Règle de voyage

Qu'est-ce que la Règle de voyage ?

La Règle de voyage est une exigence réglementaire internationale, appliquée en vertu du Règlement sur les marchés des cryptoactifs (MiCA) et du Règlement sur le transfert de fonds (RVF), qui oblige les plateformes de cryptomonnaies (VASP) à collecter et partager des informations sur l'expéditeur et le destinataire lors du transfert de cryptomonnaies entre plateformes ou portefeuilles externes. Elle existe pour augmenter la transparence et aider à prévenir le blanchiment d'argent et la fraude.

La Règle de voyage s'applique dans les deux sens :

• Dépôts : vous pouvez être invité à identifier l'expéditeur avant que le transfert entrant soit crédité.
• Retraits : vous pouvez être invité à identifier le destinataire avant que les fonds soient envoyés.

À qui s'applique la Règle de voyage ?

Le formulaire de Règle de voyage s'affiche pour les utilisateurs de GoMining qui ont un pays de résidence vérifié dans l'EEE et qui :

• reçoivent un dépôt d'une nouvelle adresse externe, ou
• retirent des fonds vers un portefeuille externe.

Si cela vous concerne, vous devrez fournir quelques détails supplémentaires avant que le transfert puisse être effectué.

Dépôts : vérifier l'expéditeur

Lorsque vous recevez des cryptomonnaies d'une adresse externe pour la première fois, la Règle de voyage nous oblige à identifier l'expéditeur avant que les fonds puissent être crédités. Il s'agit d'une vérification unique par adresse d'expéditeur, donc les dépôts futurs de la même adresse sont crédités automatiquement sans étapes supplémentaires.

Où puis-je vérifier l'expéditeur ?

Allez à Historique et trouvez le dépôt avec un statut Vérifier l'expéditeur et un compte à rebours :

Ouvrez-le pour voir l'écran Détails avec un bouton Vérifier l'expéditeur et un compte à rebours en direct :

Appuyez sur Vérifier l'expéditeur pour ouvrir le formulaire.

Quelles informations dois-je fournir ?

Le formulaire affiche le montant entrant, le réseau et l'adresse De de l'expéditeur en haut, puis demande :

1. Qui possède ce portefeuille ?

• Moi : le dépôt provient de votre propre portefeuille.
• Autre personne ou entreprise : les fonds ont été envoyés par un tiers.

2. Type d'expéditeur (uniquement si Autre personne ou entreprise)

• Personne physique : nom complet, pays, ville, adresse ligne 1 et adresse ligne 2 (facultatif).
• Entreprise : nom de l'entreprise, numéro d'enregistrement (facultatif) et pays (facultatif).

3. Type de portefeuille

• Détenu en custody (exchange) : le portefeuille d'envoi est détenu par un exchange ou un service (ex. Binance).
• Non détenu en custody (auto-hébergé) : un portefeuille contrôlé directement par vous ou l'expéditeur (ex. MetaMask).

4. Fournisseur ou auto-confirmation (dépend des réponses précédentes)

• Détenu en custody : choisissez l'exchange ou le service d'où les fonds ont été envoyés (ex. Binance, Bybit, KuCoin).
• Non détenu en custody, envoyé à partir de votre propre portefeuille : cochez « Je confirme que ce portefeuille m'appartient et est sous mon contrôle. »
• Non détenu en custody, envoyé par quelqu'un d'autre : aucun fournisseur ne s'applique ; l'expéditeur est identifié par les détails de l'étape 2.

5. Consentement

Cochez la case acceptant de partager les détails de l'expéditeur pour respecter les exigences de la Règle de voyage, puis appuyez sur Confirmer.

Que se passe-t-il après la soumission ?

Vos détails sont soumis et le dépôt est traité. La vérification prend jusqu'à 10 minutes.

Le dépôt passe par ces statuts :

• En cours : la vérification est en cours.
• Succès : l'expéditeur est vérifié et les fonds sont crédités à votre solde.
• Annulé : l'expéditeur n'a pas été vérifié à temps (ou la vérification a échoué), donc le dépôt n'est pas crédité. Pour organiser un retour des fonds à l'expéditeur, contactez notre équipe d'assistance.

Que faire si j'ai plusieurs dépôts à vérifier ?

Les dépôts doivent être vérifiés dans l'ordre, à partir du plus ancien.

Retraits : vérifier le destinataire

Quelles informations dois-je fournir ?

