Travel Rule

Was ist die Travel Rule?

Die Travel Rule ist eine internationale behördliche Anforderung, die unter der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) und der Transfer of Funds Regulation (TFR) gilt. Sie verpflichtet Kryptoplattformen (VASPs), Informationen über Absender und Empfänger zu sammeln und weiterzugeben, wenn Kryptowährungen zwischen Plattformen oder externen Wallets übertragen werden. Sie dient dazu, die Transparenz zu erhöhen und Geldwäsche und Betrug zu verhindern.

Die Travel Rule gilt in beide Richtungen:

• Einzahlungen: Möglicherweise werden Sie aufgefordert, den Absender zu identifizieren, bevor eine eingehende Überweisung gutgeschrieben wird.
• Abhebungen: Möglicherweise werden Sie aufgefordert, den Empfänger zu identifizieren, bevor Mittel gesendet werden.

Für wen gilt die Travel Rule?

Das Travel Rule-Formular wird für GoMining-Benutzer angezeigt, die ein verifiziertes Wohnsitzland im EWR haben und die:

• eine Einzahlung von einer neuen externen Adresse erhalten, oder
• Mittel auf ein externes Wallet abheben.

Falls dies auf Sie zutrifft, werden Sie vor Abschluss der Überweisung aufgefordert, einige zusätzliche Details anzugeben.

Einzahlungen: Absender verifizieren

Wenn Sie Kryptowährungen zum ersten Mal von einer externen Adresse erhalten, verlangt die Travel Rule, dass wir den Absender identifizieren, bevor die Mittel gutgeschrieben werden können. Dies ist eine einmalige Überprüfung pro Absenderadresse, sodass zukünftige Einzahlungen von derselben Adresse automatisch gutgeschrieben werden, ohne dass zusätzliche Schritte erforderlich sind.

Wo verifiziere ich den Absender?

Gehen Sie zu Verlauf und finden Sie die Einzahlung mit dem Status Absender verifizieren und einem Countdown:

Öffnen Sie sie, um den Details-Bildschirm mit einer Schaltfläche Absender verifizieren und einem Live-Countdown-Timer anzuzeigen:

Tippen Sie auf Absender verifizieren, um das Formular zu öffnen.

Welche Informationen muss ich angeben?

Das Formular zeigt den eingehenden Betrag, das Netzwerk und die Von-Adresse des Absenders oben an und fragt dann:

1. Wer ist der Besitzer dieses Wallets?

• Ich: Die Einzahlung kommt von Ihrem eigenen Wallet.
• Andere Person oder Unternehmen: Die Mittel wurden von Dritter Partei gesendet.

2. Absendertyp (nur wenn Andere Person oder Unternehmen)

• Einzelperson: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1 und Adresszeile 2 (optional).
• Unternehmen: Unternehmensname, Registrierungsnummer (optional) und Land (optional).

3. Wallet-Typ

• Verwahrte Wallet (Exchange): Das sendende Wallet wird von einem Exchange oder Service verwaltet (z. B. Binance).
• Nicht verwahrte Wallet (Selbstverwahrt): Ein Wallet, das direkt von Ihnen oder dem Absender kontrolliert wird (z. B. MetaMask).

4. Anbieter oder Selbstbestätigung (abhängig von den obigen Antworten)

• Verwahrte Wallet: Wählen Sie den Exchange oder Service, von dem die Mittel gesendet wurden (z. B. Binance, Bybit, KuCoin).
• Nicht verwahrte Wallet, von Ihrem eigenen Wallet gesendet: Aktivieren Sie „Ich bestätige, dass dieses Wallet mir gehört und unter meiner Kontrolle steht."
• Nicht verwahrte Wallet, von jemandem anderem gesendet: Kein Anbieter zutreffend; der Absender wird durch die Details aus Schritt 2 identifiziert.

5. Zustimmung

Aktivieren Sie das Kontrollkästchen, um der Weitergabe von Absenderdetails zur Erfüllung der Travel-Rule-Anforderungen zuzustimmen, und tippen Sie auf Bestätigen.

