Regla de Viaje

¿Qué es la Regla de Viaje?

La Regla de Viaje es un requisito regulatorio internacional, aplicado bajo la Regulación de Mercados en Criptoactivos (MiCA) y la Regulación de Transferencia de Fondos (TFR), que obliga a las plataformas de criptomonedas (VASPs) a recopilar y compartir información sobre el remitente y el destinatario cuando se transfieren criptomonedas entre plataformas o billeteras externas. Existe para aumentar la transparencia y ayudar a prevenir el lavado de dinero y el fraude.

La Regla de Viaje se aplica en ambas direcciones:

• Depósitos: se te puede pedir que identifiques al remitente antes de que se acredite una transferencia entrante.
• Retiros: se te puede pedir que identifiques al destinatario antes de que se envíen los fondos.

¿A quién se aplica la Regla de Viaje?

El formulario de Regla de Viaje aparece para usuarios de GoMining que tienen un país de residencia verificado en el EEA y que:

• reciben un depósito de una dirección externa nueva, o
• retiran fondos a una billetera externa.

Si esto se aplica a ti, se te pedirán algunos detalles adicionales antes de que se pueda completar la transferencia.

Depósitos: verificación del remitente

Cuando recibes criptomonedas de una dirección externa por primera vez, la Regla de Viaje nos obliga a identificar al remitente antes de que los fondos se acrediten. Se trata de una verificación única por dirección de remitente, por lo que los depósitos futuros desde la misma dirección se acreditan automáticamente sin pasos adicionales.

¿Dónde verifico al remitente?

Ve a Historial y encuentra el depósito con el estado Verificar remitente y una cuenta atrás:

Ábrelo para ver la pantalla de Detalles con un botón Verificar remitente y un temporizador de cuenta atrás en vivo:

Toca Verificar remitente para abrir el formulario.

¿Qué información necesito proporcionar?

El formulario muestra la cantidad entrante, la red y la dirección De del remitente en la parte superior, luego pregunta:

1. ¿Quién posee esta billetera?

• Yo: el depósito proviene de tu propia billetera.
• Otra persona o empresa: los fondos fueron enviados por un tercero.

2. Tipo de remitente (solo si Otra persona o empresa)

• Individuo: nombre completo, país, ciudad, línea de dirección 1 y línea de dirección 2 (opcional).
• Empresa: nombre de la empresa, número de registro (opcional) y país (opcional).

3. Tipo de billetera

• Custodiada (intercambio): la billetera de envío está bajo custodia de un intercambio o servicio (p. ej., Binance).
• No custodiada (autohospedada): una billetera controlada directamente por ti o el remitente (p. ej., MetaMask).

4. Proveedor o autoconfirmación (depende de las respuestas anteriores)

• Custodiada: elige el intercambio o servicio desde el que se enviaron los fondos (p. ej., Binance, Bybit, KuCoin).
• No custodiada, enviada desde tu propia billetera: marca "Confirmo que esta billetera me pertenece y está bajo mi control".
• No custodiada, enviada por otra persona: no aplica ningún proveedor; el remitente se identifica a través de los detalles del paso 2.

5. Consentimiento

Marca la casilla aceptando compartir detalles del remitente para cumplir con los requisitos de la Regla de Viaje, luego toca Confirmar.

¿Qué sucede después de enviar?

Tus detalles se envían y el depósito se procesa. La verificación toma hasta 10 minutos.

El depósito pasa por estos estados:

• En progreso: la verificación está en curso.
• Éxito: el remitente está verificado y los fondos se acreditan a tu saldo.
• Cancelado: el remitente no se verificó a tiempo (o la verificación falló), por lo que el depósito no se acredita. Para organizar la devolución de los fondos al remitente, contacta con nuestro equipo de soporte.

¿Qué sucede si tengo más de un depósito para verificar?

Los depósitos deben verificarse en orden, comenzando con el más antiguo.

Retiros: verificación del destinatario

¿Qué información necesito proporcionar?

1. ¿Quién posee esta billetera?

• Yo (autotransferencia): la billetera de destino es la tuya.
• Otra persona o empresa: la billetera pertenece a un tercero.

2. Destinatario (solo si Otra persona o empresa)

Selecciona el tipo de destinatario:

• Individuo: nombre completo, país, ciudad, línea de dirección 1 y línea de dirección 2 (opcional).

• Empresa: nombre de la empresa, número de registro y país (opcional).

3. Tipo de billetera

• Custodiada (intercambio / VASP): bajo custodia de una plataforma o servicio (p. ej., Binance).
• No custodiada (autohospedada): una billetera que tú o el destinatario controlan directamente (p. ej., MetaMask).

4. Proveedor o autoconfirmación (depende del tipo de billetera)

• Custodiada: elige el proveedor (intercambio) buscando en la lista (p. ej., Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• No custodiada, enviando a tu propia billetera: autoconfirma la propiedad marcando que la billetera te pertenece y está bajo tu control.
• No custodiada, enviando a otra persona: no aplica ningún proveedor, por lo que el destinatario se identifica a través de los detalles del destinatario del paso 2 (Individuo o Empresa) en lugar de una autoconfirmación.

