Règle du Voyage

Qu'est-ce que la Règle du Voyage ?

La Règle du Voyage est une exigence réglementaire internationale, appliquée en vertu du Règlement sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) et du Règlement sur le transfert de fonds (TFR), qui oblige les plateformes de crypto-monnaies (VASP) à collecter et partager des informations sur l'expéditeur et le destinataire lors du transfert de crypto entre plateformes ou portefeuilles externes. Elle existe pour accroître la transparence et aider à prévenir le blanchiment d'argent et la fraude.

La Règle du Voyage s'applique dans les deux directions :

• Dépôts : il se peut qu'on vous demande d'identifier l'expéditeur avant qu'un transfert entrant soit crédité.
• Retraits : il se peut qu'on vous demande d'identifier le destinataire avant l'envoi des fonds.

À qui s'applique la Règle du Voyage ?

Le formulaire Règle du Voyage apparaît pour les utilisateurs de GoMining qui ont un pays de résidence vérifié dans l'EEE et qui :

• reçoivent un dépôt d'une nouvelle adresse externe, ou
• retirent des fonds vers un portefeuille externe.

Si cela s'applique à vous, on vous demandera quelques détails supplémentaires avant que le transfert puisse être effectué.

Dépôts : vérification de l'expéditeur

Lorsque vous recevez de la crypto-monnaie d'une adresse externe, la Règle du Voyage nous oblige à identifier l'expéditeur avant que les fonds ne puissent être crédités. Cela s'applique à chaque transfert entrant, y compris les dépôts répétés d'une adresse que vous avez confirmée auparavant. Les adresses que vous avez utilisées sont enregistrées, mais une adresse enregistrée ne fait pas que le prochain dépôt s'effectue automatiquement : chacun attend que vous confirmiez l'expéditeur.

Où puis-je vérifier l'expéditeur ?

Allez à Historique et trouvez le dépôt avec un statut Vérifier l'expéditeur et un compte à rebours :

Ouvrez-le pour voir l'écran Détails avec un bouton Vérifier l'expéditeur et un compte à rebours en temps réel :

Appuyez sur Vérifier l'expéditeur pour ouvrir le formulaire.

Quelles informations dois-je fournir ?

Le formulaire affiche le montant entrant, le réseau et l'adresse De de l'expéditeur en haut, puis demande :

1. Qui possède ce portefeuille ?

• Moi : le dépôt provient de votre propre portefeuille.
• Autre personne ou entreprise : les fonds ont été envoyés par un tiers.

2. Type d'expéditeur (uniquement si Autre personne ou entreprise)

• Personne physique : nom complet, pays, ville, adresse ligne 1 et ligne d'adresse 2 (optionnel).
• Entreprise : nom de l'entreprise, numéro d'enregistrement (optionnel) et pays (optionnel).

3. Type de portefeuille

• Détenu (échange) : le portefeuille d'envoi est détenu par un échange ou un service (par exemple, Binance).
• Non-détenu (auto-hébergé) : un portefeuille contrôlé directement par vous ou l'expéditeur (par exemple, MetaMask).

4. Fournisseur ou auto-confirmation (dépend des réponses ci-dessus)

• Détenu : choisissez l'échange ou service à partir duquel les fonds ont été envoyés (par exemple, Binance, Bybit, KuCoin).
• Non-détenu, envoyé à partir de votre propre portefeuille : cochez « Je confirme que ce portefeuille m'appartient et est sous mon contrôle. »
• Non-détenu, envoyé par quelqu'un d'autre : aucun fournisseur ne s'applique ; l'expéditeur est identifié par les détails de l'étape 2.

5. Consentement

Cochez la case acceptant de partager les détails de l'expéditeur pour respecter les exigences de la Règle du Voyage, puis appuyez sur Confirmer.

Que se passe-t-il après ma soumission ?

Vos détails sont soumis et le dépôt est traité. La vérification prend jusqu'à 10 minutes.

Le dépôt passe par ces statuts :

• En cours : la vérification est en cours.
• Succès : l'expéditeur est vérifié et les fonds sont crédités à votre solde.
• Annulé : l'expéditeur n'a pas été vérifié à temps (ou la vérification a échoué), donc le dépôt n'est pas crédité. Pour organiser un retour des fonds à l'expéditeur, contactez notre équipe d'assistance.

Et si j'ai plus d'un dépôt à vérifier ?

Les dépôts doivent être vérifiés dans l'ordre, en commençant par le plus ancien.

