Regla de Viaje

¿Qué es la Regla de Viaje?

La Regla de Viaje es un requisito regulatorio internacional, aplicado bajo la Regulación de Mercados en Criptoactivos (MiCA) y la Regulación de Transferencia de Fondos (TFR), que obliga a las plataformas de criptomonedas (VASP) a recopilar e intercambiar información sobre el remitente y el destinatario cuando se transfieren criptomonedas entre plataformas o billeteras externas. Existe para aumentar la transparencia y ayudar a prevenir el lavado de dinero y el fraude.

La Regla de Viaje se aplica en ambas direcciones:

• Depósitos: se te puede pedir que identifiques al remitente antes de que se acredite una transferencia entrante.
• Retiros: se te puede pedir que identifiques al destinatario antes de enviar fondos.

¿A quién le aplica la Regla de Viaje?

El formulario de Regla de Viaje aparece para usuarios de GoMining que tienen un país de residencia verificado en el EEE y que:

• reciben un depósito desde una nueva dirección externa, o
• retiran fondos a una billetera externa.

Si esto te aplica, se te pedirán algunos detalles adicionales antes de que se pueda completar la transferencia.

Depósitos: verificar el remitente

Cuando recibes criptomonedas desde una dirección externa por primera vez, la Regla de Viaje nos requiere que identifiquemos al remitente antes de que se acrediten los fondos. Este es un control único por dirección de remitente, por lo que los depósitos futuros desde la misma dirección se acreditan automáticamente sin pasos adicionales.

¿Dónde verifico al remitente?

Ve a Historial y busca el depósito con el estado Verificar remitente y una cuenta regresiva:

Ábrelo para ver la pantalla de Detalles con un botón Verificar remitente y un temporizador de cuenta regresiva activo:

Toca Verificar remitente para abrir el formulario.

¿Qué información necesito proporcionar?

El formulario muestra el monto entrante, la red y la dirección Desde del remitente en la parte superior, luego pregunta:

1. ¿Quién es propietario de esta billetera?

• Yo: el depósito proviene de tu propia billetera.
• Otra persona o empresa: los fondos fueron enviados por un tercero.

2. Tipo de remitente (solo si Otra persona o empresa)

• Individuo: nombre completo, país, ciudad, línea de dirección 1 y línea de dirección 2 (opcional).
• Empresa: nombre de la empresa, número de registro (opcional) y país (opcional).

3. Tipo de billetera

• Custodia (exchange): la billetera remitente está mantenida por un exchange o servicio (p. ej., Binance).
• No custodia (auto-hospedada): una billetera controlada directamente por ti o el remitente (p. ej., MetaMask).

4. Proveedor o auto-confirmación (depende de las respuestas anteriores)

• Custodia: elige el exchange o servicio desde el que se enviaron los fondos (p. ej., Binance, Bybit, KuCoin).
• No custodia, enviado desde tu propia billetera: marca "Confirmo que esta billetera me pertenece y está bajo mi control."
• No custodia, enviado por otra persona: no aplica ningún proveedor; el remitente se identifica a través de los detalles del paso 2.

5. Consentimiento

Marca la casilla para aceptar compartir detalles del remitente para cumplir con los requisitos de la Regla de Viaje, luego toca Confirmar.

¿Qué sucede después de enviar?

Tus detalles se envían y se procesa el depósito. La verificación tarda hasta 10 minutos.

El depósito pasa por estos estados:

• En progreso: la verificación se está ejecutando.
• Éxito: el remitente está verificado y los fondos se acreditan a tu saldo.
• Cancelado: el remitente no fue verificado a tiempo (o la verificación falló), por lo que el depósito no se acredita. Para organizar la devolución de los fondos al remitente, contacta a nuestro equipo de soporte.

¿Qué pasa si tengo más de un depósito para verificar?

Los depósitos deben ser verificados en orden, comenzando con el más antiguo.

Retiros: verificar al destinatario

¿Qué información necesito proporcionar?

1. ¿Quién es propietario de esta billetera?

• Yo (auto-transferencia): la billetera de destino es la tuya.
• Otra persona o empresa: la billetera pertenece a un tercero.

2. Destinatario (solo si Otra persona o empresa)

Selecciona el tipo de destinatario:

• Individuo: nombre completo, país, ciudad, línea de dirección 1 y línea de dirección 2 (opcional).

• Empresa: nombre de la empresa, número de registro y país (opcional).

3. Tipo de billetera

• Custodia (exchange / VASP): mantenida por una plataforma o servicio (p. ej., Binance).
• No custodia (auto-hospedada): una billetera que tú/el destinatario controlan directamente (p. ej., MetaMask).

4. Proveedor o auto-confirmación (depende del tipo de billetera)

• Custodia: elige el proveedor (exchange) buscando en la lista (p. ej., Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• No custodia, enviando a tu propia billetera: auto-confirma la propiedad marcando que la billetera te pertenece y está bajo tu control.
• No custodia, enviando a otra persona: no aplica ningún proveedor, por lo que el destinatario se identifica a través de los detalles del destinatario del paso 2 (Individuo o Empresa) en lugar de una auto-confirmación.