Was passiert nach meiner Übermittlung?

Ihre Details werden übermittelt und die Einzahlung wird verarbeitet. Die Verifizierung dauert bis zu 10 Minuten.

Die Einzahlung durchläuft diese Status:

• In Bearbeitung: Verifizierung wird ausgeführt.
• Erfolg: Der Absender ist verifiziert und die Mittel werden auf Ihr Guthaben gutgeschrieben.
• Abgebrochen: Der Absender konnte nicht rechtzeitig verifiziert werden (oder die Verifizierung ist fehlgeschlagen), daher wird die Einzahlung nicht gutgeschrieben. Um die Rücksendung der Mittel an den Absender zu arrangieren, kontaktieren Sie unser Support-Team.

Was ist, wenn ich mehr als eine Einzahlung zu verifizieren habe?

Einzahlungen müssen der Reihe nach, beginnend mit der ältesten, verifiziert werden.

Abhebungen: Empfänger verifizieren

Welche Informationen muss ich angeben?

1. Wer ist der Besitzer dieses Wallets?

• Ich (Selbstüberweisung): Das Ziel-Wallet gehört Ihnen.
• Andere Person oder Unternehmen: Das Wallet gehört einer Dritter Partei.

2. Empfänger (nur wenn Andere Person oder Unternehmen)

Wählen Sie den Empfängertyp:

• Einzelperson: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1 und Adresszeile 2 (optional).

• Unternehmen: Unternehmensname, Registrierungsnummer und Land (optional).

3. Wallet-Typ

• Verwahrte Wallet (Exchange / VASP): Von einer Plattform oder einem Service verwahrt (z. B. Binance).
• Nicht verwahrte Wallet (Selbstverwahrt): Ein Wallet, das Sie/der Empfänger direkt kontrolliert (z. B. MetaMask).

4. Anbieter oder Selbstbestätigung (abhängig vom Wallet-Typ)

• Verwahrte Wallet: Wählen Sie den Anbieter (Exchange) durch Durchsuchen der Liste (z. B. Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Nicht verwahrte Wallet, an Ihr eigenes Wallet sendend: Bestätigen Sie das Eigentum selbst, indem Sie aktivieren, dass das Wallet Ihnen gehört und unter Ihrer Kontrolle steht.
• Nicht verwahrte Wallet, an jemanden anderen sendend: Kein Anbieter zutreffend, daher wird der Empfänger durch die Empfängerdetails aus Schritt 2 (Einzelperson oder Unternehmen) statt einer Selbstbestätigung identifiziert.

5. Zustimmung

Aktivieren Sie das Kontrollkästchen, um der Weitergabe von Empfängerdetails zur Erfüllung der MiCA / TFR Travel-Rule-Anforderungen vor dem Senden zuzustimmen.

Was passiert nach meiner Übermittlung?

Die Details werden zur Compliance-Verifizierung eingereicht. Während dies läuft, wird der Abhebungsbetrag vorübergehend auf Ihrem Guthaben gesperrt.

• Wenn die Verifizierung erfolgreich ist, wird die Abhebung ausgeführt.
• Wenn nicht, werden die Mittel auf Ihr Guthaben zurück übertragen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Verifizierung dauert normalerweise ein paar Sekunden, kann aber in einigen Fällen einige Minuten dauern.

Kann ich mehrere Abhebungen gleichzeitig erstellen?

Nein. Es kann jeweils nur eine Abhebung verarbeitet werden. Nachdem Sie eine Abhebung eingereicht haben, warten Sie bitte, bis diese vollständig verarbeitet ist, bevor Sie eine neue starten.

Wenn Sie eine aktive Abhebung haben, müssen Sie warten, bis sie vollständig abgeschlossen ist (entweder erfolgreich oder abgebrochen), bevor Sie eine neue initiieren.

Häufig gestellte Fragen

Einzahlungen

Warum muss ich eine Einzahlung, die ich erhalten habe, verifizieren?

