Regra de Viagem

O que é a Regra de Viagem?

A Regra de Viagem é um requisito regulatório internacional, aplicado sob o Regulamento de Mercados em Criptoativos (MiCA) e o Regulamento de Transferência de Fundos (TFR), que obriga as plataformas de criptomoedas (VASPs) a recolher e partilhar informações sobre o remetente e o destinatário quando a criptomoeda é transferida entre plataformas ou carteiras externas. Existe para aumentar a transparência e ajudar a prevenir lavagem de dinheiro e fraude.

A Regra de Viagem aplica-se em ambas as direções:

• Depósitos: pode ser-lhe pedido que identifique o remetente antes de uma transferência recebida ser creditada.
• Levantamentos: pode ser-lhe pedido que identifique o destinatário antes de os fundos serem enviados.

A quem se aplica a Regra de Viagem?

O formulário da Regra de Viagem aparece para utilizadores da GoMining que têm um país de residência verificado no EEE e que:

• recebem um depósito de um novo endereço externo, ou
• levantam fundos para uma carteira externa.

Se isto o aplica, será-lhe pedidos alguns detalhes adicionais antes de a transferência ser concluída.

Depósitos: verificar o remetente

Quando recebe criptomoeda de um endereço externo pela primeira vez, a Regra de Viagem requer que identifiquemos o remetente antes de os fundos serem creditados. Esta é uma verificação única por endereço de remetente, portanto futuros depósitos do mesmo endereço são creditados automaticamente sem quaisquer passos adicionais.

Onde verifico o remetente?

Vá para Histórico e encontre o depósito com um estado Verificar remetente e uma contagem decrescente:

Abra-o para ver o ecrã Detalhes com um botão Verificar remetente e um temporizador de contagem decrescente em tempo real:

Toque em Verificar remetente para abrir o formulário.

Que informações preciso de fornecer?

O formulário mostra o montante recebido, a rede e o endereço De do remetente no topo, depois pergunta:

1. Quem é o proprietário desta carteira?

• Eu: o depósito vem da sua própria carteira.
• Outra pessoa ou empresa: os fundos foram enviados por um terceiro.

2. Tipo de remetente (apenas se Outra pessoa ou empresa)

• Pessoa singular: nome completo, país, cidade, linha de endereço 1 e linha de endereço 2 (opcional).
• Empresa: nome da empresa, número de registo (opcional) e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodiada (exchange): a carteira de envio é detida por uma exchange ou serviço (ex: Binance).
• Não custodiada (auto-hospedada): uma carteira controlada diretamente por si ou pelo remetente (ex: MetaMask).

4. Fornecedor ou auto-confirmação (depende das respostas acima)

• Custodiada: escolha a exchange ou serviço de onde foram enviados os fundos (ex: Binance, Bybit, KuCoin).
• Não custodiada, enviada da sua própria carteira: assinale "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob o meu controlo."
• Não custodiada, enviada por outra pessoa: nenhum fornecedor se aplica; o remetente é identificado através dos detalhes do passo 2.

5. Consentimento

Assinale a caixa concordando em partilhar detalhes do remetente para cumprir os requisitos da Regra de Viagem, depois toque em Confirmar.

O que acontece depois de submeter?

Os seus detalhes são submetidos e o depósito é processado. A verificação leva até 10 minutos.

O depósito passa através destes estados:

• Em progresso: a verificação está a ser executada.
• Sucesso: o remetente foi verificado e os fundos são creditados no seu saldo.
• Cancelado: o remetente não foi verificado a tempo (ou a verificação falhou), portanto o depósito não é creditado. Para arranjar a devolução dos fundos ao remetente, contacte a nossa equipa de suporte.

E se tiver mais do que um depósito para verificar?

Os depósitos devem ser verificados por ordem, começando pelo mais antigo.

Levantamentos: verificar o destinatário

Que informações preciso de fornecer?

1. Quem é o proprietário desta carteira?

• Eu (auto-transferência): a carteira de destino é minha.
• Outra pessoa ou empresa: a carteira pertence a um terceiro.

2. Destinatário (apenas se Outra pessoa ou empresa)

Selecione o tipo de destinatário:

• Pessoa singular: nome completo, país, cidade, linha de endereço 1 e linha de endereço 2 (opcional).

• Empresa: nome da empresa, número de registo e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodiada (exchange / VASP): detida por uma plataforma ou serviço (ex: Binance).
• Não custodiada (auto-hospedada): uma carteira que você/o destinatário controlam diretamente (ex: MetaMask).

