Travel Rule

Was ist die Travel Rule?

Die Travel Rule ist eine internationale regulatorische Anforderung, die gemäß der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) und der Transfer of Funds Regulation (TFR) gilt und Kryptoplattformen (VASPs) verpflichtet, Informationen über den Absender und Empfänger zu sammeln und auszutauschen, wenn Kryptowährungen zwischen Plattformen oder externen Wallets übertragen werden. Sie dient der Erhöhung der Transparenz und hilft, Geldwäsche und Betrug zu verhindern.

Die Travel Rule gilt in beide Richtungen:

• Einzahlungen: Sie werden möglicherweise aufgefordert, den Absender zu identifizieren, bevor eine eingehende Überweisung gutgeschrieben wird.
• Auszahlungen: Sie werden möglicherweise aufgefordert, den Empfänger zu identifizieren, bevor Gelder versendet werden.

Für wen gilt die Travel Rule?

Das Travel Rule-Formular erscheint für GoMining-Benutzer, die einen verifizierten Wohnsitz in einem EWR-Land haben und die:

• eine Einzahlung von einer neuen externen Adresse erhalten, oder
• Gelder auf ein externes Wallet abheben.

Falls dies auf Sie zutrifft, werden Sie um einige zusätzliche Angaben gebeten, bevor die Überweisung abgeschlossen werden kann.

Einzahlungen: Verifizierung des Absenders

Wenn Sie Kryptowährungen von einer externen Adresse zum ersten Mal erhalten, verlangt die Travel Rule, dass wir den Absender identifizieren, bevor die Gelder gutgeschrieben werden können. Dies ist eine einmalige Prüfung pro Absenderadresse, sodass zukünftige Einzahlungen von derselben Adresse automatisch ohne weitere Schritte gutgeschrieben werden.

Wo verifiziere ich den Absender?

Gehen Sie zu Verlauf und finden Sie die Einzahlung mit dem Status Absender verifizieren und einem Countdown:

Öffnen Sie sie, um den Details-Bildschirm mit einer Schaltfläche zum Absender verifizieren und einem Live-Countdown-Timer anzuzeigen:

Tippen Sie auf Absender verifizieren, um das Formular zu öffnen.

Welche Informationen muss ich angeben?

Das Formular zeigt oben den eingehenden Betrag, das Netzwerk und die Von-Adresse des Absenders an und fragt dann:

1. Wer besitzt dieses Wallet?

• Ich: Die Einzahlung kommt von Ihrem eigenen Wallet.
• Andere Person oder Unternehmen: Die Gelder wurden von einem Dritten versendet.

2. Absendertyp (nur wenn Andere Person oder Unternehmen)

• Einzelperson: vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1 und Adresszeile 2 (optional).
• Unternehmen: Unternehmensname, Registrierungsnummer (optional) und Land (optional).

3. Wallet-Typ

• Verwahrt (Börse): Das sendende Wallet wird von einer Börse oder einem Service verwahrt (z. B. Binance).
• Nicht verwahrt (selbstgehostet): Ein Wallet, das direkt von Ihnen oder dem Absender kontrolliert wird (z. B. MetaMask).

4. Anbieter oder Selbstbestätigung (hängt von den obigen Antworten ab)

• Verwahrt: Wählen Sie die Börse oder den Service, von dem die Gelder versendet wurden (z. B. Binance, Bybit, KuCoin).
• Nicht verwahrt, von Ihrem eigenen Wallet versendet: Aktivieren Sie „Ich bestätige, dass dieses Wallet mir gehört und unter meiner Kontrolle steht."
• Nicht verwahrt, von jemand anderem versendet: Kein Anbieter zutreffend; Der Absender wird durch die Details aus Schritt 2 identifiziert.

5. Zustimmung

Aktivieren Sie das Kontrollkästchen, um der Weitergabe von Absenderdetails zur Erfüllung der Travel Rule-Anforderungen zuzustimmen, und tippen Sie dann auf Bestätigen.