5. Consentimiento

Marca la casilla aceptando compartir detalles del destinatario para cumplir con los requisitos de MiCA / TFR de la Regla de Viaje antes de enviar.

¿Qué sucede después de enviar?

Los detalles se envían para verificación de cumplimiento. Mientras esto se ejecuta, la cantidad de retiro se bloquea temporalmente en tu saldo.

• Si la verificación es exitosa, el retiro se ejecuta.
• Si no es exitosa, los fondos se devuelven a tu saldo.

¿Cuánto tiempo tarda la verificación?

La verificación generalmente toma unos pocos segundos, pero puede tardar hasta unos pocos minutos en algunos casos.

¿Puedo crear múltiples retiros a la vez?

No. Solo se puede procesar un retiro a la vez. Después de enviar un retiro, espera a que se procese completamente antes de iniciar uno nuevo.

Si tienes un retiro activo, deberás esperar a que se complete (ya sea exitosamente o se cancele) antes de iniciar otro.

Preguntas y respuestas rápidas

Depósitos

¿Por qué tengo que verificar un depósito que recibí?

Según la Regla de Viaje, la plataforma receptora debe identificar quién envió una transferencia entrante. La primera vez que recibes fondos de una dirección externa determinada, te pedimos que confirmes al remitente.

Es una verificación única; los depósitos posteriores desde la misma dirección se acreditan automáticamente.

¿Qué sucede si no verifico a tiempo?

Tienes 24 horas para verificar al remitente.

Si se agota la cuenta atrás, el depósito no se acredita a tu saldo. Para organizar la devolución de los fondos al remitente, contacta con nuestro equipo de soporte.

Luego tendrías que organizar la transferencia nuevamente.

¿Qué selecciono si el depósito es de mi propia billetera?

Elige Yo, luego el tipo de billetera:

• Para una billetera en un intercambio, selecciona Custodiada y elige el intercambio o servicio.
• Para una billetera autohospedada, selecciona No custodiada y marca "Confirmo que esta billetera me pertenece y está bajo mi control."

No se solicita nombre ni dirección cuando el remitente eres tú.

¿Qué necesito si alguien más me envió fondos?

Elige Otra persona o empresa y el tipo de remitente:

• Individuo: nombre completo del remitente, país, ciudad y dirección.
• Empresa: nombre de la empresa (número de registro y país son opcionales).

Luego selecciona el tipo de billetera desde la cual se enviaron los fondos (e intercambio, si es custodiada).

Tengo varios depósitos esperando. ¿Por qué no puedo verificar el más nuevo primero?

Los depósitos se verifican en orden, el más antiguo primero. Abre el depósito pendiente más antiguo, verifica y el siguiente queda disponible. El banner de Billetera muestra cuántos aún están esperando.

¿Qué si el intercambio del remitente no está en la lista?

Busca por nombre exacto. Si aparecen múltiples variantes regionales, elige la que coincida con el servicio realmente utilizado por el remitente. Si el intercambio no está en la lista, contacta con nuestro equipo de soporte antes de que expire la cuenta atrás.

No conozco los detalles exactos del remitente. ¿Qué debo hacer?

Ingresa los detalles lo más precisamente posible, basándote en quién realmente envió los fondos. Si no estás seguro sobre un campo específico, contacta con nuestro equipo de soporte antes de que expire la cuenta atrás. Si no puedes identificar al remitente en absoluto, no completes el formulario; una vez que pase la ventana, el depósito no se acreditará y puedes contactar con soporte para organizar la devolución de los fondos al remitente.

No soy del EEA pero recibí un formulario de verificación. ¿Qué debo hacer?

Esto normalmente no debería suceder. Contacta con nuestro equipo de soporte para que podamos investigar tu caso y resolver el depósito.

Retiros

¿Lo estás enviando a ti mismo, a otra persona o a una empresa?

Esto depende de quién posea la billetera a la que estás enviando:

• A ti mismo: si estás enviando a tu propia billetera (p. ej., tu propia cuenta de Binance, tu propia billetera de hardware, tu propio MetaMask).
• A otra persona: si estás enviando a una billetera que pertenece a un amigo, miembro de la familia u otro individuo.
• A una empresa: si estás enviando a un negocio, proveedor de servicios u otra entidad legal.

¿La billetera receptora está hospedada o no hospedada?

• Billetera hospedada: una billetera en un intercambio centralizado o servicio que mantiene tus fondos. Ejemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Billetera no hospedada: una billetera donde tú (o el destinatario) personalmente tienes las claves privadas. Ejemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, billetera de papel.

Si no estás seguro, verifica si inicias sesión en un sitio web para acceder a la billetera (probablemente hospedada) o usas una extensión de navegador / aplicación móvil con una frase de recuperación (probablemente no hospedada).

¿Cómo elijo el VASP (intercambio/proveedor de servicios)?

