Regra de Viagem

O que é a Regra de Viagem?

A Regra de Viagem é um requisito regulatório internacional, aplicado sob o Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) e o Transfer of Funds Regulation (TFR), que obriga as plataformas de criptografia (VASPs) a recolher e partilhar informações sobre o remetente e o destinatário quando a criptografia é transferida entre plataformas ou carteiras externas. Existe para aumentar a transparência e ajudar a prevenir lavagem de dinheiro e fraude.

A Regra de Viagem aplica-se em ambas as direcções:

• Depósitos: pode ser-lhe pedido que identifique o remetente antes de uma transferência de entrada ser creditada.
• Levantamentos: pode ser-lhe pedido que identifique o destinatário antes de os fundos serem enviados.

A quem se aplica a Regra de Viagem?

O formulário Regra de Viagem aparece para utilizadores da GoMining que têm um país de residência verificado no EEA e que:

• recebem um depósito de um novo endereço externo, ou
• levantam fundos para uma carteira externa.

Se isto se aplica a si, será pedido alguns detalhes adicionais antes de a transferência ser concluída.

Depósitos: verificar o remetente

Quando recebe criptografia de um endereço externo, a Regra de Viagem obriga-nos a identificar o remetente antes de os fundos poderem ser creditados. Isto aplica-se a todas as transferências de entrada, incluindo depósitos repetidos de um endereço que já confirmou antes.

Onde verifico o remetente?

Vá a Histórico e encontre o depósito com um estado Verificar remetente e uma contagem decrescente:

Abra-o para ver o ecrã Detalhes com um botão Verificar remetente e um temporizador de contagem decrescente ao vivo:

Toque em Verificar remetente para abrir o formulário.

Que informações preciso fornecer?

O formulário mostra a quantidade de entrada, rede e o endereço De do remetente no topo, depois pergunta:

1. Quem é o proprietário desta carteira?

• Eu: o depósito provém da sua própria carteira.
• Outra pessoa ou empresa: os fundos foram enviados por terceiros.

2. Tipo de remetente (apenas se Outra pessoa ou empresa)

• Individual: nome completo, país, cidade, linha de endereço 1 e linha de endereço 2 (opcional).
• Empresa: nome da empresa, número de registo (opcional) e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodiada (exchange): a carteira de envio é mantida por uma exchange ou serviço (p. ex., Binance).
• Não custodiada (auto-hospedada): uma carteira controlada directamente por si ou pelo remetente (p. ex., MetaMask).

4. Fornecedor ou auto-confirmação (depende das respostas acima)

• Custodiada: escolha a exchange ou serviço de onde os fundos foram enviados (p. ex., Binance, Bybit, KuCoin).
• Não custodiada, enviada da sua própria carteira: marque "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob o meu controlo."
• Não custodiada, enviada por outro: nenhum fornecedor se aplica; o remetente é identificado através dos detalhes do passo 2.

5. Consentimento

Marque a caixa concordando em partilhar detalhes do remetente para cumprir os requisitos da Regra de Viagem, depois toque em Confirmar.

O que acontece depois de eu submeter?

Os seus detalhes são submetidos e o depósito é processado. A verificação demora até 10 minutos.

O depósito passa pelos seguintes estados:

• Em progresso: a verificação está em execução.
• Sucesso: o remetente é verificado e os fundos são creditados no seu saldo.
• Cancelado: o remetente não foi verificado a tempo (ou a verificação falhou), portanto o depósito não é creditado. Para arranjar a devolução dos fundos ao remetente, contacte a nossa equipa de suporte.

E se tiver mais do que um depósito para verificar?

Os depósitos devem ser verificados por ordem, começando pelo mais antigo.

Levantamentos: verificar o destinatário

Que informações preciso fornecer?

1. Quem é o proprietário desta carteira?

• Eu (auto-transferência): a carteira de destino é sua.
• Outra pessoa ou empresa: a carteira pertence a terceiros.

2. Destinatário (apenas se Outra pessoa ou empresa)

Seleccione o tipo de destinatário:

• Individual: nome completo, país, cidade, linha de endereço 1 e linha de endereço 2 (opcional).

• Empresa: nome da empresa, número de registo e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodiada (exchange / VASP): mantida por uma plataforma ou serviço (p. ex., Binance).
• Não custodiada (auto-hospedada): uma carteira que você/o destinatário controla directamente (p. ex., MetaMask).

