um saque, aguarde até que seja totalmente processado antes de iniciar um novo.

Se você tiver um saque ativo, será necessário aguardar sua conclusão (com sucesso ou cancelado) antes de iniciar outro.

Perguntas e Respostas Rápidas

Depósitos

Por que tenho que verificar um depósito que recebi?

Sob a Regra de Transferência, a plataforma receptora deve identificar quem enviou uma transferência de entrada. Na primeira vez que você recebe fundos de um determinado endereço externo, pedimos que você confirme o remetente.

É uma verificação única; depósitos posteriores do mesmo endereço são creditados automaticamente.

O que acontece se eu não verificar no tempo?

Você tem 24 horas para verificar o remetente.

Se a contagem regressiva expirar, o depósito não é creditado no seu saldo. Para providenciar a devolução dos fundos ao remetente, entre em contato com nossa equipe de suporte.

Você teria que providenciar a transferência novamente.

O que seleciono se o depósito for da minha própria carteira?

Escolha Eu, depois o tipo de carteira:

• Para uma carteira em um exchange, selecione Custodial e escolha o exchange ou serviço.
• Para uma carteira auto-hospedada, selecione Não-custodial e marque "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob meu controle."

Nenhum nome ou endereço é solicitado quando o remetente é você.

O que preciso se alguém me enviou fundos?

Escolha Outra pessoa ou empresa e o tipo de remetente:

• Indivíduo: nome completo do remetente, país, cidade e endereço.
• Empresa: nome da empresa (número de registro e país são opcionais).

Depois selecione o tipo de carteira do qual os fundos foram enviados (e o exchange, se custodial).

Tenho vários depósitos aguardando. Por que não posso verificar o mais novo primeiro?

Os depósitos são verificados em ordem, o mais antigo primeiro. Abra o depósito pendente mais antigo, verifique-o e o próximo fica disponível. O banner da Carteira mostra quantos ainda estão aguardando.

E se o exchange do remetente não estiver na lista?

Pesquise pelo nome exato. Se vários variantes regionais aparecerem, escolha o que corresponde ao serviço realmente usado pelo remetente. Se o exchange não estiver na lista, entre em contato com nossa equipe de suporte antes do fim da contagem regressiva.

Não sei os detalhes exatos do remetente. O que devo fazer?

Insira os detalhes o mais preciso possível, baseado em quem realmente enviou os fundos. Se você tiver dúvidas sobre um campo específico, entre em contato com nossa equipe de suporte antes do fim da contagem regressiva. Se você não conseguir identificar o remetente de forma alguma, não complete o formulário; uma vez que a janela passar, o depósito não será creditado e você pode entrar em contato com o suporte para providenciar a devolução dos fundos ao remetente.

Não sou da EEA mas recebi um formulário de verificação. O que devo fazer?

Isso normalmente não deveria acontecer. Entre em contato com nossa equipe de suporte para que possamos investigar seu caso e resolver o depósito.

Saques

Você está enviando para você mesmo, para outra pessoa ou para uma empresa?

Isso depende de quem é o proprietário da carteira para a qual você está enviando:

• Você mesmo: se está enviando para sua própria carteira (ex: sua própria conta Binance, sua própria carteira de hardware, seu próprio MetaMask).
• Outra pessoa: se está enviando para uma carteira que pertence a um amigo, membro da família ou qualquer outro indivíduo.
• Empresa: se está enviando para um negócio, prestador de serviços ou outra entidade legal.

A carteira receptora é hospedada ou não hospedada?

• Carteira hospedada: uma carteira em um exchange centralizado ou serviço que mantém seus fundos. Exemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Carteira não hospedada: uma carteira onde você (ou o destinatário) pessoalmente detém as chaves privadas. Exemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, carteira de papel.

Se não tem certeza, verifique se você faz login em um site para acessar a carteira (provavelmente hospedada) ou usa uma extensão de navegador / aplicativo móvel com frase-semente (provavelmente não hospedada).

Como escolho o VASP (exchange/provedor de serviços)?

Um VASP é a empresa que opera a carteira para a qual você está enviando, como Binance, Coinbase ou Kraken. Pesquise pelo nome exato na lista. Se vários nomes similares aparecerem (ex: variantes regionais), escolha o que corresponde ao serviço que você realmente usa. Se seu VASP não estiver na lista, entre em contato com nossa equipe de suporte. Podemos ser capazes de adicioná-lo, ou pode haver razões específicas pelas quais este destino não é suportado.