Was passiert nach dem Absenden?

Ihre Daten werden eingereicht und die Einzahlung wird verarbeitet. Die Verifizierung dauert bis zu 10 Minuten.

Die Einzahlung durchläuft diese Status:

• In Bearbeitung: Die Verifizierung läuft.
• Erfolg: Der Absender ist verifiziert und die Gelder werden auf Ihrem Guthaben gutgeschrieben.
• Storniert: Der Absender konnte nicht rechtzeitig verifiziert werden (oder die Verifizierung ist fehlgeschlagen), daher wird die Einzahlung nicht gutgeschrieben. Um die Rückgabe der Gelder an den Absender zu veranlassen, kontaktieren Sie unser Support-Team.

Was ist, wenn ich mehr als eine Einzahlung zur Verifizierung habe?

Einzahlungen müssen der Reihe nach verifiziert werden, beginnend mit der ältesten.

Auszahlungen: Verifizierung des Empfängers

Welche Informationen muss ich angeben?

1. Wer besitzt dieses Wallet?

• Ich (Selbstübertragung): Das Ziel-Wallet ist Ihres.
• Andere Person oder Unternehmen: Das Wallet gehört einem Dritten.

2. Empfänger (nur wenn Andere Person oder Unternehmen)

Wählen Sie den Empfängertyp:

• Einzelperson: vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1 und Adresszeile 2 (optional).

• Unternehmen: Unternehmensname, Registrierungsnummer und Land (optional).

3. Wallet-Typ

• Verwahrt (Börse / VASP): Wird von einer Plattform oder einem Service verwahrt (z. B. Binance).
• Nicht verwahrt (selbstgehostet): Ein Wallet, das Sie/der Empfänger direkt kontrollieren (z. B. MetaMask).

4. Anbieter oder Selbstbestätigung (hängt vom Wallet-Typ ab)

• Verwahrt: Wählen Sie den Anbieter (Börse) durch Suchen in der Liste (z. B. Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Nicht verwahrt, an Ihr eigenes Wallet senden: Bestätigen Sie das Eigentum selbst, indem Sie aktivieren, dass das Wallet Ihnen gehört und unter Ihrer Kontrolle steht.
• Nicht verwahrt, an jemand anderen senden: Kein Anbieter zutreffend, daher wird der Empfänger durch die Empfängerdetails aus Schritt 2 (Einzelperson oder Unternehmen) statt durch eine Selbstbestätigung identifiziert.

5. Zustimmung

Aktivieren Sie das Kontrollkästchen, um der Weitergabe von Empfängerdetails zur Erfüllung der MiCA / TFR Travel Rule-Anforderungen vor dem Senden zuzustimmen.

Was passiert nach dem Absenden?

Die Details werden zur Compliance-Verifizierung eingereicht. Während dies läuft, wird der Auszahlungsbetrag vorübergehend auf Ihrem Guthaben gesperrt.

• Falls die Verifizierung erfolgreich ist, wird die Auszahlung ausgeführt.
• Falls nicht, werden die Gelder auf Ihrem Guthaben zurückgegeben.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Verifizierung dauert normalerweise wenige Sekunden, kann aber in einigen Fällen einige Minuten dauern.

Kann ich mehrere Auszahlungen gleichzeitig erstellen?

Nein. Es kann nur eine Auszahlung gleichzeitig bearbeitet werden. Bitte warten Sie nach dem Absenden einer Auszahlung, bis sie vollständig verarbeitet ist, bevor Sie eine neue starten.

Falls Sie eine aktive Auszahlung haben, müssen Sie warten, bis diese abgeschlossen ist (entweder erfolgreich oder storniert), bevor Sie eine neue initiieren.

Schnelle Fragen und Antworten

Einzahlungen

Warum muss ich eine Einzahlung, die ich erhalten habe, verifizieren?

