Travel Rule

Was ist die Travel Rule?

Die Travel Rule ist eine internationale Regulierungsanforderung, die unter der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) und der Transfer of Funds Regulation (TFR) angewendet wird und Kryptoplattformen (VASPs) verpflichtet, Informationen über den Absender und Empfänger zu sammeln und weiterzugeben, wenn Kryptowährungen auf eine externe Adresse übertragen werden. Sie soll die Transparenz erhöhen und zur Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug beitragen.

Für wen gilt die Travel Rule?

Das Travel Rule-Formular wird GoMining-Benutzern angezeigt, die:

• ein verifiziertes Wohnsitzland im EWR oder im Vereinigten Königreich haben, und
• Gelder auf eine externe Wallet abheben.

Falls dies auf Sie zutrifft, werden Sie vor der Auszahlung um einige zusätzliche Informationen zum Empfänger gebeten.

Welche Informationen muss ich angeben?

1. Wem gehört diese Wallet?

• Mir (Selbstüberweisung) — die Ziel-Wallet ist Ihre eigene.
• Einer anderen Person oder einem Unternehmen — die Wallet gehört einem Dritten.

2. Empfänger (nur wenn Andere Person oder Unternehmen)

Wählen Sie den Empfängertyp:

• Einzelperson — vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1 und Adresszeile 2 (optional).

• Unternehmen — Unternehmensname, Registrierungsnummer und Land (optional).

3. Wallet-Typ

• Custodial (Börse / VASP) — verwahrt von einer Plattform oder einem Service (z. B. Binance).
• Non-custodial (selbstverwahrt) — eine Wallet, die Sie/der Empfänger direkt kontrollieren (z. B. MetaMask).

4. Anbieter oder Selbstbestätigung (abhängig vom Wallet-Typ)

• Custodial — wählen Sie den Anbieter (Börse) durch Durchsuchen der Liste (z. B. Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non-custodial, Versand an Ihre eigene Wallet — bestätigen Sie selbst den Besitz durch Aktivieren des Kontrollkästchens, dass die Wallet Ihnen gehört und unter Ihrer Kontrolle steht.
• Non-custodial, Versand an jemand anderen — es ist kein Anbieter erforderlich, daher wird der Empfänger durch die Empfängerdetails aus Schritt 2 (Einzelperson oder Unternehmen) statt durch Selbstbestätigung identifiziert.

5. Zustimmung

Aktivieren Sie das Kontrollkästchen, um dem Austausch von Empfängerdetails zuzustimmen, um die MiCA / TFR Travel Rule-Anforderungen zu erfüllen, bevor Sie den Versand durchführen.

Was passiert nach dem Absenden?

Die Details werden zur Compliance-Überprüfung eingereicht. Während dieser läuft, wird der Abhebungsbetrag vorübergehend auf Ihrem Saldo gesperrt.

• Wenn die Überprüfung erfolgreich ist, wird die Abhebung ausgeführt.
• Falls nicht, werden die Gelder in Ihren Saldo zurückgebucht.

Wie lange dauert die Überprüfung?

Die Überprüfung dauert normalerweise einige Sekunden, kann aber in einigen Fällen bis zu einige Minuten dauern.

Kann ich mehrere Abhebungen gleichzeitig erstellen?

Nein. Es kann jeweils nur eine Abhebung verarbeitet werden. Nachdem Sie eine Abhebung eingereicht haben, warten Sie bitte, bis diese vollständig verarbeitet ist, bevor Sie eine neue starten.

Wenn Sie eine aktive Abhebung haben, müssen Sie warten, bis diese abgeschlossen ist (entweder erfolgreich oder storniert), bevor Sie eine andere einleiten.

Schnelle Fragen und Antworten

Versenden Sie es an sich selbst, an eine andere Person oder an ein Unternehmen?

Dies hängt davon ab, wem die Wallet gehört, an die Sie senden:

• Sich selbst — wenn Sie an Ihre eigene Wallet senden (z. B. Ihr eigenes Binance-Konto, Ihre eigene Hardware-Wallet, Ihr eigenes MetaMask).
• Eine andere Person — wenn Sie an eine Wallet senden, die einem Freund, Familienmitglied oder einer anderen Person gehört.
• Unternehmen — wenn Sie an ein Geschäft, einen Dienstleister oder eine andere juristische Person senden.

Ist die empfangende Wallet gehostet oder nicht gehostet?

• Gehostete Wallet — eine Wallet an einer zentralisierten Börse oder einem Service, die Ihre Gelder für Sie verwahrt. Beispiele: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Nicht gehostete Wallet — eine Wallet, bei der Sie (oder der Empfänger) persönlich die privaten Schlüssel halten. Beispiele: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, Paper Wallet.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, überprüfen Sie, ob Sie sich auf einer Website anmelden, um auf die Wallet zuzugreifen (wahrscheinlich gehostet), oder verwenden Sie eine Browser-Erweiterung / mobile App mit einer Seed-Phrase (wahrscheinlich nicht gehostet).

