Travel Rule

Was ist die Travel Rule?

Die Travel Rule ist eine internationale Regulierungsanforderung, die unter der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) und der Transfer of Funds Regulation (TFR) gilt. Sie verpflichtet Kryptoplattformen (VASPs), Informationen über den Absender und den Empfänger zu erfassen und auszutauschen, wenn Kryptowährungen zwischen Plattformen oder externen Wallets übertragen werden. Sie soll die Transparenz erhöhen und dazu beitragen, Geldwäsche und Betrugsfälle zu verhindern.

Die Travel Rule gilt in beide Richtungen:

• Einzahlungen: Sie werden möglicherweise aufgefordert, den Absender zu identifizieren, bevor eine eingehende Überweisung gutgeschrieben wird.
• Auszahlungen: Sie werden möglicherweise aufgefordert, den Empfänger zu identifizieren, bevor Mittel gesendet werden.

Für wen gilt die Travel Rule?

Das Travel Rule-Formular wird für GoMining-Benutzer angezeigt, die ein verifizierten Wohnsitzland im EWR haben und die:

• eine Einzahlung von einer neuen externen Adresse erhalten, oder
• Mittel auf ein externes Wallet abheben.

Falls dies auf Sie zutrifft, werden Ihnen vor Abschluss der Überweisung einige zusätzliche Angaben abverlangt.

Einzahlungen: Absender verifizieren

Wenn Sie Krypto von einer externen Adresse erhalten, verlangt die Travel Rule, dass wir den Absender identifizieren, bevor die Mittel gutgeschrieben werden können. Dies gilt für jede eingehende Überweisung, einschließlich wiederholter Einzahlungen von einer Adresse, die Sie bereits bestätigt haben.

Wo kann ich den Absender verifizieren?

Gehen Sie zu Verlauf und suchen Sie nach der Einzahlung mit dem Status Absender verifizieren und einem Countdown:

Öffnen Sie diese, um den Details-Bildschirm mit einer Absender verifizieren-Schaltfläche und einem Live-Countdown-Timer zu sehen:

Tippen Sie auf Absender verifizieren, um das Formular zu öffnen.

Welche Informationen muss ich angeben?

Das Formular zeigt oben den eingehenden Betrag, das Netzwerk und die Von-Adresse des Absenders an und stellt dann folgende Fragen:

1. Wem gehört dieses Wallet?

• Mir: Die Einzahlung kommt von Ihrem eigenen Wallet.
• Einer anderen Person oder einem Unternehmen: Die Mittel wurden von einer dritten Partei gesendet.

2. Absendertyp (nur wenn Andere Person oder Unternehmen)

• Einzelperson: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1 und Adresszeile 2 (optional).
• Unternehmen: Unternehmensname, Registrierungsnummer (optional) und Land (optional).

3. Wallet-Typ

• Verwahrt (Börse): Das sendende Wallet wird von einer Börse oder einem Service verwaltet (z. B. Binance).
• Nicht verwahrt (selbst gehostet): Ein Wallet, das direkt von Ihnen oder dem Absender kontrolliert wird (z. B. MetaMask).

4. Anbieter oder Selbstbestätigung (abhängig von den obigen Antworten)

• Verwahrt: Wählen Sie die Börse oder den Service, von dem die Mittel gesendet wurden (z. B. Binance, Bybit, KuCoin).
• Nicht verwahrt, von Ihrem eigenen Wallet gesendet: Aktivieren Sie „Ich bestätige, dass dieses Wallet mir gehört und unter meiner Kontrolle steht."
• Nicht verwahrt, von jemand anderem gesendet: Kein Anbieter gilt; der Absender wird durch die Details aus Schritt 2 identifiziert.

5. Zustimmung

Aktivieren Sie das Kontrollkästchen, um der Weitergabe von Absenderdetails zur Erfüllung der Travel Rule-Anforderungen zuzustimmen, und tippen Sie auf Bestätigen.