Cujo nome devo inserir?

Este campo aparece apenas quando você está enviando para outra pessoa ou empresa. Insira o nome completo do destinatário exatamente como aparece na carteira ou conta receptora. O nome não precisa corresponder ao seu nome no GoMining. O que importa é que corresponda ao titular da conta da carteira receptora.

Quando você envia para sua própria carteira, nenhum nome é solicitado; você apenas seleciona o provedor (para carteiras custodiais) ou confirma a propriedade (para carteiras não-custodiais).

Que endereço devo inserir?

Este campo aparece apenas quando você está enviando para outra pessoa ou empresa. Insira o endereço residencial do destinatário, tipicamente o usado durante sua verificação de KYC no serviço receptor. Isso é exigido por regulamento para identificar o destinatário, não o endereço da carteira em si (o endereço da carteira é capturado separadamente).

Quando você envia para sua própria carteira, nenhum endereço é solicitado.

O que acontece se eu cometer um erro?

Se a verificação não passar, seu saque é cancelado e seus fundos são devolvidos ao seu saldo. Recomendamos verificar novamente o nome e detalhes do destinatário antes de enviar.

Cenários comuns

Depósitos

Exemplo 1. Recebendo de sua própria conta de exchange

Os fundos chegam da sua conta pessoal em um exchange centralizado.

• Quem é o proprietário dessa carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodial
• Exchange ou serviço: Selecione o exchange (ex: Binance)

Exemplo 2. Recebendo da sua própria carteira auto-hospedada

Os fundos chegam do seu MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o proprietário dessa carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não-custodial
• Marque "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob meu controle"

Exemplo 3. Recebendo da conta de exchange de outra pessoa

Alguém enviou fundos para você da conta de exchange dele.

• Quem é o proprietário dessa carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Indivíduo
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Endereço linha 1, Endereço linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodial
• Exchange ou serviço: Selecione o exchange do remetente

Exemplo 4. Recebendo da carteira pessoal de outra pessoa

Alguém enviou criptomoeda para você do seu MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o proprietário dessa carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Indivíduo
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Endereço linha 1, Endereço linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não-custodial

Nenhum exchange é necessário; o remetente é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 5. Recebendo de uma empresa

Uma empresa enviou fundos para você (ex: um pagamento ou reembolso).

• Quem é o proprietário dessa carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodial ou Não-custodial
• Se Custodial: selecione o exchange ou serviço

Saques

Exemplo 1. Sacando para sua própria conta Binance

Você está enviando criptomoeda para sua conta pessoal do Binance.

• Quem é o proprietário dessa carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodial
• Provedor (VASP): Binance

Isso é tratado como uma transferência para você mesmo via um exchange centralizado.

Exemplo 2. Sacando para sua própria conta Bybit / Coinbase / Kraken

Você está enviando fundos para sua própria conta em outro exchange.

• Quem é o proprietário dessa carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodial
• Provedor (VASP): selecione o exchange relevante

O processo é o mesmo que para Binance.

Exemplo 3. Sacando para seu próprio MetaMask

Você está enviando criptomoeda para sua própria carteira MetaMask.

• Quem é o proprietário dessa carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não-custodial
• Confirme que a carteira lhe pertence e está sob seu controle

Exemplos de tais carteiras: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Nenhum VASP adicional precisa ser especificado.

Exemplo 4. Sacando para conta de exchange de outra pessoa

Você está enviando fundos para a conta de outra pessoa em um exchange centralizado.

• Quem é o proprietário dessa carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Indivíduo
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Endereço linha 1, Endereço linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodial
• Provedor (exchange): Selecione o exchange do destinatário

Exemplo 5. Sacando para carteira pessoal de outra pessoa

Você está enviando criptomoeda para o MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc. de outra pessoa.

• Quem é o proprietário dessa carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Indivíduo
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Endereço linha 1, Endereço linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não-custodial

Nenhum provedor é necessário; o destinatário é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 6. Sacando para uma empresa

Você está enviando fundos para uma empresa (ex: pagando uma fatura).

• Quem é o proprietário dessa carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodial ou Não-custodial
• Se Custodial: selecione o provedor (exchange)