Regla del Viaje

¿Qué es la Regla del Viaje?

La Regla del Viaje es un requisito regulatorio internacional, aplicado bajo la Regulación de Mercados en Criptoactivos (MiCA) y la Regulación de Transferencia de Fondos (TFR), que obliga a las plataformas de criptomonedas (VASPs) a recopilar y compartir información sobre el remitente y el destinatario cuando se transfieren criptomonedas entre plataformas o billeteras externas. Existe para aumentar la transparencia y ayudar a prevenir el lavado de dinero y el fraude.

La Regla del Viaje se aplica en ambas direcciones:

• Depósitos: se te puede pedir que identifiques al remitente antes de que se acredite una transferencia entrante.
• Retiros: se te puede pedir que identifiques al destinatario antes de que se envíen los fondos.

¿A quién le aplica la Regla del Viaje?

El formulario de Regla del Viaje aparece para usuarios de GoMining que tienen un país de residencia verificado en el EEA y que:

• reciben un depósito de una nueva dirección externa, o
• retiran fondos a una billetera externa.

Si esto te aplica, se te pedirán algunos detalles adicionales antes de que se pueda completar la transferencia.

Depósitos: verificar al remitente

Cuando recibes criptomonedas de una dirección externa, la Regla del Viaje nos obliga a identificar al remitente antes de que se puedan acreditar los fondos. Esto se aplica a cada transferencia entrante, incluyendo depósitos repetidos de una dirección que ya has confirmado antes. Las direcciones que has usado se guardan, pero una dirección guardada no hace que el próximo depósito de ella se acredite automáticamente: cada uno espera a que confirmes al remitente.

¿Dónde verifico al remitente?

Ve a Historial y encuentra el depósito con estado Verificar remitente y una cuenta regresiva:

Ábrelo para ver la pantalla de Detalles con un botón Verificar remitente y un temporizador de cuenta regresiva en vivo:

Toca Verificar remitente para abrir el formulario.

¿Qué información necesito proporcionar?

El formulario muestra la cantidad entrante, la red y la dirección De del remitente en la parte superior, luego pregunta:

1. ¿Quién es el dueño de esta billetera?

• Yo: el depósito proviene de tu propia billetera.
• Otra persona o empresa: los fondos fueron enviados por un tercero.

2. Tipo de remitente (solo si Otra persona o empresa)

• Persona física: nombre completo, país, ciudad, línea de dirección 1 y línea de dirección 2 (opcional).
• Empresa: nombre de la empresa, número de registro (opcional) y país (opcional).

3. Tipo de billetera

• Custodial (exchange): la billetera de envío está bajo custodia de un exchange o servicio (ej. Binance).
• No custodial (auto-hospedada): una billetera controlada directamente por ti o el remitente (ej. MetaMask).

4. Proveedor o auto-confirmación (depende de las respuestas anteriores)

• Custodial: elige el exchange o servicio desde el que se enviaron los fondos (ej. Binance, Bybit, KuCoin).
• No custodial, enviado desde tu propia billetera: marca "Confirmo que esta billetera me pertenece y está bajo mi control."
• No custodial, enviado por otra persona: no aplica proveedor; el remitente se identifica a través de los detalles del paso 2.

5. Consentimiento

Marca la casilla aceptando compartir los detalles del remitente para cumplir con los requisitos de la Regla del Viaje, luego toca Confirmar.

¿Qué sucede después de que envío?

Tus detalles se envían y el depósito se procesa. La verificación toma hasta 10 minutos.

El depósito pasa por estos estados:

• En progreso: la verificación se está ejecutando.
• Éxito: el remitente está verificado y los fondos se acreditan a tu saldo.
• Cancelado: el remitente no fue verificado a tiempo (o la verificación falló), por lo que el depósito no se acredita. Para organizar la devolución de los fondos al remitente, contacta a nuestro equipo de soporte.

¿Qué si tengo más de un depósito para verificar?

Los depósitos deben verificarse en orden, comenzando con el más antiguo.

Retiros: verificar al destinatario

¿Qué información necesito proporcionar?

1. ¿Quién es el dueño de esta billetera?

• Yo (auto-transferencia): la billetera de destino es tuya.
• Otra persona o empresa: la billetera pertenece a un tercero.

2. Destinatario (solo si Otra persona o empresa)

Selecciona el tipo de destinatario:

• Persona física: nombre completo, país, ciudad, línea de dirección 1 y línea de dirección 2 (opcional).

• Empresa: nombre de la empresa, número de registro y país (opcional).

3. Tipo de billetera

• Custodial (exchange / VASP): bajo custodia de una plataforma o servicio (ej. Binance).
• No custodial (auto-hospedada): una billetera que tú/el destinatario controlan directamente (ej. MetaMask).

4. Proveedor o auto-confirmación (depende del tipo de billetera)

• Custodial: elige el proveedor (exchange) buscando en la lista (ej. Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• No custodial, enviando a tu propia billetera: auto-confirma la propiedad marcando que la billetera te pertenece y está bajo tu control.
• No custodial, enviando a otra persona: no aplica proveedor, por lo que el destinatario se identifica a través de los detalles del destinatario del paso 2 (Persona física o Empresa) en lugar de una auto-confirmación.