Nach der Travel Rule muss die empfangende Plattform identifizieren, wer eine eingehende Überweisung gesendet hat. Wenn Sie zum ersten Mal Mittel von einer bestimmten externen Adresse erhalten, bitten wir Sie, den Absender zu bestätigen.

Es ist eine einmalige Überprüfung; spätere Einzahlungen von derselben Adresse werden automatisch gutgeschrieben.

Was passiert, wenn ich nicht rechtzeitig verifiziere?

Sie haben 24 Stunden, um den Absender zu verifizieren.

Wenn der Countdown abläuft, wird die Einzahlung nicht auf Ihr Guthaben gutgeschrieben. Um die Rücksendung der Mittel an den Absender zu arrangieren, kontaktieren Sie bitte unser Support-Team.

Sie müssten dann die Überweisung erneut arrangieren.

Was wähle ich, wenn die Einzahlung von meinem eigenen Wallet kommt?

Wählen Sie Ich, dann den Wallet-Typ:

• Für ein Wallet auf einem Exchange, wählen Sie Verwahrte Wallet und wählen Sie den Exchange oder Service.
• Für ein selbstverwahrtes Wallet, wählen Sie Nicht verwahrte Wallet und aktivieren Sie „Ich bestätige, dass dieses Wallet mir gehört und unter meiner Kontrolle steht."

Es wird kein Name oder Adresse angefordert, wenn der Absender Sie sind.

Was brauche ich, wenn jemand anderes mir Mittel gesendet hat?

Wählen Sie Andere Person oder Unternehmen und den Absendertyp:

• Einzelperson: Der vollständige Name, Land, Stadt und Adresse des Absenders.
• Unternehmen: Der Unternehmensname (Registrierungsnummer und Land sind optional).

Wählen Sie dann den Wallet-Typ, von dem die Mittel gesendet wurden (und den Exchange, wenn verwaltet).

Ich habe mehrere Einzahlungen, die warten. Warum kann ich nicht die neueste zuerst verifizieren?

Einzahlungen werden der Reihe nach verifiziert, die älteste zuerst. Öffnen Sie die älteste ausstehende Einzahlung, verifizieren Sie sie, und die nächste wird verfügbar. Das Wallet-Banner zeigt, wie viele noch warten.

Was ist, wenn der Exchange des Absenders nicht in der Liste ist?

Suchen Sie nach dem genauen Namen. Wenn mehrere regionale Varianten erscheinen, wählen Sie diejenige, die dem vom Absender tatsächlich verwendeten Service entspricht. Wenn der Exchange nicht in der Liste ist, kontaktieren Sie bitte unser Support-Team, bevor der Countdown abläuft.

Ich kenne die genauen Details des Absenders nicht. Was sollte ich tun?

Geben Sie die Details so genau wie möglich ein, basierend darauf, wer die Mittel tatsächlich gesendet hat. Wenn Sie sich über ein bestimmtes Feld unsicher sind, kontaktieren Sie unser Support-Team, bevor der Countdown abläuft. Wenn Sie den Absender überhaupt nicht identifizieren können, füllen Sie das Formular nicht aus; sobald das Fenster vorbei ist, wird die Einzahlung nicht gutgeschrieben, und Sie können den Support kontaktieren, um die Rücksendung der Mittel an den Absender zu arrangieren.

Ich bin nicht aus dem EWR, aber habe ein Verifizierungsformular bekommen. Was sollte ich tun?

Das sollte normalerweise nicht vorkommen. Kontaktieren Sie bitte unser Support-Team, damit wir Ihren Fall überprüfen und die Einzahlung lösen können.

Abhebungen

Senden Sie es an sich selbst, an eine andere Person oder an ein Unternehmen?

Dies hängt davon ab, wem das Wallet gehört, an das Sie senden:

• An sich selbst: wenn Sie an Ihr eigenes Wallet senden (z. B. Ihr eigenes Binance-Konto, Ihr eigenes Hardware-Wallet, Ihr eigenes MetaMask).
• An eine andere Person: wenn Sie an ein Wallet senden, das einer Freundin, einem Familienmitglied oder einer anderen Einzelperson gehört.
• An ein Unternehmen: wenn Sie an ein Unternehmen, einen Dienstleister oder eine andere juristische Person senden.