Gemäß der Travel Rule muss die empfangende Plattform identifizieren, wer eine eingehende Überweisung gesendet hat. Wenn Sie zum ersten Mal Gelder von einer bestimmten externen Adresse erhalten, bitten wir Sie, den Absender zu bestätigen.

Es ist eine einmalige Prüfung; spätere Einzahlungen von derselben Adresse werden automatisch gutgeschrieben.

Was passiert, wenn ich nicht rechtzeitig verifiziere?

Sie haben 24 Stunden, um den Absender zu verifizieren.

Wenn der Countdown abläuft, wird die Einzahlung nicht auf Ihrem Guthaben gutgeschrieben. Um die Rückgabe der Gelder an den Absender zu veranlassen, kontaktieren Sie bitte unser Support-Team.

Sie müssten dann die Überweisung erneut veranlassen.

Was wähle ich aus, wenn die Einzahlung von meinem eigenen Wallet stammt?

Wählen Sie Ich, dann den Wallet-Typ:

• Für ein Wallet an einer Börse wählen Sie Verwahrt und wählen Sie die Börse oder den Service.
• Für ein selbstgehostetes Wallet wählen Sie Nicht verwahrt und aktivieren Sie „Ich bestätige, dass dieses Wallet mir gehört und unter meiner Kontrolle steht."

Wenn der Absender Sie sind, wird kein Name oder keine Adresse angefordert.

Was benötige ich, wenn jemand anders mir Gelder gesendet hat?

Wählen Sie Andere Person oder Unternehmen und den Absendertyp:

• Einzelperson: Der vollständige Name, das Land, die Stadt und die Adresse des Absenders.
• Unternehmen: Der Unternehmensname (Registrierungsnummer und Land sind optional).

Wählen Sie dann den Wallet-Typ, von dem die Gelder versendet wurden (und die Börse, falls verwahrt).

Ich habe mehrere Einzahlungen in der Warteschlange. Warum kann ich nicht die neueste zuerst verifizieren?

Einzahlungen werden in der Reihenfolge verifiziert, älteste zuerst. Öffnen Sie die älteste ausstehende Einzahlung, verifizieren Sie sie, und die nächste wird verfügbar. Das Wallet-Banner zeigt, wie viele noch warten.

Was ist, wenn die Börse des Absenders nicht in der Liste enthalten ist?

Suchen Sie nach dem exakten Namen. Wenn mehrere regionale Varianten angezeigt werden, wählen Sie diejenige aus, die dem vom Absender tatsächlich verwendeten Service entspricht. Falls die Börse nicht in der Liste enthalten ist, kontaktieren Sie bitte unser Support-Team, bevor der Countdown abläuft.

Ich kenne die exakten Details des Absenders nicht. Was sollte ich tun?

Geben Sie die Details so genau wie möglich ein, basierend auf wer die Gelder tatsächlich gesendet hat. Wenn Sie sich bei einem bestimmten Feld unsicher sind, kontaktieren Sie unser Support-Team, bevor der Countdown abläuft. Falls Sie den Absender überhaupt nicht identifizieren können, füllen Sie das Formular nicht aus; Sobald das Zeitfenster abläuft, wird die Einzahlung nicht gutgeschrieben und Sie können den Support kontaktieren, um die Rückgabe der Gelder an den Absender zu veranlassen.

Ich bin nicht aus dem EWR, habe aber ein Verifizierungsformular erhalten. Was sollte ich tun?

Dies sollte normalerweise nicht vorkommen. Kontaktieren Sie bitte unser Support-Team, damit wir Ihren Fall überprüfen und die Einzahlung klären können.

Auszahlungen

Senden Sie es an sich selbst, an eine andere Person oder an ein Unternehmen?

