Regra de Viagem

O que é a Regra de Viagem?

A Regra de Viagem é um requisito regulatório internacional, aplicado sob a Regulação de Mercados em Criptivos (MiCA) e a Regulação de Transferência de Fundos (TFR), que obriga plataformas de criptografia (VASPs) a coletar e compartilhar informações sobre o remetente e o destinatário quando criptografia é transferida entre plataformas ou carteiras externas. Ela existe para aumentar a transparência e ajudar a prevenir lavagem de dinheiro e fraude.

A Regra de Viagem se aplica em ambas as direções:

• Depósitos: você pode ser solicitado a identificar o remetente antes de uma transferência recebida ser creditada.
• Saques: você pode ser solicitado a identificar o destinatário antes de os fundos serem enviados.

Para quem a Regra de Viagem se aplica?

O formulário Regra de Viagem aparece para usuários da GoMining que têm um país de residência verificado no EEA e que:

• recebem um depósito de um novo endereço externo, ou
• fazem um saque de fundos para uma carteira externa.

Se isso se aplica a você, será solicitado alguns detalhes extras antes que a transferência possa ser concluída.

Depósitos: verificando o remetente

Quando você recebe criptografia de um endereço externo, a Regra de Viagem exige que identifiquemos o remetente antes de os fundos poderem ser creditados. Isso se aplica a cada transferência recebida, incluindo depósitos repetidos de um endereço que você já confirmou antes. Os endereços que você usou são salvos, mas um endereço salvo não faz com que o próximo depósito dele seja creditado automaticamente: cada um aguarda você confirmar o remetente.

Onde verifico o remetente?

Vá para Histórico e encontre o depósito com status Verificar remetente e uma contagem regressiva:

Abra-o para ver a tela Detalhes com um botão Verificar remetente e um cronômetro de contagem regressiva ao vivo:

Toque em Verificar remetente para abrir o formulário.

Que informações preciso fornecer?

O formulário mostra o valor recebido, rede e o endereço De do remetente no topo, então pergunta:

1. Quem é o dono desta carteira?

• Eu: o depósito está vindo da sua própria carteira.
• Outra pessoa ou empresa: os fundos foram enviados por um terceiro.

2. Tipo de remetente (apenas se Outra pessoa ou empresa)

• Pessoa física: nome completo, país, cidade, endereço linha 1 e endereço linha 2 (opcional).
• Empresa: nome da empresa, número de registro (opcional) e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodial (exchange): a carteira remetente é mantida por uma exchange ou serviço (por exemplo, Binance).
• Não-custodial (auto-hospedada): uma carteira controlada diretamente por você ou pelo remetente (por exemplo, MetaMask).

4. Provedor ou auto-confirmação (depende das respostas acima)

• Custodial: escolha a exchange ou serviço do qual os fundos foram enviados (por exemplo, Binance, Bybit, KuCoin).
• Não-custodial, enviado da sua própria carteira: marque "Confirmo que esta carteira é minha e está sob meu controle."
• Não-custodial, enviado por outra pessoa: nenhum provedor se aplica; o remetente é identificado através dos detalhes da etapa 2.

5. Consentimento

Marque a caixa concordando em compartilhar detalhes do remetente para atender aos requisitos da Regra de Viagem, então toque em Confirmar.

O que acontece após enviar?

Seus detalhes são enviados e o depósito é processado. A verificação leva até 10 minutos.

O depósito passa por estes status:

• Em progresso: a verificação está em andamento.
• Sucesso: o remetente é verificado e os fundos são creditados em seu saldo.
• Cancelado: o remetente não foi verificado a tempo (ou a verificação falhou), então o depósito não é creditado. Para arranjar uma devolução dos fundos ao remetente, entre em contato com nossa equipe de suporte.

E se eu tiver mais de um depósito para verificar?

Os depósitos devem ser verificados em ordem, começando com o mais antigo.

Saques: verificando o destinatário

Que informações preciso fornecer?

1. Quem é o dono desta carteira?

• Eu (auto-transferência): a carteira de destino é sua.
• Outra pessoa ou empresa: a carteira pertence a um terceiro.

2. Destinatário (apenas se Outra pessoa ou empresa)

Selecione o tipo de destinatário:

• Pessoa física: nome completo, país, cidade, endereço linha 1 e endereço linha 2 (opcional).

• Empresa: nome da empresa, número de registro e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodial (exchange / VASP): mantida por uma plataforma ou serviço (por exemplo, Binance).
• Não-custodial (auto-hospedada): uma carteira que você/o destinatário controlam diretamente (por exemplo, MetaMask).