Wird das empfangende Wallet verwaltet oder nicht verwaltet?

• Verwaltetes Wallet: Ein Wallet auf einem dezentralisierten Exchange oder Service, das Ihre Mittel für Sie hält. Beispiele: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Nicht verwaltetes Wallet: Ein Wallet, bei dem Sie (oder der Empfänger) persönlich die privaten Schlüssel halten. Beispiele: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, Paper Wallet.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, überprüfen Sie, ob Sie sich auf einer Website anmelden, um auf das Wallet zuzugreifen (wahrscheinlich verwaltet), oder verwenden Sie eine Browser-Erweiterung / Mobile App mit einer Seed-Phrase (wahrscheinlich nicht verwaltet).

Wie wähle ich den VASP (Exchange/Dienstleister)?

Ein VASP ist das Unternehmen, das das Wallet betreibt, an das Sie senden, wie Binance, Coinbase oder Kraken. Suchen Sie nach dem genauen Namen in der Liste. Wenn mehrere ähnliche Namen erscheinen (z. B. regionale Varianten), wählen Sie denjenigen aus, der dem Service entspricht, den Sie tatsächlich nutzen. Wenn Ihr VASP nicht in der Liste ist, kontaktieren Sie unser Support-Team. Wir können möglicherweise hinzufügen oder es kann bestimmte Gründe geben, warum dieses Ziel nicht unterstützt wird.

Wessen Name sollte ich eingeben?

Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn Sie an eine andere Person oder ein Unternehmen senden. Geben Sie den vollständigen Namen des Empfängers genau so ein, wie er auf dem empfangenden Wallet oder Konto erscheint. Der Name muss nicht mit Ihrem Namen in GoMining übereinstimmen. Was wichtig ist, ist, dass er mit dem Kontoinhaberadresse des empfangenden Wallets übereinstimmt.

Wenn Sie an Ihr eigenes Wallet senden, wird kein Name angefordert; Sie wählen nur den Anbieter (für verwaltete Wallets) oder bestätigen das Eigentum (für nicht verwaltete Wallets).

Welche Adresse sollte ich eingeben?

Dieses Feld wird nur angezeigt, wenn Sie an eine andere Person oder ein Unternehmen senden. Geben Sie die Wohnadresse des Empfängers ein, normalerweise diejenige, die bei der KYC-Verifizierung auf dem empfangenden Service verwendet wird. Dies ist erforderlich, um den Empfänger zu identifizieren, nicht die Wallet-Adresse selbst (die Wallet-Adresse wird separat erfasst).

Wenn Sie an Ihr eigenes Wallet senden, wird keine Adresse angefordert.

Was passiert, wenn ich einen Fehler mache?

Wenn die Verifizierung nicht erfolgreich ist, wird Ihre Abhebung abgebrochen und Ihre Mittel werden auf Ihr Guthaben zurück übertragen. Wir empfehlen, den Namen und die Details des Empfängers vor der Übermittlung doppelt zu überprüfen.

Häufige Szenarien

Einzahlungen

Beispiel 1. Empfang von Ihrem eigenen Exchange-Konto

Mittel kommen von Ihrem persönlichen Konto auf einem dezentralisierten Exchange an.

• Wer ist der Besitzer dieses Wallets?: Ich
• Wallet-Typ: Verwahrte Wallet
• Exchange oder Service: Wählen Sie den Exchange (z. B. Binance)

Beispiel 2. Empfang von Ihrem eigenen selbstverwahrten Wallet

Mittel kommen von Ihrem eigenen MetaMask, Trust Wallet, Ledger usw. an.

• Wer ist der Besitzer dieses Wallets?: Ich
• Wallet-Typ: Nicht verwahrte Wallet
• Aktivieren Sie „Ich bestätige, dass dieses Wallet mir gehört und unter meiner Kontrolle steht"

Beispiel 3. Empfang vom Exchange-Konto einer anderen Person

Jemand anderes hat dir Mittel von seinem Exchange-Konto gesendet.