5. Consentimiento

Marca la casilla aceptando compartir los detalles del destinatario para cumplir con los requisitos de la Regla del Viaje de MiCA / TFR antes de enviar.

¿Qué sucede después de que envío?

Los detalles se envían para verificación de cumplimiento. Mientras esto se ejecuta, la cantidad de retiro se bloquea temporalmente en tu saldo.

• Si la verificación se aprueba, el retiro se ejecuta.
• Si no se aprueba, los fondos se devuelven a tu saldo.

¿Cuánto tiempo tarda la verificación?

La verificación normalmente toma algunos segundos, pero puede tomar hasta algunos minutos en ciertos casos.

¿Puedo crear múltiples retiros a la vez?

No. Solo se puede procesar un retiro a la vez. Después de enviar un retiro, por favor espera hasta que se procese completamente antes de iniciar uno nuevo.

Si tienes un retiro activo, necesitarás esperar a que se complete (ya sea exitosamente o cancelado) antes de iniciar otro.

Preguntas y respuestas rápidas

Depósitos

¿Por qué tengo que verificar un depósito que recibí?

Bajo la Regla del Viaje, la plataforma receptora debe identificar quién envió una transferencia entrante, así que te pedimos que confirmes al remitente cada vez que fondos llegan desde una dirección externa.

Confirmar una dirección una vez no exime los depósitos posteriores de ella. Cada transferencia entrante se mantiene en espera hasta que confirmes al remitente, incluso cuando la dirección es una que ya has usado.

¿Qué sucede si no verifico a tiempo?

Tienes 24 horas para verificar al remitente.

Si la cuenta regresiva se agota, el depósito no se acredita en tu saldo. Para organizar la devolución de los fondos al remitente, por favor contacta a nuestro equipo de soporte.

Luego necesitarías organizar la transferencia nuevamente.

¿Qué selecciono si el depósito es de mi propia billetera?

Elige Yo, luego el tipo de billetera:

• Para una billetera en un exchange, selecciona Custodial y elige el exchange o servicio.
• Para una billetera auto-hospedada, selecciona No custodial y marca "Confirmo que esta billetera me pertenece y está bajo mi control."

No se solicita nombre o dirección cuando el remitente eres tú.

¿Qué necesito si alguien más me envió fondos?

Elige Otra persona o empresa y el tipo de remitente:

• Persona física: nombre completo del remitente, país, ciudad y dirección.
• Empresa: nombre de la empresa (número de registro y país son opcionales).

Luego selecciona el tipo de billetera desde la que se enviaron los fondos (y el exchange, si es custodial).

Tengo varios depósitos esperando. ¿Por qué no puedo verificar el más reciente primero?

Los depósitos se verifican en orden, el más antiguo primero. Abre el depósito pendiente más antiguo, veríficalo, y el siguiente se vuelve disponible. El banner de Billetera muestra cuántos aún están esperando.

¿Y si el exchange del remitente no está en la lista?

Busca por nombre exacto. Si aparecen múltiples variantes regionales, elige la que coincida con el servicio realmente utilizado por el remitente. Si el exchange no está en la lista, por favor contacta a nuestro equipo de soporte antes de que expire la cuenta regresiva.

No conozco los detalles exactos del remitente. ¿Qué debo hacer?

Ingresa los detalles lo más preciso posible, basándote en quién realmente envió los fondos. Si no estás seguro sobre un campo específico, contacta a nuestro equipo de soporte antes de que expire la cuenta regresiva. Si no puedes identificar al remitente en absoluto, no completes el formulario; una vez que pase la ventana, el depósito no será acreditado y puedes contactar al soporte para organizar la devolución de los fondos al remitente.

No soy del EEA pero recibí un formulario de verificación. ¿Qué debo hacer?

Esto normalmente no debería suceder. Por favor contacta a nuestro equipo de soporte para que podamos investigar tu caso y resolver el depósito.

Retiros

¿Lo estás enviando a ti mismo, a otra persona o a una empresa?

Esto depende de quién es el dueño de la billetera a la que estás enviando:

• A ti mismo: si estás enviando a tu propia billetera (ej. tu propia cuenta Binance, tu propia billetera hardware, tu propio MetaMask).
• Otra persona: si estás enviando a una billetera que pertenece a un amigo, miembro de la familia u otro individuo.
• Empresa: si estás enviando a una empresa, proveedor de servicios u otra entidad legal.

¿Es la billetera receptora alojada o no alojada?

• Billetera alojada: una billetera en un exchange centralizado o servicio que mantiene tus fondos. Ejemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Billetera no alojada: una billetera donde tú (o el destinatario) mantienes personalmente las claves privadas. Ejemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, billetera de papel.

Si no estás seguro, verifica si inicias sesión en un sitio web para acceder a la billetera (probablemente alojada) o usas una extensión de navegador / aplicación móvil con una frase semilla (probablemente no alojada).