1. Qui possède ce portefeuille ?

• Moi (auto-transfert) : le portefeuille de destination est le vôtre.
• Autre personne ou entreprise : le portefeuille appartient à un tiers.

2. Destinataire (uniquement si Autre personne ou entreprise)

Sélectionnez le type de destinataire :

• Personne physique : nom complet, pays, ville, adresse ligne 1 et adresse ligne 2 (facultatif).

• Entreprise : nom de l'entreprise, numéro d'enregistrement et pays (facultatif).

3. Type de portefeuille

• Détenu en custody (exchange / VASP) : détenu par une plateforme ou un service (ex. Binance).
• Non détenu en custody (auto-hébergé) : un portefeuille que vous/le destinataire contrôlez directement (ex. MetaMask).

4. Fournisseur ou auto-confirmation (dépend du type de portefeuille)

• Détenu en custody : choisissez le fournisseur (exchange) en recherchant dans la liste (ex. Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Non détenu en custody, envoi vers votre propre portefeuille : confirmez la propriété en cochant que le portefeuille vous appartient et est sous votre contrôle.
• Non détenu en custody, envoi vers le portefeuille de quelqu'un d'autre : aucun fournisseur ne s'applique, donc le destinataire est identifié par les détails du destinataire de l'étape 2 (Personne physique ou Entreprise) au lieu d'une auto-confirmation.

5. Consentement

Cochez la case acceptant de partager les détails du destinataire pour respecter les exigences de MiCA / RVF de la Règle de voyage avant d'envoyer.

Que se passe-t-il après la soumission ?

Les détails sont soumis pour vérification de conformité. Pendant ce temps, le montant du retrait est temporairement bloqué sur votre solde.

• Si la vérification réussit, le retrait est exécuté.
• Si elle échoue, les fonds sont retournés à votre solde.

Combien de temps dure la vérification ?

La vérification prend généralement quelques secondes, mais peut prendre quelques minutes dans certains cas.

Puis-je créer plusieurs retraits à la fois ?

Non. Un seul retrait peut être traité à la fois. Après avoir soumis un retrait, veuillez attendre qu'il soit entièrement traité avant de commencer un nouveau.

Si vous avez un retrait actif, vous devrez attendre qu'il se termine (avec succès ou soit annulé) avant d'en lancer un autre.

Questions et réponses rapides

Dépôts

Pourquoi dois-je vérifier un dépôt que j'ai reçu ?

En vertu de la Règle de voyage, la plateforme réceptrice doit identifier qui a envoyé un transfert entrant. La première fois que vous recevez des fonds d'une adresse externe donnée, nous vous demandons de confirmer l'expéditeur.

Il s'agit d'une vérification unique ; les dépôts ultérieurs du même adresse sont crédités automatiquement.

Que se passe-t-il si je ne vérifie pas à temps ?

Vous avez 24 heures pour vérifier l'expéditeur.

Si le compte à rebours s'écoule, le dépôt n'est pas crédité à votre solde. Pour organiser un retour des fonds à l'expéditeur, veuillez contacter notre équipe d'assistance.

Vous devriez alors organiser le transfert à nouveau.

Que dois-je sélectionner si le dépôt provient de mon propre portefeuille ?

Choisissez Moi, puis le type de portefeuille :

• Pour un portefeuille sur un exchange, sélectionnez Détenu en custody et choisissez l'exchange ou le service.
• Pour un portefeuille auto-hébergé, sélectionnez Non détenu en custody et cochez « Je confirme que ce portefeuille m'appartient et est sous mon contrôle. »

Aucun nom ou adresse n'est demandé lorsque l'expéditeur est vous.

De quoi ai-je besoin si quelqu'un d'autre m'a envoyé des fonds ?

Choisissez Autre personne ou entreprise et le type d'expéditeur :

• Personne physique : nom complet, pays, ville et adresse de l'expéditeur.
• Entreprise : nom de l'entreprise (numéro d'enregistrement et pays sont facultatifs).

Puis sélectionnez le type de portefeuille d'où les fonds ont été envoyés (et l'exchange, si détenu en custody).

J'ai plusieurs dépôts en attente. Pourquoi ne puis-je pas vérifier le plus récent en premier ?

Les dépôts sont vérifiés dans l'ordre, le plus ancien d'abord. Ouvrez le dépôt en attente le plus ancien, vérifiez-le, et le suivant devient disponible. La bannière du Portefeuille affiche combien en attendent encore.

