Norma de Viaje

¿Qué es la Norma de Viaje?

La Norma de Viaje es un requisito regulatorio internacional, aplicado bajo la Regulación de Mercados en Criptoactivos (MiCA) y la Regulación de Transferencia de Fondos (TFR), que obliga a las plataformas de criptomonedas (VASPs) a recopilar y compartir información sobre el remitente y el destinatario cuando se transfiere criptomoneda a una dirección externa. Existe para aumentar la transparencia y ayudar a prevenir el lavado de dinero y el fraude.

¿A quién se aplica la Norma de Viaje?

El formulario de Norma de Viaje aparece para los usuarios de GoMining que:

• tienen un país de residencia verificado en el EEE o Reino Unido, y
• están retirando fondos a una billetera externa.

Si esto te aplica, se te pedirán algunos detalles adicionales sobre el destinatario antes de que se pueda enviar el retiro.

¿Qué información necesito proporcionar?

1. ¿Quién es propietario de esta billetera?

• Yo (auto-transferencia) — la billetera de destino es la tuya.
• Otra persona o empresa — la billetera pertenece a un tercero.

2. Destinatario (solo si Otra persona o empresa)

Selecciona el tipo de destinatario:

• Individuo — nombre completo, país, ciudad, línea de dirección 1 y línea de dirección 2 (opcional).

• Empresa — nombre de la empresa, número de registro y país (opcional).

3. Tipo de billetera

• Custodia (intercambio / VASP) — mantenida por una plataforma o servicio (ej. Binance).
• No custodia (auto-alojada) — una billetera que tú/el destinatario controlan directamente (ej. MetaMask).

4. Proveedor o auto-confirmación (depende del tipo de billetera)

• Custodia — elige el proveedor (intercambio) buscando en la lista (ej. Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• No custodia, enviando a tu propia billetera — auto-confirma la propiedad marcando que la billetera te pertenece y está bajo tu control.
• No custodia, enviando a otra persona — no aplica proveedor, por lo que el destinatario se identifica a través de los detalles del destinatario del paso 2 (Individuo o Empresa) en lugar de una auto-confirmación.

5. Consentimiento

Marca la casilla aceptando compartir los detalles del destinatario para cumplir con los requisitos de la Norma de Viaje de MiCA / TFR antes de enviar.

¿Qué sucede después de que envío?

Los detalles se envían para verificación de cumplimiento. Mientras esto se ejecuta, el monto del retiro se bloquea temporalmente en tu saldo.

• Si la verificación es exitosa, el retiro se ejecuta.
• Si no es exitosa, los fondos se devuelven a tu saldo.

¿Cuánto tiempo tarda la verificación?

La verificación normalmente toma algunos segundos, pero puede tomar algunos minutos en algunos casos.

¿Puedo crear múltiples retiros a la vez?

No. Solo se puede procesar un retiro a la vez. Después de que envíes un retiro, por favor espera hasta que se procese completamente antes de iniciar uno nuevo.

Si tienes un retiro activo, deberás esperar a que se complete (ya sea exitosamente o cancelado) antes de iniciar otro.

Preguntas y respuestas rápidas

¿Lo estás enviando a ti mismo, a otra persona o a una empresa?

Esto depende de quién sea propietario de la billetera a la que estés enviando:

• A ti mismo — si estás enviando a tu propia billetera (ej. tu propia cuenta de Binance, tu propio monedero de hardware, tu propio MetaMask).
• A otra persona — si estás enviando a una billetera que pertenece a un amigo, familiar u otro individuo.
• A una empresa — si estás enviando a una empresa, proveedor de servicios u otra entidad legal.

¿La billetera receptora está alojada o no alojada?

• Billetera alojada — una billetera en un intercambio centralizado o servicio que mantiene tus fondos. Ejemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Billetera no alojada — una billetera donde tú (o el destinatario) personalmente mantienes las claves privadas. Ejemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, billetera de papel.

