Règle de Voyage

Qu'est-ce que la Règle de Voyage ?

La Règle de Voyage est une exigence réglementaire internationale, appliquée en vertu du Règlement relatif aux marchés des crypto-actifs (MiCA) et du Règlement sur le transfert de fonds (TFR), qui oblige les plateformes de crypto-monnaies (VASP) à collecter et partager les informations relatives à l'expéditeur et au destinataire lors du transfert de crypto-monnaies vers une adresse externe. Elle existe pour augmenter la transparence et aider à prévenir le blanchiment d'argent et la fraude.

À qui s'applique la Règle de Voyage ?

Le formulaire de Règle de Voyage apparaît pour les utilisateurs de GoMining qui :

• ont un pays de résidence vérifié dans l'EEE ou au Royaume-Uni, et
• retirent des fonds vers un portefeuille externe.

Si cela s'applique à vous, on vous demandera quelques détails supplémentaires sur le destinataire avant que le retrait ne puisse être envoyé.

Quelles informations dois-je fournir ?

1. Qui possède ce portefeuille ?

• Moi (auto-transfert) — le portefeuille de destination est le vôtre.
• Autre personne ou entreprise — le portefeuille appartient à un tiers.

2. Destinataire (uniquement si Autre personne ou entreprise)

Sélectionnez le type de destinataire :

• Personne physique — nom complet, pays, ville, adresse ligne 1, et adresse ligne 2 (optionnel).

• Entreprise — nom de l'entreprise, numéro d'immatriculation, et pays (optionnel).

3. Type de portefeuille

• Dépositaire (exchange / VASP) — détenu par une plateforme ou un service (p. ex., Binance).
• Non-dépositaire (auto-hébergé) — un portefeuille que vous/le destinataire contrôlez directement (p. ex., MetaMask).

4. Fournisseur ou auto-confirmation (dépend du type de portefeuille)

• Dépositaire — choisissez le fournisseur (exchange) en effectuant une recherche dans la liste (p. ex., Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non-dépositaire, envoi vers votre propre portefeuille — auto-confirmez la propriété en cochant que le portefeuille vous appartient et est sous votre contrôle.
• Non-dépositaire, envoi vers quelqu'un d'autre — aucun fournisseur ne s'applique, donc le destinataire est identifié par les détails du destinataire de l'étape 2 (Personne physique ou Entreprise) au lieu d'une auto-confirmation.

5. Consentement

Cochez la case acceptant de partager les détails du destinataire pour respecter les exigences de MiCA / TFR Règle de Voyage avant d'envoyer.

Que se passe-t-il après soumettre ?

Les détails sont soumis pour vérification de conformité. Pendant ce processus, le montant du retrait est temporairement bloqué sur votre solde.

• Si la vérification réussit, le retrait est exécuté.
• Si elle échoue, les fonds sont retournés sur votre solde.

Combien de temps prend la vérification ?

La vérification prend généralement quelques secondes, mais peut prendre jusqu'à quelques minutes dans certains cas.

Puis-je créer plusieurs retraits à la fois ?

Non. Un seul retrait peut être traité à la fois. Après avoir soumis un retrait, veuillez attendre qu'il soit complètement traité avant d'en commencer un nouveau.

Si vous avez un retrait actif, vous devrez attendre qu'il se termine (avec succès ou soit annulé) avant d'en initier un autre.

Questions et réponses rapides

Envoyez-vous vers vous-même, vers une autre personne, ou vers une entreprise ?

Cela dépend de qui possède le portefeuille vers lequel vous envoyez :

• Vous-même — si vous envoyez vers votre propre portefeuille (p. ex., votre propre compte Binance, votre propre portefeuille matériel, votre propre MetaMask).
• Une autre personne — si vous envoyez vers un portefeuille appartenant à un ami, un membre de la famille, ou toute autre personne physique.
• Une entreprise — si vous envoyez vers une entreprise, un prestataire de services, ou toute autre entité juridique.

Le portefeuille destinataire est-il hébergé ou non-hébergé ?

• Portefeuille hébergé — un portefeuille sur un exchange centralisé ou un service qui détient vos fonds pour vous. Exemples : Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Portefeuille non-hébergé — un portefeuille dans lequel vous (ou le destinataire) détenez personnellement les clés privées. Exemples : MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, portefeuille papier.

Si vous n'êtes pas sûr, vérifiez si vous vous connectez à un site web pour accéder au portefeuille (probablement hébergé) ou si vous utilisez une extension de navigateur / application mobile avec une phrase de récupération (probablement non-hébergé).

Comment choisir le VASP (exchange/prestataire de services) ?