4. Provedor ou auto-confirmação (depende do tipo de carteira)

• Custodial: escolha o provedor (exchange) pesquisando na lista (por exemplo, Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Não-custodial, enviando para sua própria carteira: auto-confirme a propriedade marcando que a carteira é sua e está sob seu controle.
• Não-custodial, enviando para outra pessoa: nenhum provedor se aplica, então o destinatário é identificado através dos detalhes do destinatário da etapa 2 (Pessoa física ou Empresa) em vez de uma auto-confirmação.

5. Consentimento

Marque a caixa concordando em compartilhar detalhes do destinatário para atender aos requisitos da MiCA / TFR Regra de Viagem antes de enviar.

O que acontece após enviar?

Os detalhes são enviados para verificação de conformidade. Enquanto isso ocorre, o valor do saque é temporariamente bloqueado em seu saldo.

• Se a verificação passar, o saque é executado.
• Se não passar, os fundos são devolvidos ao seu saldo.

Quanto tempo a verificação leva?

A verificação geralmente leva alguns segundos, mas pode levar alguns minutos em alguns casos.

Posso criar múltiplos saques de uma vez?

Não. Apenas um saque pode ser processado por vez. Depois de enviar um saque, aguarde até que ele seja totalmente processado antes de iniciar um novo.

Se você tiver um saque ativo, precisará aguardar sua conclusão (com sucesso ou cancelado) antes de iniciar outro.

Perguntas e Respostas Rápidas

Depósitos

Por que tenho que verificar um depósito que recebi?

Sob a Regra de Viagem, a plataforma receptora deve identificar quem enviou uma transferência recebida, portanto pedimos que você confirme o remetente toda vez que fundos chegam de um endereço externo.

Confirmar um endereço uma vez não isenta depósitos posteriores dele. Cada transferência recebida fica retida até você confirmar o remetente, mesmo quando o endereço é um que você já usou.

O que acontece se eu não verificar a tempo?

Você tem 24 horas para verificar o remetente.

Se a contagem regressiva acabar, o depósito não será creditado em seu saldo. Para arranjar uma devolução dos fundos ao remetente, entre em contato com nossa equipe de suporte.

Você precisaria então arranjar a transferência novamente.

O que devo selecionar se o depósito é da minha própria carteira?

Escolha Eu, depois o tipo de carteira:

• Para uma carteira em uma exchange, selecione Custodial e escolha a exchange ou serviço.
• Para uma carteira auto-hospedada, selecione Não-custodial e marque "Confirmo que esta carteira é minha e está sob meu controle."

Nenhum nome ou endereço é solicitado quando o remetente é você.

O que preciso se outra pessoa me enviou fundos?

Escolha Outra pessoa ou empresa e o tipo de remetente:

• Pessoa física: nome completo do remetente, país, cidade e endereço.
• Empresa: nome da empresa (número de registro e país são opcionais).

Depois selecione o tipo de carteira do qual os fundos foram enviados (e a exchange, se custodial).

Tenho vários depósitos aguardando. Por que não posso verificar o mais novo primeiro?

Os depósitos são verificados em ordem, o mais antigo primeiro. Abra o depósito pendente mais antigo, verifique-o e o próximo se tornará disponível. O banner da Carteira mostra quantos ainda estão aguardando.

E se a exchange do remetente não estiver na lista?

Procure por nome exato. Se várias variantes regionais aparecerem, escolha a que corresponde ao serviço realmente usado pelo remetente. Se a exchange não estiver na lista, entre em contato com nossa equipe de suporte antes que a contagem regressiva expire.

Não conheço os detalhes exatos do remetente. O que devo fazer?

Digite os detalhes o mais precisamente possível, com base em quem realmente enviou os fundos. Se não tiver certeza sobre um campo específico, entre em contato com nossa equipe de suporte antes que a contagem regressiva expire. Se você não conseguir identificar o remetente, não complete o formulário; uma vez que a janela passar, o depósito não será creditado e você pode contatar o suporte para arranjar uma devolução dos fundos ao remetente.

Não sou do EEA mas recebi um formulário de verificação. O que devo fazer?

Isso normalmente não deveria acontecer. Entre em contato com nossa equipe de suporte para que possamos investigar seu caso e resolver o depósito.

Saques

Você está enviando para si mesmo, para outra pessoa ou para uma empresa?

Isso depende de quem é o proprietário da carteira para a qual você está enviando:

• Você mesmo: se você está enviando para sua própria carteira (por exemplo, sua própria conta Binance, sua própria carteira de hardware, seu próprio MetaMask).
• Outra pessoa: se você está enviando para uma carteira que pertence a um amigo, membro da família ou qualquer outro indivíduo.
• Empresa: se você está enviando para um negócio, provedor de serviço ou outra entidade legal.

A carteira receptora é hospedada ou não-hospedada?

• Carteira hospedada: uma carteira em uma exchange centralizada ou serviço que mantém seus fundos para você. Exemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Carteira não-hospedada: uma carteira onde você (ou o destinatário) pessoalmente mantém as chaves privadas. Exemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, carteira de papel.