5. Consentimiento

Marca la casilla para aceptar compartir detalles del destinatario para cumplir con los requisitos de la Regla de Viaje de MiCA / TFR antes de enviar.

¿Qué sucede después de enviar?

Los detalles se envían para verificación de cumplimiento. Mientras esto se ejecuta, el monto del retiro se bloquea temporalmente en tu saldo.

• Si la verificación pasa, el retiro se ejecuta.
• Si no pasa, los fondos se devuelven a tu saldo.

¿Cuánto tiempo tarda la verificación?

La verificación generalmente tarda unos segundos, pero puede tardar hasta unos minutos en algunos casos.

¿Puedo crear múltiples retiros a la vez?

No. Solo se puede procesar un retiro a la vez. Después de enviar un retiro, espera a que se procese completamente antes de iniciar uno nuevo.

Si tienes un retiro activo, necesitarás esperar a que se complete (ya sea exitosamente o cancelado) antes de iniciar otro.

Preguntas y respuestas rápidas

Depósitos

¿Por qué tengo que verificar un depósito que recibí?

Bajo la Regla de Viaje, la plataforma receptora debe identificar quién envió una transferencia entrante. La primera vez que recibes fondos desde una dirección externa determinada, te pedimos que confirmes al remitente.

Es un control único; los depósitos posteriores desde la misma dirección se acreditan automáticamente.

¿Qué sucede si no verifico a tiempo?

Tienes 24 horas para verificar al remitente.

Si se agota la cuenta regresiva, el depósito no se acredita a tu saldo. Para organizar la devolución de los fondos al remitente, contacta a nuestro equipo de soporte.

Luego necesitarías organizar la transferencia nuevamente.

¿Qué selecciono si el depósito es desde mi propia billetera?

Elige Yo, luego el tipo de billetera:

• Para una billetera en un exchange, selecciona Custodia y elige el exchange o servicio.
• Para una billetera auto-hospedada, selecciona No custodia y marca "Confirmo que esta billetera me pertenece y está bajo mi control."

No se solicita nombre ni dirección cuando el remitente eres tú.

¿Qué necesito si alguien más me envió fondos?

Elige Otra persona o empresa y el tipo de remitente:

• Individuo: nombre completo del remitente, país, ciudad y dirección.
• Empresa: nombre de la empresa (número de registro y país son opcionales).

Luego selecciona el tipo de billetera desde la que se enviaron los fondos (y el exchange, si es custodia).

Tengo varios depósitos esperando. ¿Por qué no puedo verificar el más nuevo primero?

Los depósitos se verifican en orden, el más antiguo primero. Abre el depósito pendiente más antiguo, verifica y el siguiente se vuelve disponible. El banner de Billetera muestra cuántos aún están esperando.

¿Qué pasa si el exchange del remitente no está en la lista?

Busca por nombre exacto. Si aparecen múltiples variantes regionales, elige la que coincida con el servicio realmente utilizado por el remitente. Si el exchange no está en la lista, contacta a nuestro equipo de soporte antes de que venza la cuenta regresiva.

No conozco los detalles exactos del remitente. ¿Qué debo hacer?

Ingresa los detalles con la mayor precisión posible, basándote en quién realmente envió los fondos. Si no estás seguro de un campo específico, contacta a nuestro equipo de soporte antes de que venza la cuenta regresiva. Si no puedes identificar al remitente en absoluto, no completes el formulario; una vez que pase la ventana, el depósito no se acreditará y puedes contactar a soporte para organizar la devolución de los fondos al remitente.

No soy del EEE pero recibí un formulario de verificación. ¿Qué debo hacer?

Esto normalmente no debería suceder. Contacta a nuestro equipo de soporte para que podamos investigar tu caso y resolver el depósito.

Retiros

¿Lo estás enviando a ti mismo, a otra persona o a una empresa?

Esto depende de quién sea propietario de la billetera a la que estés enviando:

• A ti mismo: si estás enviando a tu propia billetera (p. ej., tu propia cuenta de Binance, tu propia billetera de hardware, tu propio MetaMask).
• A otra persona: si estás enviando a una billetera que pertenece a un amigo, familiar u otro individuo.
• A una empresa: si estás enviando a un negocio, proveedor de servicios u otra entidad legal.

¿Está hospedada o no hospedada la billetera receptora?

• Billetera hospedada: una billetera en un exchange centralizado o servicio que mantiene tus fondos. Ejemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Billetera no hospedada: una billetera donde tú (o el destinatario) mantienes personalmente las claves privadas. Ejemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, billetera de papel.

Si no estás seguro, verifica si inicias sesión en un sitio web para acceder a la billetera (probablemente hospedada) o usas una extensión de navegador / aplicación móvil con una frase semilla (probablemente no hospedada).

¿Cómo elijo el VASP (exchange/proveedor de servicios)?