Si no estás seguro, verifica si inicia sesión en un sitio web para acceder a la billetera (probablemente alojada) o usa una extensión de navegador / aplicación móvil con una frase semilla (probablemente no alojada).

¿Cómo elijo el VASP (intercambio/proveedor de servicios)?

Un VASP es la empresa que opera la billetera a la que estás enviando — como Binance, Coinbase o Kraken. Busca por nombre exacto en la lista. Si aparecen múltiples nombres similares (ej. variantes regionales), elige el que coincida con el servicio que realmente utilizas. Si tu VASP no está en la lista, contacta a nuestro equipo de soporte. Podríamos poder añadirlo, o puede haber razones específicas por las que este destino no es compatible.

¿Qué nombre debo ingresar?

Este campo aparece solo cuando estás enviando a otra persona o empresa. Ingresa el nombre completo del destinatario exactamente como aparece en la billetera o cuenta receptora. El nombre no necesita coincidir con tu nombre en GoMining — lo importante es que coincida con el titular de la cuenta de la billetera receptora.

Cuando envías a tu propia billetera, no se solicita nombre — solo seleccionas el proveedor (para billeteras de custodia) o confirmas la propiedad (para billeteras no custodia).

¿Qué dirección debo ingresar?

Este campo aparece solo cuando estás enviando a otra persona o empresa. Ingresa la dirección residencial del destinatario — típicamente la utilizada durante su verificación de identidad en el servicio receptor. Esto es requerido por regulación para identificar al destinatario, no la dirección de la billetera en sí (la dirección de la billetera se captura por separado).

Cuando envías a tu propia billetera, no se solicita dirección.

¿Qué sucede si cometo un error?

Si la verificación no es exitosa, tu retiro se cancela y tus fondos se devuelven a tu saldo. Recomendamos verificar dos veces el nombre y los detalles del destinatario antes de enviar.

Escenarios comunes

Ejemplo 1. Retirando a tu propia cuenta de Binance

Estás enviando criptomoneda a tu cuenta personal de Binance.

• ¿Quién es propietario de esta billetera? — Yo
• Tipo de billetera — Custodia
• Proveedor (VASP) — Binance

Esto se trata como una transferencia a ti mismo a través de un intercambio centralizado.

Ejemplo 2. Retirando a tu propia cuenta de Bybit / Coinbase / Kraken

Estás enviando fondos a tu propia cuenta en otro intercambio.

• ¿Quién es propietario de esta billetera? — Yo
• Tipo de billetera — Custodia
• Proveedor (VASP) — selecciona el intercambio relevante

El proceso es el mismo que para Binance.

Ejemplo 3. Retirando a tu propio MetaMask

Estás enviando criptomoneda a tu propia billetera MetaMask.

• ¿Quién es propietario de esta billetera? — Yo
• Tipo de billetera — No custodia
• Confirma que la billetera te pertenece y está bajo tu control

Ejemplos de tales billeteras: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor. No es necesario especificar ningún VASP adicional.

Ejemplo 4. Retirando a la cuenta de intercambio de otra persona

Estás enviando fondos a la cuenta de otra persona en un intercambio centralizado.

• ¿Quién es propietario de esta billetera? — Otra persona o empresa
• Destinatario — Individuo
• Detalles del destinatario — Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera — Custodia
• Proveedor (intercambio) — selecciona el intercambio del destinatario

Ejemplo 5. Retirando a la billetera personal de otra persona

Estás enviando criptomoneda a la billetera personal de otra persona: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• ¿Quién es propietario de esta billetera? — Otra persona o empresa
• Destinatario — Individuo
• Detalles del destinatario — Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera — No custodia

No se necesita proveedor; el destinatario se identifica a través de los detalles anteriores.

Ejemplo 6. Retirando a una empresa

Estás enviando fondos a una empresa (ej. pagando una factura).

• ¿Quién es propietario de esta billetera? — Otra persona o empresa
• Destinatario — Empresa
• Detalles de la empresa — Nombre de la empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de billetera — Custodia o No custodia
• Si Custodia — selecciona el proveedor (intercambio)