Un VASP est l'entreprise qui opère le portefeuille vers lequel vous envoyez — comme Binance, Coinbase, ou Kraken. Recherchez par nom exact dans la liste. Si plusieurs noms similaires apparaissent (p. ex., variantes régionales), choisissez celui correspondant au service que vous utilisez réellement. Si votre VASP ne figure pas dans la liste, contactez notre équipe d'assistance. Nous pourrions être en mesure de l'ajouter, ou il pourrait y avoir des raisons spécifiques pour lesquelles cette destination n'est pas prise en charge.

Quel nom dois-je entrer ?

Ce champ n'apparaît que lorsque vous envoyez vers une autre personne ou entreprise. Entrez le nom complet du destinataire exactement tel qu'il apparaît sur le portefeuille ou le compte destinataire. Le nom n'a pas besoin de correspondre à votre nom dans GoMining — ce qui importe, c'est qu'il correspond au titulaire du compte du portefeuille destinataire.

Lorsque vous envoyez vers votre propre portefeuille, aucun nom n'est demandé — vous sélectionnez uniquement le fournisseur (pour les portefeuilles dépositaires) ou confirmez la propriété (pour les portefeuilles non-dépositaires).

Quelle adresse dois-je entrer ?

Ce champ n'apparaît que lorsque vous envoyez vers une autre personne ou entreprise. Entrez l'adresse résidentielle du destinataire — généralement celle utilisée lors de sa vérification KYC sur le service destinataire. Ceci est requis par la réglementation pour identifier le destinataire, non l'adresse du portefeuille elle-même (l'adresse du portefeuille est capturée séparément).

Lorsque vous envoyez vers votre propre portefeuille, aucune adresse n'est demandée.

Que se passe-t-il si je me trompe ?

Si la vérification n'est pas réussie, votre retrait est annulé, et vos fonds sont retournés sur votre solde. Nous vous recommandons de vérifier le nom et les détails du destinataire avant de soumettre.

Scénarios courants

Exemple 1. Retrait vers votre propre compte Binance

Vous envoyez de la crypto vers votre compte Binance personnel.

• Qui possède ce portefeuille ? — Moi
• Type de portefeuille — Dépositaire
• Fournisseur (VASP) — Binance

Ceci est traité comme un transfert vers vous-même via un exchange centralisé.

Exemple 2. Retrait vers votre propre compte Bybit / Coinbase / Kraken

Vous envoyez des fonds vers votre propre compte sur un autre exchange.

• Qui possède ce portefeuille ? — Moi
• Type de portefeuille — Dépositaire
• Fournisseur (VASP) — sélectionnez l'exchange pertinent

Le processus est le même que pour Binance.

Exemple 3. Retrait vers votre propre MetaMask

Vous envoyez de la crypto vers votre propre portefeuille MetaMask.

• Qui possède ce portefeuille ? — Moi
• Type de portefeuille — Non-dépositaire
• Confirmez que le portefeuille vous appartient et est sous votre contrôle

Exemples de tels portefeuilles : MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor. Aucun VASP supplémentaire n'a besoin d'être spécifié.

Exemple 4. Retrait vers le compte exchange d'une autre personne

Vous envoyez des fonds vers le compte d'une autre personne sur un exchange centralisé.

• Qui possède ce portefeuille ? — Autre personne ou entreprise
• Destinataire — Personne physique
• Détails du destinataire — Nom complet, Pays, Ville, Adresse ligne 1, Adresse ligne 2 (optionnel)
• Type de portefeuille — Dépositaire
• Fournisseur (exchange) — sélectionnez l'exchange du destinataire

Exemple 5. Retrait vers le portefeuille personnel d'une autre personne

Vous envoyez de la crypto vers le MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc. d'une autre personne.

• Qui possède ce portefeuille ? — Autre personne ou entreprise
• Destinataire — Personne physique
• Détails du destinataire — Nom complet, Pays, Ville, Adresse ligne 1, Adresse ligne 2 (optionnel)
• Type de portefeuille — Non-dépositaire

Aucun fournisseur n'est nécessaire ; le destinataire est identifié par les détails ci-dessus.

Exemple 6. Retrait vers une entreprise

Vous envoyez des fonds vers une entreprise (p. ex., payer une facture).

• Qui possède ce portefeuille ? — Autre personne ou entreprise
• Destinataire — Entreprise
• Détails de l'entreprise — Nom de l'entreprise, Numéro d'immatriculation (optionnel), Pays (optionnel)
• Type de portefeuille — Dépositaire ou Non-dépositaire
• Si Dépositaire — sélectionnez le fournisseur (exchange)