¿Cómo elijo el VASP (exchange/proveedor de servicios)?

Un VASP es la empresa que opera la billetera a la que estás enviando, como Binance, Coinbase o Kraken. Busca por nombre exacto en la lista. Si aparecen múltiples nombres similares (ej. variantes regionales), elige el que coincida con el servicio que realmente usas. Si tu VASP no está en la lista, contacta a nuestro equipo de soporte. Podríamos ser capaces de agregarlo, o puede que haya razones específicas por las que este destino no es compatible.

¿Qué nombre debo ingresar?

Este campo aparece solo cuando estás enviando a otra persona o empresa. Ingresa el nombre completo del destinatario exactamente como aparece en la billetera o cuenta receptora. El nombre no necesita coincidir con tu nombre en GoMining. Lo importante es que coincida con el titular de la cuenta de la billetera receptora.

Cuando envías a tu propia billetera, no se solicita nombre; solo seleccionas el proveedor (para billeteras custodiales) o confirmas la propiedad (para billeteras no custodiales).

¿Qué dirección debo ingresar?

Este campo aparece solo cuando estás enviando a otra persona o empresa. Ingresa la dirección residencial del destinatario, típicamente la utilizada durante su verificación KYC en el servicio receptor. Esto es requerido por regulación para identificar al destinatario, no la dirección de la billetera en sí (la dirección de la billetera se captura por separado).

Cuando envías a tu propia billetera, no se solicita dirección.

¿Qué pasa si cometo un error?

Si la verificación no se aprueba, tu retiro se cancela y tus fondos se devuelven a tu saldo. Recomendamos verificar cuidadosamente el nombre y los detalles del destinatario antes de enviar.

Escenarios comunes

Depósitos

Ejemplo 1. Recibir desde tu propia cuenta de exchange

Fondos llegan desde tu cuenta personal en un exchange centralizado.

• ¿Quién es el dueño de esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: Custodial
• Exchange o servicio: Selecciona el exchange (ej. Binance)

Ejemplo 2. Recibir desde tu propia billetera auto-hospedada

Fondos llegan desde tu propio MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• ¿Quién es el dueño de esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: No custodial
• Marca "Confirmo que esta billetera me pertenece y está bajo mi control"

Ejemplo 3. Recibir desde la cuenta de exchange de otra persona

Alguien más te envió fondos desde su cuenta de exchange.

• ¿Quién es el dueño de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Remitente: Persona física
• Detalles del remitente: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: Custodial
• Exchange o servicio: Selecciona el exchange del remitente

Ejemplo 4. Recibir desde la billetera personal de otra persona

Alguien te envió criptomonedas desde su MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• ¿Quién es el dueño de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Remitente: Persona física
• Detalles del remitente: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: No custodial

No se necesita exchange; el remitente se identifica a través de los detalles anteriores.

Ejemplo 5. Recibir desde una empresa

Una empresa te envió fondos (ej. un pago o reembolso).

• ¿Quién es el dueño de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Remitente: Empresa
• Detalles de la empresa: Nombre de la empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de billetera: Custodial o No custodial
• Si es Custodial: selecciona el exchange o servicio

Retiros

Ejemplo 1. Retirar a tu propia cuenta de Binance

Estás enviando criptomonedas a tu cuenta personal de Binance.

• ¿Quién es el dueño de esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: Custodial
• Proveedor (VASP): Binance

Esto se trata como una transferencia a ti mismo a través de un exchange centralizado.

Ejemplo 2. Retirar a tu propia cuenta de Bybit / Coinbase / Kraken

Estás enviando fondos a tu propia cuenta en otro exchange.

• ¿Quién es el dueño de esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: Custodial
• Proveedor (VASP): selecciona el exchange correspondiente

El proceso es el mismo que para Binance.

Ejemplo 3. Retirar a tu propio MetaMask

Estás enviando criptomonedas a tu propia billetera MetaMask.

• ¿Quién es el dueño de esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: No custodial
• Confirma que la billetera te pertenece y está bajo tu control

Ejemplos de tales billeteras: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

No se necesita especificar un VASP adicional.

Ejemplo 4. Retirar a la cuenta de exchange de otra persona

Estás enviando fondos a la cuenta de otra persona en un exchange centralizado.

• ¿Quién es el dueño de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Destinatario: Persona física
• Detalles del destinatario: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: Custodial
• Proveedor (exchange): Selecciona el exchange del destinatario

Ejemplo 5. Retirar a la billetera personal de otra persona

Estás enviando criptomonedas a la billetera personal de otra persona (MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.).

• ¿Quién es el dueño de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Destinatario: Persona física
• Detalles del destinatario: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: No custodial

No se necesita proveedor; el destinatario se identifica a través de los detalles anteriores.

Ejemplo 6. Retirar a una empresa

Estás enviando fondos a una empresa (ej. pagando una factura).

• ¿Quién es el dueño de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Destinatario: Empresa
• Detalles de la empresa: Nombre de la empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de billetera: Custodial o No custodial
• Si es Custodial: selecciona el proveedor (exchange)