Regra de Viagem

O que é a Regra de Viagem?

A Regra de Viagem é um requisito regulatório internacional, aplicado sob o Regulamento de Mercados em Criptoativos (MiCA) e o Regulamento de Transferência de Fundos (TFR), que obriga plataformas de criptomoedas (VASPs) a coletar e compartilhar informações sobre o remetente e o destinatário quando criptomoedas são transferidas entre plataformas ou carteiras externas. Existe para aumentar a transparência e ajudar a prevenir lavagem de dinheiro e fraude.

A Regra de Viagem se aplica em ambas as direções:

• Depósitos: você pode ser solicitado a identificar o remetente antes que uma transferência de entrada seja creditada.
• Saques: você pode ser solicitado a identificar o destinatário antes de os fundos serem enviados.

A quem a Regra de Viagem se aplica?

O formulário Regra de Viagem aparece para usuários do GoMining que possuem um país de residência verificado no EEA e que:

• recebem um depósito de um novo endereço externo, ou
• sacam fundos para uma carteira externa.

Se isso se aplica a você, será solicitado alguns detalhes extras antes que a transferência possa ser concluída.

Depósitos: verificando o remetente

Quando você recebe criptomoedas de um endereço externo pela primeira vez, a Regra de Viagem exige que identifiquemos o remetente antes que os fundos possam ser creditados. Esta é uma verificação única por endereço de remetente, portanto depósitos futuros do mesmo endereço são creditados automaticamente sem etapas extras.

Onde verifico o remetente?

Vá para Histórico e encontre o depósito com status Verificar remetente e uma contagem regressiva:

Abra-o para ver a tela Detalhes com um botão Verificar remetente e um timer de contagem regressiva ao vivo:

Toque em Verificar remetente para abrir o formulário.

Que informações preciso fornecer?

O formulário mostra o valor de entrada, rede e o endereço De do remetente no topo e pergunta:

1. Quem é o dono desta carteira?

• Eu: o depósito é proveniente de sua própria carteira.
• Outra pessoa ou empresa: os fundos foram enviados por um terceiro.

2. Tipo de remetente (apenas se Outra pessoa ou empresa)

• Indivíduo: nome completo, país, cidade, linha de endereço 1 e linha de endereço 2 (opcional).
• Empresa: nome da empresa, número de registro (opcional) e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodiada (exchange): a carteira de envio é mantida por uma exchange ou serviço (ex.: Binance).
• Não custodiada (auto-hospedada): uma carteira controlada diretamente por você ou pelo remetente (ex.: MetaMask).

4. Provedor ou auto-confirmação (depende das respostas acima)

• Custodiada: escolha a exchange ou serviço de onde os fundos foram enviados (ex.: Binance, Bybit, KuCoin).
• Não custodiada, enviada de sua própria carteira: marque "Confirmo que esta carteira é minha e está sob meu controle."
• Não custodiada, enviada por outra pessoa: nenhum provedor se aplica; o remetente é identificado através dos detalhes da etapa 2.

5. Consentimento

Marque a caixa concordando em compartilhar detalhes do remetente para atender aos requisitos da Regra de Viagem e toque em Confirmar.

O que acontece depois que envio?

Seus detalhes são enviados e o depósito é processado. A verificação leva até 10 minutos.

O depósito passa por estes status:

• Em andamento: verificação está em execução.
• Sucesso: o remetente é verificado e os fundos são creditados em seu saldo.
• Cancelado: o remetente não foi verificado a tempo (ou a verificação falhou), portanto o depósito não é creditado. Para organizar uma devolução dos fundos ao remetente, entre em contato com nossa equipe de suporte.

E se tiver mais de um depósito para verificar?

Depósitos devem ser verificados em ordem, começando pelo mais antigo.

Saques: verificando o destinatário

Que informações preciso fornecer?

1. Quem é o dono desta carteira?

• Eu (auto-transferência): a carteira de destino é sua própria.
• Outra pessoa ou empresa: a carteira pertence a um terceiro.

2. Destinatário (apenas se Outra pessoa ou empresa)

Selecione o tipo de destinatário:

• Indivíduo: nome completo, país, cidade, linha de endereço 1 e linha de endereço 2 (opcional).

• Empresa: nome da empresa, número de registro e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodiada (exchange / VASP): mantida por uma plataforma ou serviço (ex.: Binance).
• Não custodiada (auto-hospedada): uma carteira que você/o destinatário controla diretamente (ex.: MetaMask).