4. Fornecedor ou auto-confirmação (depende do tipo de carteira)

• Custodiada: escolha o fornecedor (exchange) pesquisando a lista (ex: Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Não custodiada, enviando para a sua própria carteira: auto-confirme a propriedade assinalando que a carteira lhe pertence e está sob o seu controlo.
• Não custodiada, enviando para outra pessoa: nenhum fornecedor se aplica, portanto o destinatário é identificado através dos detalhes do destinatário do passo 2 (Pessoa singular ou Empresa) em vez de uma auto-confirmação.

5. Consentimento

Assinale a caixa concordando em partilhar detalhes do destinatário para cumprir os requisitos da MiCA / TFR Regra de Viagem antes de enviar.

O que acontece depois de submeter?

Os detalhes são submetidos para verificação de conformidade. Durante este processo, o montante do levantamento é temporariamente bloqueado no seu saldo.

• Se a verificação passar, o levantamento é executado.
• Se não passar, os fundos são devolvidos ao seu saldo.

Quanto tempo demora a verificação?

A verificação normalmente demora alguns segundos, mas pode demorar até alguns minutos em alguns casos.

Posso criar vários levantamentos de uma vez?

Não. Apenas um levantamento pode ser processado de cada vez. Depois de submeter um levantamento, aguarde até que seja totalmente processado antes de iniciar um novo.

Se tiver um levantamento ativo, terá de aguardar até que se complete (com sucesso ou cancelado) antes de iniciar outro.

Q&A Rápida

Depósitos

Por que tenho de verificar um depósito que recebi?

Sob a Regra de Viagem, a plataforma recebedora deve identificar quem enviou uma transferência recebida. Da primeira vez que recebe fundos de um determinado endereço externo, pedimos-lhe que confirme o remetente.

É uma verificação única; depósitos posteriores do mesmo endereço são creditados automaticamente.

O que acontece se não verificar a tempo?

Tem 24 horas para verificar o remetente.

Se a contagem decrescente se esgotar, o depósito não é creditado no seu saldo. Para arranjar a devolução dos fundos ao remetente, contacte a nossa equipa de suporte.

Terá de arranjar a transferência de novo.

O que seleciono se o depósito vem da minha própria carteira?

Escolha Eu, depois o tipo de carteira:

• Para uma carteira numa exchange, selecione Custodiada e escolha a exchange ou serviço.
• Para uma carteira auto-hospedada, selecione Não custodiada e assinale "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob o meu controlo."

Nenhum nome ou endereço é solicitado quando o remetente é você.

O que preciso se alguém me enviou fundos?

Escolha Outra pessoa ou empresa e o tipo de remetente:

• Pessoa singular: o nome completo do remetente, país, cidade e endereço.
• Empresa: o nome da empresa (número de registo e país são opcionais).

Depois selecione o tipo de carteira de onde foram enviados os fundos (e a exchange, se custodiada).

Tenho vários depósitos à espera. Por que não consigo verificar o mais recente primeiro?

Os depósitos são verificados por ordem, o mais antigo primeiro. Abra o depósito pendente mais antigo, verifique-o e o próximo fica disponível. O banner da Carteira mostra quantos ainda estão à espera.

E se a exchange do remetente não estiver na lista?

Pesquise pelo nome exato. Se aparecerem múltiplas variantes regionais, escolha a que corresponde ao serviço realmente utilizado pelo remetente. Se a exchange não estiver na lista, contacte a nossa equipa de suporte antes de a contagem decrescente expirar.

Não sei os detalhes exatos do remetente. O que devo fazer?

Insira os detalhes o mais precisamente possível, com base em quem realmente enviou os fundos. Se tiver dúvidas sobre um campo específico, contacte a nossa equipa de suporte antes de a contagem decrescente expirar. Se não conseguir identificar o remetente de todo, não complete o formulário; uma vez que a janela passar, o depósito não será creditado e pode contactar suporte para arranjar a devolução dos fundos ao remetente.

Não sou do EEE mas recebi um formulário de verificação. O que devo fazer?

Isto não deveria acontecer normalmente. Contacte a nossa equipa de suporte para que possamos investigar o seu caso e resolver o depósito.

Levantamentos

Está a enviar para si, para outra pessoa ou para uma empresa?

Isto depende de quem possui a carteira para a qual está a enviar:

• Para si: se está a enviar para a sua própria carteira (ex: a sua própria conta Binance, a sua própria carteira de hardware, o seu próprio MetaMask).
• Para outra pessoa: se está a enviar para uma carteira que pertence a um amigo, membro da família ou qualquer outro indivíduo.
• Para uma empresa: se está a enviar para um negócio, prestador de serviços ou outra entidade jurídica.

A carteira recebedora é hospedada ou não hospedada?

