Regra de Viagem

O que é a Regra de Viagem?

A Regra de Viagem é um requisito regulatório internacional, aplicado sob o Regulamento de Ativos em Criptografia (MiCA) e o Regulamento de Transferência de Fundos (TFR), que obriga plataformas de criptografia (VASPs) a recolher e partilhar informações sobre o remetente e o destinatário quando criptografia é transferida entre plataformas ou carteiras externas. Existe para aumentar a transparência e ajudar a prevenir lavagem de dinheiro e fraude.

A Regra de Viagem aplica-se em ambas as direções:

• Depósitos: pode ser-lhe pedido que identifique o remetente antes de uma transferência de entrada ser creditada.
• Levantamentos: pode ser-lhe pedido que identifique o destinatário antes de os fundos serem enviados.

A quem se aplica a Regra de Viagem?

O formulário Regra de Viagem aparece para utilizadores de GoMining que têm um país de residência verificado no EEA e que:

• recebem um depósito de um novo endereço externo, ou
• levantam fundos para uma carteira externa.

Se isto se aplica a si, será pedido alguns detalhes adicionais antes de a transferência ser concluída.

Depósitos: verificação do remetente

Quando recebe criptografia de um endereço externo pela primeira vez, a Regra de Viagem exige-nos que identifiquemos o remetente antes de os fundos poderem ser creditados. Esta é uma verificação única por endereço de remetente, portanto depósitos futuros do mesmo endereço são creditados automaticamente sem passos adicionais.

Onde verifico o remetente?

Vá ao Histórico e encontre o depósito com o estado Verificar remetente e uma contagem regressiva:

Abra-o para ver o ecrã Detalhes com um botão Verificar remetente e um temporizador de contagem regressiva em direto:

Toque em Verificar remetente para abrir o formulário.

Que informações preciso fornecer?

O formulário mostra o montante de entrada, a rede e o endereço De do remetente no topo, depois pergunta:

1. Quem é o proprietário desta carteira?

• Eu: o depósito vem da sua própria carteira.
• Outra pessoa ou empresa: os fundos foram enviados por um terceiro.

2. Tipo de remetente (apenas se Outra pessoa ou empresa)

• Pessoa singular: nome completo, país, cidade, linha de endereço 1 e linha de endereço 2 (opcional).
• Empresa: nome da empresa, número de registo (opcional) e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodiada (corretora): a carteira de envio é mantida por uma corretora ou serviço (ex., Binance).
• Não custodiada (auto-hospedada): uma carteira controlada diretamente por si ou pelo remetente (ex., MetaMask).

4. Fornecedor ou auto-confirmação (depende das respostas acima)

• Custodiada: escolha a corretora ou serviço de onde os fundos foram enviados (ex., Binance, Bybit, KuCoin).
• Não custodiada, enviada da sua própria carteira: assinale "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob meu controlo."
• Não custodiada, enviada por outra pessoa: nenhum fornecedor se aplica; o remetente é identificado através dos detalhes do passo 2.

5. Consentimento

Assinale a caixa concordando em partilhar detalhes do remetente para cumprir requisitos da Regra de Viagem, depois toque em Confirmar.

O que acontece depois de submeter?

Os seus detalhes são submetidos e o depósito é processado. A verificação demora até 10 minutos.

O depósito passa por estes estados:

• Em progresso: a verificação está em andamento.
• Sucesso: o remetente é verificado e os fundos são creditados no seu saldo.
• Cancelado: o remetente não foi verificado a tempo (ou a verificação falhou), portanto o depósito não é creditado. Para arranjar a devolução dos fundos ao remetente, contacte a nossa equipa de suporte.

E se tiver mais de um depósito para verificar?

Os depósitos devem ser verificados por ordem, começando pelo mais antigo.

Levantamentos: verificação do destinatário

Que informações preciso fornecer?

1. Quem é o proprietário desta carteira?

• Eu (auto-transferência): a carteira de destino é sua.
• Outra pessoa ou empresa: a carteira pertence a um terceiro.

2. Destinatário (apenas se Outra pessoa ou empresa)

Selecione o tipo de destinatário:

• Pessoa singular: nome completo, país, cidade, linha de endereço 1 e linha de endereço 2 (opcional).

• Empresa: nome da empresa, número de registo e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodiada (corretora / VASP): mantida por uma plataforma ou serviço (ex., Binance).
• Não custodiada (auto-hospedada): uma carteira que você/o destinatário controla diretamente (ex., MetaMask).

4. Fornecedor ou auto-confirmação (depende do tipo de carteira)

• Custodiada: escolha o fornecedor (corretora) pesquisando a lista (ex., Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Não custodiada, enviando para a sua própria carteira: auto-confirme a propriedade assinaldando que a carteira lhe pertence e está sob seu controlo.
• Não custodiada, enviando para outra pessoa: nenhum fornecedor se aplica, portanto o destinatário é identificado através dos detalhes do destinatário do passo 2 (Pessoa singular ou Empresa) em vez de uma auto-confirmação.