4. Provedor ou auto-confirmação (depende do tipo de carteira)

• Custodiada: escolha o provedor (exchange) pesquisando a lista (ex.: Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Não custodiada, enviando para sua própria carteira: auto-confirme propriedade marcando que a carteira pertence a você e está sob seu controle.
• Não custodiada, enviando para outra pessoa: nenhum provedor se aplica, portanto o destinatário é identificado através dos detalhes do destinatário da etapa 2 (Indivíduo ou Empresa) em vez de uma auto-confirmação.

5. Consentimento

Marque a caixa concordando em compartilhar detalhes do destinatário para atender aos requisitos da Regra de Viagem MiCA / TFR antes de enviar.

O que acontece depois que envio?

Os detalhes são enviados para verificação de conformidade. Enquanto isso ocorre, o valor da retirada é temporariamente bloqueado em seu saldo.

• Se a verificação passar, o saque será executado.
• Se não passar, os fundos são devolvidos ao seu saldo.

Quanto tempo leva a verificação?

A verificação geralmente leva alguns segundos, mas pode levar até alguns minutos em alguns casos.

Posso criar múltiplos saques ao mesmo tempo?

Não. Apenas um saque pode ser processado por vez. Depois de enviar um saque, aguarde até que seja totalmente processado antes de iniciar outro.

Se você tiver um saque ativo, precisará aguardar que seja concluído (com sucesso ou cancelado) antes de iniciar outro.

Q&A Rápido

Depósitos

Por que tenho que verificar um depósito que recebi?

De acordo com a Regra de Viagem, a plataforma receptora deve identificar quem enviou uma transferência de entrada. Na primeira vez que você recebe fundos de um determinado endereço externo, pedimos que você confirme o remetente.

É uma verificação única; depósitos posteriores do mesmo endereço são creditados automaticamente.

O que acontece se eu não verificar a tempo?

Você tem 24 horas para verificar o remetente.

Se a contagem regressiva acabar, o depósito não será creditado em seu saldo. Para organizar uma devolução dos fundos ao remetente, entre em contato com nossa equipe de suporte.

Você então precisaria organizar a transferência novamente.

O que seleciono se o depósito é de minha própria carteira?

Escolha Eu e o tipo de carteira:

• Para uma carteira em uma exchange, selecione Custodiada e escolha a exchange ou serviço.
• Para uma carteira auto-hospedada, selecione Não custodiada e marque "Confirmo que esta carteira é minha e está sob meu controle."

Nenhum nome ou endereço é solicitado quando o remetente é você.

O que preciso se alguém me enviou fundos?

Escolha Outra pessoa ou empresa e o tipo de remetente:

• Indivíduo: nome completo do remetente, país, cidade e endereço.
• Empresa: nome da empresa (número de registro e país são opcionais).

Depois selecione o tipo de carteira de onde os fundos foram enviados (e a exchange, se custodiada).

Tenho vários depósitos esperando. Por que não posso verificar o mais recente primeiro?

Depósitos são verificados em ordem, do mais antigo primeiro. Abra o depósito pendente mais antigo, verifique-o e o próximo fica disponível. O banner da Carteira mostra quantos ainda estão esperando.

E se a exchange do remetente não estiver na lista?

Pesquise pelo nome exato. Se várias variantes regionais aparecerem, escolha a que corresponde ao serviço realmente usado pelo remetente. Se a exchange não estiver na lista, entre em contato com nossa equipe de suporte antes da contagem regressiva expirar.

Não conheço os detalhes exatos do remetente. O que devo fazer?

Insira os detalhes com a maior precisão possível com base em quem realmente enviou os fundos. Se não tiver certeza sobre um campo específico, entre em contato com nossa equipe de suporte antes da contagem regressiva expirar. Se você não conseguir identificar o remetente, não preencha o formulário; uma vez que a janela passar, o depósito não será creditado e você pode contactar o suporte para organizar uma devolução dos fundos ao remetente.

Não sou do EEA mas recebi um formulário de verificação. O que devo fazer?

Isso normalmente não deveria acontecer. Entre em contato com nossa equipe de suporte para que possamos investigar seu caso e resolver o depósito.

Saques

Você está enviando para si mesmo, para outra pessoa ou para uma empresa?

Isso depende de quem é o dono da carteira para a qual você está enviando:

• Você mesmo: se você está enviando para sua própria carteira (ex.: sua própria conta Binance, sua própria hardware wallet, seu próprio MetaMask).
• Outra pessoa: se você está enviando para uma carteira que pertence a um amigo, membro da família ou qualquer outro indivíduo.
• Empresa: se você está enviando para um negócio, provedor de serviços ou outra entidade legal.

A carteira receptora é hospedada ou não hospedada?