• Carteira hospedada: uma carteira numa exchange centralizada ou serviço que detém os seus fundos. Exemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Carteira não hospedada: uma carteira onde você (ou o destinatário) pessoalmente detém as chaves privadas. Exemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, carteira de papel.

Se não tem a certeza, verifique se faz login numa site para aceder à carteira (provavelmente hospedada) ou utiliza uma extensão de navegador / aplicação móvel com uma frase de recuperação (provavelmente não hospedada).

Como escolho o VASP (exchange/fornecedor de serviços)?

Um VASP é a empresa que opera a carteira para a qual está a enviar, como Binance, Coinbase ou Kraken. Pesquise pelo nome exato na lista. Se aparecerem múltiplos nomes similares (ex: variantes regionais), escolha o que corresponde ao serviço que realmente utiliza. Se o seu VASP não estiver na lista, contacte a nossa equipa de suporte. Poderemos conseguir adicioná-lo ou pode haver razões específicas pelas quais este destino não é suportado.

Cujo nome devo inserir?

Este campo aparece apenas quando está a enviar para outra pessoa ou empresa. Insira o nome completo do destinatário exatamente como aparece na carteira recebedora ou conta. O nome não precisa de corresponder ao seu nome na GoMining. O que importa é que corresponda ao titular da conta da carteira recebedora.

Quando envia para a sua própria carteira, nenhum nome é solicitado; apenas seleciona o fornecedor (para carteiras custodiadas) ou confirma a propriedade (para carteiras não custodiadas).

Que endereço devo inserir?

Este campo aparece apenas quando está a enviar para outra pessoa ou empresa. Insira o endereço residencial do destinatário, tipicamente o utilizado durante a sua verificação KYC no serviço recebedor. Isto é exigido por regulamento para identificar o destinatário, não o próprio endereço da carteira (o endereço da carteira é capturado separadamente).

Quando envia para a sua própria carteira, nenhum endereço é solicitado.

O que acontece se cometer um erro?

Se a verificação não passar, o seu levantamento é cancelado e os seus fundos são devolvidos ao seu saldo. Recomendamos verificar duas vezes o nome e detalhes do destinatário antes de submeter.

Cenários comuns

Depósitos

Exemplo 1. Receber da sua própria conta de exchange

Fundos chegam da sua conta pessoal numa exchange centralizada.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Exchange ou serviço: Selecione a exchange (ex: Binance)

Exemplo 2. Receber da sua própria carteira auto-hospedada

Fundos chegam do seu próprio MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não custodiada
• Assinale "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob o meu controlo"

Exemplo 3. Receber da conta de exchange de outra pessoa

Outra pessoa lhe enviou fundos da sua conta de exchange.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Pessoa singular
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada
• Exchange ou serviço: Selecione a exchange do remetente

Exemplo 4. Receber da carteira pessoal de outra pessoa

Alguém lhe enviou criptomoeda do seu MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Pessoa singular
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não custodiada

Nenhuma exchange é necessária; o remetente é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 5. Receber de uma empresa

Uma empresa lhe enviou fundos (ex: um pagamento ou reembolso).

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registo (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada ou Não custodiada
• Se Custodiada: selecione a exchange ou serviço

Levantamentos

Exemplo 1. Levantar para a sua própria conta Binance

Está a enviar criptomoeda para a sua conta Binance pessoal.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Fornecedor (VASP): Binance

Isto é tratado como uma transferência para si através de uma exchange centralizada.

Exemplo 2. Levantar para a sua própria conta Bybit / Coinbase / Kraken

Está a enviar fundos para a sua própria conta noutra exchange.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Fornecedor (VASP): selecione a exchange relevante

O processo é o mesmo que para Binance.

Exemplo 3. Levantar para o seu próprio MetaMask

Está a enviar criptomoeda para a sua própria carteira MetaMask.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não custodiada
• Confirme que a carteira lhe pertence e está sob o seu controlo

Exemplos de tais carteiras: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Nenhum VASP adicional precisa ser especificado.

Exemplo 4. Levantar para a conta de exchange de outra pessoa

Está a enviar fundos para a conta de outra pessoa numa exchange centralizada.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Pessoa singular
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada
• Fornecedor (exchange): Selecione a exchange do destinatário

Exemplo 5. Levantar para a carteira pessoal de outra pessoa

Está a enviar criptomoeda para o MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc. de outra pessoa.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Pessoa singular
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não custodiada

Nenhum fornecedor é necessário; o destinatário é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 6. Levantar para uma empresa

Está a enviar fundos para uma empresa (ex: pagando uma fatura).

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registo (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada ou Não custodiada
• Se Custodiada: selecione o fornecedor (exchange)