Un VASP es la empresa que opera la billetera a la que estás enviando, como Binance, Coinbase o Kraken. Busca por nombre exacto en la lista. Si aparecen múltiples nombres similares (p. ej., variantes regionales), elige el que coincida con el servicio que realmente usas. Si tu VASP no está en la lista, contacta a nuestro equipo de soporte. Podríamos ser capaces de agregarlo, o puede haber razones específicas por las que este destino no es compatible.

¿Qué nombre debo ingresar?

Este campo aparece solo cuando envías a otra persona o empresa. Ingresa el nombre completo del destinatario exactamente como aparece en la billetera o cuenta receptora. El nombre no necesita coincidir con tu nombre en GoMining. Lo que importa es que coincida con el titular de la cuenta de la billetera receptora.

Cuando envías a tu propia billetera, no se solicita nombre; solo seleccionas el proveedor (para billeteras custodia) o confirmas la propiedad (para billeteras no custodia).

¿Qué dirección debo ingresar?

Este campo aparece solo cuando envías a otra persona o empresa. Ingresa la dirección residencial del destinatario, típicamente la utilizada durante su verificación KYC en el servicio receptor. Esto es requerido por regulación para identificar al destinatario, no la dirección de billetera en sí (la dirección de billetera se captura por separado).

Cuando envías a tu propia billetera, no se solicita dirección.

¿Qué sucede si cometo un error?

Si la verificación no pasa, tu retiro se cancela y tus fondos se devuelven a tu saldo. Te recomendamos que verifiques dos veces el nombre y los detalles del destinatario antes de enviar.

Escenarios comunes

Depósitos

Ejemplo 1. Recibiendo desde tu propia cuenta de exchange

Los fondos llegan desde tu cuenta personal en un exchange centralizado.

• ¿Quién es propietario de esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: Custodia
• Exchange o servicio: Selecciona el exchange (p. ej., Binance)

Ejemplo 2. Recibiendo desde tu propia billetera auto-hospedada

Los fondos llegan desde tu propio MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• ¿Quién es propietario de esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: No custodia
• Marca "Confirmo que esta billetera me pertenece y está bajo mi control"

Ejemplo 3. Recibiendo desde la cuenta de exchange de otra persona

Alguien más te envió fondos desde su cuenta de exchange.

• ¿Quién es propietario de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Remitente: Individuo
• Detalles del remitente: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: Custodia
• Exchange o servicio: Selecciona el exchange del remitente

Ejemplo 4. Recibiendo desde la billetera personal de otra persona

Alguien te envió criptomonedas desde su MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• ¿Quién es propietario de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Remitente: Individuo
• Detalles del remitente: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: No custodia

No se necesita exchange; el remitente se identifica a través de los detalles anteriores.

Ejemplo 5. Recibiendo desde una empresa

Una empresa te envió fondos (p. ej., un pago o reembolso).

• ¿Quién es propietario de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Remitente: Empresa
• Detalles de la empresa: Nombre de la empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de billetera: Custodia o No custodia
• Si Custodia: selecciona el exchange o servicio

Retiros

Ejemplo 1. Retirando a tu propia cuenta de Binance

Estás enviando criptomonedas a tu cuenta personal de Binance.

• ¿Quién es propietario de esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: Custodia
• Proveedor (VASP): Binance

Esto se trata como una transferencia a ti mismo a través de un exchange centralizado.

Ejemplo 2. Retirando a tu propia cuenta de Bybit / Coinbase / Kraken

Estás enviando fondos a tu propia cuenta en otro exchange.

• ¿Quién es propietario de esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: Custodia
• Proveedor (VASP): selecciona el exchange relevante

El proceso es el mismo que para Binance.

Ejemplo 3. Retirando a tu propio MetaMask

Estás enviando criptomonedas a tu propia billetera MetaMask.

• ¿Quién es propietario de esta billetera?: Yo
• Tipo de billetera: No custodia
• Confirma que la billetera te pertenece y está bajo tu control

Ejemplos de tales billeteras: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

No necesita especificarse VASP adicional.

Ejemplo 4. Retirando a la cuenta de exchange de otra persona

Estás enviando fondos a la cuenta de otra persona en un exchange centralizado.

• ¿Quién es propietario de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Destinatario: Individuo
• Detalles del destinatario: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: Custodia
• Proveedor (exchange): Selecciona el exchange del destinatario

Ejemplo 5. Retirando a la billetera personal de otra persona

Estás enviando criptomonedas a la billetera personal de otra persona, MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• ¿Quién es propietario de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Destinatario: Individuo
• Detalles del destinatario: Nombre completo, País, Ciudad, Línea de dirección 1, Línea de dirección 2 (opcional)
• Tipo de billetera: No custodia

No se necesita proveedor; el destinatario se identifica a través de los detalles anteriores.

Ejemplo 6. Retirando a una empresa

Estás enviando fondos a una empresa (p. ej., pagando una factura).

• ¿Quién es propietario de esta billetera?: Otra persona o empresa
• Destinatario: Empresa
• Detalles de la empresa: Nombre de la empresa, Número de registro (opcional), País (opcional)
• Tipo de billetera: Custodia o No custodia
• Si Custodia: selecciona el proveedor (exchange)