Was passiert nach dem Absenden?

Ihre Angaben werden eingereicht und die Einzahlung verarbeitet. Die Verifizierung dauert bis zu 10 Minuten.

Die Einzahlung durchläuft diese Status:

• In Bearbeitung: Die Verifizierung wird durchgeführt.
• Erfolg: Der Absender ist verifiziert und die Mittel werden Ihrem Guthaben gutgeschrieben.
• Abgebrochen: Der Absender wurde nicht rechtzeitig verifiziert (oder die Verifizierung ist fehlgeschlagen), daher wird die Einzahlung nicht gutgeschrieben. Um die Rückgabe der Mittel an den Absender zu veranlassen, wenden Sie sich an unser Support-Team.

Was ist, wenn ich mehrere Einzahlungen zu verifizieren habe?

Einzahlungen müssen der Reihe nach verifiziert werden, angefangen mit der ältesten.

Auszahlungen: Empfänger verifizieren

Welche Informationen muss ich angeben?

1. Wem gehört dieses Wallet?

• Mir (Selbsttransfer): Das Ziel-Wallet ist Ihres.
• Einer anderen Person oder einem Unternehmen: Das Wallet gehört einer dritten Partei.

2. Empfänger (nur wenn Andere Person oder Unternehmen)

Wählen Sie den Empfängertyp:

• Einzelperson: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1 und Adresszeile 2 (optional).

• Unternehmen: Unternehmensname, Registrierungsnummer und Land (optional).

3. Wallet-Typ

• Verwahrt (Börse / VASP): Wird von einer Plattform oder einem Service verwaltet (z. B. Binance).
• Nicht verwahrt (selbst gehostet): Ein Wallet, das Sie/der Empfänger direkt kontrolliert (z. B. MetaMask).

4. Anbieter oder Selbstbestätigung (abhängig vom Wallet-Typ)

• Verwahrt: Wählen Sie den Anbieter (Börse) durch Suche in der Liste aus (z. B. Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Nicht verwahrt, an Ihr eigenes Wallet gesendet: Bestätigen Sie selbst den Besitz, indem Sie aktivieren, dass das Wallet Ihnen gehört und unter Ihrer Kontrolle steht.
• Nicht verwahrt, an jemand anderen gesendet: Kein Anbieter gilt, daher wird der Empfänger durch die Empfängerdetails aus Schritt 2 (Einzelperson oder Unternehmen) anstelle einer Selbstbestätigung identifiziert.

5. Zustimmung

Aktivieren Sie das Kontrollkästchen, um der Weitergabe von Empfängerdetails zur Erfüllung der MiCA / TFR Travel Rule-Anforderungen vor dem Senden zuzustimmen.

Was passiert nach dem Absenden?

Die Details werden zur Compliance-Verifizierung eingereicht. Während diese läuft, wird der Auszahlungsbetrag vorübergehend in Ihrem Guthaben gesperrt.

• Wenn die Verifizierung erfolgreich ist, wird die Auszahlung ausgeführt.
• Wenn nicht, werden die Mittel zu Ihrem Guthaben zurückgegeben.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Verifizierung dauert normalerweise einige Sekunden, kann aber in einigen Fällen bis zu einige Minuten dauern.

Kann ich mehrere Auszahlungen gleichzeitig erstellen?

Nein. Es kann nur eine Auszahlung gleichzeitig verarbeitet werden. Nach dem Absenden einer Auszahlung warten Sie bitte, bis diese vollständig verarbeitet ist, bevor Sie eine neue starten.

Wenn Sie eine aktive Auszahlung haben, müssen Sie warten, bis diese abgeschlossen ist (entweder erfolgreich oder storniert), bevor Sie eine weitere einleiten.

Häufig gestellte Fragen

Einzahlungen

Warum muss ich eine empfangene Einzahlung verifizieren?