Dies hängt davon ab, wem das Wallet gehört, an das Sie senden:

• Sich selbst: Wenn Sie an Ihr eigenes Wallet senden (z. B. Ihr eigenes Binance-Konto, Ihr eigenes Hardware-Wallet, Ihr eigenes MetaMask).
• Eine andere Person: Wenn Sie an ein Wallet senden, das einem Freund, Familienmitglied oder einer anderen Einzelperson gehört.
• Unternehmen: Wenn Sie an ein Unternehmen, einen Dienstleister oder eine andere juristische Person senden.

Wird das empfangende Wallet gehostet oder nicht gehostet?

• Gehostetes Wallet: Ein Wallet auf einer zentralisierten Börse oder einem Service, der Ihre Gelder für Sie aufbewahrt. Beispiele: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Nicht gehostetes Wallet: Ein Wallet, bei dem Sie (oder der Empfänger) persönlich die Private Keys halten. Beispiele: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, Paper Wallet.

Wenn Sie unsicher sind, überprüfen Sie, ob Sie sich bei einer Website anmelden, um auf das Wallet zuzugreifen (wahrscheinlich gehostet), oder verwenden Sie eine Browser-Erweiterung / Mobile App mit einer Seed Phrase (wahrscheinlich nicht gehostet).

Wie wähle ich den VASP (Börse/Dienstleister)?

Ein VASP ist das Unternehmen, das das Wallet betreibt, an das Sie senden, wie Binance, Coinbase oder Kraken. Suchen Sie nach dem exakten Namen in der Liste. Wenn mehrere ähnliche Namen angezeigt werden (z. B. regionale Varianten), wählen Sie denjenigen aus, der dem Service entspricht, den Sie tatsächlich verwenden. Falls Ihr VASP nicht in der Liste enthalten ist, kontaktieren Sie unser Support-Team. Wir können ihn möglicherweise hinzufügen, oder es kann spezifische Gründe geben, warum dieses Ziel nicht unterstützt wird.

Wessen Namen sollte ich eingeben?

Dieses Feld erscheint nur, wenn Sie an eine andere Person oder ein Unternehmen senden. Geben Sie den vollständigen Namen des Empfängers exakt so ein, wie er im empfangenden Wallet oder Konto angezeigt wird. Der Name muss nicht mit Ihrem Namen in GoMining übereinstimmen. Wichtig ist, dass er mit dem Kontoinhaber des empfangenden Wallets übereinstimmt.

Wenn Sie an Ihr eigenes Wallet senden, wird kein Name angefordert; Sie wählen nur den Anbieter (für verwahrte Wallets) oder bestätigen das Eigentum (für nicht verwahrte Wallets).

Welche Adresse sollte ich eingeben?

Dieses Feld erscheint nur, wenn Sie an eine andere Person oder ein Unternehmen senden. Geben Sie die Wohnadresse des Empfängers ein, typischerweise diejenige, die bei der KYC-Verifizierung auf dem empfangenden Service verwendet wurde. Dies ist erforderlich durch die Verordnung, um den Empfänger zu identifizieren, nicht die Wallet-Adresse selbst (die Wallet-Adresse wird separat erfasst).

Wenn Sie an Ihr eigenes Wallet senden, wird keine Adresse angefordert.

Was passiert, wenn ich einen Fehler mache?

Falls die Verifizierung nicht bestanden wird, wird Ihre Auszahlung storniert und Ihre Gelder werden auf Ihrem Guthaben zurückgegeben. Wir empfehlen Ihnen, den Namen und die Details des Empfängers vor dem Absenden zu überprüfen.

Häufige Szenarien

Einzahlungen

Beispiel 1. Empfang von Ihrem eigenen Exchange-Konto

Gelder kommen von Ihrem persönlichen Konto an einer zentralisierten Börse an.

• Wer besitzt dieses Wallet?: Ich
• Wallet-Typ: Verwahrt
• Börse oder Service: Wählen Sie die Börse (z. B. Binance)

Beispiel 2. Empfang von Ihrem eigenen selbstgehosteten Wallet

Gelder kommen von Ihrem MetaMask, Trust Wallet, Ledger usw. an.