Que faire si l'exchange de l'expéditeur ne figure pas dans la liste ?

Recherchez par le nom exact. Si plusieurs variantes régionales apparaissent, choisissez celle correspondant au service réellement utilisé par l'expéditeur. Si l'exchange ne figure pas dans la liste, veuillez contacter notre équipe d'assistance avant la fin du compte à rebours.

Je ne connais pas les détails exacts de l'expéditeur. Que dois-je faire ?

Entrez les détails aussi précisément que possible, en fonction de qui a réellement envoyé les fonds. Si vous êtes incertain quant à un champ spécifique, contactez notre équipe d'assistance avant la fin du compte à rebours. Si vous ne pouvez pas identifier l'expéditeur du tout, ne complétez pas le formulaire ; une fois la fenêtre passée, le dépôt ne sera pas crédité, et vous pouvez contacter l'assistance pour organiser un retour des fonds à l'expéditeur.

Je ne suis pas de l'EEE mais j'ai reçu un formulaire de vérification. Que dois-je faire ?

Cela ne devrait normalement pas se produire. Veuillez contacter notre équipe d'assistance afin que nous puissions examiner votre cas et résoudre le dépôt.

Retraits

Vous l'envoyez à vous-même, à une autre personne ou à une entreprise ?

Cela dépend de qui possède le portefeuille auquel vous envoyez :

• Vous-même : si vous envoyez vers votre propre portefeuille (ex. votre propre compte Binance, votre propre portefeuille matériel, votre propre MetaMask).
• Une autre personne : si vous envoyez vers un portefeuille appartenant à un ami, un membre de la famille ou toute autre personne.
• Une entreprise : si vous envoyez vers une entreprise, un fournisseur de services ou toute autre entité juridique.

Le portefeuille récepteur est-il hébergé ou non hébergé ?

• Portefeuille hébergé : un portefeuille sur un exchange centralisé ou un service qui détient vos fonds pour vous. Exemples : Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Portefeuille non hébergé : un portefeuille où vous (ou le destinataire) détenez personnellement les clés privées. Exemples : MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, portefeuille papier.

Si vous n'êtes pas sûr, vérifiez si vous vous connectez à un site Web pour accéder au portefeuille (probablement hébergé) ou si vous utilisez une extension de navigateur / application mobile avec une phrase de récupération (probablement non hébergé).

Comment choisir le VASP (exchange/fournisseur de services) ?

Un VASP est l'entreprise qui exploite le portefeuille auquel vous envoyez, comme Binance, Coinbase ou Kraken. Recherchez par le nom exact dans la liste. Si plusieurs noms similaires apparaissent (ex. variantes régionales), choisissez celui correspondant au service que vous utilisez réellement. Si votre VASP ne figure pas dans la liste, contactez notre équipe d'assistance. Nous pourrions être en mesure de l'ajouter, ou il pourrait y avoir des raisons spécifiques pour lesquelles cette destination n'est pas prise en charge.

Quel nom dois-je entrer ?

Ce champ n'apparaît que lorsque vous envoyez vers une autre personne ou entreprise. Entrez le nom complet du destinataire exactement comme il apparaît sur le portefeuille ou le compte récepteur. Le nom n'a pas besoin de correspondre à votre nom dans GoMining. Ce qui compte, c'est qu'il corresponde au titulaire du compte du portefeuille récepteur.

Lorsque vous envoyez vers votre propre portefeuille, aucun nom n'est demandé ; vous sélectionnez uniquement le fournisseur (pour les portefeuilles hébergés) ou confirmez la propriété (pour les portefeuilles non hébergés).

Quelle adresse dois-je entrer ?

Ce champ n'apparaît que lorsque vous envoyez vers une autre personne ou entreprise. Entrez l'adresse résidentielle du destinataire, généralement celle utilisée lors de sa vérification d'identité sur le service récepteur. Cela est requis par la réglementation pour identifier le destinataire, non l'adresse du portefeuille elle-même (l'adresse du portefeuille est capturée séparément).

Lorsque vous envoyez vers votre propre portefeuille, aucune adresse n'est demandée.

Que se passe-t-il si je fais une erreur ?

Si la vérification ne réussit pas, votre retrait est annulé et vos fonds sont retournés à votre solde. Nous vous recommandons de vérifier le nom et les détails du destinataire avant de soumettre.

Scénarios courants

Dépôts

Exemple 1. Recevoir du compte exchange personnel

Les fonds arrivent de votre compte personnel sur un exchange centralisé.

