Regra de Viagem

O que é a Regra de Viagem?

A Regra de Viagem é um requisito regulatório internacional, aplicado sob o Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) e o Transfer of Funds Regulation (TFR), que obriga as plataformas de criptografia (VASPs) a recolher e partilhar informações sobre o remetente e o destinatário quando a criptografia é transferida para um endereço externo. Existe para aumentar a transparência e ajudar a prevenir o branqueamento de capitais e a fraude.

A quem se aplica a Regra de Viagem?

O formulário da Regra de Viagem aparece para utilizadores da GoMining que:

• têm um país de residência verificado no EEE ou no Reino Unido, e
• estão a levantar fundos para uma carteira externa.

Se isto se aplica a si, será pedidos alguns detalhes adicionais sobre o destinatário antes do levantamento ser enviado.

Que informações preciso de fornecer?

1. Quem é o proprietário desta carteira?

• Eu (auto-transferência) — a carteira de destino é sua.
• Outra pessoa ou empresa — a carteira pertence a um terceiro.

2. Destinatário (apenas se Outra pessoa ou empresa)

Selecione o tipo de destinatário:

• Pessoa singular — nome completo, país, cidade, morada linha 1, e morada linha 2 (opcional).

• Empresa — nome da empresa, número de registo, e país (opcional).

3. Tipo de carteira

• Custodial (exchange / VASP) — mantida por uma plataforma ou serviço (p. ex., Binance).
• Não custodial (auto-alojada) — uma carteira que você/o destinatário controla diretamente (p. ex., MetaMask).

4. Fornecedor ou auto-confirmação (depende do tipo de carteira)

• Custodial — escolha o fornecedor (exchange) pesquisando a lista (p. ex., Binance, Bybit, KuCoin, Gemini, Crypto.com).
• Não custodial, enviando para a sua própria carteira — auto-confirme a propriedade marcando que a carteira lhe pertence e está sob o seu controlo.
• Não custodial, enviando para outra pessoa — nenhum fornecedor se aplica, por isso o destinatário é identificado através dos detalhes do destinatário do passo 2 (Pessoa singular ou Empresa) em vez de uma auto-confirmação.

5. Consentimento

Marque a caixa concordando em partilhar detalhes do destinatário para cumprir os requisitos da MiCA / TFR Regra de Viagem antes de enviar.

O que acontece depois de submeter?

Os detalhes são submetidos para verificação de conformidade. Enquanto isto decorre, o valor do levantamento é temporariamente bloqueado no seu saldo.

• Se a verificação for bem-sucedida, o levantamento é executado.
• Se não for bem-sucedida, os fundos são devolvidos ao seu saldo.

Quanto tempo demora a verificação?

A verificação normalmente demora alguns segundos, mas pode demorar alguns minutos em alguns casos.

Posso criar vários levantamentos de uma vez?

Não. Apenas um levantamento pode ser processado de cada vez. Depois de submeter um levantamento, aguarde até que seja completamente processado antes de iniciar um novo.

Se tiver um levantamento ativo, terá de aguardar que se complete (com sucesso ou cancelado) antes de iniciar outro.

Q&A Rápido

Está a enviar para si, para outra pessoa, ou para uma empresa?

Isto depende de quem é o proprietário da carteira para a qual está a enviar:

• Para si — se está a enviar para a sua própria carteira (p. ex., a sua própria conta Binance, a sua própria carteira de hardware, o seu próprio MetaMask).
• Para outra pessoa — se está a enviar para uma carteira que pertence a um amigo, membro da família, ou qualquer outro indivíduo.
• Para uma empresa — se está a enviar para uma empresa, fornecedor de serviços, ou outra entidade legal.

A carteira receptora é alojada ou não alojada?

• Carteira alojada — uma carteira numa exchange centralizada ou serviço que mantém os seus fundos. Exemplos: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bybit.
• Carteira não alojada — uma carteira onde você (ou o destinatário) mantém pessoalmente as chaves privadas. Exemplos: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, carteira de papel.

Se não tem a certeza, verifique se faz login num website para aceder à carteira (provavelmente alojada) ou usa uma extensão de navegador / aplicação móvel com uma frase-chave (provavelmente não alojada).

Como escolho o VASP (exchange/fornecedor de serviços)?