Retraits : vérification du destinataire

Quelles informations dois-je fournir ?

1. Qui possède ce portefeuille ?

• Moi (auto-transfert) : le portefeuille de destination vous appartient.
• Autre personne ou entreprise : le portefeuille appartient à un tiers.

2. Destinataire (uniquement si Autre personne ou entreprise)

Sélectionnez le type de destinataire :

• Personne physique : nom complet, pays, ville, adresse ligne 1 et ligne d'adresse 2 (optionnel).

• Entreprise : nom de l'entreprise, numéro d'enregistrement et pays (optionnel).

3. Type de portefeuille

• Détenu (échange / VASP) : détenu par une plateforme ou un service (par exemple, Binance).
• Non-détenu (auto-hébergé) : un portefeuille que vous/le destinataire contrôlez directement (par exemple, MetaMask).

4. Fournisseur ou auto-confirmation (dépend du type de portefeuille)

• Détenu : choisissez le fournisseur (échange) en recherchant dans la liste (par exemple, Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non-détenu, envoi vers votre propre portefeuille : auto-confirmez la propriété en cochant que le portefeuille vous appartient et est sous votre contrôle.
• Non-détenu, envoi vers le portefeuille de quelqu'un d'autre : aucun fournisseur ne s'applique, donc le destinataire est identifié par les détails du destinataire de l'étape 2 (Personne physique ou Entreprise) au lieu d'une auto-confirmation.

5. Consentement

Cochez la case acceptant de partager les détails du destinataire pour respecter les exigences de la Règle du Voyage MiCA / TFR avant d'envoyer.

Que se passe-t-il après ma soumission ?

Les détails sont soumis pour vérification de conformité. Pendant ce temps, le montant du retrait est temporairement bloqué sur votre solde.

• Si la vérification réussit, le retrait est exécuté.
• Si elle échoue, les fonds sont retournés à votre solde.

Combien de temps prend la vérification ?

La vérification prend généralement quelques secondes, mais peut prendre quelques minutes dans certains cas.

Puis-je créer plusieurs retraits à la fois ?

Non. Un seul retrait peut être traité à la fois. Après avoir soumis un retrait, veuillez attendre qu'il soit complètement traité avant d'en commencer un nouveau.

Si vous avez un retrait actif, vous devrez attendre qu'il soit terminé (avec succès ou annulé) avant d'en initier un autre.

Questions et réponses rapides

Dépôts

Pourquoi dois-je vérifier un dépôt que j'ai reçu ?

En vertu de la Règle du Voyage, la plateforme réceptrice doit identifier qui a envoyé un transfert entrant, donc nous vous demandons de confirmer l'expéditeur à chaque fois que des fonds arrivent d'une adresse externe.

Confirmer une adresse une fois n'exempte pas les dépôts ultérieurs provenant de celle-ci. Chaque transfert entrant est retenu jusqu'à ce que vous confirmiez l'expéditeur, même si l'adresse est une que vous avez déjà utilisée.

Que se passe-t-il si je ne vérife pas à temps ?

Vous avez 24 heures pour vérifier l'expéditeur.

Si le compte à rebours expire, le dépôt n'est pas crédité à votre solde. Pour organiser un retour des fonds à l'expéditeur, veuillez contacter notre équipe d'assistance.

Vous devriez alors réorganiser le transfert.

Que dois-je sélectionner si le dépôt provient de mon propre portefeuille ?

Choisissez Moi, puis le type de portefeuille :

• Pour un portefeuille sur un échange, sélectionnez Détenu et choisissez l'échange ou le service.
• Pour un portefeuille auto-hébergé, sélectionnez Non-détenu et cochez « Je confirme que ce portefeuille m'appartient et est sous mon contrôle. »

Aucun nom ou adresse n'est demandé lorsque l'expéditeur est vous.

Que me faut-il si quelqu'un d'autre m'a envoyé des fonds ?

Choisissez Autre personne ou entreprise et le type d'expéditeur :

• Personne physique : nom complet de l'expéditeur, pays, ville et adresse.
• Entreprise : nom de l'entreprise (numéro d'enregistrement et pays sont optionnels).

Puis sélectionnez le type de portefeuille à partir duquel les fonds ont été envoyés (et l'échange, s'il est détenu).

J'ai plusieurs dépôts en attente. Pourquoi ne puis-je pas vérifier le plus récent en premier ?