4. Fornecedor ou auto-confirmação (depende do tipo de carteira)

• Custodiada: escolha o fornecedor (exchange) pesquisando na lista (p. ex., Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Não custodiada, enviando para a sua própria carteira: auto-confirme a propriedade marcando que a carteira lhe pertence e está sob o seu controlo.
• Não custodiada, enviando para outro: nenhum fornecedor se aplica, portanto o destinatário é identificado através dos detalhes do destinatário do passo 2 (Individual ou Empresa) em vez de uma auto-confirmação.

5. Consentimento

Marque a caixa concordando em partilhar detalhes do destinatário para cumprir os requisitos MiCA / TFR da Regra de Viagem antes de enviar.

O que acontece depois de eu submeter?

Os detalhes são submetidos para verificação de conformidade. Enquanto isto funciona, o montante do levantamento é temporariamente bloqueado no seu saldo.

• Se a verificação passar, o levantamento é executado.
• Se não passar, os fundos são devolvidos ao seu saldo.

Quanto tempo demora a verificação?

A verificação normalmente demora alguns segundos, mas pode demorar até alguns minutos em alguns casos.

Posso criar múltiplos levantamentos ao mesmo tempo?

Não. Apenas um levantamento pode ser processado de cada vez. Depois de submeter um levantamento, aguarde até que seja totalmente processado antes de iniciar um novo.

Se tiver um levantamento activo, terá de aguardar que seja concluído (com sucesso ou cancelado) antes de iniciar outro.

Perguntas e respostas rápidas

Depósitos

Por que tenho de verificar um depósito que recebi?

De acordo com a Regra de Viagem, a plataforma receptora deve identificar quem enviou uma transferência de entrada, portanto pedimos-lhe que confirme o remetente sempre que os fundos chegam de um endereço externo.

Confirmar um endereço uma vez não isenta depósitos posteriores do mesmo. Todas as transferências de entrada são mantidas até que confirme o remetente, mesmo quando o endereço é um que já utilizou.

O que acontece se não verificar a tempo?

Tem 24 horas para verificar o remetente.

Se a contagem decrescente se esgotar, o depósito não é creditado no seu saldo. Para arranjar a devolução dos fundos ao remetente, contacte a nossa equipa de suporte.

Teria então de arranjar a transferência novamente.

O que devo seleccionar se o depósito é da minha própria carteira?

Escolha Eu, depois o tipo de carteira:

• Para uma carteira numa exchange, seleccione Custodiada e escolha a exchange ou serviço.
• Para uma carteira auto-hospedada, seleccione Não custodiada e marque "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob o meu controlo."

Nenhum nome ou endereço é solicitado quando o remetente é você.

O que preciso se outra pessoa me enviou fundos?

Escolha Outra pessoa ou empresa e o tipo de remetente:

• Individual: o nome completo do remetente, país, cidade e endereço.
• Empresa: o nome da empresa (número de registo e país são opcionais).

Depois seleccione o tipo de carteira de onde os fundos foram enviados (e a exchange, se custodiada).

Tenho vários depósitos à espera. Por que não posso verificar o mais recente primeiro?

Os depósitos são verificados por ordem, o mais antigo primeiro. Abra o depósito pendente mais antigo, verifique-o e o próximo fica disponível. O banner da Carteira mostra quantos ainda estão à espera.

E se a exchange do remetente não estiver na lista?

Pesquise pelo nome exacto. Se vários variantes regionais aparecerem, escolha o que corresponde ao serviço realmente utilizado pelo remetente. Se a exchange não estiver na lista, contacte a nossa equipa de suporte antes da contagem decrescente expirar.

Não conheço os detalhes exactos do remetente. O que devo fazer?

Introduza os detalhes o mais precisamente possível, com base em quem realmente enviou os fundos. Se tiver dúvidas sobre um campo específico, contacte a nossa equipa de suporte antes da contagem decrescente expirar. Se não conseguir identificar o remetente de todo, não preencha o formulário; após o período expirar, o depósito não será creditado e pode contactar o suporte para arranjar a devolução dos fundos ao remetente.

Não sou do EEA mas recebi um formulário de verificação. O que devo fazer?

Isto normalmente não deve acontecer. Contacte a nossa equipa de suporte para que possamos analisar o seu caso e resolver o depósito.

Levantamentos

Está a enviar para si mesmo, para outra pessoa ou para uma empresa?

Isto depende de quem é o proprietário da carteira para a qual está a enviar:

• Você mesmo: se está a enviar para a sua própria carteira (p. ex., a sua própria conta Binance, a sua própria carteira de hardware, o seu próprio MetaMask).
• Outra pessoa: se está a enviar para uma carteira que pertence a um amigo, membro da família ou qualquer outro indivíduo.
• Empresa: se está a enviar para um negócio, fornecedor de serviços ou outra entidade legal.

A carteira receptora é hospedada ou não hospedada?