Um VASP é a empresa que opera a carteira para a qual está a enviar — como Binance, Coinbase, ou Kraken. Pesquise pelo nome exato na lista. Se aparecerem múltiplos nomes semelhantes (p. ex., variantes regionais), escolha o que corresponde ao serviço que realmente utiliza. Se o seu VASP não está na lista, contacte a nossa equipa de apoio. Podemos conseguir adicioná-lo, ou pode haver razões específicas pelas quais este destino não é suportado.

Qual nome deveria eu inserir?

Este campo aparece apenas quando está a enviar para outra pessoa ou empresa. Insira o nome completo do destinatário exatamente como aparece na carteira ou conta receptora. O nome não precisa de corresponder ao seu nome na GoMining — o que importa é que corresponda ao titular da conta da carteira receptora.

Quando envia para a sua própria carteira, nenhum nome é solicitado — apenas seleciona o fornecedor (para carteiras custodiais) ou confirma a propriedade (para carteiras não custodiais).

Que endereço devo inserir?

Este campo aparece apenas quando está a enviar para outra pessoa ou empresa. Insira o endereço de residência do destinatário — tipicamente o que foi utilizado durante a sua verificação de KYC no serviço receptor. Isto é exigido por regulamento para identificar o destinatário, não o próprio endereço da carteira (o endereço da carteira é capturado separadamente).

Quando envia para a sua própria carteira, nenhum endereço é solicitado.

O que acontece se cometer um erro?

Se a verificação não for bem-sucedida, o seu levantamento é cancelado e os seus fundos são devolvidos ao seu saldo. Recomendamos que verifique duas vezes o nome e detalhes do destinatário antes de submeter.

Cenários comuns

Exemplo 1. Levantamento para a sua própria conta Binance

Está a enviar criptografia para a sua conta Binance pessoal.

• Quem é o proprietário desta carteira? — Eu
• Tipo de carteira — Custodial
• Fornecedor (VASP) — Binance

Isto é tratado como uma transferência para si através de uma exchange centralizada.

Exemplo 2. Levantamento para a sua própria conta Bybit / Coinbase / Kraken

Está a enviar fundos para a sua própria conta noutro exchange.

• Quem é o proprietário desta carteira? — Eu
• Tipo de carteira — Custodial
• Fornecedor (VASP) — selecione o exchange relevante

O processo é o mesmo que para o Binance.

Exemplo 3. Levantamento para o seu próprio MetaMask

Está a enviar criptografia para a sua própria carteira MetaMask.

• Quem é o proprietário desta carteira? — Eu
• Tipo de carteira — Não custodial
• Confirme que a carteira lhe pertence e está sob o seu controlo

Exemplos de carteiras assim: MetaMask, Trust Wallet, Rabby, Phantom, Ledger, Trezor. Nenhum VASP adicional precisa ser especificado.

Exemplo 4. Levantamento para a conta de exchange de outra pessoa

Está a enviar fundos para a conta de outra pessoa numa exchange centralizada.

• Quem é o proprietário desta carteira? — Outra pessoa ou empresa
• Destinatário — Pessoa singular
• Detalhes do destinatário — Nome completo, País, Cidade, Morada linha 1, Morada linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira — Custodial
• Fornecedor (exchange) — selecione o exchange do destinatário

Exemplo 5. Levantamento para a carteira pessoal de outra pessoa

Está a enviar criptografia para o MetaMask, Trust Wallet, Ledger, etc. de outra pessoa.

• Quem é o proprietário desta carteira? — Outra pessoa ou empresa
• Destinatário — Pessoa singular
• Detalhes do destinatário — Nome completo, País, Cidade, Morada linha 1, Morada linha 2 (opcional)
• Tipo de carteira — Não custodial

Nenhum fornecedor é necessário; o destinatário é identificado através dos detalhes acima.

Exemplo 6. Levantamento para uma empresa

Está a enviar fundos para uma empresa (p. ex., pagando uma fatura).

• Quem é o proprietário desta carteira? — Outra pessoa ou empresa
• Destinatário — Empresa
• Detalhes da empresa — Nome da empresa, Número de registo (opcional), País (opcional)
• Tipo de carteira — Custodial ou Não custodial
• Se Custodial — selecione o fornecedor (exchange)