5. Consentimento

Assinale a caixa concordando em partilhar detalhes do destinatário para cumprir requisitos da Regra de Viagem MiCA / TFR antes de enviar.

O que acontece depois de submeter?

Os detalhes são submetidos para verificação de conformidade. Enquanto isto funciona, o montante do levantamento fica temporariamente bloqueado no seu saldo.

• Se a verificação passar, o levantamento é executado.
• Se não passar, os fundos são devolvidos ao seu saldo.

Quanto tempo leva a verificação?

A verificação normalmente leva alguns segundos, mas pode levar alguns minutos em alguns casos.

Posso criar múltiplos levantamentos de uma vez?

Não. Apenas um levantamento pode ser processado de cada vez. Depois de submeter um levantamento, aguarde até que seja totalmente processado antes de iniciar um novo.

Se tem um levantamento ativo, terá de aguardar que se complete (com sucesso ou cancelado) antes de iniciar outro.

Q&A Rápido

Depósitos

Por que tenho de verificar um depósito que recebi?

De acordo com a Regra de Viagem, a plataforma recetora deve identificar quem enviou uma transferência de entrada. A primeira vez que recebe fundos de um determinado endereço externo, pedimos-lhe que confirme o remetente.

É uma verificação única; depósitos posteriores do mesmo endereço são creditados automaticamente.

O que acontece se não verificar a tempo?

Tem 24 horas para verificar o remetente.

Se a contagem regressiva terminar, o depósito não é creditado no seu saldo. Para arranjar a devolução dos fundos ao remetente, contacte a nossa equipa de suporte.

Teria então de arranjar a transferência novamente.

O que seleciono se o depósito é da minha própria carteira?

Escolha Eu, depois o tipo de carteira:

• Para uma carteira numa corretora, selecione Custodiada e escolha a corretora ou serviço.
• Para uma carteira auto-hospedada, selecione Não custodiada e assinale "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob meu controlo."

Nenhum nome ou endereço é solicitado quando o remetente é você.

O que preciso se alguém me enviou fundos?

Escolha Outra pessoa ou empresa e o tipo de remetente:

• Pessoa singular: nome completo do remetente, país, cidade e endereço.
• Empresa: nome da empresa (número de registo e país são opcionais).

Depois selecione o tipo de carteira de onde os fundos foram enviados (e a corretora, se custodiada).

Tenho vários depósitos à espera. Por que não posso verificar o mais recente primeiro?

Os depósitos são verificados por ordem, o mais antigo primeiro. Abra o depósito pendente mais antigo, verifique-o e o próximo fica disponível. O banner da Carteira mostra quantos ainda estão à espera.

E se a corretora do remetente não está na lista?

Pesquise pelo nome exato. Se vários variantes regionais aparecerem, escolha aquele que corresponde ao serviço realmente utilizado pelo remetente. Se a corretora não está na lista, contacte a nossa equipa de suporte antes da contagem regressiva expirar.

Não conheço os detalhes exatos do remetente. O que devo fazer?

Introduza os detalhes o mais precisamente possível, com base em quem realmente enviou os fundos. Se tem dúvidas sobre um campo específico, contacte a nossa equipa de suporte antes da contagem regressiva expirar. Se não conseguir identificar o remetente de todo, não complete o formulário; uma vez que a janela passa, o depósito não será creditado e pode contactar o suporte para arranjar a devolução dos fundos ao remetente.

Não sou do EEA mas recebi um formulário de verificação. O que devo fazer?

Isto não deveria acontecer normalmente. Contacte a nossa equipa de suporte para que possamos investigar o seu caso e resolver o depósito.

Levantamentos

Está a enviar para si, para outra pessoa ou para uma empresa?

Isto depende de quem é proprietário da carteira para a qual está a enviar:

• Para si: se está a enviar para a sua própria carteira (ex., a sua própria conta Binance, a sua própria carteira de hardware, a sua própria MetaMask).
• Para outra pessoa: se está a enviar para uma carteira que pertence a um amigo, familiar ou qualquer outro indivíduo.
• Para uma empresa: se está a enviar para um negócio, fornecedor de serviços ou outra entidade legal.

A carteira recetora é hospedada ou não hospedada?

• Carteira hospedada: uma carteira numa corretora centralizada ou serviço que mantém os seus fundos para si. Exemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Carteira não hospedada: uma carteira onde você (ou o destinatário) pessoalmente mantém as chaves privadas. Exemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, carteira em papel.