• Carteira hospedada: uma carteira numa exchange centralizada ou serviço que mantém os seus fundos para si. Exemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Carteira não hospedada: uma carteira onde você (ou o destinatário) pessoalmente detêm as chaves privadas. Exemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, carteira de papel.

Se não tiver a certeza, verifique se se conecta a um website para aceder à carteira (provavelmente hospedada) ou usa uma extensão de navegador / aplicação móvel com uma frase-seed (provavelmente não hospedada).

Como escolho o VASP (exchange/fornecedor de serviços)?

Um VASP é a empresa que opera a carteira para a qual está a enviar, como Binance, Coinbase ou Kraken. Pesquise pelo nome exacto na lista. Se vários nomes semelhantes aparecerem (p. ex., variantes regionais), escolha o que corresponde ao serviço que realmente utiliza. Se o seu VASP não estiver na lista, contacte a nossa equipa de suporte. Podemos conseguir adicioná-lo ou pode haver razões específicas pelas quais este destino não é suportado.

Que nome devo introduzir?

Este campo aparece apenas quando está a enviar para outra pessoa ou empresa. Introduza o nome completo do destinatário exactamente como aparece na carteira ou conta receptora. O nome não precisa de corresponder ao seu nome na GoMining. O que importa é que corresponda ao titular da conta da carteira receptora.

Quando envia para a sua própria carteira, nenhum nome é solicitado; apenas selecciona o fornecedor (para carteiras custodiadas) ou confirma a propriedade (para carteiras não custodiadas).

Que endereço devo introduzir?

Este campo aparece apenas quando está a enviar para outra pessoa ou empresa. Introduza o endereço residencial do destinatário, tipicamente o utilizado durante a verificação KYC do serviço receptor. Isto é obrigatório por regulamento para identificar o destinatário, não o próprio endereço da carteira (o endereço da carteira é capturado separadamente).

Quando envia para a sua própria carteira, nenhum endereço é solicitado.

O que acontece se cometer um erro?

Se a verificação não passar, o seu levantamento é cancelado e os seus fundos são devolvidos ao seu saldo. Recomendamos que verifique novamente o nome e detalhes do destinatário antes de submeter.

Cenários comuns

Depósitos

Exemplo 1. Receber da sua própria conta de exchange

Os fundos chegam da sua conta pessoal numa exchange centralizada.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Exchange ou serviço: Seleccione a exchange (p. ex., Binance)

Exemplo 2. Receber da sua própria carteira auto-hospedada

Os fundos chegam do seu MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não custodiada
• Marque "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob o meu controlo"

Exemplo 3. Receber da conta de exchange de outra pessoa

Alguém lhe enviou fundos da sua conta de exchange.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Individual
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada
• Exchange ou serviço: Seleccione a exchange do remetente

Exemplo 4. Receber da carteira pessoal de outra pessoa

Alguém lhe enviou criptografia do seu MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Individual
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não custodiada

Nenhuma exchange é necessária; o remetente é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 5. Receber de uma empresa

Uma empresa lhe enviou fundos (p. ex., um pagamento ou reembolso).

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registo (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada ou Não custodiada
• Se Custodiada: seleccione a exchange ou serviço

Levantamentos

Exemplo 1. Levantar para a sua própria conta Binance

Está a enviar criptografia para a sua conta pessoal Binance.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Fornecedor (VASP): Binance

Isto é tratado como uma transferência para si mesmo através de uma exchange centralizada.

Exemplo 2. Levantar para a sua própria conta Bybit / Coinbase / Kraken

Está a enviar fundos para a sua própria conta noutra exchange.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Fornecedor (VASP): seleccione a exchange relevante

O processo é o mesmo que para Binance.

Exemplo 3. Levantar para o seu próprio MetaMask

Está a enviar criptografia para a sua própria carteira MetaMask.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não custodiada
• Confirme que a carteira lhe pertence e está sob o seu controlo

Exemplos de tais carteiras: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Nenhum VASP adicional precisa ser especificado.

Exemplo 4. Levantar para a conta de exchange de outra pessoa

Está a enviar fundos para a conta de outra pessoa numa exchange centralizada.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Individual
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada
• Fornecedor (exchange): Seleccione a exchange do destinatário

Exemplo 5. Levantar para a carteira pessoal de outra pessoa

Está a enviar criptografia para o MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc. de outra pessoa.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Individual
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não custodiada

Nenhum fornecedor é necessário; o destinatário é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 6. Levantar para uma empresa

Está a enviar fundos para uma empresa (p. ex., pagando uma factura).

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registo (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada ou Não custodiada
• Se Custodiada: seleccione o fornecedor (exchange)