Wie wähle ich den VASP (Börse/Dienstleister)?

Ein VASP ist das Unternehmen, das die Wallet betreibt, an die Sie senden — wie Binance, Coinbase oder Kraken. Suchen Sie nach dem exakten Namen in der Liste. Wenn mehrere ähnliche Namen erscheinen (z. B. regionale Varianten), wählen Sie den, der zum Service passt, den Sie tatsächlich verwenden. Wenn Ihr VASP nicht in der Liste enthalten ist, kontaktieren Sie unser Support-Team. Wir können es möglicherweise hinzufügen, oder es gibt möglicherweise spezifische Gründe, warum dieses Ziel nicht unterstützt wird.

Welcher Name sollte ich eingeben?

Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn Sie an eine andere Person oder ein Unternehmen senden. Geben Sie den vollständigen Namen des Empfängers genau so ein, wie er auf der empfangenden Wallet oder dem Konto angezeigt wird. Der Name muss nicht mit Ihrem Namen in GoMining übereinstimmen — wichtig ist, dass er mit dem Kontoinhaber der empfangenden Wallet übereinstimmt.

Wenn Sie an Ihre eigene Wallet senden, wird kein Name angefordert — Sie wählen nur den Anbieter (für Custodial-Wallets) oder bestätigen den Besitz (für Non-Custodial-Wallets).

Welche Adresse sollte ich eingeben?

Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn Sie an eine andere Person oder ein Unternehmen senden. Geben Sie die Wohnadresse des Empfängers ein — normalerweise die Adresse, die bei der KYC-Überprüfung auf dem empfangenden Service verwendet wurde. Dies ist gesetzlich erforderlich, um den Empfänger zu identifizieren, nicht die Wallet-Adresse selbst (die Wallet-Adresse wird separat erfasst).

Wenn Sie an Ihre eigene Wallet senden, wird keine Adresse angefordert.

Was passiert, wenn ich einen Fehler mache?

Wenn die Überprüfung nicht erfolgreich ist, wird Ihre Abhebung storniert und Ihre Gelder werden in Ihren Saldo zurückgebucht. Wir empfehlen, den Namen und die Angaben des Empfängers vor dem Absenden zu überprüfen.

Häufige Szenarien

Beispiel 1. Abhebung auf Ihr eigenes Binance-Konto

Sie versenden Kryptowährungen auf Ihr persönliches Binance-Konto.

• Wem gehört diese Wallet? — Mir
• Wallet-Typ — Custodial
• Anbieter (VASP) — Binance

Dies wird als Überweisung an sich selbst über eine zentralisierte Börse behandelt.

Beispiel 2. Abhebung auf Ihr eigenes Bybit- / Coinbase- / Kraken-Konto

Sie versenden Gelder auf Ihr eigenes Konto an einer anderen Börse.

• Wem gehört diese Wallet? — Mir
• Wallet-Typ — Custodial
• Anbieter (VASP) — wählen Sie die relevante Börse

Der Prozess ist derselbe wie bei Binance.

Beispiel 3. Abhebung auf Ihr eigenes MetaMask

Sie versenden Kryptowährungen auf Ihre eigene MetaMask-Wallet.

• Wem gehört diese Wallet? — Mir
• Wallet-Typ — Non-custodial
• Bestätigen Sie, dass die Wallet Ihnen gehört und unter Ihrer Kontrolle steht

Beispiele für solche Wallets: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor. Es muss kein zusätzlicher VASP angegeben werden.

Beispiel 4. Abhebung auf das Austauschkonto einer anderen Person

Sie versenden Gelder auf das Konto einer anderen Person an einer zentralisierten Börse.

• Wem gehört diese Wallet? — Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger — Einzelperson
• Empfängerdetails — Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ — Custodial
• Anbieter (Börse) — wählen Sie die Börse des Empfängers

Beispiel 5. Abhebung auf die persönliche Wallet einer anderen Person

Sie versenden Kryptowährungen auf MetaMask, Trust Wallet, Ledger usw. einer anderen Person.

• Wem gehört diese Wallet? — Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger — Einzelperson
• Empfängerdetails — Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ — Non-custodial

Es ist kein Anbieter erforderlich; der Empfänger wird durch die obigen Angaben identifiziert.

Beispiel 6. Abhebung auf ein Unternehmenskonto

Sie versenden Gelder an ein Unternehmen (z. B. zur Begleichung einer Rechnung).

• Wem gehört diese Wallet? — Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger — Unternehmen
• Unternehmensdetails — Unternehmensname, Registrierungsnummer (optional), Land (optional)
• Wallet-Typ — Custodial oder Non-custodial
• Falls Custodial — wählen Sie den Anbieter (Börse)