Gemäß der Travel Rule muss die empfangende Plattform identifizieren, wer eine eingehende Überweisung gesendet hat, daher bitten wir Sie, den Absender jedes Mal zu bestätigen, wenn Mittel von einer externen Adresse ankommen.

Das einmalige Bestätigen einer Adresse befreit spätere Einzahlungen von dieser nicht. Jede eingehende Überweisung wird angehalten, bis Sie den Absender bestätigen, auch wenn es sich um eine Adresse handelt, die Sie bereits verwendet haben.

Was passiert, wenn ich nicht rechtzeitig verifiziere?

Sie haben 24 Stunden Zeit, um den Absender zu verifizieren.

Wenn der Countdown abläuft, wird die Einzahlung nicht auf Ihr Guthaben gutgeschrieben. Um die Rückgabe der Mittel an den Absender zu veranlassen, wenden Sie sich bitte an unser Support-Team.

Sie müssten die Überweisung dann erneut veranlassen.

Was wähle ich, wenn die Einzahlung von meinem eigenen Wallet stammt?

Wählen Sie Mir und dann den Wallet-Typ:

• Für ein Wallet auf einer Börse wählen Sie Verwahrt und suchen Sie die Börse oder den Service aus.
• Für ein selbst gehostetes Wallet wählen Sie Nicht verwahrt und aktivieren Sie „Ich bestätige, dass dieses Wallet mir gehört und unter meiner Kontrolle steht."

Kein Name oder keine Adresse wird angefordert, wenn der Absender Sie sind.

Was benötige ich, wenn mir jemand anderes Mittel gesendet hat?

Wählen Sie Andere Person oder Unternehmen und den Absendertyp:

• Einzelperson: Der vollständige Name, das Land, die Stadt und die Adresse des Absenders.
• Unternehmen: Der Unternehmensname (Registrierungsnummer und Land sind optional).

Wählen Sie dann den Wallet-Typ aus, von dem die Mittel gesendet wurden (und die Börse, falls verwahrt).

Ich habe mehrere wartende Einzahlungen. Warum kann ich nicht die neueste zuerst verifizieren?

Einzahlungen werden der Reihe nach verifiziert, älteste zuerst. Öffnen Sie die älteste ausstehende Einzahlung, verifizieren Sie diese, und die nächste wird verfügbar. Das Wallet-Banner zeigt, wie viele noch warten.

Was ist, wenn die Börse des Absenders nicht in der Liste enthalten ist?

Suchen Sie nach dem genauen Namen. Wenn mehrere regionale Varianten angezeigt werden, wählen Sie diejenige aus, die dem vom Absender tatsächlich verwendeten Service entspricht. Wenn die Börse nicht in der Liste enthalten ist, wenden Sie sich bitte vor Ablauf des Countdowns an unser Support-Team.

Ich kenne die genauen Daten des Absenders nicht. Was sollte ich tun?

Geben Sie die Details so genau wie möglich ein, basierend darauf, wer die Mittel tatsächlich gesendet hat. Wenn Sie sich bei einem bestimmten Feld unsicher sind, wenden Sie sich vor Ablauf des Countdowns an unser Support-Team. Wenn Sie den Absender überhaupt nicht identifizieren können, füllen Sie das Formular nicht aus; sobald das Fenster vorbei ist, wird die Einzahlung nicht gutgeschrieben und Sie können sich an den Support wenden, um die Rückgabe der Mittel an den Absender zu veranlassen.

Ich bin nicht aus dem EWR, habe aber ein Verifizierungsformular erhalten. Was sollte ich tun?

Dies sollte normalerweise nicht vorkommen. Wenden Sie sich bitte an unser Support-Team, damit wir uns Ihren Fall ansehen und die Einzahlung lösen können.

Auszahlungen

Senden Sie es an sich selbst, an eine andere Person oder an ein Unternehmen?