• Qui possède ce portefeuille ? : Moi
• Type de portefeuille : Détenu en custody
• Exchange ou service : Sélectionnez l'exchange (ex. Binance)

Exemple 2. Recevoir de votre propre portefeuille auto-hébergé

Les fonds arrivent de votre propre MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Qui possède ce portefeuille ? : Moi
• Type de portefeuille : Non détenu en custody
• Cochez « Je confirme que ce portefeuille m'appartient et est sous mon contrôle »

Exemple 3. Recevoir du compte exchange d'une autre personne

Quelqu'un d'autre vous a envoyé des fonds depuis son compte exchange.

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Expéditeur : Personne physique
• Détails de l'expéditeur : Nom complet, Pays, Ville, Adresse ligne 1, Adresse ligne 2 (facultatif)
• Type de portefeuille : Détenu en custody
• Exchange ou service : Sélectionnez l'exchange de l'expéditeur

Exemple 4. Recevoir du portefeuille personnel d'une autre personne

Quelqu'un vous a envoyé des cryptomonnaies de son MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Expéditeur : Personne physique
• Détails de l'expéditeur : Nom complet, Pays, Ville, Adresse ligne 1, Adresse ligne 2 (facultatif)
• Type de portefeuille : Non détenu en custody

Aucun exchange n'est nécessaire ; l'expéditeur est identifié par les détails ci-dessus.

Exemple 5. Recevoir d'une entreprise

Une entreprise vous a envoyé des fonds (ex. un paiement ou un remboursement).

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Expéditeur : Entreprise
• Détails de l'entreprise : Nom de l'entreprise, Numéro d'enregistrement (facultatif), Pays (facultatif)
• Type de portefeuille : Détenu en custody ou Non détenu en custody
• Si Détenu en custody : sélectionnez l'exchange ou le service

Retraits

Exemple 1. Retrait vers votre propre compte Binance

Vous envoyez des cryptomonnaies vers votre compte Binance personnel.

• Qui possède ce portefeuille ? : Moi
• Type de portefeuille : Détenu en custody
• Fournisseur (VASP) : Binance

Ceci est traité comme un transfert vers vous-même via un exchange centralisé.

Exemple 2. Retrait vers votre propre compte Bybit / Coinbase / Kraken

Vous envoyez des fonds vers votre propre compte sur un autre exchange.

• Qui possède ce portefeuille ? : Moi
• Type de portefeuille : Détenu en custody
• Fournisseur (VASP) : sélectionnez l'exchange pertinent

Le processus est le même que pour Binance.

Exemple 3. Retrait vers votre propre MetaMask

Vous envoyez des cryptomonnaies vers votre propre portefeuille MetaMask.

• Qui possède ce portefeuille ? : Moi
• Type de portefeuille : Non détenu en custody
• Confirmez que le portefeuille vous appartient et est sous votre contrôle

Exemples de tels portefeuilles : MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Aucun VASP supplémentaire n'a besoin d'être spécifié.

Exemple 4. Retrait vers le compte exchange d'une autre personne

Vous envoyez des fonds vers le compte de quelqu'un d'autre sur un exchange centralisé.

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Destinataire : Personne physique
• Détails du destinataire : Nom complet, Pays, Ville, Adresse ligne 1, Adresse ligne 2 (facultatif)
• Type de portefeuille : Détenu en custody
• Fournisseur (exchange) : Sélectionnez l'exchange du destinataire

Exemple 5. Retrait vers le portefeuille personnel d'une autre personne

Vous envoyez des cryptomonnaies vers le MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc. d'une autre personne.

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Destinataire : Personne physique
• Détails du destinataire : Nom complet, Pays, Ville, Adresse ligne 1, Adresse ligne 2 (facultatif)
• Type de portefeuille : Non détenu en custody

Aucun fournisseur n'est nécessaire ; le destinataire est identifié par les détails ci-dessus.

Exemple 6. Retrait vers une entreprise

Vous envoyez des fonds vers une entreprise (ex. paiement d'une facture).

• Qui possède ce portefeuille ? : Autre personne ou entreprise
• Destinataire : Entreprise
• Détails de l'entreprise : Nom de l'entreprise, Numéro d'enregistrement (facultatif), Pays (facultatif)
• Type de portefeuille : Détenu en custody ou Non détenu en custody
• Si Détenu en custody : sélectionnez le fournisseur (exchange)