Se não tiver certeza, verifique se você faz login em um site para acessar a carteira (provavelmente hospedada) ou usa uma extensão de navegador / aplicativo móvel com uma frase-semente (provavelmente não-hospedada).

Como escolho o VASP (exchange/provedor de serviço)?

Um VASP é a empresa que opera a carteira para a qual você está enviando, como Binance, Coinbase ou Kraken. Procure por nome exato na lista. Se vários nomes similares aparecerem (por exemplo, variantes regionais), escolha o que corresponde ao serviço que você realmente usa. Se seu VASP não estiver na lista, entre em contato com nossa equipe de suporte. Podemos conseguir adicioná-lo ou pode haver motivos específicos pelos quais este destino não é suportado.

Qual nome devo inserir?

Este campo aparece apenas quando você está enviando para outra pessoa ou empresa. Digite o nome completo do destinatário exatamente como aparece na carteira ou conta receptora. O nome não precisa corresponder ao seu nome na GoMining. O que importa é que corresponda ao titular da conta da carteira receptora.

Quando você envia para sua própria carteira, nenhum nome é solicitado; você apenas seleciona o provedor (para carteiras custodiais) ou confirma a propriedade (para carteiras não-custodiais).

Qual endereço devo inserir?

Este campo aparece apenas quando você está enviando para outra pessoa ou empresa. Digite o endereço residencial do destinatário, tipicamente o usado durante a verificação de KYC deles no serviço receptora. Isso é exigido pela regulação para identificar o destinatário, não o próprio endereço da carteira (o endereço da carteira é capturado separadamente).

Quando você envia para sua própria carteira, nenhum endereço é solicitado.

O que acontece se eu cometer um erro?

Se a verificação não passar, seu saque é cancelado e seus fundos são devolvidos ao seu saldo. Recomendamos verificar novamente o nome e os detalhes do destinatário antes de enviar.

Cenários Comuns

Depósitos

Exemplo 1. Recebendo da sua própria conta de exchange

Fundos chegam da sua conta pessoal em uma exchange centralizada.

• Quem é o dono desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodial
• Exchange ou serviço: Selecione a exchange (por exemplo, Binance)

Exemplo 2. Recebendo da sua própria carteira auto-hospedada

Fundos chegam do seu MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o dono desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não-custodial
• Marque "Confirmo que esta carteira é minha e está sob meu controle"

Exemplo 3. Recebendo da conta de exchange de outra pessoa

Outra pessoa lhe enviou fundos da conta de exchange dela.

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Pessoa física
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Endereço linha 1, Endereço linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodial
• Exchange ou serviço: Selecione a exchange do remetente

Exemplo 4. Recebendo da carteira pessoal de outra pessoa

Alguém lhe enviou criptografia do seu MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Pessoa física
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Endereço linha 1, Endereço linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não-custodial

Nenhuma exchange é necessária; o remetente é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 5. Recebendo de uma empresa

Uma empresa lhe enviou fundos (por exemplo, um pagamento ou reembolso).

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodial ou Não-custodial
• Se Custodial: selecione a exchange ou serviço

Saques

Exemplo 1. Sacando para sua própria conta Binance

Você está enviando criptografia para sua conta pessoal do Binance.

• Quem é o dono desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodial
• Provedor (VASP): Binance

Isso é tratado como uma transferência para você mesmo por meio de uma exchange centralizada.

Exemplo 2. Sacando para sua própria conta Bybit / Coinbase / Kraken

Você está enviando fundos para sua própria conta em outra exchange.

• Quem é o dono desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodial
• Provedor (VASP): selecione a exchange relevante

O processo é o mesmo que para Binance.

Exemplo 3. Sacando para seu próprio MetaMask

Você está enviando criptografia para sua própria carteira MetaMask.

• Quem é o dono desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não-custodial
• Confirme que a carteira é sua e está sob seu controle

Exemplos de tais carteiras: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Nenhum VASP adicional precisa ser especificado.

Exemplo 4. Sacando para a conta de exchange de outra pessoa

Você está enviando fundos para a conta de outra pessoa em uma exchange centralizada.

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Pessoa física
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Endereço linha 1, Endereço linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodial
• Provedor (exchange): Selecione a exchange do destinatário

Exemplo 5. Sacando para a carteira pessoal de outra pessoa

Você está enviando criptografia para o MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc. de outra pessoa.

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Pessoa física
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Endereço linha 1, Endereço linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não-custodial

Nenhum provedor é necessário; o destinatário é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 6. Sacando para uma empresa

Você está enviando fundos para uma empresa (por exemplo, pagando uma fatura).

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodial ou Não-custodial
• Se Custodial: selecione o provedor (exchange)