• Carteira hospedada: uma carteira em uma exchange centralizada ou serviço que mantém seus fundos para você. Exemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Carteira não hospedada: uma carteira onde você (ou o destinatário) pessoalmente mantém as chaves privadas. Exemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, carteira de papel.

Se não tiver certeza, verifique se você faz login em um site para acessar a carteira (provavelmente hospedada) ou usa uma extensão de navegador / aplicativo móvel com frase-semente (provavelmente não hospedada).

Como escolho o VASP (exchange/provedor de serviços)?

Um VASP é a empresa que opera a carteira para a qual você está enviando, como Binance, Coinbase ou Kraken. Pesquise pelo nome exato na lista. Se vários nomes semelhantes aparecerem (ex.: variantes regionais), escolha o que corresponde ao serviço que você realmente usa. Se seu VASP não estiver na lista, entre em contato com nossa equipe de suporte. Podemos conseguir adicioná-lo ou pode haver razões específicas pelas quais este destino não é suportado.

Que nome devo inserir?

Este campo aparece apenas quando você está enviando para outra pessoa ou empresa. Insira o nome completo do destinatário exatamente como aparece na carteira ou conta receptora. O nome não precisa corresponder ao seu nome no GoMining. O que importa é que corresponda ao titular da conta da carteira receptora.

Quando você envia para sua própria carteira, nenhum nome é solicitado; você apenas seleciona o provedor (para carteiras custodiadas) ou confirma propriedade (para carteiras não custodiadas).

Que endereço devo inserir?

Este campo aparece apenas quando você está enviando para outra pessoa ou empresa. Insira o endereço residencial do destinatário, normalmente aquele usado durante sua verificação KYC no serviço receptor. Isso é exigido por regulamentação para identificar o destinatário, não o próprio endereço de carteira (o endereço de carteira é capturado separadamente).

Quando você envia para sua própria carteira, nenhum endereço é solicitado.

O que acontece se eu cometer um erro?

Se a verificação não passar, seu saque é cancelado e seus fundos são devolvidos ao seu saldo. Recomendamos verificar novamente o nome e detalhes do destinatário antes de enviar.

Cenários comuns

Depósitos

Exemplo 1. Recebendo de sua própria conta de exchange

Fundos chegam de sua conta pessoal em uma exchange centralizada.

• Quem é o dono desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Exchange ou serviço: Selecione a exchange (ex.: Binance)

Exemplo 2. Recebendo de sua própria carteira auto-hospedada

Fundos chegam de seu MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o dono desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não custodiada
• Marque "Confirmo que esta carteira é minha e está sob meu controle"

Exemplo 3. Recebendo da conta de exchange de outra pessoa

Alguém enviou fundos para você de sua conta de exchange.

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Indivíduo
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada
• Exchange ou serviço: Selecione a exchange do remetente

Exemplo 4. Recebendo da carteira pessoal de outra pessoa

Alguém enviou criptomoedas para você de seu MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Indivíduo
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não custodiada

Nenhuma exchange é necessária; o remetente é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 5. Recebendo de uma empresa

Uma empresa enviou fundos para você (ex.: um pagamento ou reembolso).

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada ou Não custodiada
• Se Custodiada: selecione a exchange ou serviço

Saques

Exemplo 1. Sacando para sua própria conta Binance

Você está enviando criptomoedas para sua conta pessoal Binance.

• Quem é o dono desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Provedor (VASP): Binance

Isso é tratado como uma transferência para você mesmo via uma exchange centralizada.

Exemplo 2. Sacando para sua própria conta Bybit / Coinbase / Kraken

Você está enviando fundos para sua própria conta em outra exchange.

• Quem é o dono desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Provedor (VASP): selecione a exchange relevante

O processo é o mesmo que para Binance.

Exemplo 3. Sacando para seu próprio MetaMask

Você está enviando criptomoedas para sua própria carteira MetaMask.

• Quem é o dono desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não custodiada
• Confirme que a carteira pertence a você e está sob seu controle

Exemplos de tais carteiras: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Nenhum VASP adicional precisa ser especificado.

Exemplo 4. Sacando para a conta de exchange de outra pessoa

Você está enviando fundos para a conta de outra pessoa em uma exchange centralizada.

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Indivíduo
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada
• Provedor (exchange): Selecione a exchange do destinatário

Exemplo 5. Sacando para a carteira pessoal de outra pessoa

Você está enviando criptomoedas para o MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc. de outra pessoa.

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Indivíduo
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não custodiada

Nenhum provedor é necessário; o destinatário é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 6. Sacando para uma empresa

Você está enviando fundos para uma empresa (ex.: pagando uma fatura).

• Quem é o dono desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada ou Não custodiada
• Se Custodiada: selecione o provedor (exchange)