Dies hängt davon ab, wem das Wallet gehört, an das Sie senden:

• Zu sich selbst: wenn Sie an Ihr eigenes Wallet senden (z. B. Ihr eigenes Binance-Konto, Ihr eigenes Hardware-Wallet, Ihr eigenes MetaMask).
• An eine andere Person: wenn Sie an ein Wallet senden, das einem Freund, Familienmitglied oder einer anderen Person gehört.
• An ein Unternehmen: wenn Sie an ein Unternehmen, einen Dienstleister oder eine andere juristische Person senden.

Wird das empfangende Wallet gehostet oder nicht gehostet?

• Gehostetes Wallet: Ein Wallet auf einer zentralisierten Börse oder einem Service, das Ihre Mittel für Sie verwaltet. Beispiele: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Nicht gehostetes Wallet: Ein Wallet, bei dem Sie (oder der Empfänger) persönlich die privaten Schlüssel verwalten. Beispiele: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, Papier-Wallet.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, überprüfen Sie, ob Sie sich anmelden müssen, um auf das Wallet zuzugreifen (wahrscheinlich gehostet), oder ob Sie eine Browser-Erweiterung / mobile App mit einer Seed-Phrase verwenden (wahrscheinlich nicht gehostet).

Wie wähle ich den VASP (Börse/Dienstanbieter)?

Ein VASP ist das Unternehmen, das das Wallet betreibt, an das Sie senden, wie Binance, Coinbase oder Kraken. Suchen Sie nach dem genauen Namen in der Liste. Wenn mehrere ähnliche Namen angezeigt werden (z. B. regionale Varianten), wählen Sie denjenigen aus, der dem Service entspricht, den Sie tatsächlich nutzen. Wenn Ihr VASP nicht in der Liste enthalten ist, wenden Sie sich an unser Support-Team. Wir können ihn möglicherweise hinzufügen, oder es kann spezifische Gründe geben, warum dieses Ziel nicht unterstützt wird.

Welcher Name sollte ich eingeben?

Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn Sie an eine andere Person oder ein Unternehmen senden. Geben Sie den vollständigen Namen des Empfängers genau so ein, wie er im empfangenden Wallet oder Konto angezeigt wird. Der Name muss nicht mit Ihrem Namen in GoMining übereinstimmen. Wichtig ist, dass er mit dem Kontoinhaber des empfangenden Wallets übereinstimmt.

Wenn Sie an Ihr eigenes Wallet senden, wird kein Name angefordert; Sie wählen nur den Anbieter (für verwahrte Wallets) oder bestätigen den Besitz (für nicht verwahrte Wallets).

Welche Adresse sollte ich eingeben?

Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn Sie an eine andere Person oder ein Unternehmen senden. Geben Sie die Wohnadresse des Empfängers ein, normalerweise diejenige, die bei der KYC-Verifizierung auf dem empfangenden Service verwendet wurde. Dies wird von der Regulierung verlangt, um den Empfänger zu identifizieren, nicht die Wallet-Adresse selbst (die Wallet-Adresse wird separat erfasst).

Wenn Sie an Ihr eigenes Wallet senden, wird keine Adresse angefordert.

Was passiert, wenn ich einen Fehler mache?

Wenn die Verifizierung nicht erfolgreich ist, wird Ihre Auszahlung abgebrochen und Ihre Mittel werden zu Ihrem Guthaben zurückgegeben. Wir empfehlen, den Namen und die Details des Empfängers vor dem Absenden zu überprüfen.

Häufige Szenarien

Einzahlungen

Beispiel 1. Empfangen von Ihrem eigenen Börsen-Konto

Mittel kommen von Ihrem persönlichen Konto auf einer zentralisierten Börse an.

• Wem gehört dieses Wallet?: Mir
• Wallet-Typ: Verwahrt
• Börse oder Service: Wählen Sie die Börse aus (z. B. Binance)

Beispiel 2. Empfangen von Ihrem eigenen selbst gehosteten Wallet

Mittel kommen von Ihrem MetaMask, Trust Wallet, Ledger usw. an.