Un VASP es la empresa que opera la billetera a la que estás enviando, como Binance, Coinbase o Kraken. Busca por nombre exacto en la lista. Si aparecen múltiples nombres similares (p. ej., variantes regionales), elige la que coincida con el servicio que realmente usas. Si tu VASP no está en la lista, contacta con nuestro equipo de soporte. Podríamos ser capaces de agregarlo, o puede haber razones específicas por las que este destino no es compatible.

¿Qué nombre debo ingresar?

Este campo aparece solo cuando estás enviando a otra persona o empresa. Ingresa el nombre completo del destinatario exactamente como aparece en la billetera o cuenta receptora. El nombre no necesita coincidir con tu nombre en GoMining. Lo que importa es que coincida con el titular de la cuenta de la billetera receptora.

Cuando envías a tu propia billetera, no se solicita nombre; solo seleccionas el proveedor (para billeteras custodiadas) o confirmas la propiedad (para billeteras no custodiadas).

¿Qué dirección debo ingresar?

Este campo aparece solo cuando estás enviando a otra persona o empresa. Ingresa la dirección residencial del destinatario, típicamente la utilizada durante su verificación de identidad en el servicio receptor. Esto es requerido por regulación para identificar al destinatario, no la dirección de la billetera en sí (la dirección de la billetera se captura por separado).

Cuando envías a tu propia billetera, no se solicita dirección.

¿Qué sucede si cometo un error?

Si la verificación no es exitosa, tu retiro se cancela y tus fondos se devuelven a tu saldo. Recomendamos verificar dos veces el nombre y los detalles del destinatario antes de enviar.

Escenarios comunes

Depósitos

Ejemplo 1. Recibir de tu propia cuenta de intercambio

Los fondos llegan desde tu cuenta personal en un intercambio centralizado.

• ¿Quién posee esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: Custodiada
• Intercambio o servicio: Selecciona el intercambio (p. ej., Binance)

Ejemplo 2. Recibir de tu propia billetera autohospedada

Los fondos llegan desde tu propio MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• ¿Quién posee esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: No custodiada
• Marca "Confirmo que esta billetera me pertenece y está bajo mi control"

Ejemplo 3. Recibir de la cuenta de intercambio de otra persona

Alguien más te envió fondos desde su cuenta de intercambio.

• ¿Quién posee esta billetera?: Otra persona o empresa
• Remitente: Individuo
• Detalles del remitente: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: Custodiada
• Intercambio o servicio: Selecciona el intercambio del remitente

Ejemplo 4. Recibir de la billetera personal de otra persona

Alguien te envió criptomonedas desde su MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• ¿Quién posee esta billetera?: Otra persona o empresa
• Remitente: Individuo
• Detalles del remitente: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: No custodiada

No se necesita intercambio; el remitente se identifica a través de los detalles anteriores.

Ejemplo 5. Recibir de una empresa

Una empresa te envió fondos (p. ej., un pago o reembolso).

• ¿Quién posee esta billetera?: Otra persona o empresa
• Remitente: Empresa
• Detalles de la empresa: Nombre de la empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de billetera: Custodiada o No custodiada
• Si es Custodiada: selecciona el intercambio o servicio

Retiros

Ejemplo 1. Retirar a tu propia cuenta de Binance

Estás enviando criptomonedas a tu cuenta personal de Binance.

• ¿Quién posee esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: Custodiada
• Proveedor (VASP): Binance

Esto se trata como una transferencia hacia ti mismo a través de un intercambio centralizado.

Ejemplo 2. Retirar a tu propia cuenta de Bybit / Coinbase / Kraken

Estás enviando fondos a tu propia cuenta en otro intercambio.

• ¿Quién posee esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: Custodiada
• Proveedor (VASP): selecciona el intercambio relevante

El proceso es igual que para Binance.

Ejemplo 3. Retirar a tu propio MetaMask

Estás enviando criptomonedas a tu propia billetera de MetaMask.

• ¿Quién posee esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: No custodiada
• Confirma que la billetera te pertenece y está bajo tu control

Ejemplos de tales billeteras: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

No es necesario especificar ningún VASP adicional.

Ejemplo 4. Retirar a la cuenta de intercambio de otra persona

Estás enviando fondos a la cuenta de otra persona en un intercambio centralizado.

• ¿Quién posee esta billetera?: Otra persona o empresa
• Destinatario: Individuo
• Detalles del destinatario: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: Custodiada
• Proveedor (intercambio): Selecciona el intercambio del destinatario

Ejemplo 5. Retirar a la billetera personal de otra persona

Estás enviando criptomonedas a la billetera de otra persona, MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• ¿Quién posee esta billetera?: Otra persona o empresa
• Destinatario: Individuo
• Detalles del destinatario: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: No custodiada

No se necesita proveedor; el destinatario se identifica a través de los detalles anteriores.

Ejemplo 6. Retirar a una empresa

Estás enviando fondos a una empresa (p. ej., pagando una factura).

• ¿Quién posee esta billetera?: Otra persona o empresa
• Destinatario: Empresa
• Detalles de la empresa: Nombre de la empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de billetera: Custodiada o No custodiada
• Si es Custodiada: selecciona el proveedor (intercambio)