Se não tem a certeza, verifique se faz login num website para aceder à carteira (provavelmente hospedada) ou usa uma extensão de navegador / aplicação móvel com frase de seed (provavelmente não hospedada).

Como escolho o VASP (corretora/fornecedor de serviços)?

Um VASP é a empresa que opera a carteira para a qual está a enviar, como Binance, Coinbase ou Kraken. Pesquise pelo nome exato na lista. Se vários nomes similares aparecerem (ex., variantes regionais), escolha aquele que corresponde ao serviço que realmente utiliza. Se o seu VASP não está na lista, contacte a nossa equipa de suporte. Podemos ser capazes de o adicionar ou pode haver razões específicas pelas quais este destino não é suportado.

Qual nome devo introduzir?

Este campo aparece apenas quando está a enviar para outra pessoa ou empresa. Introduza o nome completo do destinatário exatamente como aparece na carteira ou conta recetora. O nome não precisa de corresponder ao seu nome em GoMining. O que importa é que corresponda ao proprietário da conta da carteira recetora.

Quando envia para a sua própria carteira, nenhum nome é solicitado; apenas seleciona o fornecedor (para carteiras custodiadas) ou confirma a propriedade (para carteiras não custodiadas).

Que endereço devo introduzir?

Este campo aparece apenas quando está a enviar para outra pessoa ou empresa. Introduza o endereço de residência do destinatário, normalmente aquele utilizado durante a verificação KYC no serviço recettor. Isto é exigido por regulação para identificar o destinatário, não o próprio endereço de carteira (o endereço de carteira é capturado separadamente).

Quando envia para a sua própria carteira, nenhum endereço é solicitado.

O que acontece se cometer um erro?

Se a verificação não passar, o seu levantamento é cancelado e os seus fundos são devolvidos ao seu saldo. Recomendamos verificar dupla o nome e detalhes do destinatário antes de submeter.

Cenários comuns

Depósitos

Exemplo 1. Receber da sua própria conta de corretora

Fundos chegam da sua conta pessoal numa corretora centralizada.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Corretora ou serviço: Selecione a corretora (ex., Binance)

Exemplo 2. Receber da sua própria carteira auto-hospedada

Fundos chegam da sua própria MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não custodiada
• Assinale "Confirmo que esta carteira me pertence e está sob meu controlo"

Exemplo 3. Receber da conta de corretora de outra pessoa

Alguém lhe enviou fundos da sua conta de corretora.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Pessoa singular
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada
• Corretora ou serviço: Selecione a corretora do remetente

Exemplo 4. Receber da carteira pessoal de outra pessoa

Alguém lhe enviou criptografia da sua MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Pessoa singular
• Detalhes do remetente: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não custodiada

Nenhuma corretora é necessária; o remetente é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 5. Receber de uma empresa

Uma empresa lhe enviou fundos (ex., um pagamento ou reembolso).

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Remetente: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registo (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada ou Não custodiada
• Se Custodiada: selecione a corretora ou serviço

Levantamentos

Exemplo 1. Levantar para a sua própria conta Binance

Está a enviar criptografia para a sua conta pessoal Binance.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Fornecedor (VASP): Binance

Isto é tratado como uma transferência para si através de uma corretora centralizada.

Exemplo 2. Levantar para a sua própria conta Bybit / Coinbase / Kraken

Está a enviar fundos para a sua própria conta noutro exchange.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Custodiada
• Fornecedor (VASP): selecione a corretora relevante

O processo é igual ao de Binance.

Exemplo 3. Levantar para a sua própria MetaMask

Está a enviar criptografia para a sua própria carteira MetaMask.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Eu
• Tipo de carteira: Não custodiada
• Confirme que a carteira lhe pertence e está sob seu controlo

Exemplos de tais carteiras: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor.

Nenhum VASP adicional precisa ser especificado.

Exemplo 4. Levantar para a conta de corretora de outra pessoa

Está a enviar fundos para a conta de alguém numa corretora centralizada.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Pessoa singular
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada
• Fornecedor (corretora): Selecione a corretora do destinatário

Exemplo 5. Levantar para a carteira pessoal de outra pessoa

Está a enviar criptografia para a MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc. de outra pessoa.

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Pessoa singular
• Detalhes do destinatário: Nome completo, País, Cidade, Linha de endereço 1, Linha de endereço 2 (opcional)
• Tipo de carteira: Não custodiada

Nenhum fornecedor é necessário; o destinatário é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 6. Levantar para uma empresa

Está a enviar fundos para uma empresa (ex., pagando uma fatura).

• Quem é o proprietário desta carteira?: Outra pessoa ou empresa
• Destinatário: Empresa
• Detalhes da empresa: Nome da empresa, Número de registo (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira: Custodiada ou Não custodiada
• Se Custodiada: selecione o fornecedor (corretora)