• Wer ist der Besitzer dieses Wallets?: Andere Person oder Unternehmen
• Absender: Einzelperson
• Absenderdetails: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrte Wallet
• Exchange oder Service: Wählen Sie den Exchange des Absenders

Beispiel 4. Empfang vom persönlichen Wallet einer anderen Person

Jemand hat dir Kryptowährung von seinem MetaMask, Trust Wallet, Ledger usw. gesendet.

• Wer ist der Besitzer dieses Wallets?: Andere Person oder Unternehmen
• Absender: Einzelperson
• Absenderdetails: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Nicht verwahrte Wallet

Es wird kein Exchange benötigt; der Absender wird durch die obigen Details identifiziert.

Beispiel 5. Empfang von einem Unternehmen

Ein Unternehmen hat dir Mittel gesendet (z. B. eine Auszahlung oder Rückerstattung).

• Wer ist der Besitzer dieses Wallets?: Andere Person oder Unternehmen
• Absender: Unternehmen
• Unternehmensdetails: Unternehmensname, Registrierungsnummer (optional), Land (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrte Wallet oder Nicht verwahrte Wallet
• Wenn Verwaltet: Wählen Sie den Exchange oder Service

Abhebungen

Beispiel 1. Abhebung auf Ihr eigenes Binance-Konto

Sie senden Kryptowährung auf Ihr persönliches Binance-Konto.

• Wer ist der Besitzer dieses Wallets?: Ich
• Wallet-Typ: Verwahrte Wallet
• Anbieter (VASP): Binance

Dies wird als Überweisung an Sie selbst über einen dezentralisierten Exchange behandelt.

Beispiel 2. Abhebung auf Ihr eigenes Bybit / Coinbase / Kraken-Konto

Sie senden Mittel auf Ihr eigenes Konto bei einem anderen Exchange.

• Wer ist der Besitzer dieses Wallets?: Ich
• Wallet-Typ: Verwahrte Wallet
• Anbieter (VASP): Wählen Sie den relevanten Exchange

Das Verfahren ist das gleiche wie für Binance.

Beispiel 3. Abhebung auf Ihr eigenes MetaMask

Sie senden Kryptowährung auf Ihr eigenes MetaMask-Wallet.

• Wer ist der Besitzer dieses Wallets?: Ich
• Wallet-Typ: Nicht verwahrte Wallet
• Bestätigen Sie, dass das Wallet Ihnen gehört und unter Ihrer Kontrolle steht

Beispiele solcher Wallets: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Es muss kein zusätzlicher VASP angegeben werden.

Beispiel 4. Abhebung auf das Exchange-Konto einer anderen Person

Sie senden Mittel auf das Konto einer anderen Person bei einem dezentralisierten Exchange.

• Wer ist der Besitzer dieses Wallets?: Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger: Einzelperson
• Empfängerdetails: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrte Wallet
• Anbieter (Exchange): Wählen Sie den Exchange des Empfängers

Beispiel 5. Abhebung auf das persönliche Wallet einer anderen Person

Sie senden Kryptowährung an das MetaMask, Trust Wallet, Ledger usw. einer anderen Person.

• Wer ist der Besitzer dieses Wallets?: Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger: Einzelperson
• Empfängerdetails: Vollständiger Name, Land, Stadt, Adresszeile 1, Adresszeile 2 (optional)
• Wallet-Typ: Nicht verwahrte Wallet

Es wird kein Anbieter benötigt; der Empfänger wird durch die obigen Details identifiziert.

Beispiel 6. Abhebung auf ein Unternehmens-Wallet

Sie senden Mittel an ein Unternehmen (z. B. um eine Rechnung zu bezahlen).

• Wer ist der Besitzer dieses Wallets?: Andere Person oder Unternehmen
• Empfänger: Unternehmen
• Unternehmensdetails: Unternehmensname, Registrierungsnummer (optional), Land (optional)
• Wallet-Typ: Verwahrte Wallet oder Nicht verwahrte Wallet
• Wenn Verwaltet: Wählen Sie den Anbieter (Exchange)