• Wem gehört dieses Wallet?: Mir
• Wallet-Typ: Nicht verwahrt
• Aktivieren Sie „Ich bestätige, dass dieses Wallet mir gehört und unter meiner Kontrolle steht"

Beispiel 3. Empfangen von einem Börsen-Konto einer anderen Person

Jemand anderes hat Ihnen Mittel von seinem Börsen-Konto gesendet.

• Wem gehört dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Absender: Einzelperson
• Absender-Details: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrt
• Börse oder Service: Wählen Sie die Börse des Absenders aus

Beispiel 4. Empfangen von einem persönlichen Wallet einer anderen Person

Jemand hat Ihnen Krypto von seinem MetaMask, Trust Wallet, Ledger usw. gesendet.

• Wem gehört dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Absender: Einzelperson
• Absender-Details: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Nicht verwahrt

Keine Börse erforderlich; der Absender wird durch die obigen Details identifiziert.

Beispiel 5. Empfangen von einem Unternehmen

Ein Unternehmen hat Ihnen Mittel gesendet (z. B. eine Auszahlung oder Rückerstattung).

• Wem gehört dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Absender: Unternehmen
• Unternehmens-Details: Unternehmensname, Registrierungsnummer (optional), Land (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrt oder Nicht verwahrt
• Wenn verwahrt: Wählen Sie die Börse oder den Service

Auszahlungen

Beispiel 1. Auszahlung auf Ihr eigenes Binance-Konto

Sie senden Krypto an Ihr persönliches Binance-Konto.

• Wem gehört dieses Wallet?: Mir
• Wallet-Typ: Verwahrt
• Anbieter (VASP): Binance

Dies wird als Überweisung an sich selbst über eine zentralisierte Börse behandelt.

Beispiel 2. Auszahlung auf Ihr eigenes Bybit- / Coinbase- / Kraken-Konto

Sie senden Mittel an Ihr eigenes Konto auf einer anderen Börse.

• Wem gehört dieses Wallet?: Mir
• Wallet-Typ: Verwahrt
• Anbieter (VASP): Wählen Sie die relevante Börse aus

Der Prozess ist derselbe wie für Binance.

Beispiel 3. Auszahlung auf Ihr eigenes MetaMask

Sie senden Krypto an Ihr eigenes MetaMask-Wallet.

• Wem gehört dieses Wallet?: Mir
• Wallet-Typ: Nicht verwahrt
• Bestätigen Sie, dass das Wallet Ihnen gehört und unter Ihrer Kontrolle steht

Beispiele solcher Wallets: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Es muss kein zusätzlicher VASP angegeben werden.

Beispiel 4. Auszahlung auf ein Börsen-Konto einer anderen Person

Sie senden Mittel an das Konto einer anderen Person auf einer zentralisierten Börse.

• Wem gehört dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger: Einzelperson
• Empfänger-Details: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrt
• Anbieter (Börse): Wählen Sie die Börse des Empfängers aus

Beispiel 5. Auszahlung auf ein persönliches Wallet einer anderen Person

Sie senden Krypto an das MetaMask-, Trust Wallet-, Ledger-Wallet usw. einer anderen Person.

• Wem gehört dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger: Einzelperson
• Empfänger-Details: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Nicht verwahrt

Kein Anbieter erforderlich; der Empfänger wird durch die obigen Details identifiziert.

Beispiel 6. Auszahlung an ein Unternehmen

Sie senden Mittel an ein Unternehmen (z. B. zur Zahlung einer Rechnung).

• Wem gehört dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger: Unternehmen
• Unternehmens-Details: Unternehmensname, Registrierungsnummer (optional), Land (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrt oder Nicht verwahrt
• Wenn verwahrt: Wählen Sie den Anbieter (Börse)