Les dépôts sont vérifiés dans l'ordre, le plus ancien en premier. Ouvrez le dépôt en attente le plus ancien, vérifiez-le, et le suivant devient disponible. La bannière du portefeuille montre combien en attendent toujours.

Et si l'échange de l'expéditeur ne figure pas dans la liste ?

Recherchez par nom exact. Si plusieurs variantes régionales apparaissent, choisissez celle qui correspond au service réellement utilisé par l'expéditeur. Si l'échange ne figure pas dans la liste, veuillez contacter notre équipe d'assistance avant l'expiration du compte à rebours.

Je ne connais pas les détails exacts de l'expéditeur. Que dois-je faire ?

Entrez les détails aussi précisément que possible, en fonction de qui a réellement envoyé les fonds. Si vous êtes incertain au sujet d'un champ spécifique, contactez notre équipe d'assistance avant l'expiration du compte à rebours. Si vous ne pouvez pas identifier l'expéditeur du tout, ne complétez pas le formulaire ; une fois la fenêtre passée, le dépôt ne sera pas crédité et vous pouvez contacter l'assistance pour organiser un retour des fonds à l'expéditeur.

Je ne suis pas de l'EEE mais j'ai reçu un formulaire de vérification. Que dois-je faire ?

Cela ne devrait normalement pas se produire. Veuillez contacter notre équipe d'assistance pour que nous puissions examiner votre cas et résoudre le dépôt.

Retraits

L'envoyez-vous à vous-même, à une autre personne ou à une entreprise ?

Cela dépend de qui possède le portefeuille auquel vous envoyez :

• À vous-même : si vous envoyez à votre propre portefeuille (par exemple, votre propre compte Binance, votre propre portefeuille matériel, votre propre MetaMask).
• À une autre personne : si vous envoyez à un portefeuille appartenant à un ami, un membre de la famille ou toute autre personne.
• À une entreprise : si vous envoyez à une entreprise, un prestataire de services ou une autre entité juridique.

Le portefeuille récepteur est-il hébergé ou non hébergé ?

• Portefeuille hébergé : un portefeuille sur un échange centralisé ou un service qui détient vos fonds pour vous. Exemples : Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Portefeuille non hébergé : un portefeuille où vous (ou le destinataire) détenez personnellement les clés privées. Exemples : MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, portefeuille papier.

Si vous n'êtes pas sûr, vérifiez si vous vous connectez à un site Web pour accéder au portefeuille (probablement hébergé) ou si vous utilisez une extension de navigateur / application mobile avec une phrase de récupération (probablement non hébergé).

Comment choisir le VASP (échange/fournisseur de services) ?

Un VASP est l'entreprise qui exploite le portefeuille auquel vous envoyez, comme Binance, Coinbase ou Kraken. Recherchez par nom exact dans la liste. Si plusieurs noms similaires apparaissent (par exemple, variantes régionales), choisissez celui qui correspond au service que vous utilisez réellement. Si votre VASP ne figure pas dans la liste, contactez notre équipe d'assistance. Nous pourrions être en mesure de l'ajouter, ou il y a peut-être des raisons spécifiques pour lesquelles cette destination n'est pas prise en charge.

Quel nom dois-je entrer ?

Ce champ n'apparaît que lorsque vous envoyez à une autre personne ou entreprise. Entrez le nom complet du destinataire exactement tel qu'il apparaît sur le portefeuille ou le compte récepteur. Le nom n'a pas besoin de correspondre à votre nom dans GoMining. Ce qui compte, c'est qu'il corresponde au titulaire du compte du portefeuille récepteur.

Lorsque vous envoyez à votre propre portefeuille, aucun nom n'est demandé ; vous sélectionnez uniquement le fournisseur (pour les portefeuilles détenu) ou confirmez la propriété (pour les portefeuilles non-détenus).

Quelle adresse dois-je entrer ?

Ce champ n'apparaît que lorsque vous envoyez à une autre personne ou entreprise. Entrez l'adresse de résidence du destinataire, généralement celle utilisée lors de sa vérification KYC sur le service récepteur. Cela est exigé par la réglementation pour identifier le destinataire, pas l'adresse du portefeuille elle-même (l'adresse du portefeuille est capturée séparément).

Lorsque vous envoyez à votre propre portefeuille, aucune adresse n'est demandée.

Que se passe-t-il si je fais une erreur ?

Si la vérification échoue, votre retrait est annulé et vos fonds sont retournés à votre solde. Nous vous recommandons de vérifier le nom et les détails du destinataire avant de soumettre.