• Wer besitzt dieses Wallet?: Ich
• Wallet-Typ: Nicht verwahrt
• Aktivieren Sie „Ich bestätige, dass dieses Wallet mir gehört und unter meiner Kontrolle steht"

Beispiel 3. Empfang von dem Exchange-Konto einer anderen Person

Jemand anderes hat dir Gelder von seinem Exchange-Konto gesendet.

• Wer besitzt dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Absender: Einzelperson
• Absender-Details: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrt
• Börse oder Service: Wählen Sie die Börse des Absenders

Beispiel 4. Empfang von dem persönlichen Wallet einer anderen Person

Jemand hat dir Kryptowährungen von seinem MetaMask, Trust Wallet, Ledger usw. gesendet.

• Wer besitzt dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Absender: Einzelperson
• Absender-Details: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Nicht verwahrt

Keine Börse ist erforderlich; Der Absender wird durch die obigen Details identifiziert.

Beispiel 5. Empfang von einem Unternehmen

Ein Unternehmen hat dir Gelder gesendet (z. B. eine Auszahlung oder Rückerstattung).

• Wer besitzt dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Absender: Unternehmen
• Unternehmens-Details: Unternehmensname, Registrierungsnummer (optional), Land (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrt oder Nicht verwahrt
• Falls Verwahrt: Wählen Sie die Börse oder den Service

Auszahlungen

Beispiel 1. Auszahlung auf Ihr eigenes Binance-Konto

Sie senden Kryptowährungen an Ihr persönliches Binance-Konto.

• Wer besitzt dieses Wallet?: Ich
• Wallet-Typ: Verwahrt
• Anbieter (VASP): Binance

Dies wird als Überweisung an sich selbst über eine zentralisierte Börse behandelt.

Beispiel 2. Auszahlung auf Ihr eigenes Bybit- / Coinbase- / Kraken-Konto

Sie senden Gelder an Ihr eigenes Konto an einer anderen Börse.

• Wer besitzt dieses Wallet?: Ich
• Wallet-Typ: Verwahrt
• Anbieter (VASP): Wählen Sie die relevante Börse

Der Prozess ist derselbe wie bei Binance.

Beispiel 3. Auszahlung auf Ihr eigenes MetaMask

Sie senden Kryptowährungen an Ihr eigenes MetaMask-Wallet.

• Wer besitzt dieses Wallet?: Ich
• Wallet-Typ: Nicht verwahrt
• Bestätigen Sie, dass das Wallet Ihnen gehört und unter Ihrer Kontrolle steht

Beispiele solcher Wallets: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Kein zusätzlicher VASP muss angegeben werden.

Beispiel 4. Auszahlung auf das Exchange-Konto einer anderen Person

Sie senden Gelder an das Konto einer anderen Person an einer zentralisierten Börse.

• Wer besitzt dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger: Einzelperson
• Empfänger-Details: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrt
• Anbieter (Börse): Wählen Sie die Börse des Empfängers

Beispiel 5. Auszahlung auf das persönliche Wallet einer anderen Person

Sie senden Kryptowährungen an das MetaMask, Trust Wallet, Ledger usw. einer anderen Person.

• Wer besitzt dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger: Einzelperson
• Empfänger-Details: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Nicht verwahrt

Kein Anbieter ist erforderlich; Der Empfänger wird durch die obigen Details identifiziert.

Beispiel 6. Auszahlung an ein Unternehmen

Sie senden Gelder an ein Unternehmen (z. B. zur Zahlung einer Rechnung).

• Wer besitzt dieses Wallet?: Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger: Unternehmen
• Unternehmens-Details: Unternehmensname, Registrierungsnummer (optional), Land (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrt oder Nicht verwahrt
• Falls Verwahrt: Wählen Sie den Anbieter (Börse)