Scénarios courants

Dépôts

Exemple 1. Réception du compte d'échange personnel

Les fonds arrivent de votre compte personnel sur un échange centralisé.

• Qui possède ce portefeuille ? : Moi
• Type de portefeuille : Détenu
• Échange ou service : Sélectionnez l'échange (par exemple, Binance)

Exemple 2. Réception de votre propre portefeuille auto-hébergé

Les fonds arrivent de votre propre MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Qui possède ce portefeuille ? : Moi
• Type de portefeuille : Non-détenu
• Cochez « Je confirme que ce portefeuille m'appartient et est sous mon contrôle »

Exemple 3. Réception du compte d'échange d'une autre personne

Quelqu'un d'autre vous a envoyé des fonds à partir de son compte d'échange.

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Expéditeur : Personne physique
• Détails de l'expéditeur : Nom complet, Pays, Ville, Ligne d'adresse 1, Ligne d'adresse 2 (optionnel)
• Type de portefeuille : Détenu
• Échange ou service : Sélectionnez l'échange de l'expéditeur

Exemple 4. Réception du portefeuille personnel d'une autre personne

Quelqu'un vous a envoyé de la crypto-monnaie à partir de son MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Expéditeur : Personne physique
• Détails de l'expéditeur : Nom complet, Pays, Ville, Ligne d'adresse 1, Ligne d'adresse 2 (optionnel)
• Type de portefeuille : Non-détenu

Aucun échange n'est nécessaire ; l'expéditeur est identifié par les détails ci-dessus.

Exemple 5. Réception d'une entreprise

Une entreprise vous a envoyé des fonds (par exemple, un versement ou un remboursement).

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Expéditeur : Entreprise
• Détails de l'entreprise : Nom de l'entreprise, Numéro d'enregistrement (optionnel), Pays (optionnel)
• Type de portefeuille : Détenu ou Non-détenu
• Si Détenu : sélectionnez l'échange ou service

Retraits

Exemple 1. Retrait vers votre propre compte Binance

Vous envoyez de la crypto-monnaie vers votre compte personnel Binance.

• Qui possède ce portefeuille ? : Moi
• Type de portefeuille : Détenu
• Fournisseur (VASP) : Binance

Ceci est traité comme un transfert à vous-même via un échange centralisé.

Exemple 2. Retrait vers votre propre compte Bybit / Coinbase / Kraken

Vous envoyez des fonds vers votre propre compte sur un autre échange.

• Qui possède ce portefeuille ? : Moi
• Type de portefeuille : Détenu
• Fournisseur (VASP) : sélectionnez l'échange pertinent

Le processus est le même que pour Binance.

Exemple 3. Retrait vers votre propre MetaMask

Vous envoyez de la crypto-monnaie vers votre propre portefeuille MetaMask.

• Qui possède ce portefeuille ? : Moi
• Type de portefeuille : Non-détenu
• Confirmez que le portefeuille vous appartient et est sous votre contrôle

Exemples de tels portefeuilles : MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Aucun VASP supplémentaire n'a besoin d'être spécifié.

Exemple 4. Retrait vers le compte d'échange d'une autre personne

Vous envoyez des fonds vers le compte de quelqu'un d'autre sur un échange centralisé.

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Destinataire : Personne physique
• Détails du destinataire : Nom complet, Pays, Ville, Ligne d'adresse 1, Ligne d'adresse 2 (optionnel)
• Type de portefeuille : Détenu
• Fournisseur (échange) : Sélectionnez l'échange du destinataire

Exemple 5. Retrait vers le portefeuille personnel d'une autre personne

Vous envoyez de la crypto-monnaie vers le MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc. d'une autre personne.

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Destinataire : Personne physique
• Détails du destinataire : Nom complet, Pays, Ville, Ligne d'adresse 1, Ligne d'adresse 2 (optionnel)
• Type de portefeuille : Non-détenu

Aucun fournisseur n'est nécessaire ; le destinataire est identifié par les détails ci-dessus.

Exemple 6. Retrait vers une entreprise

Vous envoyez des fonds à une entreprise (par exemple, payer une facture).

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Destinataire : Entreprise
• Détails de l'entreprise : Nom de l'entreprise, Numéro d'enregistrement (optionnel), Pays (optionnel)
• Type de portefeuille : Détenu ou Non-détenu
• Si Détenu : sélectionnez le fournisseur (échange)